Ordonnance n° 2000-1223 du 14 décembre 2000 relative à la partie Législative du code monétaire et financier
État: VIGUEUR Nature: ORDONNANCE Date de début: 2001-01-01 Date de fin: 2999-01-01 Identifiant: LEGITEXT000005630278 NOR: ECOX0000098R Ancien identifiant: AFFAI URL: texte/version/LEGI/TEXT/00/00/05/63/02/LEGITEXT000005630278.xml
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ee671cde2a
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@ -1,17 +1,16 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2001-01-01
|
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Date de fin: 2010-01-23
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||||
Identifiant: LEGIARTI000006648397
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX213L031AXXXAA
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/64/83/LEGIARTI000006648397.xml
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||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021762102
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/21/LEGIARTI000021762102.xml
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###### Article L213-31
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Sans préjudice des sanctions qui peuvent être appliquées par la commission
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||||
bancaire comme en matière d'infractions à la réglementation bancaire, tout
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manquement aux obligations prévues par l'article L. 213-23 entraîne la perte des
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intérêts courus pendant la période de détention irrégulière sur le montant des
|
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bons qui n'ont pas été déposés.
|
||||
Sans préjudice des sanctions qui peuvent être appliquées par l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel comme en matière d'infractions à la réglementation bancaire,
|
||||
tout manquement aux obligations prévues par l'article L. 213-23 entraîne la
|
||||
perte des intérêts courus pendant la période de détention irrégulière sur le
|
||||
montant des bons qui n'ont pas été déposés.
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@ -1,11 +1,10 @@
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||||
État: MODIFIE
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||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-06-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006651751
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX214L113AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/17/LEGIARTI000006651751.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724508
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/45/LEGIARTI000021724508.xml
|
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||||
###### Article L214-113
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||||
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@ -19,5 +18,4 @@ et 226-14 du code pénal.<br />
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|||
Dans le cadre de leur mission, les évaluateurs immobiliers sont déliés de
|
||||
l'obligation de secret professionnel envers le commissaire aux comptes de
|
||||
l'organisme de placement collectif immobilier, l'Autorité des marchés
|
||||
financiers, l'Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles, la
|
||||
Commission bancaire et l'administration fiscale.
|
||||
financiers, l'Autorité de contrôle prudentiel et l'administration fiscale.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
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||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-12-19
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000017735338
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/17/73/53/LEGIARTI000017735338.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761700
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/17/LEGIARTI000021761700.xml
|
||||
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||||
|
||||
###### Article L221-35
|
||||
|
@ -18,10 +18,10 @@ chapitre, de verser sur ces comptes des rémunérations supérieures à celles
|
|||
fixées par le ministre chargé de l'économie, ou d'accepter sur ces comptes des
|
||||
sommes excédant les plafonds autorisés.<br />
|
||||
|
||||
Sans préjudice des sanctions disciplinaires qui peuvent être infligées par la
|
||||
Commission bancaire, les infractions aux dispositions du présent article sont
|
||||
punies d'une amende dont le taux est égal au montant des intérêts payés, sans
|
||||
que cette amende puisse être inférieure à 75 euros.<br />
|
||||
Sans préjudice des sanctions disciplinaires qui peuvent être infligées par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, les infractions aux dispositions du présent
|
||||
article sont punies d'une amende dont le taux est égal au montant des intérêts
|
||||
payés, sans que cette amende puisse être inférieure à 75 euros.<br />
|
||||
|
||||
Un décret fixe les modalités d'application du présent article, notamment les
|
||||
conditions dans lesquelles seront constatées et poursuivies les infractions.
|
||||
|
|
|
@ -1,11 +1,10 @@
|
|||
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|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006652191
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX322L006AXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/21/LEGIARTI000006652191.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021762062
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/20/LEGIARTI000021762062.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L322-6
|
||||
|
@ -14,6 +13,6 @@ Sous réserve des dispositions des articles L. 322-7 à L. 322-10, le fonds de
|
|||
garantie des dépôts gère le mécanisme de garantie des investisseurs institué par
|
||||
l'article L. 322-5. Les articles L. 312-5, L. 312-6, L. 312-9 à L. 312-15, L.
|
||||
312-17 et L. 312-18 s'appliquent à ce mécanisme. Pour l'application de ces
|
||||
articles, l'Autorité des marchés financiers est substituée à la Commission
|
||||
bancaire et les sociétés de gestion de portefeuille sont substituées aux
|
||||
établissements de crédit ou aux entreprises d'investissement.
