Ordonnance n° 2014-158 du 20 février 2014 portant diverses dispositions d'adaptation de la législation au droit de l'Union européenne en matière financière
Application de la Constitution, notamment son article 38 ; de la loi n° 2014-1 du 2 janvier 2014 habilitant le Gouvernement à simplifier et sécuriser la vie des entreprises, notamment son article 11. Modification du code monétaire et financier, du code des assurances, du code de la mutualité, du code de la sécurité sociale, du code général des impôts. Modification de l'ordonnance n° 58-1100 du 17 novembre 1958 relative au fonctionnement des assemblées parlementaires : modification de l'article 6. Modification de la loi n° 2008-1061 du 16 octobre 2008 de finances rectificative pour le financement de l'économie : modification de l'article 6. Modification de l'ordonnance n° 2005-722 du 29 juin 2005 relative à la Banque publique d'investissement : modification de l'article 11. Transposition complète de la directive 2013/36/UE du Parlement européen et du Conseil concernant l'accès à l'activité des établissements de crédit et la surveillance prudentielle des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, modifiant la directive 2002/87/CE et abrogeant les directives 2006/48/CE et 2006/49/CE Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE. Ratification de la présente ordonnance par l'article 31 de la loi n° 2014-1662 du 30 décembre 2014 portant diverses dispositions d'adaptation de la législation au droit de l'Union européenne en matière économique et financière. Ministère: Ministère de l'économie et des finances Nature: ORDONNANCE Identifiant: JORFTEXT000028625279 NOR: EFIT1327482R URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/28/62/52/JORFTEXT000028625279.xml
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5cd6e13e6a
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@ -1,15 +1,15 @@
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État: MODIFIE
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||||
Type: AUTONOME
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Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992852
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992852.xml
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||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-13
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030851328
|
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/85/13/LEGIARTI000030851328.xml
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###### Article L133-1-1
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I.-Si le prestataire de services de paiement du payeur est situé à
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||||
I. – Si le prestataire de services de paiement du payeur est situé à
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Saint-Pierre-et-Miquelon et que le prestataire de services de paiement du
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bénéficiaire est situé hors de France, quelle que soit la devise utilisée pour
|
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l'opération de paiement, les dispositions suivantes s'appliquent :<br />
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@ -32,10 +32,10 @@ dépasser cent vingt jours ;<br />
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||||
d) Les dispositions du II de l'article L. 133-26.<br />
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||||
II.-Les dispositions du I s'appliquent également si le prestataire de services
|
||||
II. – Les dispositions du I s'appliquent également si le prestataire de services
|
||||
de paiement du payeur est situé sur le territoire de la France métropolitaine,
|
||||
dans les départements d'outre-mer, dans le Département de Mayotte, à
|
||||
Saint-Martin ou à Saint-Barthélemy et que le prestataire de services de paiement
|
||||
du bénéficiaire est situé dans un Etat qui n'est pas membre de la Communauté
|
||||
du bénéficiaire est situé dans un Etat qui n'est pas membre de l'Union
|
||||
européenne ni partie à l'accord sur l'Espace économique européen, quelle que
|
||||
soit la devise utilisée pour l'opération de paiement.
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||||
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@ -13,3 +13,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006169950
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|||
- [Article L141-5](article_l141-5.md)
|
||||
- [Article L141-5-1](article_l141-5-1.md)
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||||
- [Article L141-6](article_l141-6.md)
|
||||
- [Article L141-6-1](article_l141-6-1.md)
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@ -0,0 +1,17 @@
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||||
État: VIGUEUR
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||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028626894
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/68/LEGIARTI000028626894.xml
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||||
###### Article L141-6-1
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||||
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||||
Lorsque la Banque de France a connaissance, dans l'exercice de ses missions,
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||||
d'une situation d'urgence définie à l'article L. 613-20-5, elle alerte dès que
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||||
possible l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution et, le cas échéant,
|
||||
les autorités compétentes concernées au sens du 40 du paragraphe 1 de l'article
|
||||
4 du règlement (UE) n° 575/2013 du Parlement européen et du Conseil du 26 juin
|
||||
2013, ainsi que l'Autorité bancaire européenne.
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@ -1,10 +1,10 @@
|
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||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027643153
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/64/31/LEGIARTI000027643153.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2016-12-11
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030661857
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/66/18/LEGIARTI000030661857.xml
|
||||
---
|
||||
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||||
###### Article L211-36
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||||
|
@ -18,7 +18,7 @@ une société de financement, un prestataire de services d'investissement, un
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|||
personne ou entité bénéficiaire des dispositions de l'article L. 531-2, une
|
||||
chambre de compensation, un établissement non résident ayant un statut
|
||||
comparable, une organisation ou organisme financier international dont la France
|
||||
ou la Communauté européenne est membre ;<br />
|
||||
ou l'Union européenne est membre ;<br />
|
||||
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||||
2° Aux obligations financières résultant de tout contrat donnant lieu à un
|
||||
règlement en espèces ou à une livraison d'instruments financiers lorsque toutes
|
||||
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@ -1,19 +1,19 @@
|
|||
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|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992873
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992873.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-13
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030851338
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/85/13/LEGIARTI000030851338.xml
|
||||
---
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||||
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||||
###### Article L314-2
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||||
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||||
I.-Les dispositions du présent chapitre s'appliquent aux opérations de paiement
|
||||
réalisées par les prestataires de services de paiement mentionnés au livre V
|
||||
dans le cadre des activités définies au II de l'article L. 314-1.<br />
|
||||
I. – Les dispositions du présent chapitre s'appliquent aux opérations de
|
||||
paiement réalisées par les prestataires de services de paiement mentionnés au
|
||||
livre V dans le cadre des activités définies au II de l'article L. 314-1.<br />
|
||||
|
||||
II.-Les dispositions du présent chapitre s'appliquent si le prestataire de
|
||||
II. – Les dispositions du présent chapitre s'appliquent si le prestataire de
|
||||
services de paiement du bénéficiaire et celui du payeur sont situés sur le
|
||||
territoire de la France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, dans
|
||||
le Département de Mayotte, à Saint-Martin, à Saint-Barthélemy ou à
|
||||
|
@ -24,7 +24,7 @@ bénéficiaire et celui du payeur sont situés, l'un sur le territoire de la Fra
|
|||
métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, dans le Département de
|
||||
Mayotte, à Saint-Martin ou à Saint-Barthélemy, l'autre sur le territoire de la
|
||||
France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, dans le Département de
|
||||
Mayotte, à Saint-Martin, à Saint-Barthélemy ou dans un autre Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
Mayotte, à Saint-Martin, à Saint-Barthélemy ou dans un autre Etat membre de
|
||||
l'Union européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen, et que l'opération est réalisée en euros ou dans la devise
|
||||
d'un Etat membre qui n'appartient pas à la zone euro.
|
||||
|
|
|
@ -1,11 +1,10 @@
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|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-11-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006652426
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX421L013AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/24/LEGIARTI000006652426.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030767714
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/76/77/LEGIARTI000030767714.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L421-13
|
||||
|
@ -13,7 +12,7 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/24/LEGIARTI000006652426.xml
|
|||
Toute entreprise de marché qui gère un marché réglementé mentionné à l'article
|
||||
L. 421-1, qui fonctionne sans requérir la présence effective de personnes
|
||||
physiques, communique à l'Autorité des marchés financiers le nom des Etats
|
||||
membres de la Communauté européenne ou des autres Etats parties à l'accord sur
|
||||
membres de l'union européenne ou des autres Etats parties à l'accord sur
|
||||
l'Espace économique européen dans lesquels elle compte fournir des moyens
|
||||
d'accès à ce marché. L'Autorité des marchés financiers communique cette
|
||||
information à l'autorité compétente de l'Etat concerné.<br />
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-10-24
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000022962357
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/22/96/23/LEGIARTI000022962357.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2016-12-11
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030767725
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/76/77/LEGIARTI000030767725.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L421-14
|
||||
|
@ -21,17 +21,17 @@ et, dans le cas des instruments mentionnés aux 1 et 2 du II de l'article L.
|
|||
|
||||
II.-L'accord exprès de l'émetteur est requis dans le cas des instruments
|
||||
mentionnés aux 1 et 2 du II de l'article L. 211-1 qui ne sont pas déjà admis aux
|
||||
négociations sur un autre marché réglementé d'un Etat membre de la Communauté
|
||||
négociations sur un autre marché réglementé d'un Etat membre de l'Union
|
||||
européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'un instrument financier mentionné aux 1 ou 2 du II de l'article L. 211-1
|
||||
est déjà admis aux négociations sur un marché réglementé d'un Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen avec le consentement de l'émetteur, il peut être admis aux
|
||||
négociations sur un marché réglementé sans le consentement de l'émetteur. Dans
|
||||
ce cas, l'entreprise de marché en informe l'émetteur, qui n'est tenu de son côté
|
||||
à aucune obligation d'information vis-à-vis de l'entreprise de marché.<br />
|
||||
est déjà admis aux négociations sur un marché réglementé d'un Etat membre de
|
||||
l'Union européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen avec le consentement de l'émetteur, il peut être admis aux négociations
|
||||
sur un marché réglementé sans le consentement de l'émetteur. Dans ce cas,
|
||||
l'entreprise de marché en informe l'émetteur, qui n'est tenu de son côté à
|
||||
aucune obligation d'information vis-à-vis de l'entreprise de marché.<br />
|
||||
|
||||
III.-Les règles du marché doivent garantir que les caractéristiques des
|
||||
instruments financiers à terme permettent une négociation ordonnée et, le cas
|
||||
|
|
|
@ -1,15 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-10-24
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000022962353
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/22/96/23/LEGIARTI000022962353.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000030767844
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/76/78/LEGIARTI000030767844.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L421-15
|
||||
|
||||
I.-Après en avoir informé l'émetteur, l'entreprise de marché peut suspendre,
|
||||
I. – Après en avoir informé l'émetteur, l'entreprise de marché peut suspendre,
|
||||
pour une durée déterminée et dans le cadre des règles du marché réglementé
|
||||
qu'elle gère, la négociation d'un instrument financier admis aux négociations
|
||||
sur ce marché, lorsqu'un instrument financier ou les conditions de sa
|
||||
|
@ -25,8 +25,8 @@ L'émetteur d'un instrument financier admis sur un marché réglementé peut
|
|||
demander à l'entreprise de marché la suspension de cet instrument afin de
|
||||
permettre l'information du public dans des conditions satisfaisantes.<br />
|
||||
|
||||
II.-La radiation d'un instrument financier peut être décidée par l'entreprise de
|
||||
marché lorsqu'il ne remplit plus les conditions d'admission fixées par les
|
||||
II. – La radiation d'un instrument financier peut être décidée par l'entreprise
|
||||
de marché lorsqu'il ne remplit plus les conditions d'admission fixées par les
|
||||
règles du marché sauf si une telle mesure est susceptible de léser d'une manière
|
||||
significative les intérêts des investisseurs ou de compromettre le
|
||||
fonctionnement ordonné du marché.<br />
|
||||
|
@ -34,21 +34,21 @@ fonctionnement ordonné du marché.<br />
|
|||
La radiation peut également être requise auprès de l'entreprise de marché par le
|
||||
président de l'Autorité des marchés financiers.<br />
|
||||
|
||||
III.-Les décisions d'admission, de suspension ou de radiation d'un instrument
|
||||
III. – Les décisions d'admission, de suspension ou de radiation d'un instrument
|
||||
financier des négociations sont rendues publiques par la personne qui les a
|
||||
prises, dans les conditions fixées par le règlement général de l'Autorité des
|
||||
marchés financiers. Lorsqu'une décision de suspension ou de radiation est prise
|
||||
par l'entreprise de marché, celle-ci en informe l'Autorité des marchés
|
||||
financiers.<br />
|
||||
|
||||
IV.-Dès que l'Autorité des marchés financiers est informée de la décision d'une
|
||||
autorité compétente d'un autre Etat membre de la Communauté européenne ou d'un
|
||||
IV. – Dès que l'Autorité des marchés financiers est informée de la décision
|
||||
d'une autorité compétente d'un autre Etat membre de l'Union européenne ou d'un
|
||||
autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen de demander la
|
||||
suspension ou la radiation d'un instrument financier des négociations sur un
|
||||
marché réglementé, son président requiert la suspension ou la radiation de cet
|
||||
instrument, sauf si une telle décision est susceptible d'affecter les intérêts
|
||||
des investisseurs ou le fonctionnement ordonné du marché.<br />
|
||||
|
||||
V.-Les dispositions applicables aux admissions, suspensions et radiations des
|
||||
V. – Les dispositions applicables aux admissions, suspensions et radiations des
|
||||
actifs mentionnés au II de l'article L. 421-1 sont fixées par le règlement
|
||||
général de l'Autorité des marchés financiers.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-10-24
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000022962349
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/22/96/23/LEGIARTI000022962349.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719327
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719327.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L421-17
|
||||
|
@ -33,8 +33,8 @@ et L. 533-19 pour ce qui concerne les transactions conclues sur le marché
|
|||
réglementé.<br />
|
||||
|
||||
Les règles du marché doivent autoriser l'admission directe ou à distance des
|
||||
prestataires de services d'investissement agréés dans un autre Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
prestataires de services d'investissement agréés dans un autre Etat membre de
|
||||
l'Union européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen.<br />
|
||||
|
||||
L'entreprise de marché communique régulièrement la liste des membres du marché
|
||||
|
|
|
@ -1,16 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992880
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992880.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719339
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719339.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L421-20
|
||||
|
||||
Les prestataires de services d'investissement agréés dans un Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou dans un Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
Les prestataires de services d'investissement agréés dans un Etat membre de
|
||||
l'Union européenne ou dans un Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen autre que la France en vue de l'exécution d'ordres pour le compte de
|
||||
tiers ou de la négociation pour compte propre peuvent devenir membres d'un
|
||||
marché réglementé mentionné à l'article L. 421-1 :<br />
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992891
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992891.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719344
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719344.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L424-4
|
||||
|
@ -13,11 +13,11 @@ Toute personne qui gère en France métropolitaine ou dans les départements
|
|||
d'outre-mer ou dans le Département de Mayotte ou à Saint-Barthélemy ou à
|
||||
Saint-Martin un système multilatéral de négociation, qui fonctionne sans
|
||||
requérir la présence effective de personnes physiques, communique à l'Autorité
|
||||
des marchés financiers le nom des Etats membres de la Communauté européenne ou
|
||||
des autres Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen dans
|
||||
lesquels elle compte fournir des moyens d'accès à son système. L'Autorité des
|
||||
marchés financiers communique cette information à l'autorité compétente de
|
||||
l'Etat concerné.<br />
|
||||
des marchés financiers le nom des Etats membres de l'Union européenne ou des
|
||||
autres Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen dans lesquels
|
||||
elle compte fournir des moyens d'accès à son système. L'Autorité des marchés
|
||||
financiers communique cette information à l'autorité compétente de l'Etat
|
||||
concerné.<br />
|
||||
|
||||
A la demande de l'autorité compétente de l'Etat d'accueil du système
|
||||
multilatéral de négociation et dans un délai raisonnable, l'Autorité des marchés
|
||||
|
|
|
@ -1,17 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-11-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006652732
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX424L010AXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/27/LEGIARTI000006652732.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719352
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719352.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L424-10
|
||||
|
||||
L'Autorité des marchés financiers dispose à l'égard des systèmes multilatéraux
|
||||
de négociation d'un autre Etat membre de la Communauté européenne ou d'un autre
|
||||
Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen des mêmes pouvoirs que
|
||||
ceux qui lui sont dévolus par le II de l'article L. 422-1 à l'égard des marchés
|
||||
de négociation d'un autre Etat membre de l'Union européenne ou d'un autre Etat
|
||||
partie à l'accord sur l'Espace économique européen des mêmes pouvoirs que ceux
|
||||
qui lui sont dévolus par le II de l'article L. 422-1 à l'égard des marchés
|
||||
réglementés.
