From c3877e65427cd88f87bc482e11e9c005225fc5ab Mon Sep 17 00:00:00 2001 From: =?UTF-8?q?R=C3=A9publique=20fran=C3=A7aise?= Date: Mon, 1 Mar 2021 00:00:00 +0100 Subject: [PATCH] =?UTF-8?q?Arr=C3=AAt=C3=A9=20du=206=20janvier=202021=20re?= =?UTF-8?q?latif=20au=20dispositif=20et=20au=20contr=C3=B4le=20interne=20e?= =?UTF-8?q?n=20mati=C3=A8re=20de=20lutte=20contre=20le=20blanchiment=20de?= =?UTF-8?q?=20capitaux=20et=20le=20financement=20du=20terrorisme=20et=20de?= =?UTF-8?q?=20gel=20des=20avoirs=20et=20d'interdiction=20de=20mise=20?= =?UTF-8?q?=C3=A0=20disposition=20ou=20d'utilisation=20des=20fonds=20ou=20?= =?UTF-8?q?ressources=20=C3=A9conomiques.?= MIME-Version: 1.0 Content-Type: text/plain; charset=UTF-8 Content-Transfer-Encoding: 8bit Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la relance Nature: ARRETE Identifiant: JORFTEXT000042992976 NOR: ECOT2100415A URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/42/99/29/JORFTEXT000042992976.xml --- .../titre_ier/chapitre_unique/README.md | 1 - .../chapitre_unique/section_iii/README.md | 12 -- .../section_iii/article_a310-5.md | 16 --- .../section_iii/article_a310-6.md | 22 ---- .../section_iii/article_a310-7.md | 16 --- .../section_iii/article_a310-8.md | 106 ------------------ 6 files changed, 173 deletions(-) delete mode 100644 partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/README.md delete mode 100644 partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-5.md delete mode 100644 partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-6.md delete mode 100644 partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-7.md delete mode 100644 partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-8.md diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/README.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/README.md index d8a174332..2a3c54174 100644 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/README.md +++ b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/README.md @@ -8,5 +8,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006156981 - [Section I : Dispositions générales](section_i) - [Section II : Autorité de contrôle des assurances.](section_ii) -- [Section III : Participation des entreprises d'assurance et de capitalisation à la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants.](section_iii) - [Section V : Procédures judiciaires et de conciliation](section_v) diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/README.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/README.md deleted file mode 100644 index 58eee6cfd..000000000 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/README.md +++ /dev/null @@ -1,12 +0,0 @@ ---- -Date de début: 1994-08-08 -Date de fin: 2999-01-01 -Identifiant: LEGISCTA000006173841 ---- - -###### Section III : Participation des entreprises d'assurance et de capitalisation à la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants. - -- [Article A310-5](article_a310-5.md) -- [Article A310-6](article_a310-6.md) -- [Article A310-7](article_a310-7.md) -- [Article A310-8](article_a310-8.md) diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-5.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-5.md deleted file mode 100644 index f4474379a..000000000 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-5.md +++ /dev/null @@ -1,16 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2009-11-15 -Date de fin: 2021-03-01 -Identifiant: LEGIARTI000021279846 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279846.xml ---- - -###### Article A310-5 - -Les modalités de vérification de l'identité des personnes physiques ou morales, -telles que prévues aux alinéas 1 et 2 de l'article R. 561-5 du code monétaire et -financier, sont considérées comme satisfaites dès lors que le paiement de leur -première prime s'effectue par le débit d'un compte ouvert à leur nom auprès d'un -établissement de crédit lui-même tenu à l'obligation d'identification. diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-6.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-6.md deleted file mode 100644 index bacadca28..000000000 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-6.md +++ /dev/null @@ -1,22 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2009-11-15 -Date de fin: 2021-03-01 -Identifiant: LEGIARTI000021279843 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279843.xml ---- - -###### Article A310-6 - -I.-En application de l'article R. 561-16 (3°) du code monétaire et financier, ne -sont pas soumises aux obligations mentionnées aux articles L. 561-5 et L. 561-6 -les opérations d'assurance de la branche 3 lorsque le montant de la prime -annuelle par contrat ne dépasse pas 3 000 €.
- -II.-En application de l'article R. 561-16 (3°) du code monétaire et financier, -ne sont pas soumises aux obligations mentionnées aux articles L. 561-5 et L. -561-6 les opérations d'assurance des branches 4 à 18 définies à l'article R. * -321-1, à l'exception des grands risques définis à l'article L. 111-6 du même -code, lorsque le montant de la prime annuelle par contrat ne dépasse pas 10 000 -€. diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-7.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-7.md deleted file mode 100644 index e9014253c..000000000 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-7.md +++ /dev/null @@ -1,16 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2009-11-15 -Date de fin: 2021-03-01 -Identifiant: LEGIARTI000021279839 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/27/98/LEGIARTI000021279839.xml ---- - -###### Article A310-7 - -Les intermédiaires d'assurance visés à l'article L. 561-2 (2°) du code monétaire -et financier ne sont pas tenus de mettre en œuvre les obligations mentionnées -aux points 1°, 2° et 3° du I de l'article R. 561-38 du même code lorsque leur -chiffre d'affaires annuel n'a pas dépassé 500 000 € au cours des cinq dernières -années. diff --git a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-8.md b/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-8.md deleted file mode 100644 index 2b0cdd6a0..000000000 --- a/partie_reglementaire_-_arretes/livre_iii/titre_ier/chapitre_unique/section_iii/article_a310-8.md +++ /dev/null @@ -1,106 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2016-01-01 -Date de fin: 2021-03-01 -Identifiant: LEGIARTI000031772984 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/31/77/29/LEGIARTI000031772984.xml ---- - -###### Article A310-8 - -En application de l'article R. 561-38 du code monétaire financier, les -entreprises se dotent d'un dispositif d'identification, d'évaluation, de gestion -et de contrôle des risques de blanchiment des capitaux et de financement du -terrorisme.