|
||||
articles, l'Autorité des marchés financiers est substituée à l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel et les sociétés de gestion de portefeuille sont substituées
|
||||
aux établissements de crédit ou aux entreprises d'investissement.
|
||||
|
|
|
@ -1,18 +1,16 @@
|
|||
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|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-12-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006652271
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX341L007AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/22/LEGIARTI000006652271.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724524
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/45/LEGIARTI000021724524.xml
|
||||
---
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||||
|
||||
###### Article L341-7
|
||||
|
||||
Un fichier des personnes habilitées à procéder au démarchage bancaire ou
|
||||
financier est tenu conjointement par l'Autorité des marchés financiers, le
|
||||
Comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement et le
|
||||
Comité des entreprises d'assurance, selon des modalités fixées par décret, pris
|
||||
financier est tenu conjointement par l'Autorité des marchés financiers et
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, selon des modalités fixées par décret, pris
|
||||
après avis de la Commission nationale de l'informatique et des libertés. Il est
|
||||
librement consultable par le public.
|
||||
|
|
|
@ -1,11 +1,10 @@
|
|||
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|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-12-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006652293
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX341L017AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/22/LEGIARTI000006652293.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724517
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/45/LEGIARTI000021724517.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L341-17
|
||||
|
@ -14,5 +13,4 @@ Tout manquement aux lois, règlements et obligations professionnelles applicable
|
|||
au démarchage bancaire ou financier commis par les personnes mentionnées aux 1°
|
||||
et 3° de l'article L. 341-3 et à l'article L. 341-4 est sanctionné dans les
|
||||
conditions prévues, selon leur nature ou leurs activités, aux articles L.
|
||||
613-21, L. 621-15 et L. 621-17 du présent code et à l'article L. 310-18 du code
|
||||
des assurances.
|
||||
612-39, L. 621-15 et L. 621-17.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020868637
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/86/LEGIARTI000020868637.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-09-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759184
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/91/LEGIARTI000021759184.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-6
|
||||
|
@ -45,8 +45,7 @@ d'établissements de crédit, ou d'institutions ou services mentionnés à l'art
|
|||
L. 518-1, des prêts pour la création et le développement d'entreprises dont
|
||||
l'effectif salarié n'excède pas un nombre fixé par décret ou pour la réalisation
|
||||
de projets d'insertion par des personnes physiques. Ces organismes sont
|
||||
habilités et contrôlés dans des conditions définies par décret en Conseil d'Etat
|
||||
;<br />
|
||||
habilités dans des conditions définies par décret en Conseil d'Etat ;<br />
|
||||
|
||||
6. Aux personnes morales pour les prêts participatifs qu'elles consentent en
|
||||
vertu des articles L. 313-13 à L. 313-17 et aux personnes morales mentionnées à
|
||||
|
|
|
@ -1,39 +1,36 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-07-26
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020902927
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/90/29/LEGIARTI000020902927.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760416
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760416.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-12-1
|
||||
|
||||
I.-Les modifications dans la répartition du capital d'un établissement de crédit
|
||||
doivent être notifiées au Comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement.<br />
|
||||
doivent être notifiées à l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Les prises ou extensions de participations, directes ou indirectes, dans un
|
||||
établissement de crédit doivent être autorisées par le Comité des établissements
|
||||
de crédit et des entreprises d'investissement.<br />
|
||||
établissement de crédit doivent être autorisées par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'une diminution ou cession de participation, directe ou indirecte, lui est
|
||||
notifiée, le Comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement vérifie que cette opération ne remet pas en cause les
|
||||
conditions auxquelles est subordonné l'agrément délivré à l'établissement de
|
||||
crédit.<br />
|
||||
notifiée, l'Autorité de contrôle prudentiel vérifie que cette opération ne remet
|
||||
pas en cause les conditions auxquelles est subordonné l'agrément délivré à
|
||||
l'établissement de crédit.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat détermine notamment les critères d'appréciation, par
|
||||
le Comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, des
|
||||
opérations mentionnées au deuxième alinéa. Les modalités des procédures
|
||||
mentionnées au présent I sont précisées par l'arrêté prévu à l'article L.