|
||||
|
|
|
@ -1,15 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992887
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992887.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2018-01-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719346
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719346.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L424-9
|
||||
|
||||
Tout système multilatéral de négociation d'un autre Etat membre de la Communauté
|
||||
Tout système multilatéral de négociation d'un autre Etat membre de l'Union
|
||||
européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen
|
||||
qui fonctionne sans requérir la présence effective de personnes physiques peut
|
||||
offrir, sur le territoire de la France métropolitaine et des départements
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000026992878
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992878.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-12-19
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719363
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719363.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L440-2
|
||||
|
@ -12,11 +12,11 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/26/99/28/LEGIARTI000026992878.xml
|
|||
Seuls peuvent adhérer aux chambres de compensation :<br />
|
||||
|
||||
1. Les établissements de crédit ayant leur siège social dans un Etat membre de
|
||||
la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
l'Union européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen ;<br />
|
||||
|
||||
2. Les entreprises d'investissement ayant leur siège social dans un Etat membre
|
||||
de la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
de l'Union européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen ;<br />
|
||||
|
||||
3. Les personnes morales dont les membres ou associés sont indéfiniment et
|
||||
|
@ -31,12 +31,12 @@ compensation d'instruments financiers ;<br />
|
|||
|
||||
5. Dans des conditions fixées par le règlement général de l'Autorité des marchés
|
||||
financiers, les établissements de crédit, et les entreprises d'investissement,
|
||||
qui ont leur siège social dans un Etat qui n'est ni membre de la Communauté
|
||||
européenne ni partie à l'accord sur l'Espace économique européen, ainsi que les
|
||||
personnes morales ayant pour objet principal ou unique l'activité de
|
||||
compensation d'instruments financiers qui ne sont pas établis sur le territoire
|
||||
de la France métropolitaine ou des départements d'outre-mer ou du Département de
|
||||
Mayotte ou à Saint-Barthélemy ou à Saint-Martin.<br />
|
||||
qui ont leur siège social dans un Etat qui n'est ni membre de l'Union européenne
|
||||
ni partie à l'accord sur l'Espace économique européen, ainsi que les personnes
|
||||
morales ayant pour objet principal ou unique l'activité de compensation
|
||||
d'instruments financiers qui ne sont pas établis sur le territoire de la France
|
||||
métropolitaine ou des départements d'outre-mer ou du Département de Mayotte ou à
|
||||
Saint-Barthélemy ou à Saint-Martin.<br />
|
||||
|
||||
Les organismes mentionnés aux 1 à 4 sont soumis, pour leur activité de
|
||||
compensation d'instruments financiers, aux obligations législatives et
|
||||
|
|
|
@ -13,5 +13,5 @@ Identifiant: LEGISCTA000027643755
|
|||
- [Section 5 : Le secret professionnel](section_5)
|
||||
- [Section 6 : Dispositions comptables](section_6)
|
||||
- [Section 7 : Dispositions prudentielles](section_7)
|
||||
- [Section 9 : Mission permanente d'intérêt public confiée à un établissement de crédit ou à une société de financement](section_9)
|
||||
- [Section 8 : Gouvernance des établissements de crédit et des sociétés de financement](section_8)
|
||||
- [Section 9 : Mission permanente d'intérêt public confiée à un établissement de crédit ou à une société de financement](section_9)
|
||||
|
|
|
@ -11,3 +11,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006170507
|
|||
- [Article L511-7](article_l511-7.md)
|
||||
- [Article L511-8](article_l511-8.md)
|
||||
- [Article L511-8-1](article_l511-8-1.md)
|
||||
- [Article L511-8-2](article_l511-8-2.md)
|
||||
|
|
|
@ -1,18 +1,27 @@
|
|||
---
|
||||
État: TRANSFERE
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027759089
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/90/LEGIARTI000027759089.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635769
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/57/LEGIARTI000028635769.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-8-1
|
||||
|
||||
<div align="left">
|
||||
Il est interdit à tout établissement de crédit intervenant sur les marchés
|
||||
d'instruments financiers à terme dont le sous-jacent est constitué, en tout ou
|
||||
partie, d'une matière première agricole de constituer des stocks physiques de
|
||||
matières premières agricoles dans le but d'exercer un effet significatif sur
|
||||
le cours de ces marchés de matières premières agricoles.
|
||||
</div>
|
||||
Nonobstant toute disposition contraire, tout établissement de crédit ou
|
||||
établissement financier mentionné à l'article L. 511-22 ou à l'article L. 511-23
|
||||
peut, pour l'exercice de son activité en France, utiliser la même dénomination
|
||||
sociale que celle qu'il utilise sur le territoire de son Etat membre
|
||||
d'origine.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, lorsque cette dénomination est susceptible de faire croire que cet
|
||||
établissement peut fournir d'autres services que ceux pour lesquels il bénéficie
|
||||
de la liberté d'établissement ou de la libre prestation de services, ou de créer
|
||||
une confusion en cette matière, il adjoint une mention explicative à sa
|
||||
dénomination. Cette mention précise le type d'agrément que l'établissement de
|
||||
crédit ou l'établissement financier concerné, si son siège social était situé en
|
||||
France, serait tenu d'obtenir pour effectuer les opérations qu'il est habilité à
|
||||
réaliser en application de l'article L. 511-22 ou de l'article L. 511-23. Cette
|
||||
mention figure sur tout support destiné à la clientèle ou utilisé à des fins de
|
||||
prospection.
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028627080
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/70/LEGIARTI000028627080.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-8-2
|
||||
|
||||
<div align="left">
|
||||
Il est interdit à tout établissement de crédit intervenant sur les marchés
|
||||
d'instruments financiers à terme dont le sous-jacent est constitué, en tout ou
|
||||
partie, d'une matière première agricole de constituer des stocks physiques de
|
||||
matières premières agricoles dans le but d'exercer un effet significatif sur
|
||||
le cours de ces marchés de matières premières agricoles.
|
||||
</div>
|
|
@ -8,7 +8,6 @@ Identifiant: LEGISCTA000006184698
|
|||
|
||||
- [Article L511-9](article_l511-9.md)
|
||||
- [Article L511-10](article_l511-10.md)
|
||||
- [Article L511-10-1](article_l511-10-1.md)
|
||||
- [Article L511-11](article_l511-11.md)
|
||||
- [Article L511-12](article_l511-12.md)
|
||||
- [Article L511-12-1](article_l511-12-1.md)
|
||||
|
|
|
@ -1,27 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027759378
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/93/LEGIARTI000027759378.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-10-1
|
||||
|
||||
Les membres du conseil d'administration, du conseil de surveillance ou de tout
|
||||
autre organe exerçant des fonctions équivalentes disposent de l'honorabilité, de
|
||||
la compétence et de l'expérience nécessaires.<br />
|
||||
|
||||
La compétence des intéressés est appréciée par l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
et de résolution à partir de leur formation et de leur expérience, au regard de
|
||||
leurs attributions. Lorsque des mandats ont été antérieurement exercés, la
|
||||
compétence est présumée à raison de l'expérience acquise. Pour les nouveaux
|
||||
membres, l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution tient compte des
|
||||
formations dont ils pourront bénéficier tout au long de leur mandat. L'autorité
|
||||
tient compte également, dans l'appréciation portée sur chaque personne, de la
|
||||
compétence et des attributions des autres membres de l'organe auquel elle
|
||||
appartient.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat précise les conditions d'application du présent
|
||||
article.
|
|
@ -6,19 +6,18 @@ Identifiant: LEGISCTA000028635413
|
|||
|
||||
###### Section 7 : Dispositions prudentielles
|
||||
|
||||
- [Article L511-40](article_l511-40.md)
|
||||
- [Article L511-41](article_l511-41.md)
|
||||
- [Article L511-41-1](article_l511-41-1.md)
|
||||
- [Article L511-41-1 A](article_l511-41-1_a.md)
|
||||
- [Article L511-41-1 B](article_l511-41-1_b.md)
|
||||
- [Article L511-41-1 C](article_l511-41-1_c.md)
|
||||
- [Article L511-41-1-C](article_l511-41-1-c.md)
|
||||
- [Article L511-41-2](article_l511-41-2.md)
|
||||
- [Article L511-41-3](article_l511-41-3.md)
|
||||
- [Article L511-41-4](article_l511-41-4.md)
|
||||
- [Article L511-42](article_l511-42.md)
|
||||
- [Article L511-43](article_l511-43.md)
|
||||
- [Article L511-44](article_l511-44.md)
|
||||
- [Article L511-45](article_l511-45.md)
|
||||
- [Article L511-46](article_l511-46.md)
|
||||
- [Article L511-47](article_l511-47.md)
|
||||
- [Article L511-48](article_l511-48.md)
|
||||
- [Article L511-49](article_l511-49.md)
|
||||
|
|
|
@ -1,20 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027643572
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/64/35/LEGIARTI000027643572.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-40
|
||||
|
||||
Tout établissement de crédit ou société de financement doit justifier à tout
|
||||
moment que son actif excède effectivement d'un montant au moins égal au capital
|
||||
minimum mentionné à l'article L. 511-11 le passif dont il est tenu envers les
|
||||
tiers.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, le ministre chargé de l'économie fixe les conditions dans lesquelles
|
||||
des entreprises résultant de la fusion de deux ou plusieurs établissements de
|
||||
crédit ou sociétés de financement, et qui ne satisfont pas aux dispositions du
|
||||
précédent alinéa, peuvent poursuivre leurs activités.
|
|
@ -0,0 +1,46 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635427
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635427.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-1-C
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution évalue et contrôle les
|
||||
dispositifs, stratégies et procédures mis en œuvre par les établissements de
|
||||
crédit et les sociétés de financement pour détecter, mesurer et gérer les
|
||||
risques auxquels ils sont ou pourraient être exposés, définis à l'article L.
|
||||
511-41-1 B.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité contrôle l'utilisation par les établissements de crédit et les
|
||||
sociétés de financement des approches internes pour la détermination des
|
||||
exigences de fonds propres s'imposant à eux, en s'assurant notamment que ceux-ci
|
||||
ne s'appuient pas exclusivement ou mécaniquement sur les notations de crédit
|
||||
externes.<br />
|
||||
|
||||
Sur la base des informations communiquées par les établissements de crédit et
|
||||
les sociétés de financement, elle évalue au moins une fois par an la qualité des
|
||||
approches internes mises en œuvre pour le calcul des exigences de fonds
|
||||
propres.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité procède à une analyse comparative des approches internes. Si
|
||||
l'Autorité établit, à l'issue de cette analyse, que l'approche interne d'un
|
||||
établissement de crédit ou d'une société de financement entraîne une
|
||||
sous-estimation de leur exigence de fonds propres, elle peut leur imposer des
|
||||
mesures correctrices. Ces mesures ne doivent pas déboucher sur une
|
||||
standardisation ou une propension pour certaines méthodes, créer des incitations
|
||||
injustifiées ou provoquer un comportement d'imitation.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution constate que des
|
||||
établissements de crédit ou des sociétés de financement présentant des profils
|
||||
de risque analogues en raison de la similitude de leurs modèles d'entreprise ou
|
||||
de la localisation géographique de leurs expositions sont ou pourraient être
|
||||
exposés à des risques analogues ou représenter des risques analogues pour le
|
||||
système financier, elle leur applique les dispositions du présent article d'une
|
||||
manière analogue ou identique.<br />
|
||||
|
||||
Les conditions d'application du présent article sont fixées par arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie.
|
|
@ -1,22 +1,48 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027758194
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/81/LEGIARTI000027758194.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-08-19
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635430
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635430.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-1 B
|
||||
|
||||
L'assemblée générale ordinaire des établissements de crédit, des entreprises
|
||||
d'investissement autres que les sociétés de gestion de portefeuille mentionnées
|
||||
à l'article L. 532-9 et des compagnies financières et compagnies financières
|
||||
holding mixtes est consultée annuellement sur l'enveloppe globale des
|
||||
rémunérations, versées durant l'exercice écoulé, de toutes natures des
|
||||
dirigeants responsables, au sens des articles L. 511-13 et L. 532-2, et des
|
||||
catégories de personnel, incluant les preneurs de risques, les personnes
|
||||
exerçant une fonction de contrôle, ainsi que tout salarié qui, au vu de ses
|
||||
revenus globaux, se trouve dans la même tranche de rémunération, dont les
|
||||
activités professionnelles ont une incidence significative sur le profil de
|
||||
risque de l'entreprise ou du groupe.
