Arrêté du 6 janvier 2021 relatif au dispositif et au contrôle interne en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de gel des avoirs et d'interdiction de mise à disposition ou d'utilisation des fonds ou ressources économiques.
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la relance Nature: ARRETE Identifiant: JORFTEXT000042992976 NOR: ECOT2100415A URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/42/99/29/JORFTEXT000042992976.xml
This commit is contained in:
parent
b4e45b9516
commit
c3877e6542
6 changed files with 0 additions and 173 deletions
|
@ -8,5 +8,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006156981
|
|||
|
||||
- [Section I : Dispositions générales](section_i)
|
||||
- [Section II : Autorité de contrôle des assurances.](section_ii)
|
||||
- [Section III : Participation des entreprises d'assurance et de capitalisation à la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants.](section_iii)
|
||||
- [Section V : Procédures judiciaires et de conciliation](section_v)
|
||||
|
|
|
@ -1,12 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 1994-08-08
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000006173841
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section III : Participation des entreprises d'assurance et de capitalisation à la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants.
|
||||
|
||||
- [Article A310-5](article_a310-5.md)
|
||||
- [Article A310-6](article_a310-6.md)
|
||||
- [Article A310-7](article_a310-7.md)
|
||||
- [Article A310-8](article_a310-8.md)
|
|
@ -1,16 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-15
|
||||
Date de fin: 2021-03-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021279846
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279846.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A310-5
|
||||
|
||||
Les modalités de vérification de l'identité des personnes physiques ou morales,
|
||||
telles que prévues aux alinéas 1 et 2 de l'article R. 561-5 du code monétaire et
|
||||
financier, sont considérées comme satisfaites dès lors que le paiement de leur
|
||||
première prime s'effectue par le débit d'un compte ouvert à leur nom auprès d'un
|
||||
établissement de crédit lui-même tenu à l'obligation d'identification.
|
|
@ -1,22 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-15
|
||||
Date de fin: 2021-03-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021279843
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279843.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A310-6
|
||||
|
||||
I.-En application de l'article R. 561-16 (3°) du code monétaire et financier, ne
|
||||
sont pas soumises aux obligations mentionnées aux articles L. 561-5 et L. 561-6
|
||||
les opérations d'assurance de la branche 3 lorsque le montant de la prime
|
||||
annuelle par contrat ne dépasse pas 3 000 €.<br />
|
||||
|
||||
II.-En application de l'article R. 561-16 (3°) du code monétaire et financier,
|
||||
ne sont pas soumises aux obligations mentionnées aux articles L. 561-5 et L.
|
||||
561-6 les opérations d'assurance des branches 4 à 18 définies à l'article R. *
|
||||
321-1, à l'exception des grands risques définis à l'article L. 111-6 du même
|
||||
code, lorsque le montant de la prime annuelle par contrat ne dépasse pas 10 000
|
||||
€.
|
|
@ -1,16 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-15
|
||||
Date de fin: 2021-03-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021279839
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279839.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A310-7
|
||||
|
||||
Les intermédiaires d'assurance visés à l'article L. 561-2 (2°) du code monétaire
|
||||
et financier ne sont pas tenus de mettre en œuvre les obligations mentionnées
|
||||
aux points 1°, 2° et 3° du I de l'article R. 561-38 du même code lorsque leur
|
||||
chiffre d'affaires annuel n'a pas dépassé 500 000 € au cours des cinq dernières
|
||||
années.
|
|
@ -1,106 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2016-01-01
|
||||
Date de fin: 2021-03-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000031772984
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/31/77/29/LEGIARTI000031772984.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A310-8
|
||||
|
||||
En application de l'article R. 561-38 du code monétaire financier, les
|
||||
entreprises se dotent d'un dispositif d'identification, d'évaluation, de gestion
|
||||
et de contrôle des risques de blanchiment des capitaux et de financement du
|
||||
terrorisme.<br />
|
||||
|
||||
I.-Les entreprises établissent une classification et une évaluation des risques.