|
||||
611-1.<br />
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, des opérations mentionnées au deuxième
|
||||
alinéa. Les modalités des procédures mentionnées au présent I sont précisées par
|
||||
l'arrêté prévu à l'article L. 611-1.<br />
|
||||
|
||||
II.-Toute autre modification des conditions auxquelles était subordonné
|
||||
l'agrément délivré à un établissement de crédit doit faire l'objet, selon les
|
||||
cas, d'une autorisation préalable du Comité des établissements de crédit et des
|
||||
entreprises d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification, dans les
|
||||
conditions fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
cas, d'une autorisation préalable de l'Autorité de contrôle prudentiel, d'une
|
||||
déclaration ou d'une notification, dans les conditions fixées par un arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Dans les cas où une autorisation doit être délivrée, elle peut, elle-même, être
|
||||
assortie de conditions particulières répondant aux finalités mentionnées au
|
||||
|
|
|
@ -1,22 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-07-27
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006654321
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX511L013BXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/43/LEGIARTI000006654321.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760622
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/06/LEGIARTI000021760622.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-13-1
|
||||
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article L. 229-4 du code de commerce, le
|
||||
Comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement est
|
||||
également compétent pour s'opposer, conformément aux dispositions du 14 de
|
||||
l'article 8 et de l'article 19 du règlement (CE) n° 2157/2001 du Conseil du 8
|
||||
octobre 2001 relatif au statut de la société européenne (SE), au transfert de
|
||||
siège social d'un établissement de crédit constitué sous forme de société
|
||||
européenne immatriculée en France et dont résulterait un changement du droit
|
||||
applicable ainsi qu'à la constitution d'une société européenne par voie de
|
||||
fusion impliquant un établissement de crédit agréé en France. Cette décision est
|
||||
susceptible de recours devant le Conseil d'Etat.
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article L. 229-4 du code de commerce,
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel est également compétente pour s'opposer,
|
||||
conformément aux dispositions du 14 de l'article 8 et de l'article 19 du
|
||||
règlement (CE) n° 2157/2001 du Conseil du 8 octobre 2001 relatif au statut de la
|
||||
société européenne (SE), au transfert de siège social d'un établissement de
|
||||
crédit constitué sous forme de société européenne immatriculée en France et dont
|
||||
résulterait un changement du droit applicable ainsi qu'à la constitution d'une
|
||||
société européenne par voie de fusion impliquant un établissement de crédit
|
||||
agréé en France. Cette décision est susceptible de recours devant le Conseil
|
||||
d'Etat.
|
||||
|
|
|
@ -1,22 +1,22 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2008-07-05
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000019121842
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/19/12/18/LEGIARTI000019121842.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760514
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/05/LEGIARTI000021760514.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-13-2
|
||||
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article 26-6 de la loi n° 47-1775 du 10
|
||||
septembre 1947 portant statut de la coopération, le Comité des établissements de
|
||||
crédit et des entreprises d'investissement est compétent pour s'opposer,
|
||||
conformément au paragraphe 14 de l'article 7 et à l'article 21 du règlement (CE)
|
||||
n° 1435 / 2003 du Conseil, du 22 juillet 2003, relatif au statut de la société
|
||||
coopérative européenne (SEC), au transfert de siège social d'un établissement de
|
||||
crédit constitué sous forme de société coopérative européenne immatriculée en
|
||||
France et dont résulterait un changement du droit applicable ainsi qu'à la
|
||||
constitution d'une société coopérative européenne par voie de fusion impliquant
|
||||
un établissement coopératif de crédit agréé en France. Cette décision est
|
||||
susceptible de recours devant le Conseil d'Etat.
|
||||
septembre 1947 portant statut de la coopération, l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel est compétente pour s'opposer, conformément au paragraphe 14 de
|
||||
l'article 7 et à l'article 21 du règlement (CE) n° 1435 / 2003 du Conseil, du 22
|
||||
juillet 2003, relatif au statut de la société coopérative européenne (SEC), au
|
||||
transfert de siège social d'un établissement de crédit constitué sous forme de
|
||||
société coopérative européenne immatriculée en France et dont résulterait un
|
||||
changement du droit applicable ainsi qu'à la constitution d'une société
|
||||
coopérative européenne par voie de fusion impliquant un établissement coopératif
|
||||
de crédit agréé en France. Cette décision est susceptible de recours devant le
|
||||
Conseil d'Etat.