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement mettent en place des
|
||||
dispositifs, stratégies et procédures faisant l'objet d'un contrôle interne
|
||||
régulier mentionné à l'article L. 511-55, leur permettant de détecter, de
|
||||
mesurer et de gérer les risques auxquels ils sont ou pourraient être exposés du
|
||||
fait de leurs activités.<br />
|
||||
|
||||
Ces risques incluent notamment le risque de crédit et de contrepartie, y compris
|
||||
le risque résiduel, le risque de concentration lié aux expositions sur des
|
||||
contreparties, le risque généré par les opérations de titrisation, les risques
|
||||
de marché, les risques de variation des taux d'intérêt, le risque opérationnel,
|
||||
le risque de liquidité et le risque de levier excessif.<br />
|
||||
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement, compte tenu
|
||||
notamment de leur taille, de leur organisation interne et de leurs activités,
|
||||
développent une capacité interne à évaluer les risques en question. Ils
|
||||
recourent, si l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution les y autorise,
|
||||
à une approche interne pour déterminer les exigences de fonds propres
|
||||
appropriées à leur situation.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositifs, stratégies et procédures mentionnées au premier alinéa peuvent
|
||||
avoir également pour objet de permettre aux établissements de crédit et aux
|
||||
sociétés de financement d'évaluer et de conserver les montants et structures de
|
||||
capital interne adéquats pour couvrir certains des risques auxquels ils sont ou
|
||||
pourraient être exposés.<br />
|
||||
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement doivent, selon la
|
||||
nature des risques encourus, établir des plans d'urgence et de poursuite de leur
|
||||
activité, maintenir des coussins adéquats de liquidité et disposer de plans de
|
||||
rétablissement de leur liquidité.<br />
|
||||
|
||||
Les entreprises mères des groupes soumis à une surveillance sur base consolidée
|
||||
en application de l'article L. 613-20-1 s'assurent que les dispositifs,
|
||||
stratégies et procédures mentionnés au premier alinéa qui sont mis en place par
|
||||
leurs filiales soient cohérents entre eux et bien intégrés.<br />
|
||||
|
||||
Les conditions d'application du présent article sont fixées par arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie.
|
||||
|
|
|
@ -1,26 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027758548
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/85/LEGIARTI000027758548.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-1 C
|
||||
|
||||
Les établissements de crédit, les entreprises d'investissement autres que les
|
||||
sociétés de gestion de portefeuille mentionnées à l'article L. 532-9 et les
|
||||
compagnies financières et compagnies financières holding mixtes ainsi que leurs
|
||||
filiales appartenant au même groupe s'assurent que la rémunération des
|
||||
dirigeants responsables, au sens des articles L. 511-13 et L. 532-2, et des
|
||||
catégories de personnel, incluant les preneurs de risques, les personnes
|
||||
exerçant une fonction de contrôle, ainsi que tout salarié qui, au vu de ses
|
||||
revenus globaux, se trouve dans la même tranche de rémunération, dont les
|
||||
activités professionnelles ont une incidence significative sur le profil de
|
||||
risque de l'entreprise ou du groupe est soumise à un plafonnement exprimé en
|
||||
fonction de la rémunération fixe de ces personnels, fixé par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie. Il peut être dérogé à ce plafonnement sur décision de
|
||||
l'assemblée générale compétente, dans des conditions fixées par arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie, sans que cela puisse conduire à dépasser une
|
||||
limite fixée dans cet arrêté.
|
|
@ -0,0 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2021-06-26
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028628178
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/81/LEGIARTI000028628178.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-4
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution peut exiger que les
|
||||
établissements de crédit, les entreprises d'investissement et les sociétés de
|
||||
financement publient plus d'une fois par an, dans les délais qu'elle détermine,
|
||||
les informations mentionnées à la huitième partie du règlement (UE) n° 575/2013
|
||||
du Parlement européen et du Conseil du 26 juin 2013 et qu'ils utilisent, pour
|
||||
les publications autres que leurs états financiers, des médias et supports de
|
||||
publication spécifiques qu'elle désigne.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution peut exiger des entreprises
|
||||
mères des entités mentionnées au précédent alinéa qu'elles publient une fois par
|
||||
an, soit intégralement, soit en renvoyant à des informations équivalentes, une
|
||||
description de leur structure juridique ainsi que de la gouvernance et de
|
||||
l'organisation de leur groupe.
|
|
@ -1,25 +0,0 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-01-01
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027643536
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/64/35/LEGIARTI000027643536.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-46
|
||||
|
||||
Au sein des établissements de crédit et des sociétés de financement mentionnés à
|
||||
l'article L. 511-1, à l'exception de ceux mentionnés à l'article L. 512-1-1, des
|
||||
entreprises d'assurance et de réassurance, à l'exception de celles mentionnées à
|
||||
l'article L. 322-3 du code des assurances, des mutuelles régies par le livre II
|
||||
du code de la mutualité, à l'exception de celles mentionnées à l'article L.
|
||||
212-3-1 du même code, et des institutions de prévoyance régies par le titre III
|
||||
du livre IX du code de la sécurité sociale, à l'exception de celles mentionnées
|
||||
à l'article L. 931-14-1 du même code, le comité mentionné à l'article L. 823-19
|
||||
du code de commerce assure également le suivi de la politique, des procédures et
|
||||
des systèmes de gestion des risques.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, sur décision de l'organe chargé de l'administration ou de la
|
||||
surveillance, cette mission peut être confiée à un comité distinct, régi par les
|
||||
deuxième et dernier alinéas du même article L. 823-19.
|
|
@ -1,140 +1,137 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027757774
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757774.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2021-06-26
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635467
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635467.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-47
|
||||
|
||||
<div align="left">
|
||||
I. ― Afin de garantir la stabilité financière, leur solvabilité à l'égard des
|
||||
déposants, leur absence de conflits d'intérêt avec leurs clients et leur
|
||||
capacité à assurer le financement de l'économie, il est interdit aux
|
||||
établissements de crédit, compagnies financières et compagnies financières
|
||||
holding mixtes, dont les activités de négociation sur instruments financiers
|
||||
dépassent des seuils définis par décret en Conseil d'Etat, d'effectuer
|
||||
autrement que par l'intermédiaire de filiales dédiées à ces activités les
|
||||
opérations suivantes :<br />
|
||||
I. – Afin de garantir la stabilité financière, leur solvabilité à l'égard des
|
||||
déposants, leur absence de conflits d'intérêt avec leurs clients et leur
|
||||
capacité à assurer le financement de l'économie, il est interdit aux
|
||||
établissements de crédit, compagnies financières holding et compagnies
|
||||
financières holding mixtes, dont les activités de négociation sur instruments
|
||||
financiers dépassent des seuils définis par décret en Conseil d'Etat,
|
||||
d'effectuer autrement que par l'intermédiaire de filiales dédiées à ces
|
||||
activités les opérations suivantes :<br />
|
||||
|
||||
1° Les activités de négociation sur instruments financiers faisant intervenir
|
||||
leur compte propre, à l'exception des activités relatives :<br />
|
||||
1° Les activités de négociation sur instruments financiers faisant intervenir
|
||||
leur compte propre, à l'exception des activités relatives :<br />
|
||||
|
||||
a) A la fourniture de services d'investissement à la clientèle ;<br />
|
||||
a) A la fourniture de services d'investissement à la clientèle ;<br />
|
||||
|
||||
b) A la compensation d'instruments financiers ;<br />
|
||||
b) A la compensation d'instruments financiers ;<br />
|
||||
|
||||
c) A la couverture des risques de l'établissement de crédit ou du groupe, au
|
||||
sens de l'article L. 511-20, à l'exception de la filiale mentionnée au présent
|
||||
article ;<br />
|
||||
c) A la couverture des risques de l'établissement de crédit ou du groupe, au
|
||||
sens du III de l'article L. 511-20, à l'exception de la filiale mentionnée au
|
||||
présent article ;<br />
|
||||
|
||||
d) A la tenue de marché. Le ministre chargé de l'économie peut fixer, par
|
||||
arrêté et après avis de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, un
|
||||
seuil valable pour tous les établissements ou pour un établissement en
|
||||
particulier, exprimé par rapport au produit net bancaire de l'établissement de
|
||||
crédit de la compagnie financière ou de la compagnie financière holding mixte,
|
||||
au-delà duquel les activités relatives à la tenue de marché d'un établissement
|
||||
de crédit ne bénéficient plus de cette exception ;<br />
|
||||
d) A la tenue de marché. Le ministre chargé de l'économie peut fixer, par arrêté
|
||||
et après avis de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, un seuil
|
||||
valable pour tous les établissements ou pour un établissement en particulier,
|
||||
exprimé par rapport au produit net bancaire de l'établissement de crédit de la
|
||||
compagnie financière holding ou de la compagnie financière holding mixte,
|
||||
au-delà duquel les activités relatives à la tenue de marché d'un établissement
|
||||
de crédit ne bénéficient plus de cette exception ;<br />
|
||||
|
||||
e) A la gestion saine et prudente de la trésorerie du groupe, au sens de
|
||||
l'article L. 511-20, et aux opérations financières entre les établissements de
|
||||
crédit, compagnies financières et compagnies financières holding mixtes, d'une
|
||||
part, et leurs filiales appartenant à un même groupe, au sens du même article
|
||||
L. 511-20, d'autre part ;<br />
|
||||
e) A la gestion saine et prudente de la trésorerie du groupe, au sens de
|
||||
l'article L. 511-20, et aux opérations financières entre les établissements de
|
||||
crédit, compagnies financières holding et compagnies financières holding mixtes,
|
||||
d'une part, et leurs filiales appartenant à un même groupe, au sens du même
|
||||
article L. 511-20, d'autre part ;<br />
|
||||
|
||||
f) Aux opérations d'investissement du groupe, au sens dudit article L. 511-20
|
||||
;<br />
|
||||
f) Aux opérations d'investissement du groupe, au sens dudit article L. 511-20
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
2° Toute opération conclue pour son compte propre avec des organismes de
|
||||
placement collectif à effet de levier ou autres véhicules d'investissement
|
||||
similaires, répondant à des caractéristiques fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie, lorsque l'établissement de crédit n'est pas garanti par
|
||||
une sûreté dont les caractéristiques, contrôlées par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel et de résolution, satisfont à des exigences de quantité, de qualité
|
||||
et de disponibilité, dans des conditions fixées par arrêté du ministre chargé
|
||||
de l'économie. Les organismes de placement collectif eux-mêmes investis ou
|
||||
exposés, au-delà d'un seuil précisé par arrêté, dans les organismes de
|
||||
placement collectif à effet de levier ou autres véhicules d'investissement
|
||||
similaires visés au présent 2° sont assimilés à ces derniers. A cet effet,
|
||||
l'établissement de crédit transmet à l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution, selon des modalités qu'elle définit, les informations relatives
|
||||
aux engagements auprès de ces organismes.<br />
|
||||
2° Toute opération conclue pour son compte propre avec des organismes de
|
||||
placement collectif à effet de levier ou autres véhicules d'investissement
|
||||
similaires, répondant à des caractéristiques fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie, lorsque l'établissement de crédit n'est pas garanti par
|
||||
une sûreté dont les caractéristiques, contrôlées par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel et de résolution, satisfont à des exigences de quantité, de qualité
|
||||
et de disponibilité, dans des conditions fixées par arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie. Les organismes de placement collectif eux-mêmes investis ou exposés,
|
||||
au-delà d'un seuil précisé par arrêté, dans les organismes de placement
|
||||
collectif à effet de levier ou autres véhicules d'investissement similaires
|
||||
visés au présent 2° sont assimilés à ces derniers. A cet effet, l'établissement
|
||||
de crédit transmet à l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, selon
|
||||
des modalités qu'elle définit, les informations relatives aux engagements auprès
|
||||
de ces organismes.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Les seuils d'exposition mentionnés au premier alinéa du I sont
|
||||
déterminés sur la base de l'importance relative des activités de marché et, le
|
||||
cas échéant, des activités mentionnées au premier alinéa du 1° et au 2° du I
|
||||
dans l'ensemble des activités de l'établissement de crédit, de la compagnie
|
||||
financière ou de la compagnie financière holding mixte.<br />
|
||||
II. – Les seuils d'exposition mentionnés au premier alinéa du I sont déterminés
|
||||
sur la base de l'importance relative des activités de marché et, le cas échéant,
|
||||
des activités mentionnées au premier alinéa du 1° et au 2° du I dans l'ensemble
|
||||
des activités de l'établissement de crédit, de la compagnie financière holding
|
||||
ou de la compagnie financière holding mixte.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Au sens du présent article, on entend par " fourniture de services
|
||||
d'investissement à la clientèle ” l'activité d'un établissement :<br />
|
||||
III. – Au sens du présent article, on entend par " fourniture de services
|
||||
d'investissement à la clientèle ” l'activité d'un établissement :<br />
|
||||
|
||||
1° Consistant à fournir les services d'investissement mentionnés à l'article
|
||||
L. 321-1 et les services connexes mentionnés à l'article L. 321-2 en se
|
||||
portant partie à des opérations sur des instruments financiers dans le but de
|
||||
répondre aux besoins de couverture, de financement ou d'investissement de ses
|
||||
clients ;<br />
|
||||
1° Consistant à fournir les services d'investissement mentionnés à l'article L.
