Décret n° 2024-572 du 21 juin 2024 définissant le contenu de la convention de mandat d'arbitrage et les informations transmises au mandant pour les contrats d'assurance vie et de capitalisation
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000049766695 NOR: ECOT2404721D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/49/76/66/JORFTEXT000049766695.xml
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- [Section I : Dispositions générales.](section_i)
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- [Section I : Dispositions générales.](section_i)
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- [Section V : Transfert des contrats liés à la cessation d'activité professionnelle](section_v)
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- [Section V : Transfert des contrats liés à la cessation d'activité professionnelle](section_v)
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- [Section VI : Le mandat d'arbitrage de contrats d'assurance sur la vie et de capitalisation](section_vi)
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Date de début: 2024-10-24
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGISCTA000049771476
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###### Section VI : Le mandat d'arbitrage de contrats d'assurance sur la vie et de capitalisation
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- [Article D133-1](article_d133-1.md)
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État: VIGUEUR
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2024-10-24
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000049771471
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/77/14/LEGIARTI000049771471.xml
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###### Article D133-1
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I. - La convention de mandat définie au II de l'article L. 132-27-3 contient
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les informations suivantes :
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1° Des informations relatives à l'identité du mandataire, à son adresse, à son
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agrément ou immatriculation, aux procédures de réclamation et au recours à un
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processus de médiation, ainsi que, le cas échéant, à l'existence de liens
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financiers avec un ou plusieurs intermédiaires en assurance ou entreprises
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d'assurance impliqués dans la gestion du contrat d'assurance vie ou de
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capitalisation ou du mandat d'arbitrage, ou un ou plusieurs prestataires de
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services d'investissement impliqués dans l'exécution des opérations relevant
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du mandat d'arbitrage, et le nom de ces entités ;
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</p>
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<p align="left">
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2° Si le mandataire est soumis à une obligation contractuelle de travailler
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exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance ou prestataires de
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services d'investissement, le nom de ces entités ;
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</p>
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3° Si le mandataire confie, sous sa responsabilité, à un tiers prestataire de
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services d'investissement l'exécution de toute ou partie des opérations
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relevant du mandat, l'identité de ce tiers et les conditions de cette
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délégation, à savoir le type d'opérations et la nature de la rémunération
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correspondante, en particulier si ce tiers délégataire est rémunéré :
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</p>
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<p align="left">
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a) Par le versement d'honoraires, lorsque la rémunération est payée
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directement par le mandant ou le mandataire ;
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</p>
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<p align="left">
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b) Par le versement d'une commission, lorsque la rémunération est incluse dans
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la prime d'assurance payée par le mandant ;
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</p>
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<p align="left">
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|
c) Par tout autre type de rémunération, y compris tout avantage économique,
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proposé ou offert en rapport avec le contrat d'assurance sur la vie ou de
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capitalisation ;
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</p>
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<p align="left">
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d) Par une combinaison des types de rémunération mentionnés aux a, b et c.
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</p>
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<p align="left">
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|
A la demande du mandant, le mandataire communique le montant de la
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rémunération mentionnée au 3° du présent article.
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</p>
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<p align="left">
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La convention peut prévoir la possibilité pour le mandataire de modifier sans
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accord préalable du mandant l'identité de son délégataire si ce dernier
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appartient à la même entreprise mère que le mandataire ;
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</p>
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<p align="left">
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4° Une description du profil d'allocation ou de l'orientation de gestion
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retenue déclinant les grandes caractéristiques de la politique
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d'investissement à mettre en œuvre par le mandataire au regard notamment des
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éléments suivants :
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<p align="left">a) Le niveau de risque ;</p>
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<p align="left">b) L'horizon de placement ;</p>
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<p align="left">
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c) La stratégie d'allocation d'actifs et, le cas échéant, sa répartition cible
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par catégories de classes d'actifs et de fonds en représentation d'engagements
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exprimés en euros et d'engagement donnant lieu à la constitution d'une
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provision de diversification ;
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</p>
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<p align="left">
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d) Les classes d'actifs, les fonds en représentation d'engagements exprimés en
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euros et d'engagements donnant lieu à la constitution d'une provision de
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diversification sur lesquels pourra être exécuté le mandat ;
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</p>
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<p align="left">
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e) Le cas échéant, l'existence d'un plancher ou d'un plafond pour certains
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types de classes d'actifs et de fonds en représentation d'engagements exprimés
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en euros et d'engagements donnant lieu à la constitution d'une provision de
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diversification ;
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</p>
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<p align="left">
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5° Lorsque les opérations relevant du mandat d'arbitrage peuvent concerner des
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unités de compte mentionnées à la dernière phrase du deuxième alinéa de
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l'article L. 132-5-4, une information claire sur les risques liés à la
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sélection de ces unités de comptes, sur les modalités de rachat et les
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conséquences de l'exercice de cette faculté en présence de tels supports
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d'investissement ;
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</p>
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|
<p align="left">6° Le cas échéant, la durée de la convention de mandat ;</p>
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<p align="left">
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7° Les modalités de reconduction et de résiliation de la convention de mandat
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;
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</p>
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<p align="left">
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8° Le cas échéant, l'indication de la nature de la rémunération du mandataire
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:
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</p>
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<p align="left">
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a) Par le versement d'honoraires, lorsque la rémunération est payée
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directement par le mandant ou le mandataire ;
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</p>
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<p align="left">
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|
b) Par le versement d'une commission, lorsque la rémunération est incluse dans
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|
la prime d'assurance payée par le mandant ;
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</p>
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<p align="left">
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|
c) Par tout autre type de rémunération, y compris tout avantage économique,
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proposé ou offert en rapport avec le contrat d'assurance sur la vie ou de
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|
capitalisation ;
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</p>
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<p align="left">
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|
d) Par une combinaison des types de rémunération mentionnés aux a, b et c.
