Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000049891396 NOR: ECOT2414146D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/49/89/13/JORFTEXT000049891396.xml
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@ -8,6 +8,9 @@ Identifiant: LEGISCTA000038871077
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- [Article R224-1](article_r224-1.md)
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- [Article R224-2](article_r224-2.md)
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- [Article R224-3-1](article_r224-3-1.md)
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- [Article R224-3-2](article_r224-3-2.md)
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- [Article R224-3-4](article_r224-3-4.md)
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- [Article R224-6](article_r224-6.md)
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- [Article R224-6-1](article_r224-6-1.md)
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||||
- [Article D224-3](article_d224-3.md)
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@ -1,10 +1,10 @@
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État: MODIFIE
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État: VIGUEUR
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2024-07-08
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Date de fin: 2024-10-24
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Identifiant: LEGIARTI000049917266
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917266.xml
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Date de début: 2024-10-24
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||||
Date de fin: 2999-01-01
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||||
Identifiant: LEGIARTI000049917975
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/79/LEGIARTI000049917975.xml
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###### Article R224-1
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@ -12,8 +12,9 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917266.xml
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Les titres financiers mentionnés au premier alinéa de l'article L. 224-3 du
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||||
présent code sont :<br />
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1° Les actifs, parts ou actions énumérés aux 1°, 2°, 2° bis, 2° ter, 3°, 4°, 5°,
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7°, 7° ter, 7° quater et 8° de l'article R. 332-2 du code des assurances ;<br />
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||||
1° Les actifs, parts ou actions énumérés aux 1°, a) et c) du 2°, 2° bis, 2° ter,
|
||||
3°, 4°, 5°, 7°, 7° ter, 7° quater et 8° de l'article R. 332-2 du code des
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||||
assurances ;<br />
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2° Les actions de sociétés commerciales mentionnées au 6° du même article ;<br />
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@ -43,11 +44,15 @@ fonds européens d'investissement à long terme, et qui peuvent être
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commercialisés en application du même règlement auprès d'investisseurs de
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||||
détail, au sens du 3 de l'article 2 dudit règlement.<br />
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||||
Outre les titres financiers mentionnés aux 1° à 4° du présent article, les
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versements effectués sur un plan d'épargne retraite d'entreprise peuvent
|
||||
Les versements effectués sur un plan d'épargne retraite d'entreprise peuvent
|
||||
également être affectés à l'acquisition de parts de fonds communs de placement
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||||
d'entreprise mentionnés au VII de l'article L. 214-164 du présent code.<br />
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||||
Lorsque les placements collectifs mentionnés au présent article sont des OPCVM
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||||
nourriciers au sens de l'article L. 214-22 ou des fonds d'investissement
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||||
alternatifs nourriciers au sens du IV de l'article L. 214-24, leur maître doit
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||||
lui-même être un placement collectif mentionné au présent article.<br />
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||||
Les rétrocessions de commission liées à la gestion ou à la distribution des
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||||
titres financiers mentionnés au présent article peuvent être versées au
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||||
gestionnaire du plan d'épargne retraite, au sens de l'article L. 224-8 du
|
||||
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@ -0,0 +1,52 @@
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||||
État: VIGUEUR
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||||
Type: AUTONOME
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||||
Date de début: 2024-10-24
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||||
Date de fin: 2999-01-01
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||||
Identifiant: LEGIARTI000049900231
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900231.xml
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||||
###### Article R224-3-1
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<p align="left">
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Les titres financiers et les unités de compte définis à l'article L. 224-3-1
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||||
sont :
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||||
</p>
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<p align="left">
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||||
1° Les parts ou actions de fonds professionnels à vocation générale mentionnés
|
||||
à l'article L. 214-144 ;
|
||||
</p>
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||||
<p align="left">
|
||||
2° Les parts ou actions de fonds professionnels de capital investissement
|
||||
mentionnés à l'article L. 214-159 ;
|
||||
</p>
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||||
<p align="left">
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||||
3° Les parts ou actions de fonds professionnels spécialisés mentionnés à
|
||||
l'article L. 214-154 ou d'organismes de financement spécialisé mentionnés à
|
||||
l'article L. 214-190-1, à condition que ceux-ci respectent, directement ou
|
||||
indirectement :
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||||
</p>
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||||
<p align="left">
|
||||
a) Le quota prévu au I de l'article L. 214-28. Les avances en compte courant
|
||||
mentionnées au dernier alinéa de l'article L. 214-154 sont prises en compte
|
||||
pour le calcul dudit quota lorsqu'elles sont consenties à des sociétés
|
||||
remplissant les conditions pour être retenues dans ce quota ;
|
||||
</p>
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||||
<p align="left">
|
||||
b) La limite fixée au troisième alinéa du II de l'article L. 214-160 relative
|
||||
aux actifs numériques.