|
||||
321-1 et les services connexes mentionnés à l'article L. 321-2 en se portant
|
||||
partie à des opérations sur des instruments financiers dans le but de répondre
|
||||
aux besoins de couverture, de financement ou d'investissement de ses clients
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
2° Et dont la rentabilité attendue résulte des revenus tirés des services
|
||||
fournis à la clientèle et de la gestion saine et prudente des risques associés
|
||||
à ces services. Les risques associés doivent répondre au strict besoin de
|
||||
gestion de l'activité, dans des conditions fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
2° Et dont la rentabilité attendue résulte des revenus tirés des services
|
||||
fournis à la clientèle et de la gestion saine et prudente des risques associés à
|
||||
ces services. Les risques associés doivent répondre au strict besoin de gestion
|
||||
de l'activité, dans des conditions fixées par arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie.<br />
|
||||
|
||||
IV. ― Au sens du présent article, on entend par " couverture ” l'activité d'un
|
||||
établissement mentionné au I qui se porte partie à des opérations sur des
|
||||
instruments financiers dans le but de réduire ses expositions aux risques de
|
||||
toute nature liés aux activités de crédit et de marché. Les instruments
|
||||
utilisés pour ces opérations de couverture doivent présenter une relation
|
||||
économique avec les risques identifiés, dans des conditions définies par
|
||||
arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
IV. – Au sens du présent article, on entend par " couverture ” l'activité d'un
|
||||
établissement mentionné au I qui se porte partie à des opérations sur des
|
||||
instruments financiers dans le but de réduire ses expositions aux risques de
|
||||
toute nature liés aux activités de crédit et de marché. Les instruments utilisés
|
||||
pour ces opérations de couverture doivent présenter une relation économique avec
|
||||
les risques identifiés, dans des conditions définies par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
V. ― Au sens du présent article, on entend par " tenue de marché ” l'activité
|
||||
d'un établissement qui, en tant qu'intermédiaire, se porte partie à des
|
||||
opérations sur des instruments financiers :<br />
|
||||
V. – Au sens du présent article, on entend par " tenue de marché ” l'activité
|
||||
d'un établissement qui, en tant qu'intermédiaire, se porte partie à des
|
||||
opérations sur des instruments financiers :<br />
|
||||
|
||||
1° Soit consistant en la communication simultanée de prix d'achat et de vente
|
||||
fermes et concurrentiels pour des volumes de taille comparable, avec pour
|
||||
résultat d'apporter de la liquidité aux marchés sur une base régulière et
|
||||
continue ;<br />
|
||||
1° Soit consistant en la communication simultanée de prix d'achat et de vente
|
||||
fermes et concurrentiels pour des volumes de taille comparable, avec pour
|
||||
résultat d'apporter de la liquidité aux marchés sur une base régulière et
|
||||
continue ;<br />
|
||||
|
||||
2° Soit nécessaires, dans le cadre de son activité habituelle, à l'exécution
|
||||
d'ordres d'achat ou de vente de clients ou en réponse à des demandes d'achat
|
||||
ou de vente de leur part.<br />
|
||||
2° Soit nécessaires, dans le cadre de son activité habituelle, à l'exécution
|
||||
d'ordres d'achat ou de vente de clients ou en réponse à des demandes d'achat ou
|
||||
de vente de leur part.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution contrôle que la distinction
|
||||
de l'activité de tenue de marché, mentionnée aux 1° et 2°, par rapport aux
|
||||
autres activités est bien établie en se fondant, pour les activités
|
||||
mentionnées au 1°, notamment sur des indicateurs précisant les conditions de
|
||||
présence régulière sur le marché, l'activité minimale sur le marché, les
|
||||
exigences en termes d'écarts de cotation proposés et les règles d'organisation
|
||||
internes incluant des limites de risques. Les indicateurs sont adaptés en
|
||||
fonction du type d'instrument financier négocié et des lieux de négociation
|
||||
sur lesquels s'effectue l'activité de tenue de marché. Le teneur de marché
|
||||
fournit sur une base régulière les indicateurs à l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel et de résolution et à l'Autorité des marchés financiers.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution contrôle que la distinction
|
||||
de l'activité de tenue de marché, mentionnée aux 1° et 2°, par rapport aux
|
||||
autres activités est bien établie en se fondant, pour les activités mentionnées
|
||||
au 1°, notamment sur des indicateurs précisant les conditions de présence
|
||||
régulière sur le marché, l'activité minimale sur le marché, les exigences en
|
||||
termes d'écarts de cotation proposés et les règles d'organisation internes
|
||||
incluant des limites de risques. Les indicateurs sont adaptés en fonction du
|
||||
type d'instrument financier négocié et des lieux de négociation sur lesquels
|
||||
s'effectue l'activité de tenue de marché. Le teneur de marché fournit sur une
|
||||
base régulière les indicateurs à l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution et à l'Autorité des marchés financiers.<br />
|
||||
|
||||
Pour les activités visées au 2°, l'établissement doit pouvoir justifier d'un
|
||||
lien entre le besoin des clients et les opérations réalisées pour compte
|
||||
propre. L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution contrôle
|
||||
l'existence de ce lien au regard notamment de la fréquence des opérations
|
||||
réalisées et de l'organisation interne mise en place pour répondre aux besoins
|
||||
des clients. Elle informe l'Autorité des marchés financiers des conclusions
|
||||
des contrôles réalisés.<br />
|
||||
Pour les activités visées au 2°, l'établissement doit pouvoir justifier d'un
|
||||
lien entre le besoin des clients et les opérations réalisées pour compte propre.
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution contrôle l'existence de ce
|
||||
lien au regard notamment de la fréquence des opérations réalisées et de
|
||||
l'organisation interne mise en place pour répondre aux besoins des clients. Elle
|
||||
informe l'Autorité des marchés financiers des conclusions des contrôles
|
||||
réalisés.<br />
|
||||
|
||||
Un arrêté du ministre chargé de l'économie fixe, après avis de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et de résolution et de l'Autorité des marchés financiers,
|
||||
la liste des indicateurs transmis à ces autorités.<br />
|
||||
Un arrêté du ministre chargé de l'économie fixe, après avis de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et de résolution et de l'Autorité des marchés financiers, la
|
||||
liste des indicateurs transmis à ces autorités.<br />
|
||||
|
||||
VI. ― Au sens du présent article, les " opérations d'investissement du groupe
|
||||
” désignent :<br />
|
||||
VI. – Au sens du présent article, les " opérations d'investissement du groupe ”
|
||||
désignent :<br />
|
||||
|
||||
1° Les opérations d'achat ou de vente de titres financiers acquis dans
|
||||
l'intention de les conserver durablement, ainsi que les opérations sur
|
||||
instruments financiers liées à ces dernières ;<br />
|
||||
1° Les opérations d'achat ou de vente de titres financiers acquis dans
|
||||
l'intention de les conserver durablement, ainsi que les opérations sur
|
||||
instruments financiers liées à ces dernières ;<br />
|
||||
|
||||
2° Les opérations d'achat ou de vente de titres émis par les entités du
|
||||
groupe.
|
||||
</div>
|
||||
2° Les opérations d'achat ou de vente de titres émis par les entités du groupe.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027757776
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757776.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-08-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635472
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635472.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-48
|
||||
|
@ -14,9 +14,7 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757776.xml
|
|||
l'article L. 511-47 sont agréées par l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution comme entreprises d'investissement ou, le cas échéant et par
|
||||
dérogation aux dispositions du même article L. 511-47, comme établissements de
|
||||
crédit.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'elles sont agréées par l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
crédit. Lorsqu'elles sont agréées par l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution en tant qu'établissements de crédit, ces filiales ne peuvent ni
|
||||
recevoir des dépôts garantis au sens de l'article L. 312-4 ni fournir des
|
||||
services de paiement aux clients dont les dépôts bénéficient de la garantie
|
||||
|
@ -28,17 +26,17 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757776.xml
|
|||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article L. 511-41-2, les établissements
|
||||
de crédit, compagnies financières ou compagnies financières holding mixtes qui
|
||||
contrôlent les filiales mentionnées au I de l'article L. 511-47 sont tenus de
|
||||
respecter les normes de gestion mentionnées à l'article L. 511-41 sur la base
|
||||
de leur situation financière consolidée en excluant de celle-ci les filiales
|
||||
mentionnées au présent article, dans les conditions prévues par arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
de crédit, compagnies financières holding ou compagnies financières holding
|
||||
mixtes qui contrôlent les filiales mentionnées au I de l'article L. 511-47
|
||||
sont tenus de respecter les normes de gestion mentionnées à l'article L.
|
||||
511-41 sur la base de leur situation financière consolidée en excluant de
|
||||
celle-ci les filiales mentionnées au présent article, dans les conditions
|
||||
prévues par arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
La souscription par les établissements de crédit, compagnies financières ou
|
||||
compagnies financières holding mixtes qui contrôlent ces filiales à une
|
||||
augmentation de capital de ces filiales est soumise à autorisation préalable
|
||||
de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.<br />
|
||||
La souscription par les établissements de crédit, compagnies financières
|
||||
holding ou compagnies financières holding mixtes qui contrôlent ces filiales à
|
||||
une augmentation de capital de ces filiales est soumise à autorisation
|
||||
préalable de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.<br />
|
||||
|
||||
Pour l'application du ratio de division des risques, les filiales mentionnées
|
||||
au I de l'article L. 511-47 sont considérées comme un même bénéficiaire,
|
||||
|
@ -53,12 +51,11 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757776.xml
|
|||
l'esprit de leurs créanciers et cocontractants.<br />
|
||||
|
||||
Les personnes mentionnées à l'article L. 511-13 ou, selon le cas, à l'article
|
||||
L. 532-2 qui assurent la détermination effective de l'orientation de
|
||||
l'activité de ces filiales ne peuvent assurer la détermination effective de
|
||||
l'orientation de l'activité, au sens de ces mêmes articles, de l'établissement
|
||||
de crédit, de la compagnie financière ou de la compagnie financière holding
|
||||
mixte qui les contrôlent, ou de leurs filiales autres que celles mentionnées
|
||||
au présent article.<br />
|
||||
L. 532-2 qui assurent la direction effective de l'activité de ces filiales ne
|
||||
peuvent assurer la direction effective de l'activité, au sens de ces mêmes
|
||||
articles, de l'établissement de crédit, de la compagnie financière holding ou
|
||||
de la compagnie financière holding mixte qui les contrôlent, ou de leurs
|
||||
filiales autres que celles mentionnées au présent article.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Les filiales mentionnées au I ne peuvent réaliser les opérations
|
||||
suivantes :<br />
|
||||
|
|
|
@ -1,42 +1,39 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027757778
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757778.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2021-06-26
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028638576
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/85/LEGIARTI000028638576.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-49
|
||||
|
||||
<div align="left">
|
||||
Les entreprises d'investissement, établissements de crédit, compagnies
|
||||
financières et compagnies financières holding mixtes, ainsi que leurs filiales
|
||||
mentionnées à l'article L. 511-48 qui réalisent des opérations sur instruments
|
||||
financiers, assignent à leurs unités internes chargées de ces opérations des
|
||||
règles d'organisation et de fonctionnement de nature à assurer le respect des
|
||||
articles L. 511-47 et L. 511-48.<br />
|
||||
Les entreprises d'investissement, établissements de crédit, compagnies
|
||||
financières holding et compagnies financières holding mixtes, ainsi que leurs
|
||||
filiales mentionnées à l'article L. 511-48 qui réalisent des opérations sur
|
||||
instruments financiers, assignent à leurs unités internes chargées de ces
|
||||
opérations des règles d'organisation et de fonctionnement de nature à assurer le
|
||||
respect des articles L. 511-47 et L. 511-48.<br />
|
||||
|
||||
Ils s'assurent notamment que le contrôle du respect de ces règles est assuré
|
||||
de manière adéquate par le système de contrôle interne mentionné à l'article
|
||||
L. 511-41 et que les règles de bonne conduite et autres obligations
|
||||
professionnelles assignées à leurs services sont conformes aux III et IV de
|
||||
l'article L. 621-7.<br />
|
||||
Ils s'assurent notamment que le contrôle du respect de ces règles est assuré de
|
||||
manière adéquate par ledispositif de gouvernance prévu à l'article L. 511-55 et
|
||||
que les règles de bonne conduite et autres obligations professionnelles
|
||||
assignées à leurs services sont conformes aux III et IV de l'article L.