|
||||
|
|
|
@ -10,6 +10,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000019300591
|
|||
- [Article L511-41](article_l511-41.md)
|
||||
- [Article L511-41-1](article_l511-41-1.md)
|
||||
- [Article L511-41-2](article_l511-41-2.md)
|
||||
- [Article L511-41-3](article_l511-41-3.md)
|
||||
- [Article L511-42](article_l511-42.md)
|
||||
- [Article L511-43](article_l511-43.md)
|
||||
- [Article L511-44](article_l511-44.md)
|
||||
|
|
|
@ -1,11 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2004-11-16
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006654726
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX511L041BXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/47/LEGIARTI000006654726.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021762023
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/20/LEGIARTI000021762023.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-1
|
||||
|
@ -13,20 +12,20 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/47/LEGIARTI000006654726.xml
|
|||
Lorsqu'un établissement de crédit a pour entreprise mère un établissement de
|
||||
crédit, une entreprise d'investissement ou une compagnie financière qui a son
|
||||
siège social dans un Etat qui n'est pas partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen, la commission bancaire vérifie, de sa propre initiative ou
|
||||
à la demande de l'entreprise mère ou d'une entité réglementée agréée dans un
|
||||
Etat membre ou un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen,
|
||||
que ledit établissement de crédit fait l'objet, de la part d'une autorité
|
||||
compétente du pays tiers, d'une surveillance consolidée équivalente à celle
|
||||
applicable en France. A défaut d'équivalence, il est appliqué à l'établissement
|
||||
de crédit les dispositions relatives à la surveillance consolidée applicable en
|
||||
France.<br />
|
||||
économique européen, l'Autorité de contrôle prudentiel vérifie, de sa propre
|
||||
initiative ou à la demande de l'entreprise mère ou d'une entité réglementée
|
||||
agréée dans un Etat membre ou un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen, que ledit établissement de crédit fait l'objet, de la part
|
||||
d'une autorité compétente du pays tiers, d'une surveillance consolidée
|
||||
équivalente à celle applicable en France. A défaut d'équivalence, il est
|
||||
appliqué à l'établissement de crédit les dispositions relatives à la
|
||||
surveillance consolidée applicable en France.<br />
|
||||
|
||||
La commission bancaire peut aussi recourir à d'autres méthodes garantissant une
|
||||
surveillance consolidée équivalente, après approbation de l'autorité compétente
|
||||
susceptible d'être chargée de la surveillance consolidée pour l'Espace
|
||||
économique européen et consultation des autres autorités compétentes concernées
|
||||
d'un Etat membre ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen. Elle peut notamment exiger la constitution d'une compagnie financière
|
||||
ayant son siège social dans un Etat membre ou dans un autre Etat partie à
|
||||
l'Espace économique européen.
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut aussi recourir à d'autres méthodes
|
||||
garantissant une surveillance consolidée équivalente, après approbation de
|
||||
l'autorité compétente susceptible d'être chargée de la surveillance consolidée
|
||||
pour l'Espace économique européen et consultation des autres autorités
|
||||
compétentes concernées d'un Etat membre ou d'un autre Etat partie à l'accord sur
|
||||
l'Espace économique européen. Elle peut notamment exiger la constitution d'une
|
||||
compagnie financière ayant son siège social dans un Etat membre ou dans un autre
|
||||
Etat partie à l'Espace économique européen.
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,22 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759331
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/93/LEGIARTI000021759331.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-41-3
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut enjoindre aux personnes mentionnées au A
|
||||
du I de l'article L. 612-2 de prendre, dans un délai déterminé, toutes mesures
|
||||
destinées à restaurer ou renforcer sa situation financière, à améliorer ses
|
||||
méthodes de gestion ou à assurer l'adéquation de son organisation à ses
|
||||
activités ou à ses objectifs de développement.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut également exiger que l'entreprise
|
||||
détienne des fonds propres d'un montant supérieur au montant minimal prévu par
|
||||
la réglementation applicable et exiger l'application aux actifs d'une politique
|
||||
spécifique de provisionnement ou un traitement spécifique au regard des
|
||||
exigences de fonds propres.
