Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement
Ministère: Ministère de l'économie et des finances Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000039378636 NOR: ECOT1920868D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/39/37/86/JORFTEXT000039378636.xml
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@ -7,6 +7,9 @@ Identifiant: LEGISCTA000006158245
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##### Chapitre Ier : Contrats d'assurance sur la vie ou de capitalisation se référant à des unités de compte.
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- [Article R131-1](article_r131-1.md)
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- [Article R131-1-1](article_r131-1-1.md)
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- [Article R131-1-2](article_r131-1-2.md)
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- [Article R131-1-4](article_r131-1-4.md)
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- [Article R131-2](article_r131-2.md)
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- [Article R131-3](article_r131-3.md)
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- [Article R131-4](article_r131-4.md)
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@ -17,3 +20,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006158245
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- [Article R131-9](article_r131-9.md)
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- [Article R131-10](article_r131-10.md)
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- [Article R131-11](article_r131-11.md)
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- [Article D131-1-3](article_d131-1-3.md)
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2019-11-16
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Date de fin: 2024-10-24
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Identifiant: LEGIARTI000039380452
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380452.xml
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###### Article D131-1-3
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Afin de sélectionner une unité de compte mentionnée à l'article R. 131-1-1 en
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application du 1° de l'article R. 131-1-2, le souscripteur ou l'adhérent suit la
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procédure ci-après :<br />
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1° Le souscripteur ou l'adhérent notifie sur support papier ou tout autre
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support durable à l'intermédiaire ou l'entreprise d'assurance ou de
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capitalisation son souhait d'être traité comme un client possédant l'expérience,
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les connaissances et la compétence nécessaires pour comprendre les risques qu'il
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encourt en sélectionnant des unités de compte composées de fonds
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d'investissement alternatifs ouverts à des professionnels et prendre ses propres
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décisions d'investissement, soit à tout moment, soit pour un arbitrage déterminé
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;<br />
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2° L'entreprise ou l'intermédiaire d'assurance précise à l'intéressé, clairement
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et sur support papier ou tout autre support durable, les risques liés à la
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sélection d'unités de compte mentionnées à l'article R. 131-1-1 ;<br />
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3° Le souscripteur ou l'adhérent déclare sur support papier ou tout autre
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support durable, dans un document distinct du contrat, qu'il est conscient des
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conséquences de sa décision de sélectionner des unités de compte mentionnées à
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l'article R. 131-1-1.
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2019-11-16
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Date de fin: 2024-10-24
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Identifiant: LEGIARTI000039380440
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380440.xml
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###### Article R131-1-1
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Les unités de compte définies à l'article L. 131-1-1 sont :<br />
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1° Les parts ou actions de fonds professionnels à vocation générale mentionnés à
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l'article L. 214-144 du code monétaire et financier ;<br />
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2° Les parts ou actions de fonds professionnels de capital investissement
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mentionnés à l'article L. 214-159 du code monétaire et financier ;<br />
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3° Les parts ou actions de fonds professionnels spécialisés mentionnés à
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l'article L. 214-154 du code monétaire et financier, à condition que ceux-ci
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respectent, directement ou indirectement :<br />
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a) Le quota prévu au I de l'article L. 214-28 du même code. Les avances en
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compte courant mentionnées au dernier alinéa de l'article L. 214-154 du même
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code sont prises en compte pour le calcul dudit quota lorsqu'elles sont
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consenties à des sociétés remplissant les conditions pour être retenues dans ce
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quota ;<br />
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b) Les limites fixées au troisième alinéa du II de l'article L. 214-160
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relatives aux actifs numériques.