|
||||
621-7.<br />
|
||||
|
||||
Ils communiquent à l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution ainsi
|
||||
que, pour ce qui la concerne, à l'Autorité des marchés financiers la
|
||||
description de ces unités ainsi que les règles d'organisation et de
|
||||
fonctionnement qui leur sont assignées en application du premier alinéa du
|
||||
présent article.<br />
|
||||
Ils communiquent à l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution ainsi que,
|
||||
pour ce qui la concerne, à l'Autorité des marchés financiers la description de
|
||||
ces unités ainsi que les règles d'organisation et de fonctionnement qui leur
|
||||
sont assignées en application du premier alinéa du présent article.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution s'assure que les règles
|
||||
d'organisation et de fonctionnement comportent des limites de risques fixées
|
||||
aux unités internes réalisant des opérations sur instruments financiers,
|
||||
lesquelles sont cohérentes avec leurs mandats.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution s'assure que les règles
|
||||
d'organisation et de fonctionnement comportent des limites de risques fixées aux
|
||||
unités internes réalisant des opérations sur instruments financiers, lesquelles
|
||||
sont cohérentes avec leurs mandats.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution s'assure également que les
|
||||
rémunérations des personnels chargés de ces opérations sont fixées de façon
|
||||
cohérente avec les règles d'organisation et de fonctionnement assignées aux
|
||||
unités internes mentionnées au présent article et n'encouragent pas la prise
|
||||
de risque sans lien avec leurs objectifs.<br />
|
||||
</div>
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution s'assure également que les
|
||||
rémunérations des personnels chargés de ces opérations sont fixées de façon
|
||||
cohérente avec les règles d'organisation et de fonctionnement assignées aux
|
||||
unités internes mentionnées au présent article et n'encouragent pas la prise de
|
||||
risque sans lien avec leurs objectifs.
|
||||
|
|
|
@ -1,15 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027759441
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/94/LEGIARTI000027759441.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635486
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635486.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-50-1
|
||||
|
||||
I.-En cas de cessation du mandat d'un membre du conseil d'administration, du
|
||||
I. – En cas de cessation du mandat d'un membre du conseil d'administration, du
|
||||
conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions
|
||||
équivalentes, à la suite d'une décision d'opposition prise par l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et de résolution en application de l'article L. 612-23-1, ce
|
||||
|
@ -42,9 +42,12 @@ désignation d'un mandataire chargé de convoquer l'assemblée générale à l'e
|
|||
de procéder aux nominations ou de ratifier les nominations prévues au troisième
|
||||
alinéa du présent I.<br />
|
||||
|
||||
II.-En cas de cessation du mandat du président, le conseil d'administration ou
|
||||
II. – En cas de cessation du mandat du président, le conseil d'administration ou
|
||||
le conseil de surveillance peut déléguer un administrateur ou un membre du
|
||||
conseil de surveillance dans les fonctions de président. Cette délégation est
|
||||
donnée pour une durée limitée et n'est pas renouvelable. Elle doit faire l'objet
|
||||
d'une notification auprès de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution,
|
||||
dans les conditions fixées à l'article L. 612-23-1.
|
||||
dans les conditions fixées à l'article L. 612-23-1.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat précise les conditions d'application du présent
|
||||
article.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2013-07-28
|
||||
Date de fin: 2014-02-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000027757780
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757780.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2023-03-11
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635482
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/54/LEGIARTI000028635482.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-50
|
||||
|
@ -13,7 +13,7 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/75/77/LEGIARTI000027757780.xml
|
|||
L'agrément mentionné à l'article L. 532-1 peut être refusé par l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et de résolution si l'organisation et le fonctionnement,
|
||||
de même que le système de contrôle interne, d'un établissement de crédit,
|
||||
d'une compagnie financière ou d'une compagnie financière holding mixte ainsi
|
||||
que de leurs filiales mentionnées aux articles L. 511-47 et L. 511-48 ne
|
||||
d'une compagnie financière holding ou d'une compagnie financière holding mixte
|
||||
ainsi que de leurs filiales mentionnées aux articles L. 511-47 et L. 511-48 ne
|
||||
permettent pas d'assurer de manière adéquate le respect de ces mêmes articles.
|
||||
</div>
|
||||
|
|
|
@ -6,4 +6,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000028628244
|
|||
|
||||
###### Section 8 : Gouvernance des établissements de crédit et des sociétés de financement
|
||||
|
||||
- [Sous-section 1 : Dirigeants](sous-section_1)
|
||||
- [Sous-section 2 : Organisation et contrôle interne](sous-section_2)
|
||||
- [Sous-section 3 : Politique et pratiques de rémunération](sous-section_3)
|
||||
- [Sous-section 4 : Comités spécialisés](sous-section_4)
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,12 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028628249
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 1 : Dirigeants
|
||||
|
||||
- [Article L511-51](article_l511-51.md)
|
||||
- [Article L511-52](article_l511-52.md)
|
||||
- [Article L511-53](article_l511-53.md)
|
||||
- [Article L511-54](article_l511-54.md)
|
|
@ -0,0 +1,46 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028635786
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/57/LEGIARTI000028635786.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-51
|
||||
|
||||
Au sein des établissements de crédit ou des sociétés de financement, disposent à
|
||||
tout moment de l'honorabilité, des connaissances, des compétences et de
|
||||
l'expérience nécessaires à l'exercice de leurs fonctions :<br />
|
||||
|
||||
1° Les membres du conseil d'administration, du conseil de surveillance et du
|
||||
directoire, le directeur général et les directeurs généraux délégués, ainsi que
|
||||
toute autre personne ou membre d'un organe exerçant des fonctions équivalentes
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
2° Les personnes qui assurent la direction effective de l'entreprise au sens de
|
||||
l'article L. 511-13 et qui ne sont pas mentionnées au 1° ;<br />
|
||||
|
||||
3° Toutes personnes responsables des procédures, dispositifs et politiques
|
||||
mentionnés à l'article L. 511-55, dont les missions sont précisées par l'arrêté
|
||||
pris en application de l'article L. 511-70 et qui sont susceptibles de rendre
|
||||
directement compte de l'exercice de leurs fonctions au conseil d'administration,
|
||||
au conseil de surveillance ou à tout autre organe exerçant des fonctions de
|
||||
surveillance équivalentes.<br />
|
||||
|
||||
La compétence des membres du conseil d'administration, du conseil de
|
||||
surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes est
|
||||
appréciée à partir de leur formation et de leur expérience, au regard de leurs
|
||||
attributions. Lorsque des mandats ont été antérieurement exercés, la compétence
|
||||
est présumée à raison de l'expérience acquise. Pour les nouveaux membres il est
|
||||
tenu compte des formations dont ils pourront bénéficier tout au long de leur
|
||||
mandat. Il est tenu compte également, dans l'appréciation portée sur chaque
|
||||
personne, de la compétence et des attributions des autres membres de l'organe
|
||||
auquel elle appartient.<br />
|
||||
|
||||
Les membres du conseil d'administration ou du conseil de surveillance, d'une
|
||||
part, et les membres du directoire ou toutes personnes qui assurent la direction
|
||||
effective de l'activité de l'entreprise au sens de l'article L. 511-13, d'autre
|
||||
part, disposent collectivement des connaissances, des compétences et de
|
||||
l'expérience nécessaires à la compréhension de l'ensemble des activités de
|
||||
l'entreprise, y compris les principaux risques auxquels elle est exposée.
|
|
@ -0,0 +1,70 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2014-08-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028634060
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/40/LEGIARTI000028634060.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-52
|
||||
|
||||
I. ― Les personnes qui assurent la direction effective de l'activité de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement au sens de l'article
|
||||
L. 511-13 ainsi que les membres du conseil d'administration, du conseil de
|
||||
surveillance, du directoire ou de tout autre organe exerçant des fonctions
|
||||
équivalentes consacrent un temps suffisant à l'exercice de leurs fonctions au
|
||||
sein de l'entreprise.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Lorsque l'établissement de crédit ou la société de financement revêt une
|
||||
importance significative en raison de sa taille, de son organisation interne
|
||||
ainsi que de la nature, de l'échelle et de la complexité de ses activités, les
|
||||
personnes mentionnées au I ne peuvent exercer simultanément, au sein de toute
|
||||
personne morale :<br />
|
||||
|
||||
1° Plus d'un mandat pour l'une des fonctions mentionnées au 1° du IV et de deux
|
||||
mandats pour l'une des fonctions mentionnées au 2° du IV ; ou<br />
|
||||
|
||||
2° Plus de quatre mandats pour l'une des fonctions mentionnées au 2° du IV.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution peut, tenant
|
||||
compte de la situation particulière ainsi que de la nature, de l'échelle et de
|
||||
la complexité de l'établissement de crédit ou de la société de financement,
|
||||
autoriser une personne se trouvant dans l'un des cas prévus au 1° ou au 2°
|
||||
ci-dessus à exercer un mandat supplémentaire pour l'une des fonctions
|
||||
mentionnées au 2° du IV.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositions du présent II ne sont pas applicables aux représentants de
|
||||
l'Etat au sein du conseil d'administration, du conseil de surveillance, du
|
||||
directoire ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes d'un
|
||||
établissement de crédit ou d'une société de financement.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Pour l'application du II, sont considérées comme une seule fonction :<br />
|
||||
|
||||
1° Les fonctions exercées au sein d'un même groupe au sens de l'article L.
|
||||
233-16 du code de commerce. Les établissements et sociétés de financement
|
||||
affiliés à un réseau et l'organe central au sens de l'article L. 511-31 sont
|
||||
considérés comme faisant partie d'un même groupe pour l'application du présent
|
||||
article. Il en est de même pour les entités appartenant à des groupes
|
||||
coopératifs régis par les dispositions similaires dans la législation qui leur
|
||||
est applicable ;<br />
|
||||
|
||||
2° Les fonctions exercées au sein d'entreprises, y compris des entités non
|
||||
financières, dans lesquelles l'établissement de crédit ou la société de
|
||||
financement détient une participation qualifiée au sens du 36) du paragraphe 1
|
||||
de l'article 4 du règlement (UE) n° 575/2013 du Parlement européen et du Conseil
|
||||
du 26 juin 2013.<br />
|
||||
|
||||
Il n'est pas tenu compte des fonctions exercées au sein d'entités dont l'objet
|
||||
n'est pas principalement commercial, y compris lorsqu'elles revêtent la forme de
|
||||
sociétés commerciales.<br />
|
||||
|
||||
IV. ― Les fonctions dont l'exercice est soumis aux dispositions du II sont :<br />
|
||||
|
||||
1° Les fonctions des personnes mentionnées à l'article L. 511-13, les fonctions
|
||||
de directeur général, de directeur général délégué, de membre du directoire, de
|
||||
directeur général unique ou de toute autre personne exerçant des fonctions
|
||||
équivalentes ;<br />
|
||||
|
||||
2° Les fonctions de membre du conseil d'administration, du conseil de
|
||||
surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions équivalentes.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028629538
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/95/LEGIARTI000028629538.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-53
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement consacrent les
|
||||
ressources humaines et financières nécessaires à la formation des personnes
|
||||
mentionnées au I de l'article L. 511-52.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028629540
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/95/LEGIARTI000028629540.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-54
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat précise les conditions d'application de la
|
||||
présente sous-section.<br />
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633119
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 2 : Organisation et contrôle interne
|
||||
|
||||
- [Article L511-55](article_l511-55.md)
|
||||
- [Article L511-56](article_l511-56.md)
|
||||
- [Article L511-57](article_l511-57.md)
|
||||
- [Article L511-58](article_l511-58.md)
|
||||
- [Article L511-59](article_l511-59.md)
|
||||
- [Article L511-60](article_l511-60.md)
|
||||
- [Article L511-61](article_l511-61.md)
|
||||
- [Article L511-62](article_l511-62.md)
|
||||
- [Article L511-63](article_l511-63.md)
|
||||
- [Article L511-64](article_l511-64.md)
|
||||
- [Article L511-65](article_l511-65.md)
|
||||
- [Article L511-66](article_l511-66.md)
|
||||
- [Article L511-67](article_l511-67.md)
|
||||
- [Article L511-68](article_l511-68.md)
|
||||
- [Article L511-69](article_l511-69.md)
|
||||
- [Article L511-70](article_l511-70.md)
|
|
@ -0,0 +1,27 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-08-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633194
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633194.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-55
|
||||
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement se dotent d'un
|
||||
dispositif de gouvernance solide comprenant notamment une organisation claire
|
||||
assurant un partage des responsabilités bien défini, transparent et cohérent,
|
||||
des procédures efficaces de détection, de gestion, de suivi et de déclaration
|
||||
des risques auxquels ils sont ou pourraient être exposés, d'un dispositif
|
||||
adéquat de contrôle interne, de procédures administratives et comptables saines
|
||||
et de politiques et pratiques de rémunération permettant et favorisant une
|
||||
gestion saine et efficace des risques.<br />
|
||||
|
||||
Le personnel exerçant des fonctions de contrôle est indépendant des unités
|
||||
opérationnelles qu'il contrôle et dispose des moyens nécessaires à l'exercice de
|
||||
ses missions.<br />
|
||||
|
||||
Le dispositif de gouvernance mentionné au premier alinéa est adapté à la nature,
|
||||
à l'échelle et à la complexité des risques inhérents au modèle d'entreprise et
|
||||
aux activités de l'établissement de crédit ou de la société de financement.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633123
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633123.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-56
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le dispositif de contrôle interne mentionné au premier alinéa de l'article L.
|
||||
511-55 inclut les fonctions ou autres tâches opérationnelles essentielles ou
|
||||
importantes confiées à des tiers.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,33 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633200
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633200.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-57
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
I. – Lorsque la surveillance est exercée sur la base de la situation
|
||||
financière consolidée, les groupes financiers ou mixtes ainsi que les groupes
|
||||
comprenant au moins une société de financement doivent adopter des procédures
|
||||
de contrôle interne adéquates pour la production des informations et
|
||||
renseignements utiles aux fins de l'exercice de cette surveillance.