|
|
@ -1,21 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-04-20
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006654764
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX511L044AXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/47/LEGIARTI000006654764.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021762020
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/20/LEGIARTI000021762020.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L511-44
|
||||
|
||||
La Commission bancaire établit et tient à jour la liste des organismes externes
|
||||
d'évaluation de crédit dont les évaluations peuvent être utilisées par les
|
||||
établissements de crédit et les entreprises d'investissement pour les besoins de
|
||||
la mise en oeuvre de la réglementation prévue par l'article L. 511-41. Elle
|
||||
précise pour chaque organisme les échelons de qualité de crédit auxquelles
|
||||
correspondent les évaluations réalisées.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel établit et tient à jour la liste des
|
||||
organismes externes d'évaluation de crédit dont les évaluations peuvent être
|
||||
utilisées par les établissements de crédit et les entreprises d'investissement
|
||||
pour les besoins de la mise en oeuvre de la réglementation prévue par l'article
|
||||
L. 511-41. Elle précise pour chaque organisme les échelons de qualité de crédit
|
||||
auxquelles correspondent les évaluations réalisées.<br />
|
||||
|
||||
Un organisme ne peut être inscrit sur cette liste que si son activité et son
|
||||
expérience en matière d'évaluation du crédit sont de nature à assurer la
|
||||
|
|
|
@ -1,20 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-04-20
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006656539
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX517L005AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/65/LEGIARTI000006656539.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759292
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759292.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L517-5
|
||||
|
||||
Les compagnies financières sont soumises aux dispositions prévues au deuxième
|
||||
alinéa de l'article L. 511-13, à l'article L. 511-21, aux articles L. 511-35 à
|
||||
L. 511-38, L. 511-41, L. 511-41-2, L. 571-3, L. 571-4, L. 613-8 à L. 613-11, L.
|
||||
613-16, L. 613-18, L. 613-21 et L. 613-22 dans des conditions précisées par voie
|
||||
réglementaire.<br />
|
||||
L. 511-38, L. 511-41, L. 511-41-2, L. 571-3, L. 571-4, L. 511-41-3, L. 612-24,
|
||||
L. 612-26 et L. 612-27, L. 612-31 à L. 612-34, L. 612-40, L. 612-44 et L. 613-24
|
||||
dans des conditions précisées par voie réglementaire.<br />
|
||||
|
||||
Les commissaires aux comptes de ces entreprises sont également soumis à
|
||||
l'ensemble des dispositions applicables aux commissaires aux comptes des
|
||||
|
|
|
@ -1,19 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2007-04-20
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006656589
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX517L009AXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/65/LEGIARTI000006656589.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761997
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/19/LEGIARTI000021761997.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L517-9
|
||||
|
||||
Les compagnies financières holding mixtes dont le coordinateur est la commission
|
||||
bancaire sont soumises aux dispositions du deuxième alinéa de l'article L.
|
||||
511-13, aux dispositions des articles L. 511-35 à L. 511-38 ainsi qu'à la
|
||||
surveillance complémentaire prévue à l'article L. 517-8.<br />
|
||||
Les compagnies financières holding mixtes dont le coordinateur est l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel sont soumises aux dispositions du deuxième alinéa de
|
||||
l'article L. 511-13, aux dispositions des articles L. 511-35 à L. 511-38 ainsi
|
||||
qu'à la surveillance complémentaire prévue à l'article L. 517-8.<br />
|
||||
|
||||
Elles sont en outre soumises aux obligations énoncées aux articles L. 511-41-2
|
||||
et L. 533-4-1 pour ce qui concerne le secteur bancaire et les services
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869049
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/90/LEGIARTI000020869049.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-01-30
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760457
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760457.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L521-3
|
||||
|
@ -17,21 +17,19 @@ réseau limité de personnes acceptant ces moyens de paiement ou pour un éventa
|
|||
limité de biens ou de services.<br />
|
||||
|
||||
II.-Avant de commencer à exercer ses activités, l'entreprise mentionnée au I du
|
||||
présent article ou au 1° de l'article L. 311-4 adresse une déclaration au comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, sauf si les
|
||||
instruments de paiement émis par cette entreprise sont délivrés exclusivement
|
||||
pour l'achat d'un bien ou d'un service déterminé auprès d'elle ou auprès
|
||||
d'entreprises liées avec elle par un accord de franchise commerciale.<br />
|
||||
présent article ou au 1° de l'article L. 311-4 adresse une déclaration à
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, sauf si les instruments de paiement émis par
|
||||
cette entreprise sont délivrés exclusivement pour l'achat d'un bien ou d'un
|
||||
service déterminé auprès d'elle ou auprès d'entreprises liées avec elle par un
|
||||
accord de franchise commerciale.<br />
|
||||
|
||||
Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement
|
||||
dispose d'un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de la
|
||||
déclaration ou, si celle-ci est incomplète, du même délai suivant la réception
|
||||
de toutes les informations nécessaires, pour notifier au déclarant que les
|
||||
conditions mentionnées au I du présent article ou au 1° de l'article L. 311-4 ne
|
||||
sont pas remplies. Le silence gardé par le comité des établissements de crédit
|
||||
et des entreprises d'investissement vaut approbation du respect des conditions
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel dispose d'un délai fixé par voie réglementaire
|
||||
suivant la réception de la déclaration ou, si celle-ci est incomplète, du même
|
||||
délai suivant la réception de toutes les informations nécessaires, pour notifier
|
||||
au déclarant que les conditions mentionnées au I du présent article ou au 1° de
|
||||
l'article L. 311-4 ne sont pas remplies. Le silence gardé par l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel vaut approbation du respect des conditions
|
||||
susmentionnées.<br />
|
||||
|
||||
Ces entreprises adressent au comité des établissements de crédit et des
|
||||
entreprises d'investissement un rapport annuel justifiant le respect des
|
||||
dispositions précitées.