- -I.-Les entreprises établissent une classification et une évaluation des risques. -Cette classification couvre :
- --les opérations avec les personnes mentionnées à l'article R. 561-18 du code -monétaire et financier ;
- --les activités exercées par des filiales ou établissements dans les Etats ou -territoires mentionnés au paragraphe VI de l'article L. 561-15 du même code ;
- --les activités exercées par des filiales ou établissements dans les Etats ou -d'Etat faisant l'objet de mesures restrictives spécifiques prises en application -de règlements du Conseil de l'Union européenne ou de gel des avoirs.
- -L'évaluation des risques porte sur :
- --les différents produits ou services proposés, leur mode de commercialisation, -la localisation ou les conditions particulières des opérations, ainsi que les -caractéristiques de la clientèle ;
- --les activités de gestion des contrats, y compris celles qui ont été -externalisées.
- -Cette classification et cette évaluation sont mises à jour de façon régulière et -à la suite en particulier de tout événement affectant significativement les -activités, les clientèles, les filiales ou établissements.
- -II.-Les entreprises définissent des procédures écrites de maîtrise du risque de -blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme, selon des modalités -adaptées à leur organisation, et qui tiennent compte, le cas échéant, de leur -appartenance à un groupe au sens de l'article L. 356-1 du code des assurances. -Ces procédures portent sur :
- --les modalités d'acceptation des nouveaux clients, en particulier des personnes -visées à l'article R. 561-18 du code monétaire et financier ;
- --les diligences à accomplir en matière d'identification du client et, le cas -échéant, du bénéficiaire effectif, notamment lorsqu'elles ont recours à un tiers -mentionné à l'article L. 561-7 du code monétaire et financier pour entrer en -relation avec un client dans les conditions prévues au I de l'article R. 561-13 -du même code ;
- --les mesures de vigilance à mettre en œuvre pour les relations d'affaires -mentionnées aux articles L. 561-10, et L. 561-10-2 ainsi que les modalités de -suivi et d'actualisation dans les conditions prévues à l'article R. 561-11 et au -2° de l'article R. 561-12 du code monétaire et financier ;
- --les mesures de vigilance, et notamment les éléments nécessaires à une -connaissance adéquate de la relation d'affaire et le cas échéant du bénéficiaire -effectif, à mettre en œuvre au regard des autres risques identifiés par la -classification ;
- --la fréquence de la mise à jour des éléments pour conserver une connaissance -adéquate du client et, le cas échéant, du bénéficiaire effectif.
- -III.-Les entreprises définissent des procédures de gestion et de conservation -des documents selon des modalités propres à en assurer la confidentialité et la -disponibilité. Ces documents comprennent notamment les résultats de l'examen -renforcé prévu à l'article L. 561-10-2 selon les modalités prévues à l'article -L. 561-12 du code monétaire et financier.
- -IV.-Les entreprises établissent des procédures d'échanges d'informations -relatives à l'existence et au contenu des déclarations prévues à l'article L. -561-15 du code monétaire et financier dans les conditions prévues aux articles -L. 561-20 et L. 561-21 du même code. Elles indiquent notamment :
- --les personnes dûment habilitées à procéder à ces échanges ;
- --les précautions à prendre afin d'assurer que les personnes dont les sommes et -opérations font l'objet d'une déclaration ne sont pas informées ;
- --les dispositions à mettre en œuvre pour assurer que les informations ne sont -pas utilisées à d'autres fins que la lutte contre le blanchiment des capitaux et -le financement du terrorisme.
- -V.-Les entreprises établissent des procédures d'échanges d'informations -nécessaires à la vigilance dans le cadre d'un groupe, dans les conditions -prévues à l'article R. 561-29.
- -VI.-Les entreprises se dotent de dispositifs de suivi et d'analyse de leur -relation d'affaires fondés sur la connaissance de la clientèle ou, si besoin -est, sur le profil de la relation d'affaires permettant de détecter des -anomalies. Ces dispositifs sont adaptés aux risques identifiés par la -classification, ils doivent permettre de définir des critères et des seuils -significatifs et spécifiques en matière de blanchiment de capitaux et de -financement du terrorisme.
- -Elles se dotent également de dispositifs permettant de détecter toute opération -au bénéfice d'une personne ou d'une entité faisant l'objet d'une mesure -restrictive spécifique ou de gel des fonds instruments financiers et ressources -économiques.