|
||||
</p>
|
||||
II. – Les établissements de crédit et les sociétés de financement qui font
|
||||
partie d'un groupe mixte mettent en place des processus de gestion des risques
|
||||
et des mécanismes de contrôle interne adéquats mentionnés à l'article L. 511-55,
|
||||
y compris des procédures comptables et d'information saines, afin de détecter,
|
||||
de mesurer, de suivre et de contrôler de manière appropriée les transactions
|
||||
effectuées avec leur compagnie holding mixte mère et ses filiales.<br />
|
||||
|
||||
III. – Les établissements de crédit, les sociétés de financement et les entités
|
||||
appartenant à un groupe soumis à une surveillance sur une base consolidée ou
|
||||
sous-consolidée par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution sont
|
||||
soumis aux dispositions des articles L. 511-71 à L. 511-88 dans une mesure
|
||||
tenant compte de leur taille et de leur organisation interne ainsi que de la
|
||||
nature, de l'échelle et de la complexité de leur activité. Il est également tenu
|
||||
compte, le cas échéant, des dispositions d'encadrement des rémunérations
|
||||
auxquelles ces entités sont par ailleurs tenues.
|
|
@ -0,0 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633208
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633208.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-58
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
La présidence du conseil d'administration ou de tout autre organe exerçant des
|
||||
fonctions de surveillance équivalentes d'un établissement de crédit ou d'une
|
||||
société de financement ne peut être exercée par le directeur général ou par
|
||||
une personne exerçant des fonctions de direction équivalentes.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution peut autoriser
|
||||
le cumul de ces fonctions au vu des justifications produites par
|
||||
l'établissement de crédit ou la société de financement.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633129
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633129.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-59
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes procède à l'examen du
|
||||
dispositif de gouvernance prévu à l'article L. 511-55, évalue périodiquement
|
||||
son efficacité et s'assure que des mesures correctrices pour remédier aux
|
||||
éventuelles défaillances ont été prises.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633131
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633131.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-60
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes approuve et revoit
|
||||
régulièrement les stratégies et politiques régissant la prise, la gestion, le
|
||||
suivi et la réduction des risques auxquels l'établissement de crédit ou la
|
||||
société de financement est ou pourrait être exposé, y compris les risques
|
||||
engendrés par l'environnement économique.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633133
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633133.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-61
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les personnes mentionnées à l'article L. 511-13 sont tenues de s'engager
|
||||
activement dans la gestion de l'ensemble des risques significatifs encourus
|
||||
par l'établissement de crédit ou la société de financement ainsi que dans
|
||||
l'évaluation des actifs et l'utilisation des notations de crédit externes et
|
||||
des modèles internes liés à ces risques. Elles s'assurent que des ressources
|
||||
adéquates y sont consacrées.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633135
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633135.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-62
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
En vue de lui permettre d'assurer la mission prévue à l'article L. 511-60, le
|
||||
conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes est informé, par les
|
||||
personnes mentionnées à l'article L. 511-13, de l'ensemble des risques
|
||||
significatifs, des politiques de gestion des risques et des modifications
|
||||
apportées à celles-ci.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633137
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633137.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-63
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes et les personnes
|
||||
mentionnées à l'article L. 511-13 sont tenus de consacrer un temps suffisant à
|
||||
l'accomplissement des missions mentionnées aux articles L. 511-60 à L. 511-62.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633218
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633218.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-64
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement se dotent d'une
|
||||
fonction de gestion des risques indépendante des fonctions opérationnelles et
|
||||
disposant de ressources adéquates pour lui permettre d'assurer sa mission.
|
||||
</p>
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement nomment un
|
||||
responsable de la fonction de gestion des risques. Lorsque le responsable de la
|
||||
fonction de gestion du risque n'est pas une personne mentionnée à l'article L.
|
||||
511-13, ni directeur général délégué ni membre du directoire ou de toute autre
|
||||
organe exerçant des fonctions de direction équivalentes de l'établissement de
|
||||
crédit ou de la société de financement, il dispose d'un positionnement
|
||||
hiérarchique suffisamment élevé pour lui permettre d'exercer sa fonction de
|
||||
manière indépendante. Il est soumis aux dispositions de l'article L. 511-51.
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633141
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633141.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-65
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le responsable de la fonction de gestion des risques ne peut être démis de ses
|
||||
fonctions sans l'accord préalable du conseil d'administration, du conseil de
|
||||
surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes. Il peut, le cas échéant, en appeler sur ce point directement au
|
||||
conseil d'administration, au conseil de surveillance ou à tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633143
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633143.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-66
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Si nécessaire, en cas d'évolution des risques affectant ou susceptible
|
||||
d'affecter l'établissement de crédit ou la société de financement, le
|
||||
responsable de la fonction de gestion des risques peut rendre directement
|
||||
compte au conseil d'administration, au conseil de surveillance ou à tout autre
|
||||
organe exerçant des fonctions de surveillance équivalentes, sans en référer
|
||||
aux personnes mentionnées à l'article L. 511-13.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633145
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633145.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-67
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes détermine les orientations
|
||||
et contrôle la mise en œuvre par les personnes mentionnées à l'article L.
|
||||
511-13 des dispositifs de surveillance afin de garantir une gestion efficace
|
||||
et prudente de l'établissement, notamment la séparation des fonctions au sein
|
||||
de l'organisation de l'établissement de crédit ou de la société de financement
|
||||
et la prévention des conflits d'intérêts.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633147
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633147.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-68
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les personnes mentionnées à l'article L. 511-13 veillent à l'intégrité des
|
||||
systèmes de comptabilité et de déclaration d'information financière.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633149
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633149.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-69
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes contrôle le processus de
|
||||
publication et de communication, la qualité et la fiabilité des informations
|
||||
destinées à être publiées et communiquées par l'établissement de crédit ou la
|
||||
société de financement.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633151
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633151.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-70
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Un arrêté du ministre chargé de l'économie précise les conditions
|
||||
d'application de la présente sous-section.
|
||||
</p>
|
|
@ -6,4 +6,21 @@ Identifiant: LEGISCTA000028633153
|
|||
|
||||
###### Sous-section 3 : Politique et pratiques de rémunération
|
||||
|
||||
- [Article L511-71](article_l511-71.md)
|
||||
- [Article L511-72](article_l511-72.md)
|
||||
- [Article L511-73](article_l511-73.md)
|
||||
- [Article L511-74](article_l511-74.md)
|
||||
- [Article L511-75](article_l511-75.md)
|
||||
- [Article L511-76](article_l511-76.md)
|
||||
- [Article L511-77](article_l511-77.md)
|
||||
- [Article L511-78](article_l511-78.md)
|
||||
- [Article L511-79](article_l511-79.md)
|
||||
- [Article L511-80](article_l511-80.md)
|
||||
- [Article L511-81](article_l511-81.md)
|
||||
- [Article L511-82](article_l511-82.md)
|
||||
- [Article L511-83](article_l511-83.md)
|
||||
- [Article L511-84](article_l511-84.md)
|
||||
- [Article L511-85](article_l511-85.md)
|
||||
- [Article L511-86](article_l511-86.md)
|
||||
- [Article L511-87](article_l511-87.md)
|
||||
- [Article L511-88](article_l511-88.md)
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,31 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633225
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633225.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-71
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
La politique de rémunération globale, y compris les salaires et les
|
||||
prestations de pension discrétionnaires définies au 73 du paragraphe 1 de
|
||||
l'article 4 du règlement (UE) n° 575/2013 du Parlement européen et du Conseil
|
||||
du 26 juin 2013, des établissements de crédit et des sociétés de financement
|
||||
s'applique aux personnes mentionnées à l'article L. 511-13 et aux catégories
|
||||
de personnel, incluant les preneurs de risques, les personnes exerçant une
|
||||
fonction de contrôle ainsi que tout salarié qui, au vu de ses revenus globaux,
|
||||
se trouve dans la même tranche de rémunération, dont les activités
|
||||
professionnelles ont une incidence significative sur le profil de risque de
|
||||
l'entreprise ou du groupe.
|
||||
</p>
|
||||
Cette politique est conforme à la stratégie économique, aux objectifs, aux
|
||||
valeurs et aux intérêts à long terme de l'établissement de crédit ou de la
|
||||
société de financement. Elle comprend des mesures destinées à éviter les
|
||||
conflits d'intérêts. Elle est conçue pour favoriser une gestion saine et
|
||||
effective des risques.<br />
|
||||
|
||||
Elle n'encourage pas une prise de risque excédant le niveau de risque défini par
|
||||
l'établissement de crédit ou la société de financement.
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633157
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633157.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-72
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes adopte et revoit
|
||||
régulièrement les principes généraux de la politique de rémunération et en
|
||||
contrôle la mise en œuvre.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633159
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633159.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-73
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
L'assemblée générale ordinaire des établissements de crédit et des sociétés de
|
||||
financement est consultée annuellement sur l'enveloppe globale des
|
||||
rémunérations de toutes natures versées durant l'exercice écoulé aux personnes
|
||||
mentionnées à l'article L. 511-71.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633161
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633161.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-74
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
La mise en œuvre de la politique de rémunération fait l'objet, au moins une
|
||||
fois par an, d'une évaluation interne centrale et indépendante afin de
|
||||
s'assurer du respect de la politique et des procédures en matière de
|
||||
rémunérations adoptées par le conseil d'administration, le conseil de
|
||||
surveillance ou par tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633163
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633163.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-75
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le personnel exerçant des fonctions de contrôle est rémunéré en fonction de la
|
||||
réalisation des objectifs liés à ses fonctions, indépendamment des
|
||||
performances de celle des domaines d'activités qu'il contrôle.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633229
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633229.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-76
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
La politique de rémunération des établissements de crédit et des sociétés de
|
||||
financement établit une distinction reposant sur des critères clairs entre la
|
||||
rémunération fixe de base et la rémunération variable.
|
||||
</p>
|
||||
La rémunération fixe de base reflète au premier chef l'expérience
|
||||
professionnelle en lien avec la fonction occupée et les responsabilités exercées
|
||||
telles qu'elles sont stipulées dans le contrat de travail ou mentionnées dans la
|
||||
fiche de poste.<br />
|
||||
|
||||
La rémunération variable reflète des performances durables et conformes à la
|
||||
politique des risques. Elle reflète également les performances allant au-delà
|
||||
des stipulations du contrat de travail ou des prévisions de la fiche de poste.
|
|
@ -0,0 +1,33 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633231
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633231.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-77
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Lorsqu'elle prend en compte les performances, la rémunération variable est
|
||||
établie sur la base d'une évaluation combinée des performances individuelles
|
||||
de la personne, de celles de son unité opérationnelle ainsi que des résultats
|
||||
d'ensemble de l'établissement de crédit ou de la société de financement. La
|
||||
mesure des performances tient compte de l'ensemble des risques auxquels
|
||||
l'établissement de crédit ou la société de financement est ou est susceptible
|
||||
d'être exposé, de même que des exigences de liquidité et du coût du capital.
|
||||
</p>
|
||||
L'évaluation des performances s'inscrit dans un cadre pluriannuel et le
|
||||
versement de la part variable de la rémunération s'échelonne sur une période
|
||||
tenant compte de la durée du cycle économique propre à l'établissement de crédit
|
||||
ou à la société de financement.<br />
|
||||
|
||||
Les rémunérations variables garanties sont interdites. Toutefois, elles peuvent
|
||||
être exceptionnellement accordées au personnel nouvellement recruté à condition
|
||||
que l'établissement de crédit ou la société de financement dispose d'une assise
|
||||
financière saine et solide. Elles sont limitées à la première année de
|
||||
l'engagement du personnel.<br />
|
||||
|
||||
Les rémunérations variables ne limitent pas la capacité de l'établissement de
|
||||
crédit ou de la société de financement à renforcer ses fonds propres.
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633171
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633171.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-79
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les établissements de crédit ou les sociétés de financement peuvent appliquer
|
||||
un taux d'actualisation à un quart au plus de la rémunération variable totale
|
||||
pour autant que le paiement s'effectue sous la forme d'instruments différés
|
||||
pour une durée d'au moins cinq ans.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633236
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633236.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-80
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les versements liés à la résiliation anticipée d'un contrat doivent
|
||||
correspondre à des performances effectives appréciées dans la durée.
|
||||
</p>
|
||||
Les rémunérations globales liées à une indemnisation ou à un rachat de contrats
|
||||
de travail antérieurs doivent être conformes aux intérêts à long terme de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement.
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633175
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633175.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-81
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Une partie au moins égale à la moitié de la rémunération variable est
|
||||
attribuée sous forme d'actions ou de droits de propriété équivalents et, le
|
||||
cas échéant, d'autres instruments mentionnés aux articles 52 ou 63 du
|
||||
règlement (UE) n° 575/2013 du Parlement européen et du Conseil du 26 juin 2013
|
||||
ou d'autres instruments susceptibles d'être totalement convertis en
|
||||
instruments de fonds propres de base ou amortis.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,27 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633238
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633238.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-82
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le versement d'une partie au moins égale à 40 % de la part variable de la
|
||||
rémunération totale est reporté d'une durée d'au moins trois années. La durée
|
||||
du report est fixée en tenant compte de la nature de l'entreprise, des risques
|
||||
auxquels elle est exposée et de l'activité de la personne concernée au sein de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement.<br />
|
||||
|
||||
Pour les rémunérations variables d'un montant particulièrement élevé, le
|
||||
versement d'au moins 60 % de la part variable est reporté d'une durée d'au
|
||||
moins trois années. La durée du report tient compte outre, les critères
|
||||
mentionnés à l'alinéa précédent, du cycle économique de l'établissement de
|
||||
crédit ou de la société de financement.<br />
|
||||
|
||||
Dans tous les cas, le rythme de versement n'est pas plus rapide qu'un pro rata
|
||||
temporis.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633179
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633179.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-83
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Dans tous les cas, le versement effectif de la part variable de la
|
||||
rémunération, y compris la partie reportée en application de l'article L.
|
||||
511-82, tient compte de la situation financière de l'établissement de crédit
|
||||
ou de la société de financement et de la réalité des performances mentionnées
|
||||
à l'article L. 511-77.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2019-05-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633242
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633242.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-84
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le montant total de la rémunération variable peut, en tout ou partie, être
|
||||
réduit ou donner lieu à restitution en fonction notamment des agissements ou
|
||||
du comportement de la personne concernée.
|
||||
</p>
|
||||
Le versement des prestations de pension discrétionnaires est effectué sous forme
|
||||
d'instruments financiers mentionnés à l'article L. 511-81 et est différé de cinq
|
||||
ans à compter du départ de la personne de l'établissement de crédit ou la
|
||||
société de financement.
