Arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour des actions de formation ou de développement professionnel continus prévus à l'article R. 512-13-1 du code des assurances
Transposition complète de la directive (UE) 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d’assurances (refonte)Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE. Ministère: Ministère de l'économie et des finances Nature: ARRETE Identifiant: JORFTEXT000037444270 NOR: ECOT1821753A URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/37/44/42/JORFTEXT000037444270.xml
This commit is contained in:
parent
2bc9dfa8cc
commit
9e0a5ba497
2 changed files with 172 additions and 0 deletions
|
@ -10,3 +10,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006173949
|
|||
- [Article A512-5](article_a512-5.md)
|
||||
- [Article A512-6](article_a512-6.md)
|
||||
- [Article A512-7](article_a512-7.md)
|
||||
- [Article A512-8](article_a512-8.md)
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,171 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2019-02-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000037447099
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/37/44/70/LEGIARTI000037447099.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A512-8
|
||||
|
||||
I.-En application du II de l'article R. 512-13-1, les compétences nécessaires à
|
||||
l'exercice des fonctions mentionnées au II de l'article L. 511-2, ainsi que les
|
||||
actions de formation ou de développement professionnel continus correspondantes,
|
||||
sont :<br />
|
||||
|
||||
1° Au titre des compétences professionnelles générales :<br />
|
||||
|
||||
a) Appréhender l'activité et l'environnement de la distribution d'assurances et
|
||||
ses évolutions au regard des fonctions exercées :<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les conditions d'accès et d'exercice de l'activité de distributeur
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender les différents acteurs de la distribution d'assurances ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les règles de gouvernance et de surveillance des produits, de
|
||||
protection de la clientèle, d'information et de conseil, de gestion des conflits
|
||||
d'intérêts, de rémunération, de traitement des réclamations, ainsi que le
|
||||
dispositif de médiation ;<br />
|
||||
|
||||
-Identifier les évolutions juridiques, économiques, financières, démographiques,
|
||||
technologiques ou sociétales, et leurs impacts sur la distribution d'assurances
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
-Tirer les conséquences de ces évolutions sur son activité en matière de
|
||||
distribution d'assurances.<br />
|
||||
|
||||
b) Maîtriser la relation client :<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser l'information sur les produits présentés au client ;<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender l'ensemble des composantes de la situation du client ;<br />
|
||||
|
||||
-Identifier et analyser les besoins du client, le conseiller et proposer une
|
||||
solution cohérente ou appropriée ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser le processus de la recommandation personnalisée ;<br />
|
||||
|
||||
-Formaliser l'information et le conseil, notamment la traçabilité du
|
||||
questionnement du client sur ses besoins et demandes ainsi que des solutions
|
||||
proposées, et la traçabilité de l'ensemble des informations et documents remis
|
||||
au client ;<br />
|
||||
|
||||
-Identifier et prendre en compte les évolutions de la situation et des besoins
|
||||
du client nécessitant une évolution du contrat.<br />
|
||||
|
||||
c) Mettre en œuvre les mesures de prévention et de conformité :<br />
|
||||
|
||||
-Appliquer les règles en matière de contrôle interne, de prévention des risques,
|
||||
de protection des données personnelles, de lutte contre la fraude, de lutte
|
||||
contre le blanchiment et le financement du terrorisme et de lutte contre la
|
||||
corruption ;<br />
|
||||
|
||||
-Appliquer les règles déontologiques.<br />
|
||||
|
||||
d) S'adapter aux évolutions organisationnelles et technologiques :<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les outils de l'environnement de travail dont les outils du parcours
|
||||
client y compris les outils digitaux ;<br />
|
||||
|
||||
-S'approprier la culture de l'entreprise en vue de favoriser l'intérêt du client
|
||||
tout au long du processus de distribution ;<br />
|
||||
|
||||
e) Développer un portefeuille dans le respect de la réglementation :<br />
|
||||
|
||||
-Prospecter, commercialiser et négocier de manière adaptée à la clientèle
|
||||
concernée ;<br />
|
||||
|
||||