|
||||
Cette classification couvre :<br />
|
||||
|
||||
-les opérations avec les personnes mentionnées à l'article R. 561-18 du code
|
||||
monétaire et financier ;<br />
|
||||
|
||||
-les activités exercées par des filiales ou établissements dans les Etats ou
|
||||
territoires mentionnés au paragraphe VI de l'article L. 561-15 du même code ;<br />
|
||||
|
||||
-les activités exercées par des filiales ou établissements dans les Etats ou
|
||||
d'Etat faisant l'objet de mesures restrictives spécifiques prises en application
|
||||
de règlements du Conseil de l'Union européenne ou de gel des avoirs.<br />
|
||||
|
||||
L'évaluation des risques porte sur :<br />
|
||||
|
||||
-les différents produits ou services proposés, leur mode de commercialisation,
|
||||
la localisation ou les conditions particulières des opérations, ainsi que les
|
||||
caractéristiques de la clientèle ;<br />
|
||||
|
||||
-les activités de gestion des contrats, y compris celles qui ont été
|
||||
externalisées.<br />
|
||||
|
||||
Cette classification et cette évaluation sont mises à jour de façon régulière et
|
||||
à la suite en particulier de tout événement affectant significativement les
|
||||
activités, les clientèles, les filiales ou établissements.<br />
|
||||
|
||||
II.-Les entreprises définissent des procédures écrites de maîtrise du risque de
|
||||
blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme, selon des modalités
|
||||
adaptées à leur organisation, et qui tiennent compte, le cas échéant, de leur
|
||||
appartenance à un groupe au sens de l'article L. 356-1 du code des assurances.
|
||||
Ces procédures portent sur :<br />
|
||||
|
||||
-les modalités d'acceptation des nouveaux clients, en particulier des personnes
|
||||
visées à l'article R. 561-18 du code monétaire et financier ;<br />
|
||||
|
||||
-les diligences à accomplir en matière d'identification du client et, le cas
|
||||
échéant, du bénéficiaire effectif, notamment lorsqu'elles ont recours à un tiers
|
||||
mentionné à l'article L. 561-7 du code monétaire et financier pour entrer en
|
||||
relation avec un client dans les conditions prévues au I de l'article R. 561-13
|
||||
du même code ;<br />
|
||||
|
||||
-les mesures de vigilance à mettre en œuvre pour les relations d'affaires
|
||||
mentionnées aux articles L. 561-10, et L. 561-10-2 ainsi que les modalités de
|
||||
suivi et d'actualisation dans les conditions prévues à l'article R. 561-11 et au
|
||||
2° de l'article R. 561-12 du code monétaire et financier ;<br />
|
||||
|
||||
-les mesures de vigilance, et notamment les éléments nécessaires à une
|
||||
connaissance adéquate de la relation d'affaire et le cas échéant du bénéficiaire
|
||||
effectif, à mettre en œuvre au regard des autres risques identifiés par la
|
||||
classification ;<br />
|
||||
|
||||
-la fréquence de la mise à jour des éléments pour conserver une connaissance
|
||||
adéquate du client et, le cas échéant, du bénéficiaire effectif.<br />
|
||||
|
||||
III.-Les entreprises définissent des procédures de gestion et de conservation
|
||||
des documents selon des modalités propres à en assurer la confidentialité et la
|
||||
disponibilité. Ces documents comprennent notamment les résultats de l'examen
|
||||
renforcé prévu à l'article L. 561-10-2 selon les modalités prévues à l'article
|
||||
L. 561-12 du code monétaire et financier.<br />
|
||||
|
||||
IV.-Les entreprises établissent des procédures d'échanges d'informations
|
||||
relatives à l'existence et au contenu des déclarations prévues à l'article L.
|
||||
561-15 du code monétaire et financier dans les conditions prévues aux articles
|
||||
L. 561-20 et L. 561-21 du même code. Elles indiquent notamment :<br />
|
||||
|
||||
-les personnes dûment habilitées à procéder à ces échanges ;<br />
|
||||
|
||||
-les précautions à prendre afin d'assurer que les personnes dont les sommes et
|
||||
opérations font l'objet d'une déclaration ne sont pas informées ;<br />
|
||||
|
||||
-les dispositions à mettre en œuvre pour assurer que les informations ne sont
|
||||
pas utilisées à d'autres fins que la lutte contre le blanchiment des capitaux et
|
||||
le financement du terrorisme.<br />
|
||||
|
||||
V.-Les entreprises établissent des procédures d'échanges d'informations
|
||||
nécessaires à la vigilance dans le cadre d'un groupe, dans les conditions
|
||||
prévues à l'article R. 561-29.<br />
|
||||
|
||||
VI.-Les entreprises se dotent de dispositifs de suivi et d'analyse de leur
|
||||
relation d'affaires fondés sur la connaissance de la clientèle ou, si besoin
|
||||
est, sur le profil de la relation d'affaires permettant de détecter des
|
||||
anomalies. Ces dispositifs sont adaptés aux risques identifiés par la
|
||||
classification, ils doivent permettre de définir des critères et des seuils
|
||||
significatifs et spécifiques en matière de blanchiment de capitaux et de
|
||||
financement du terrorisme.<br />
|
||||
|
||||
Elles se dotent également de dispositifs permettant de détecter toute opération
|
||||
au bénéfice d'une personne ou d'une entité faisant l'objet d'une mesure
|
||||
restrictive spécifique ou de gel des fonds instruments financiers et ressources
|
||||
économiques.
|
Loading…
Reference in a new issue