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2019-11-16
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Date de fin: 2024-10-24
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Identifiant: LEGIARTI000039380445
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380445.xml
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###### Article R131-1-2
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La sélection des unités de compte mentionnées à l'article R. 131-1-1 est
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réservée :<br />
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1° Soit aux souscripteurs ou adhérents considérés, après évaluation, comme
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possédant l'expérience, les connaissances et la compétence nécessaires pour
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prendre leurs propres décisions d'investissement et évaluer correctement les
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risques encourus ;<br />
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2° Soit aux souscripteurs ou adhérents qui affectent à l'acquisition de droits
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exprimés en ces unités de compte une prime supérieure ou égale à 100 000 euros
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;<br />
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3° Soit, lorsque les parts ou actions des fonds visés aux 1° à 3° de l'article
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R. 131-1-1 ont reçu l'autorisation d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en
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application du règlement (UE) n° 2015/760 du Parlement européen et du Conseil du
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29 avril 2015 relatif aux fonds européens d'investissement à long terme, aux
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souscripteurs ou adhérents qui affectent à l'acquisition de droits exprimés en
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ces unités de compte une prime supérieure ou égale à 10 000 euros.<br />
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L'encours des engagements exprimés en unités de compte sélectionnées en
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application du 1°, 2° ou 3° ne dépasse pas 50 % de l'encours du contrat.
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L'encours des engagements exprimés en unités de compte sélectionnées en
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application du 3° par des souscripteurs ou adhérents autres que ceux mentionnés
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au 1° et au 2° ne dépasse pas 10 % de l'ensemble de l'encours du contrat.<br />
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Ces plafonds sont appréciés lors du versement d'une prime ou de la réalisation
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d'un arbitrage. Si, en dehors de ces opérations, l'un de ces plafonds est
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dépassé, le contrat est réputé respecter ces derniers. Par dérogation, une
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opération ayant pour conséquence de réduire l'écart au plafond lorsque celui-ci
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est dépassé est autorisée.<br />
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Le contrat doit prévoir les modalités selon lesquelles, en cas de disparition
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||||
d'une unité de compte, une autre unité de compte de même nature lui est
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substituée, par un avenant au contrat.
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@ -0,0 +1,35 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2019-11-16
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Date de fin: 2024-10-24
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||||
Identifiant: LEGIARTI000039380449
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380449.xml
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###### Article R131-1-4
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Préalablement à la sélection d'unités de compte par le souscripteur ou
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l'adhérent en application du 1° de l'article R. 131-1-2, l'entreprise ou
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intermédiaire d'assurance procède à une évaluation adéquate de sa compétence, de
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son expérience et de ses connaissances, de nature à lui procurer l'assurance
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raisonnable que le souscripteur ou l'adhérent est en mesure de prendre ses
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décisions d'investissement et de comprendre les risques qu'il encourt en
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sélectionnant des unités de compte composées de fonds d'investissement
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alternatifs ouverts à des professionnels.<br />
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Dans le cadre de cette évaluation, au moins deux des critères suivants sont
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réunis :<br />
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1° La détention d'un portefeuille d'instruments financiers défini comme
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comprenant les dépôts bancaires et les instruments financiers d'une valeur
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supérieure à 500 000 euros ;<br />
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2° La réalisation d'opérations, chacune d'une taille significative telle que
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déterminée par le règlement général de l'Autorité des marchés financiers, sur
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des instruments financiers, à raison d'au moins dix par trimestre en moyenne sur
|
||||
les quatre trimestres précédents ;<br />
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3° L'occupation pendant au moins un an, dans le secteur financier, d'une
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position professionnelle exigeant une connaissance de l'investissement en
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||||
instruments financiers.
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@ -1,10 +1,10 @@
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État: MODIFIE
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État: VIGUEUR
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2013-07-28
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Date de fin: 2019-11-16
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Identifiant: LEGIARTI000027888538
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/88/85/LEGIARTI000027888538.xml
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Date de début: 2019-11-16
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Date de fin: 2999-01-01
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||||
Identifiant: LEGIARTI000039383823
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/38/LEGIARTI000039383823.xml
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###### Article R131-4
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@ -17,4 +17,4 @@ l'assureur qui en fait la demande y est autorisé par l'Autorité de contrôle
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prudentiel et de résolution.<br />
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Les modalités d'application du présent article sont définies par arrêté du
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ministre de l'économie et des finances.
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ministre chargé de l'économie.
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