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</p>
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<p align="left">
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|
A la demande du mandant, le mandataire communique la nature de la rémunération
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|
mentionnée au 8° du présent article.
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</p>
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<p align="left">
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|
Lorsque le mandataire est l'entreprise d'assurance, ces informations peuvent
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|
être contenues dans la note d'information prévue par l'article L. 132-5-2 du
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|
code des assurances ou, le cas échéant, dans la notice prévue par l'article L.
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|
132-5-3 du même code.
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</p>
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<p align="left">
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II. - Les informations prévues au III de l'article L. 132-27-4 sont les
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|
suivantes :
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</p>
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<p align="left">
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1° L'identité du mandataire et, le cas échéant, celle de son délégataire ;
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</p>
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<p align="left">
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2° Un rappel des éléments du profil d'allocation ou de l'orientation de
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gestion retenue aux termes du 4° du I du présent article ;
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</p>
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<p align="left">
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|
3° La liste des supports d'investissement dans lesquels le mandat est investi,
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la performance du mandat durant la période couverte par le relevé et, pour
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chaque arbitrage exécuté durant la période, sa date d'exécution ;
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</p>
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<p align="left">
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|
4° Le montant total des frais supportés au titre du mandat par le mandant sur
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la période couverte ;
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</p>
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<p align="left">
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|
5° Lorsque le mandat est investi dans une unité de compte mentionnée à la
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|
dernière phrase du deuxième alinéa de l'article L. 132-5-4, le mandataire
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|
indique :
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</p>
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<p align="left">
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a) Le niveau de l'indemnité prévue dans la limite du plafond prévu au 1° de
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l'article R. 132-5-3 ;
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</p>
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<p align="left">
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||||||
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b) Lorsque la valeur de rachat de l'unité de compte peut être diminuée d'une
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|
indemnité dans la limite des plafonds prévus aux quatrième et sixième alinéas
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|
de l'article R. 132-5-3, toutes les périodes connues où l'unité de compte peut
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|
faire l'objet de rachat sans être diminuée de ces indemnités ainsi que le
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|
niveau de ces indemnités si le rachat intervient en dehors de ces périodes ;
|
||||||
|
</p>
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<p align="left">
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|
6° Le cas échéant, la mention selon laquelle une information relative au
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|
contrat d'assurance sur la vie ou de capitalisation, ainsi que la performance
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|
individuelle des supports d'investissement dans lesquels est investi le
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|
mandat, est adressée annuellement à l'assuré par l'entreprise d'assurance.
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</p>
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<p align="left">
|
||||||
|
Lorsque le mandataire est l'entreprise d'assurance, ces informations peuvent
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|
être communiquées dans le cadre de l'information prévue par L. 132-22 du code
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|
des assurances.
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</p>
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<p align="left">
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III. - A tout moment, le mandat peut être résilié sans indemnité par le
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mandant. La résiliation prend effet dans un délai maximum de trois mois à
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|
compter de la date figurant sur le cachet de la poste ou de la date de
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|
notification par le mandant. Au plus tard soixante jours à compter de la date
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|
d'effet de la résiliation, le mandataire établit un relevé d'informations
|
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|
incluant les informations mentionnées au II à cette date. Dans les mêmes
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||||||
|
conditions, le mandat peut être résilié, sans indemnité, à tout moment par le
|
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|
mandataire.
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