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633245
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633245.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-85
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Il est interdit aux personnes mentionnées à l'article L. 511-71 de recourir à
|
||||
des stratégies individuelles de couverture ou d'assurance en matière de
|
||||
rémunération ou de responsabilité afin de limiter l'application des
|
||||
dispositions de la présente sous-section.
|
||||
</p>
|
||||
Les dispositions de l'alinéa précédent sont d'ordre public.
|
|
@ -0,0 +1,25 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633248
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633248.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-86
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
La rémunération variable attribuée par les établissements de crédit et les
|
||||
sociétés de financement bénéficiant d'une intervention publique exceptionnelle
|
||||
est strictement limitée quand elle n'est pas compatible avec leur capacité à
|
||||
maintenir leurs fonds propres à un niveau suffisant et à sortir en temps voulu
|
||||
du programme d'aide publique.
|
||||
</p>
|
||||
Sous réserve du respect des dispositions du V de l'article 4 de la loi n°
|
||||
2011-1416 du 2 novembre 2011 de finances rectificative pour 2011, aucune
|
||||
rémunération variable n'est versée aux personnes mentionnées à l'article L.
|
||||
511-13 ainsi qu'aux directeurs généraux délégués, aux membres du directoire et à
|
||||
toutes personnes exerçant des fonctions de direction équivalentes au sein d'un
|
||||
établissement de crédit ou d'une société de financement bénéficiant d'une
|
||||
intervention publique exceptionnelle sauf si cela est justifié.
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633187
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633187.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-87
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution est compétente pour
|
||||
examiner les politiques et pratiques de rémunération des établissements de
|
||||
crédit et des sociétés de financement à l'égard des personnes mentionnées à
|
||||
l'article L. 511-71.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633189
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/31/LEGIARTI000028633189.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-88
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat définit les conditions d'application de la
|
||||
présente sous-section.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,12 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633272
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 4 : Comités spécialisés
|
||||
|
||||
- [Paragraphe 1 : Dispositions communes](paragraphe_1)
|
||||
- [Paragraphe 2 : Comités des risques](paragraphe_2)
|
||||
- [Paragraphe 3 : Comités des nominations](paragraphe_3)
|
||||
- [Paragraphe 4 : Comités des rémunérations](paragraphe_4)
|
|
@ -0,0 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633274
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Paragraphe 1 : Dispositions communes
|
||||
|
||||
- [Article L511-89](article_l511-89.md)
|
||||
- [Article L511-90](article_l511-90.md)
|
||||
- [Article L511-91](article_l511-91.md)
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633313
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633313.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-89
|
||||
|
||||
Au sein des établissements de crédit et des sociétés de financement d'importance
|
||||
significative au regard de leur taille et de leur organisation interne ainsi que
|
||||
de la nature, de l'échelle et de la complexité de leurs activités, le conseil
|
||||
d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe exerçant des
|
||||
fonctions de surveillance équivalentes constitue un comité des risques, un
|
||||
comité des nominations et un comité des rémunérations.<br />
|
||||
|
||||
Les critères des établissements d'importance significative selon lesquels sont
|
||||
créés les comités sont précisés par arrêté du ministre chargé de l'économie.
|
|
@ -0,0 +1,28 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633315
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633315.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-90
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les comités mentionnés à l'article L. 511-89 sont composés de membres du
|
||||
conseil d'administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes et qui n'exercent pas de
|
||||
fonctions de direction au sein de l'établissement de crédit ou de la société
|
||||
de financement.<br />
|
||||
|
||||
Les membres de ces comités disposent de connaissances et de compétences
|
||||
adaptées à l'exercice des missions du comité auquel ils participent.<br />
|
||||
|
||||
Au sein des établissements de crédit et des sociétés de financement qui sont
|
||||
tenus, en application des dispositions du code de commerce, d'avoir des
|
||||
représentants des salariés au conseil d'administration, au conseil de
|
||||
surveillance ou à tout autre organe exerçant des fonction de surveillance
|
||||
équivalentes, le comité des rémunérations mentionné à l'article L. 511-102
|
||||
comprend au moins un de ces représentants des salariés.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,30 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633319
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633319.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-91
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Lorsque les établissements de crédit et les sociétés de financement mentionnés
|
||||
à l'article L. 511-89 font partie d'un groupe soumis à la surveillance de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution sur une base consolidée ou
|
||||
sous-consolidée, le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou
|
||||
tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance équivalentes peut
|
||||
décider, sauf injonction de l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution, conformément à l'article L. 511-41-3, que les fonctions dévolues
|
||||
aux comités prévus à l'article L. 511-89 sont exercées par le comité de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement au niveau duquel
|
||||
s'exerce la surveillance sur une base consolidée ou sous-consolidée.
|
||||
</p>
|
||||
Dans ce cas, le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout
|
||||
autre organe exerçant des fonctions de surveillance équivalentes de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement est destinataire des
|
||||
informations le concernant contenues dans l'examen annuel auquel il est procédé
|
||||
au sein de l'établissement de crédit ou de la société de financement au niveau
|
||||
duquel s'exerce la surveillance sur une base consolidée ou sous-consolidée par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.
|
|
@ -0,0 +1,14 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633282
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Paragraphe 2 : Comités des risques
|
||||
|
||||
- [Article L511-92](article_l511-92.md)
|
||||
- [Article L511-93](article_l511-93.md)
|
||||
- [Article L511-94](article_l511-94.md)
|
||||
- [Article L511-95](article_l511-95.md)
|
||||
- [Article L511-96](article_l511-96.md)
|
||||
- [Article L511-97](article_l511-97.md)
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633284
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633284.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-92
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les membres du comité des risques disposent de connaissances, de compétences
|
||||
et d'une expertise qui leur permettent de comprendre et de suivre la stratégie
|
||||
et l'appétence en matière de risques de l'établissement de crédit ou de la
|
||||
société de financement.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633323
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633323.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-93
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le comité des risques conseille le conseil d'administration, le conseil de
|
||||
surveillance ou tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes sur la stratégie globale de l'établissement de crédit ou de la
|
||||
société de financement et l'appétence en matière de risques, tant actuels que
|
||||
futurs.<br />
|
||||
|
||||
Il assiste le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout
|
||||
autre organe exerçant des fonctions de surveillance équivalentes lorsque
|
||||
celui-ci contrôle la mise en œuvre de cette stratégie par les personnes
|
||||
mentionnées à l'article L. 511-13 et par le responsable de la fonction de
|
||||
gestion des risques.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,25 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633326
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633326.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-94
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le comité des risques examine, dans le cadre de sa mission, si les prix des
|
||||
produits et services mentionnés aux livres II et III proposés aux clients sont
|
||||
compatibles avec la stratégie en matière de risques de l'établissement de
|
||||
crédit ou de la société de financement.
|
||||
</p>
|
||||
<p align="left">
|
||||
<br />
|
||||
|
||||
Lorsque ces prix ne reflètent pas correctement les risques, il présente au
|
||||
conseil d'administration, au conseil de surveillance ou à tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes un plan d'action pour y
|
||||
remédier.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633290
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633290.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-95
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Sans préjudice des missions du comité des rémunérations mentionné à l'article
|
||||
L. 511-102, le comité des risques examine si les incitations prévues par la
|
||||
politique et les pratiques de rémunérations de l'établissement de crédit ou de
|
||||
la société de financement sont compatibles avec la situation de ces derniers
|
||||
au regard des risques auxquels ils sont exposés, de leur capital, de leur
|
||||
liquidité ainsi que de la probabilité et de l'échelonnement dans le temps des
|
||||
bénéfices attendus.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633329
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633329.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-96
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes et, le cas échéant, le
|
||||
comité des risques disposent de toute information sur la situation de
|
||||
l'établissement de crédit ou de la société de financement en matière de
|
||||
risques.
|
||||
</p>
|
||||
Ils peuvent, si cela est nécessaire, recourir aux services du responsable de la
|
||||
fonction de gestion des risques mentionné à l'article L. 511-64 ou à des experts
|
||||
extérieurs.
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2024-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633294
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/32/LEGIARTI000028633294.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-97
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement autres que ceux
|
||||
mentionnés à l'article L. 511-89 peuvent confier, sur autorisation de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, les missions dévolues au
|
||||
comité des risques au comité spécialisé mentionné à l'article L. 823-19 du
|
||||
code de commerce.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,12 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633296
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Paragraphe 3 : Comités des nominations
|
||||
|
||||
- [Article L511-98](article_l511-98.md)
|
||||
- [Article L511-99](article_l511-99.md)
|
||||
- [Article L511-100](article_l511-100.md)
|
||||
- [Article L511-101](article_l511-101.md)
|
|
@ -0,0 +1,30 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633336
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633336.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-100
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le comité des nominations évalue périodiquement et au moins une fois par an la
|
||||
structure, la taille, la composition et l'efficacité du conseil
|
||||
d'administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant
|
||||
des fonctions de surveillance équivalentes au regard des missions qui lui sont
|
||||
assignées et soumet à ce conseil ou à cet organe toutes recommandations
|
||||
utiles.
|
||||
</p>
|
||||
Il évalue périodiquement et au moins une fois par an les connaissances, les
|
||||
compétences et l'expérience des membres du conseil d'administration, du conseil
|
||||
de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes, tant individuellement que collectivement, et lui en rend
|
||||
compte.<br />
|
||||
|
||||
Il examine périodiquement les politiques du conseil d'administration, du conseil
|
||||
de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes en matière de sélection et de nomination des personnes mentionnées
|
||||
à l'article L. 511-13, des directeurs généraux délégués et du responsable de la
|
||||
fonction de gestion des risques et formule des recommandations en la matière.
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633339
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633339.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-101
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Dans l'exercice de ses missions, le comité des nominations s'assure que le
|
||||
conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes n'est pas dominé par une
|
||||
personne ou un petit groupe de personnes dans des conditions préjudiciables
|
||||
aux intérêts de l'établissement de crédit ou de la société de financement.
|
||||
</p>
|
||||
Le comité des nominations dispose des moyens nécessaires à l'exercice de ses
|
||||
missions et peut recourir à des conseils externes.
|
|
@ -0,0 +1,26 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2020-12-29
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633333
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633333.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-98
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le comité des nominations prévu à l'article L. 511-89 identifie et recommande
|
||||
au conseil d'administration, au conseil de surveillance ou à tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes, des candidats aptes à
|
||||
l'exercice des fonctions d'administrateur, de membre du conseil de
|
||||
surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes, en vue de proposer leur candidature à l'assemblée générale.
|
||||
</p>
|
||||
Il évalue l'équilibre et la diversité des connaissances, des compétences et des
|
||||
expériences dont disposent individuellement et collectivement les membres du
|
||||
conseil d'administration, du conseil de surveillance ou de tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes.<br />
|
||||
|
||||
Il précise les missions et les qualifications nécessaires aux fonctions exercées
|
||||
au sein de ces conseils et évalue le temps à consacrer à ces fonctions.
|
|
@ -0,0 +1,26 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633300
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633300.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-99
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Sans préjudice d'autres dispositions applicables en la matière, le comité des
|
||||
nominations fixe un objectif à atteindre en ce qui concerne la représentation
|
||||
équilibrée des femmes et des hommes au sein du conseil d'administration, du
|
||||
conseil de surveillance ou de tout autre organe exerçant des fonctions
|
||||
équivalentes. Il élabore une politique ayant pour objet d'atteindre cet
|
||||
objectif.
|
||||
</p>
|
||||
L'objectif et la politique des établissements de crédit ainsi que les modalités
|
||||
de mise en œuvre sont rendus publics conformément au c du paragraphe 2 de
|
||||
l'article 435 du règlement (UE) n° 575/2013 du Parlement européen et du Conseil
|
||||
du 26 juin 2013.<br />
|
||||
|
||||
Les sociétés de financement sont tenues de respecter les dispositions de
|
||||
l'alinéa précédent.
|
|
@ -0,0 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000028633306
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Paragraphe 4 : Comités des rémunérations
|
||||
|
||||
- [Article L511-102](article_l511-102.md)
|
||||
- [Article L511-103](article_l511-103.md)
|
|
@ -0,0 +1,63 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2015-05-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633343
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633343.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-102
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Le comité des rémunérations prépare les décisions que le conseil
|
||||
d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe exerçant des
|
||||
fonctions de surveillance équivalentes arrête concernant les rémunérations,
|
||||
notamment celles qui ont une incidence sur le risque et la gestion des risques
|
||||
dans l'établissement de crédit ou la société de financement.<br />
|
||||
|
||||
Ce comité ou, à défaut, le conseil d'administration, le conseil de
|
||||
surveillance ou tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes procède à un examen annuel :<br />
|
||||
|
||||
1° Des principes de la politique de rémunération de l'entreprise ;<br />
|
||||
|
||||
2° Des rémunérations, indemnités et avantages de toute nature accordés aux
|
||||
mandataires sociaux de l'entreprise ;<br />
|
||||
|
||||
3° De la politique de rémunération des salariés qui gèrent des OPCVM, des FIA
|
||||
relevant des paragraphes 1,2,3,5 et 6 de la sous-section 2, des sous-sections
|
||||
3,4 et 5 de la section 2 du chapitre IV du titre Ier du livre II et des
|
||||
catégories de personnel, incluant les personnes mentionnées à l'article L.