|
||||
Ces entreprises adressent à l'Autorité de contrôle prudentiel un rapport annuel
|
||||
justifiant le respect des dispositions précitées.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869604
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869604.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760454
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760454.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-10
|
||||
|
@ -16,6 +16,6 @@ Toute modification des conditions auxquelles était subordonné l'agrément dél
|
|||
à un établissement de paiement ayant une incidence sur l'exactitude des
|
||||
informations et pièces justificatives fournies pour la mise en œuvre des
|
||||
dispositions du II de l'article L. 522-6 doit faire l'objet d'une déclaration
|
||||
auprès du comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement. Un arrêté du ministre chargé de l'économie définit les
|
||||
modalités de cette déclaration et les conséquences qui peuvent en être tirées.
|
||||
auprès de l'Autorité de contrôle prudentiel. Un arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie définit les modalités de cette déclaration et les conséquences qui
|
||||
peuvent en être tirées.
|
||||
|
|
|
@ -1,20 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869600
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869600.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759277
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759277.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-11
|
||||
|
||||
I.-Le retrait de l'agrément d'établissement de paiement est prononcé par le
|
||||
comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement à la
|
||||
demande de l'établissement.<br />
|
||||
I.-Le retrait de l'agrément d'établissement de paiement est prononcé par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel à la demande de l'établissement.<br />
|
||||
|
||||
Il peut également être décidé d'office par le comité des établissements de
|
||||
crédit et des entreprises d'investissement lorsque l'établissement :<br />
|
||||
Il peut également être décidé d'office par l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
lorsque l'établissement :<br />
|
||||
|
||||
a) Ne fait pas usage de l'agrément dans un délai de douze mois ou a cessé
|
||||
d'exercer son activité pendant une période supérieure à six mois ;<br />
|
||||
|
@ -26,14 +25,14 @@ c) Ne remplit plus les conditions auxquels était subordonné son agrément ou u
|
|||
autorisation ultérieure.<br />
|
||||
|
||||
II.-Le retrait d'agrément prend effet à l'expiration d'une période dont la durée
|
||||
est déterminée par le comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement.<br />
|
||||
est déterminée par l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Pendant cette période :<br />
|
||||
|
||||
1° L'établissement de paiement demeure soumis au contrôle de la commission
|
||||
bancaire. La commission bancaire peut prononcer à son encontre les sanctions
|
||||
disciplinaires prévues à l'article L. 613-21, y compris la radiation ;<br />
|
||||
1° L'établissement de paiement demeure soumis au contrôle de la l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel. L'Autorité de contrôle prudentiel peut prononcer à son
|
||||
encontre les sanctions disciplinaires prévues à l'article L. 612-39, y compris
|
||||
la radiation ;<br />
|
||||
|
||||
2° L'établissement ne peut fournir que les services de paiement ainsi que les
|
||||
garanties d'exécution d'opérations de paiement ou les opérations de crédit
|
||||
|
@ -54,20 +53,20 @@ décision de retrait d'agrément, à réaliser peuvent être menées à leur ter
|
|||
|
||||
Par dérogation aux dispositions des 4° et 5° de l'article 1844-7 du code civil,
|
||||
la dissolution anticipée d'un établissement de paiement ne peut être prononcée
|
||||
qu'après décision de retrait de son agrément par le comité des établissements de
|
||||
crédit et des entreprises d'investissement. Par dérogation aux articles L. 123-1
|
||||
et L. 237-3 du code de commerce, la publication et l'inscription modificative au
|
||||
registre du commerce et des sociétés concernant le prononcé de cette dissolution
|
||||
doivent mentionner la date de la décision de retrait d'agrément par le comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Jusqu'à la
|
||||
clôture de sa liquidation, l'établissement reste soumis au contrôle de la
|
||||
commission bancaire, qui peut prononcer l'ensemble des sanctions prévues à
|
||||
l'article L. 613-21 du présent code. Il ne peut faire état de sa qualité
|
||||
d'établissement de paiement sans préciser qu'il est en liquidation.<br />
|
||||
qu'après décision de retrait de son agrément par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel. Par dérogation aux articles L. 123-1 et L. 237-3 du code de
|
||||
commerce, la publication et'inscription modificative au registre du commerce et
|
||||
des sociétés concernant le prononcé de cette dissolution doivent mentionner la
|
||||
date de la décision de retrait d'agrément par l'Autorité de contrôle prudentiel.
