Arrêté du 12 juin 2024 améliorant l'exercice du devoir de conseil en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: ARRETE Identifiant: JORFTEXT000049723785 NOR: ECOT2404712A URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/49/72/37/JORFTEXT000049723785.xml
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@ -7,6 +7,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000039798598
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<h1>Titre II : Informations à fournir par les distributeurs et règles de conduite</h1>
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- [Chapitre Ier : Exigences en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie](chapitre_ier/README.md)
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- [Chapitre II : Règles de conduites relatives au devoir de conseil dans la durée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie](chapitre_ii/README.md)
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<details>
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<summary><em>Références</em></summary>
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Date de début: 2024-06-17
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGISCTA000049729016
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<h1>Chapitre II : Règles de conduites relatives au devoir de conseil dans la durée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie</h1>
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- [Article A522-2](article_a522-2.md)
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État: VIGUEUR
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2024-06-17
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000049729141
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/72/91/LEGIARTI000049729141.xml
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<h1>Article A522-2</h1>
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<p align="left">
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I.-1° La durée mentionnée au 2° du III de l'article L. 522-5 est de 4 ans ou,
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lorsqu'un service de recommandation personnalisée est fourni, de 2 ans ;
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</p>
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<p align="left">
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2° Les opérations programmées mentionnées au 2° du III de l'article L. 522-5
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sont les suivantes :
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</p>
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<p align="left">a) Les versements programmés ;</p>
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<p align="left">b) Les rachats programmés ;</p>
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<p align="left">c) Les arbitrages programmés ;</p>
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<p align="left">
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3° L'intermédiaire ou l'entreprise d'assurance ou de capitalisation n'est pas
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tenu de procéder à l'actualisation des informations du souscripteur ou de
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l'adhérent comme mentionné au 2° du III de l'article L. 522-5 si le
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souscripteur ou l'adhérent oppose un refus ou n'a pas donné suite à la demande
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d'actualisation adressée sur tout support durable par l'intermédiaire ou
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l'entreprise d'assurance ou de capitalisation, après une relance effectuée sur
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tout support durable au sens de l'article L. 111-9 du présent code.
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</p>
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<p align="left">
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Dans le cas où le souscripteur ou l'adhérent oppose un refus ou ne donne pas
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suite à la demande d'actualisation, la durée de 4 ans ou de 2 ans mentionnée
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au 1° est appliquée de nouveau à compter de ce refus ou de la relance
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mentionnée à l'alinéa précédent.
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</p>
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<p align="left">
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II.-Les opérations susceptibles d'affecter le contrat de façon significative
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mentionnées au 3° du III de l'article L. 522-5 sont les suivantes :
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</p>
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<p align="left">1° Un versement, un rachat ou un arbitrage :</p>
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<p align="left">
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a) Supérieur ou égal à 2 500 euros et à 20 % de l'encours du contrat pour les
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contrats dont l'encours est strictement inférieur à 100 000 euros ;
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</p>
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<p align="left">
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b) Supérieur ou égal à 30 000 euros et à 25 % de l'encours du contrat pour les
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contrats dont l'encours est supérieur ou égal à 100 000 euros ;
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</p>
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<p align="left">
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2° Le rachat, le versement ou arbitrage d'une unité de compte mentionnée à la
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dernière phrase du deuxième alinéa de l'article L. 132-5-4.
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</p>
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<p align="left">Les dispositions mentionnées au 1° ne s'appliquent pas :</p>
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<p align="left">-aux opérations programmées ;</p>
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<p align="left">
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-pour les rachats effectués au prorata des supports investis ;
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</p>
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<p align="left">
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-aux cas énumérés au L. 224-4 du code monétaire et financier et à l'article L.
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132-23 du code des assurances.
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</p>
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<details>
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<summary><em>Références</em></summary>
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<h2>Références faites par l'article</h2>
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2024-06-12 CREE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049729001?vers=git&vers=legifrance">Arrêté du 12 juin 2024 améliorant l'exercice du devoir de conseil en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
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</li>
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2999-01-01 CITATION source <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGITEXT000006072026?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier VIGUEUR</a>
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</li>
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<li>
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2999-01-01 CITATION source Code des assurances - art. L111-9
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</li>
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<li>
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2999-01-01 CITATION source <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000006793141?vers=git&vers=legifrance">Code des assurances - article L132-23 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 1976-07-21 au 1981-01-08</a>
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</li>
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2999-01-01 CITATION source Code des assurances - art. L522-5
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</li>
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</ul>
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</details>
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