|
||||
511-13, les preneurs de risques, les personnes exerçant une fonction de
|
||||
contrôle ainsi que tout salarié qui, au vu de ses revenus globaux, se trouve
|
||||
dans la même tranche de rémunération, dont les activités professionnelles ont
|
||||
une incidence significative sur le profil de risque de l'entreprise ou du
|
||||
groupe.<br />
|
||||
|
||||
Ce comité ou, à défaut, le conseil d'administration, le conseil de
|
||||
surveillance ou tout autre organe exerçant des fonctions de surveillance
|
||||
équivalentes contrôle directement la rémunération du responsable de la
|
||||
fonction de gestion des risques mentionné à l'article L. 511-64 et, le cas
|
||||
échéant, du responsable de la conformité.<br />
|
||||
|
||||
Le comité peut être assisté par les services de contrôle interne ou des
|
||||
experts extérieurs. Il rend régulièrement compte de ses travaux au conseil
|
||||
d'administration, au conseil de surveillance ou à tout autre organe exerçant
|
||||
des fonctions de surveillance équivalentes.<br />
|
||||
|
||||
Les établissements de crédit et les sociétés de financement intègrent dans le
|
||||
rapport présenté à l'assemblée générale les informations relatives à la
|
||||
politique et aux pratiques de rémunération fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Le conseil d'administration, le conseil de surveillance ou tout autre organe
|
||||
exerçant des fonctions de surveillance équivalentes des établissements de
|
||||
crédit et des sociétés de financement faisant partie d'un groupe peut décider
|
||||
d'appliquer la politique de rémunération de l'entreprise qui le contrôle au
|
||||
sens de l'article L. 233-16 du code de commerce.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositions du présent article s'appliquent aux sociétés de
|
||||
capital-risque mentionnées à l'article 1-1 de la loi n° 85-695 du 11 juillet
|
||||
1985 portant diverses dispositions d'ordre économique et financier.
|
||||
</p>
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633310
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/33/LEGIARTI000028633310.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-103
|
||||
|
||||
<p align="left">
|
||||
Un arrêté du ministre chargé de l'économie définit les conditions
|
||||
d'application de la présente sous-section.
|
||||
</p>
|
|
@ -6,4 +6,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000028635792
|
|||
|
||||
###### Section 9 : Mission permanente d'intérêt public confiée à un établissement de crédit ou à une société de financement
|
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- [Article L511-51](article_l511-51.md)
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- [Article L511-104](article_l511-104.md)
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@ -1,13 +1,13 @@
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État: TRANSFERE
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État: VIGUEUR
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2014-01-01
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Date de fin: 2014-02-22
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Identifiant: LEGIARTI000027622148
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/62/21/LEGIARTI000027622148.xml
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Date de début: 2014-02-22
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000028629518
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/62/95/LEGIARTI000028629518.xml
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###### Article L511-51
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###### Article L511-104
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L'Etat peut confier une mission permanente d'intérêt public à un établissement
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de crédit ou une société de financement qui peut effectuer des opérations de
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@ -1,15 +1,15 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2013-07-28
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Date de fin: 2014-02-22
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Identifiant: LEGIARTI000030854196
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/85/41/LEGIARTI000030854196.xml
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Date de début: 2014-02-22
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Date de fin: 2022-07-08
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Identifiant: LEGIARTI000030851345
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/85/13/LEGIARTI000030851345.xml
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###### Article L513-3
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I.-Les prêts garantis sont des prêts assortis :<br />
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I. – Les prêts garantis sont des prêts assortis :<br />
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1. D'une hypothèque de premier rang ou d'une sûreté immobilière conférant une
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garantie au moins équivalente ;<br />
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@ -21,7 +21,7 @@ crédit, d'une société de financement ou d'une entreprise d'assurance n'entran
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pas dans le périmètre de consolidation défini à l'article L. 233-16 du code de
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commerce dont relève la société de crédit foncier.<br />
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II.-Les prêts garantis par une sûreté immobilière mentionnée au 1 du I et les
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II. – Les prêts garantis par une sûreté immobilière mentionnée au 1 du I et les
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prêts cautionnés mentionnés au 2 du I sont éligibles au financement par des
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ressources privilégiées dans la limite d'une quotité du bien financé ou apporté
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en garantie. Cette quotité est déterminée par décret en Conseil d'Etat.<br />
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@ -36,10 +36,10 @@ sur lequel porte la garantie, par un cautionnement répondant aux conditions
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mentionnées au 2 du I ou par la garantie d'une ou plusieurs des personnes
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publiques mentionnées à l'article L. 513-4.<br />
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III.-Le bien apporté en garantie ou le bien financé par un prêt cautionné doit
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||||
être situé en France, dans un autre Etat membre de la Communauté européenne ou
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partie à l'accord sur l'Espace économique européen ou dans un Etat bénéficiant
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du meilleur échelon de qualité de crédit établi par un organisme externe
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||||
III. – Le bien apporté en garantie ou le bien financé par un prêt cautionné doit
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||||
être situé en France, dans un autre Etat membre de l'Union européenne ou partie
|
||||
à l'accord sur l'Espace économique européen ou dans un Etat bénéficiant du
|
||||
meilleur échelon de qualité de crédit établi par un organisme externe
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||||
d'évaluation de crédit reconnu par l'Autorité de contrôle prudentiel et de
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||||
résolution conformément à l'article L. 511-44. Sa valeur est déterminée de
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manière prudente et exclut tout élément d'ordre spéculatif. Les modalités
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@ -1,42 +1,43 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2014-01-01
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Date de fin: 2014-02-22
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Identifiant: LEGIARTI000027622947
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/27/62/29/LEGIARTI000027622947.xml
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||||
Date de début: 2014-02-22
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||||
Date de fin: 2022-07-08
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||||
Identifiant: LEGIARTI000028635512
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/55/LEGIARTI000028635512.xml
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###### Article L513-4
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I.-Les expositions sur des personnes publiques mentionnées à l'article L. 513-2
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sont des éléments d'actif, tels que des prêts, ou des engagements hors bilan sur
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les personnes énumérées ci-après ou totalement garanties par elles :<br />
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I. – Les expositions sur des personnes publiques mentionnées à l'article L.
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513-2 sont des éléments d'actif, tels que des prêts, ou des engagements hors
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||||
bilan sur les personnes énumérées ci-après ou totalement garanties par elles
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:<br />
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1. Administrations centrales, banques centrales, établissements publics,
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||||
collectivités territoriales ou leurs groupements, d'un Etat membre de la
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||||
Communauté européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique européen, des
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||||
Etats-Unis d'Amérique, de la Suisse, du Japon, du Canada, de l'Australie ou de
|
||||
la Nouvelle-Zélande ;<br />
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||||
collectivités territoriales ou leurs groupements, d'un Etat membre de l'Union
|
||||
européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique européen, des Etats-Unis
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||||
d'Amérique, de la Suisse, du Japon, du Canada, de l'Australie ou de la
|
||||
Nouvelle-Zélande ;<br />
|
||||
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||||
2. Administrations centrales ou banques centrales d'Etats non membres de la
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||||
Communauté européenne ni parties à l'accord sur l'Espace économique européen, à
|
||||
l'exclusion des Etats-Unis d'Amérique, de la Suisse, du Japon, du Canada, de
|
||||
l'Australie ou de la Nouvelle-Zélande, et bénéficiant du meilleur échelon de
|
||||
qualité de crédit établi par un organisme externe d'évaluation de crédit reconnu
|
||||
par la l'Autorité de contrôle prudentiel conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
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||||
2. Administrations centrales ou banques centrales d'Etats non membres de l'Union
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||||
européenne ni parties à l'accord sur l'Espace économique européen, à l'exclusion
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||||
des Etats-Unis d'Amérique, de la Suisse, du Japon, du Canada, de l'Australie ou
|
||||
de la Nouvelle-Zélande, et bénéficiant du meilleur échelon de qualité de crédit
|
||||
établi par un organisme externe d'évaluation de crédit reconnu par l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et de résolution conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
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||||
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||||
3. Communauté européenne, Fonds monétaire international, Banque des règlements
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||||
3. Union européenne, Fonds monétaire international, Banque des règlements
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||||
internationaux, banques multilatérales de développement dont la liste est
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||||
établie par arrêté du ministre chargé de l'économie ; autres organisations
|
||||
internationales et banques multilatérales de développement bénéficiant du
|
||||
meilleur échelon de qualité de crédit établi par un organisme externe
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||||
d'évaluation de crédit reconnu par la l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
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||||
d'évaluation de crédit reconnu par l'Autorité de contrôle prudentiel et de
|
||||
résolution conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
|
||||
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||||
4. Etablissements publics et collectivités territoriales ou leurs groupements
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||||
relevant d'Etats non membres de la Communauté européenne ni parties à l'accord
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||||
sur l'Espace économique européen, à l'exclusion des Etats-Unis d'Amérique, de la
|
||||
relevant d'Etats non membres de la Union européenne ni parties à l'accord sur
|
||||
l'Espace économique européen, à l'exclusion des Etats-Unis d'Amérique, de la
|
||||
Suisse, du Japon, du Canada, de l'Australie ou de la Nouvelle-Zélande, lorsque
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||||
les expositions sur ces personnes sont assorties, pour la détermination des
|
||||
exigences de fonds propres, de la même pondération que celle des créances
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||||
|
@ -44,14 +45,15 @@ accordées à des administrations centrales, des banques centrales ou des
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|||
établissements de crédit, ou totalement garanties par ces mêmes personnes, et
|
||||
qu'elles bénéficient du meilleur échelon de qualité de crédit établi par un
|
||||
organisme externe d'évaluation de crédit reconnu par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
|
||||
prudentiel et de résolution conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
|
||||
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||||
5. Etablissements publics et collectivités territoriales ou groupements
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||||
mentionnés au 4 ci-dessus bénéficiant du deuxième meilleur échelon de qualité de
|
||||
crédit établi par un organisme externe d'évaluation de crédit reconnu par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel conformément à l'article L. 511-44.<br />
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution conformément à l'article L.
|
||||
511-44.<br />
|
||||
|
||||
II.-Les expositions sur des personnes publiques comprennent notamment :<br />
|
||||
II. – Les expositions sur des personnes publiques comprennent notamment :<br />
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||||
1. Les titres de créances émis, ou totalement garantis, par une ou plusieurs des
|
||||
personnes publiques mentionnées aux 1 à 5 du I ;<br />
|
||||
|
@ -68,8 +70,8 @@ publiques. Les sociétés de crédit foncier acquérant les créances résultant
|
|||
contrat de crédit-bail peuvent également acquérir tout ou partie de la créance
|
||||
qui résultera de la vente du bien loué.<br />
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||||
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||||
III.-Un décret en Conseil d'Etat précise les modalités et, le cas échéant, les
|
||||
III. – Un décret en Conseil d'Etat précise les modalités et, le cas échéant, les
|
||||
limites de prise en compte des expositions mentionnées au I assorties d'une
|
||||
condition d'évaluation de crédit par un organisme externe d'évaluation de crédit
|
||||
reconnu par l'Autorité de contrôle prudentiel conformément à l'article L.
|
||||
511-44.
|
||||
reconnu par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution conformément à
|
||||
l'article L. 511-44.
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@ -1,10 +1,10 @@
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||||
État: MODIFIE
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||||
État: ABROGE
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||||
Type: AUTONOME
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Date de début: 2013-07-28
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||||
Date de fin: 2014-02-22
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||||
Identifiant: LEGIARTI000030854203
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/30/85/42/LEGIARTI000030854203.xml
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2022-07-08
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028719384
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/71/93/LEGIARTI000028719384.xml
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###### Article L513-5
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@ -13,7 +13,7 @@ Dans les conditions fixées par décret en Conseil d'Etat, sont assimilés aux
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prêts et expositions mentionnés aux articles L. 513-3 et L. 513-4 les parts et
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||||
titres de créances émis par des organismes de titrisation ainsi que les parts ou
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||||
titres de créances émis par des entités similaires soumises au droit d'un Etat
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membre de la Communauté européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
membre de l'Union européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen, des Etats Unis d'Amérique, de la Suisse, du Japon, du Canada, de
|
||||
l'Australie ou de la Nouvelle-Zélande, dès lors que les conditions suivantes
|
||||
sont respectées :<br />
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||||
|
@ -34,7 +34,7 @@ supportant le risque de défaillance des débiteurs de créances ;<br />
|
|||
établi par un organisme externe d'évaluation reconnu par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel et de résolution conformément à l'article L. 511-44 ;<br />
|
||||
|
||||
3. Ces entités similaires doivent être soumises au droit d'un Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique européen dès
|
||||
3. Ces entités similaires doivent être soumises au droit d'un Etat membre de
|
||||
l'Union européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique européen dès
|
||||
lors que l'actif est constitué pour tout ou partie de prêts ou expositions
|
||||
mentionnés à l'article L. 513-3.
|
||||
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@ -7,3 +7,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006170627
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###### Section 1 : Dispositions communes
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- [Article L515-1](article_l515-1.md)
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||||
- [Article L515-1-1](article_l515-1-1.md)
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||||
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|
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@ -0,0 +1,13 @@
|
|||
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|
||||
État: VIGUEUR
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||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2014-02-22
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000028633422
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/28/63/34/LEGIARTI000028633422.xml
|
||||
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###### Article L515-1-1
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Les fonds propres d'une société de financement ne peuvent être inférieurs au
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||||
montant du capital initial exigé lors de son agrément.
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