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||||
</p>
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||||
<p align="left">
|
||||
Les conditions fixées aux a et b ne s'appliquent pas si le fonds professionnel
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||||
spécialisé ou l'organisme de financement spécialisé mentionné au 3° a reçu
|
||||
l'autorisation d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en application du
|
||||
règlement (UE) 2015/760 du Parlement européen et du Conseil du 29 avril 2015
|
||||
relatif aux fonds européens d'investissement à long terme.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
Lorsque les placements collectifs mentionnés au présent article sont des fonds
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||||
d'investissement alternatifs nourriciers définis au IV de l'article L. 214-24,
|
||||
leur maître doit lui-même être un placement collectif mentionné au présent
|
||||
article.
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||||
</p>
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@ -0,0 +1,61 @@
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||||
État: VIGUEUR
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||||
Type: AUTONOME
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||||
Date de début: 2024-10-24
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000049900233
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900233.xml
|
||||
---
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||||
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||||
###### Article R224-3-2
|
||||
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||||
<p align="left">
|
||||
La sélection des titres financiers et unités de compte mentionnés à l'article
|
||||
R. 224-3-1 est réservée :
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||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
1° Soit aux titulaires considérés, après évaluation, comme possédant
|
||||
l'expérience, les connaissances et la compétence nécessaires pour prendre
|
||||
leurs propres décisions d'investissement et évaluer correctement les risques
|
||||
encourus ;
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
2° Soit aux titulaires qui affectent à l'acquisition de titres financiers ou
|
||||
de droits exprimés en ces unités de compte un versement supérieur ou égal,
|
||||
pour chaque titre financier ou unité de compte, à 100 000 euros ou, si la
|
||||
sélection est opérée dans le cadre d'un mandat d'arbitrage au sens du II de
|
||||
l'article L. 132-27-3 du code des assurances pour les plans d'épargne retraite
|
||||
donnant lieu à l'adhésion à un contrat d'assurance de groupe, à 5 000 euros.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
L'encours des engagements exprimés en titres financiers et unités de compte
|
||||
sélectionnés en application du 1° ou 2° ne dépasse pas 50 % de l'encours du
|
||||
plan.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
Ce plafond est apprécié lors d'un versement ou de la réalisation d'un
|
||||
arbitrage. Si, en dehors de ces opérations, ce plafond est dépassé, le plan
|
||||
est réputé le respecter. Par dérogation, une opération ayant pour conséquence
|
||||
de réduire l'écart au plafond lorsque celui-ci est dépassé est autorisée.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
Lorsque le titre financier ou l'unité de compte a reçu l'autorisation
|
||||
d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en application du règlement (UE) 2015/760
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||||
du Parlement européen et du Conseil du 29 avril 2015 relatif aux fonds
|
||||
européens d'investissement à long terme et peut être commercialisé en
|
||||
application du même règlement auprès d'investisseurs de détail, au sens du 3
|
||||
de l'article 2 dudit règlement, les conditions qui précèdent ne s'appliquent
|
||||
pas.
|
||||
</p>
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||||
<p align="left">
|
||||
Pour les plans d'épargne retraite ouverts sous la forme d'un contrat
|
||||
d'assurance de groupe, le plan doit prévoir les modalités selon lesquelles, en
|
||||
cas de disparition d'une unité de compte, une autre unité de compte de même
|
||||
nature lui est substituée, par un avenant au contrat.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
Pour les plans d'épargne retraite ayant donné lieu à l'ouverture d'un
|
||||
compte-titres associé à un compte espèce, le plan doit prévoir les modalités
|
||||
selon lesquelles, en cas de disparition d'un titre financier, un autre titre
|
||||
de même nature lui est substitué, par un avenant au contrat.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,40 @@
|
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||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2024-10-24
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000049900235
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900235.xml
|
||||
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||||
|
||||
###### Article R224-3-4
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||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Préalablement à la sélection de titres financiers ou d'unités de compte par le
|
||||
titulaire en application du 1° de l'article R. 224-3-2, le gestionnaire
|
||||
procède à une évaluation adéquate de sa compétence, de son expérience et de
|
||||
ses connaissances, de nature à lui procurer l'assurance raisonnable que le
|
||||
titulaire est en mesure de prendre ses décisions d'investissement et de
|
||||
comprendre les risques qu'il encourt en sélectionnant des titres financiers ou
|
||||
des unités de compte mentionnés à l'article R. 224-3-1.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
Dans le cadre de cette évaluation, au moins deux des critères suivants sont
|
||||
réunis :
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
1° La détention d'un portefeuille d'instruments financiers défini comme
|
||||
comprenant les dépôts bancaires et les instruments financiers d'une valeur
|
||||
supérieure à 500 000 euros ;
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
2° La réalisation d'opérations, chacune d'une taille significative telle que
|
||||
déterminée par le règlement général de l'Autorité des marchés financiers, sur
|
||||
des instruments financiers, à raison d'au moins dix par trimestre en moyenne
|
||||
sur les quatre trimestres précédents ;
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
3° L'occupation pendant au moins un an, dans le secteur financier, d'une
|
||||
position professionnelle exigeant une connaissance de l'investissement en
|
||||
instruments financiers.
|
||||
</p>
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