|
||||
Jusqu'à la clôture de sa liquidation, l'établissement reste soumis au contrôle
|
||||
de l'Autorité de contrôle prudentiel, qui peut prononcer l'ensemble des
|
||||
sanctions prévues à l'article L. 613-21 du présent code. Il ne peut faire état
|
||||
de sa qualité d'établissement de paiement sans préciser qu'il est en
|
||||
liquidation.<br />
|
||||
|
||||
IV.-La radiation d'un établissement de paiement de la liste des établissements
|
||||
de paiement agréés peut être prononcée à titre de sanction disciplinaire par la
|
||||
commission bancaire.<br />
|
||||
de paiement agréés peut être prononcée à titre de sanction disciplinaire par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Pour un établissement de paiement exerçant des activités de nature hybride au
|
||||
sens de l'article L. 522-3, la radiation s'entend comme une interdiction faite à
|
||||
|
@ -78,11 +77,12 @@ Pour les autres établissements, la radiation entraîne la liquidation de la
|
|||
personne morale.<br />
|
||||
|
||||
Tout établissement qui a fait l'objet d'une telle sanction disciplinaire demeure
|
||||
soumis au contrôle de la commission bancaire jusqu'à, respectivement, l'arrêt de
|
||||
toute activité de paiement ou la clôture de la liquidation. Jusque-là, il ne
|
||||
peut effectuer que les opérations de paiement strictement nécessaires à
|
||||
l'apurement de sa situation. Il ne peut faire état de sa qualité d'établissement
|
||||
de paiement qu'en précisant qu'il a fait l'objet d'une mesure de radiation.<br />
|
||||
soumis au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel jusqu'à, respectivement,
|
||||
l'arrêt de toute activité de paiement ou la clôture de la liquidation.
|
||||
Jusque-là, il ne peut effectuer que les opérations de paiement strictement
|
||||
nécessaires à l'apurement de sa situation. Il ne peut faire état de sa qualité
|
||||
d'établissement de paiement qu'en précisant qu'il a fait l'objet d'une mesure de
|
||||
radiation.<br />
|
||||
|
||||
V.-Le ministre chargé de l'économie précise par arrêté les conditions
|
||||
d'application de l'article L. 522-11. Il fixe notamment les modalités selon
|
||||
|
|
|
@ -1,25 +1,24 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869612
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869612.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-07-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760446
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760446.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-6
|
||||
|
||||
I.-Avant de fournir des services de paiement, les établissements de paiement
|
||||
doivent obtenir un agrément qui est délivré par le comité des établissements de
|
||||
crédit et des entreprises d'investissement, après avis de la Banque de France au
|
||||
titre du troisième alinéa de l'article L. 141-4. Cet agrément ne peut être
|
||||
accordé qu'à une personne morale.<br />
|
||||
doivent obtenir un agrément qui est délivré par l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel, après avis de la Banque de France au titre du troisième alinéa de
|
||||
l'article L. 141-4. Cet agrément ne peut être accordé qu'à une personne
|
||||
morale.<br />
|
||||
|
||||
II.-Pour délivrer l'agrément à un établissement de paiement, le comité des
|
||||
établissements de crédit et des entreprises d'investissement vérifie que, compte
|
||||
tenu de la nécessité de garantir une gestion saine et prudente de
|
||||
l'établissement de paiement, celui-ci dispose pour son activité de prestation de
|
||||
services de paiement :<br />
|
||||
II.-Pour délivrer l'agrément à un établissement de paiement, l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel vérifie que, compte tenu de la nécessité de garantir une
|
||||
gestion saine et prudente de l'établissement de paiement, celui-ci dispose pour
|
||||
son activité de prestation de services de paiement :<br />
|
||||
|
||||
a) D'un solide dispositif de gouvernement d'entreprise, comprenant notamment une
|
||||
structure organisationnelle claire avec un partage des responsabilités bien
|
||||
|
@ -33,8 +32,7 @@ comptables saines ;<br />
|
|||
Ce dispositif et ces procédures sont proportionnés à la nature et à la
|
||||
complexité des services de paiement fournis par l'établissement de paiement.<br />
|
||||
|
||||
Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement
|
||||
vérifie également si :<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel vérifie également si :<br />
|
||||
|
||||
a) L'établissement de paiement remplit les conditions de l'article L. 522-7 et
|
||||
du I de l'article L. 522-8 ;<br />
|
||||
|
@ -54,7 +52,6 @@ l'existence de dispositions législatives ou réglementaires d'un Etat qui n'est