-Traiter les données des clients en vue d'adapter l'offre ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les règles applicables en matière de collecte, mise à jour, gestion
|
||||
et exploitation des données client.<br />
|
||||
|
||||
2° Au titre des compétences professionnelles spécifiques à la nature des
|
||||
produits distribués :<br />
|
||||
|
||||
a) Assurance de personnes-vie, capitalisation :<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender les marchés des produits d'épargne pertinents ;<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender les régimes matrimoniaux, successoraux et fiscaux applicables ;<br />
|
||||
|
||||
-Apprécier les avantages et risques liés aux différentes options
|
||||
d'investissement.<br />
|
||||
|
||||
b) Assurances de personnes en prévoyance, santé, retraite :<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender les règles du droit fiscal, social et du travail ;<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender les marchés de produits santé, prévoyance et retraite pertinents et
|
||||
maîtriser l'articulation entre la protection sociale obligatoire et les
|
||||
garanties distribuées ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les mécanismes de l'assurance collective.<br />
|
||||
|
||||
c) Assurance dommages aux biens et responsabilités<br />
|
||||
|
||||
-Appréhender le marché des produits d'assurance de biens et responsabilités
|
||||
pertinents ;<br />
|
||||
|
||||
-Comprendre les règles spécifiques applicables notamment celles relatives à la
|
||||
protection de la clientèle.<br />
|
||||
|
||||
3° Au titre des compétences professionnelles spécifiques à certains modes de
|
||||
distribution :<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les spécificités et les règles applicables au démarchage ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les spécificités et les règles applicables à la vente à distance ;<br />
|
||||
|
||||
-Maîtriser les techniques et les outils permettant de gérer les différentes
|
||||
étapes de la relation client à distance.<br />
|
||||
|
||||
4° Au titre des compétences professionnelles spécifiques à certaines fonctions
|
||||
:<br />
|
||||
|
||||
a) Intermédiaires personnes physiques et mandataires sociaux des intermédiaires
|
||||
personnes morales, en contact direct avec la clientèle ou qui encadrent
|
||||
habituellement des personnes en contact direct avec la clientèle :<br />
|
||||
|
||||
-Concevoir ou mettre en œuvre un plan d'actions commerciales ;<br />
|
||||
|
||||
-Adapter la commercialisation à l'évolution de l'environnement économique, de la
|
||||
réglementation applicable ou le cas échéant de l'offre de produits ;<br />
|
||||
|
||||
-Encadrer et animer les activités des salariés assurant des fonctions de
|
||||
distribution ;<br />
|
||||
|
||||
-Connaître les procédures de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
|
||||
en matière de contrôle et de sanction ou les procédures de contrôle interne
|
||||
déclinées au sein de l'entité.<br />
|
||||
|
||||
b) Personnes directement responsables d'un bureau de production ou de
|
||||
l'animation d'un réseau de personnes en lien direct avec la clientèle :<br />
|
||||
|
||||
-Concevoir ou mettre en œuvre un plan d'actions commerciales ;<br />
|
||||
|
||||
-Adapter l'organisation interne et la commercialisation à l'évolution de
|
||||
l'environnement économique, de l'offre de produits le cas échéant, ou le droit
|
||||
applicable ;<br />
|
||||
|
||||
-Mettre en place ou appliquer les règles des procédures internes ;<br />
|
||||
|
||||
-Encadrer et animer les activités des salariés assurant des fonctions de
|
||||
distribution placés sous sa responsabilité ;<br />
|
||||
|
||||
-Connaître les procédures de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
|
||||
en matière de contrôle et de sanction ou les procédures de contrôle interne
|
||||
déclinées au sein de l'entité.<br />
|
||||
|
||||
II.-Les actions de formation ou de développement professionnel continus portent
|
||||
sur un ou plusieurs ensembles de compétences générales ou spécifiques mentionnés
|
||||
au I. Afin de répondre aux exigences de formation mentionnées au II de l'article
|
||||
L. 511-2, les compétences spécifiques sont adaptées à la personne concernée en
|
||||
fonction de la nature des produits qu'elle distribue, des modes de distribution
|
||||
auxquels elle recoure et des fonctions qu'elle exerce. Les actions de formation
|
||||
permettent d'actualiser régulièrement les compétences générales ou spécifiques
|
||||
au poste occupé par la personne concernée, notamment celles relatives à la
|
||||
connaissance des évolutions de la réglementation relative à la distribution
|
||||
d'assurances.
|
Loading…
Reference in a new issue