|
|||
pas partie à l'accord sur l'Espace économique européen et dont relèvent une ou
|
||||
plusieurs personnes.<br />
|
||||
|
||||
Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement
|
||||
apprécie également, afin de garantir une gestion saine et prudente de
|
||||
l'établissement de paiement, la qualité des actionnaires ou associés qui
|
||||
détiennent une participation qualifiée.
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel apprécie également, afin de garantir une
|
||||
gestion saine et prudente de l'établissement de paiement, la qualité des
|
||||
actionnaires ou associés qui détiennent une participation qualifiée.
|
||||
|
|
|
@ -1,22 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869608
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869608.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760450
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760450.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-8
|
||||
|
||||
I. - L'administration centrale de tout établissement de paiement doit être
|
||||
située sur le même territoire national que son siège statutaire.<br />
|
||||
I.-L'administration centrale de tout établissement de paiement doit être située
|
||||
sur le même territoire national que son siège statutaire.<br />
|
||||
|
||||
II. - Lorsqu'un établissement de paiement exerce des activités de nature hybride
|
||||
au sens de l'article L. 522-3, le comité des établissements de crédit et des
|
||||
entreprises d'investissement peut exiger qu'une personne morale distincte soit
|
||||
créée pour les activités de services de paiement lorsque les autres activités de
|
||||
l'établissement de paiement portent ou menacent de porter atteinte à la santé
|
||||
financière de l'établissement de paiement ou à la qualité du contrôle opéré sur
|
||||
le respect par l'établissement de paiement des obligations qui lui sont
|
||||
imposées.
|
||||
II.-Lorsqu'un établissement de paiement exerce des activités de nature hybride
|
||||
au sens de l'article L. 522-3, l'Autorité de contrôle prudentiel peut exiger
|
||||
qu'une personne morale distincte soit créée pour les activités de services de
|
||||
paiement lorsque les autres activités de l'établissement de paiement portent ou
|
||||
menacent de porter atteinte à la santé financière de l'établissement de paiement
|
||||
ou à la qualité du contrôle opéré sur le respect par l'établissement de paiement
|
||||
des obligations qui lui sont imposées.
|
||||
|
|
|
@ -1,20 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869606
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869606.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-01-30
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760452
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760452.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-9
|
||||
|
||||
Dans un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de la demande ou,
|
||||
si la demande est incomplète, dans le même délai suivant la réception de toutes
|
||||
les informations nécessaires aux fins de la décision, le comité des
|
||||
établissements de crédit et des entreprises d'investissement notifie sa décision
|
||||
au demandeur.<br />
|
||||
les informations nécessaires aux fins de la décision, l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel notifie sa décision au demandeur.<br />
|
||||
|
||||
Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement
|
||||
établit et tient à jour la liste des établissements de paiement qui est publiée
|
||||
au Journal officiel de la République française.
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel établit et tient à jour la liste des
|
||||
établissements de paiement qui est publiée au Journal officiel de la République
|
||||
française.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869594
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869594.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-07-03
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759271
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759271.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-13
|
||||
|
@ -13,19 +13,18 @@ I. - 1° Tout établissement de paiement ayant son siège social sur le territoi
|
|||
de la France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin
|
||||
ou à Saint-Barthélemy et désirant établir une succursale ou utiliser un agent
|
||||
dans un autre Etat membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat
|
||||
partie à l'accord sur l'Espace économique européen notifie son projet au comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Cette
|
||||
notification est assortie d'informations dont la nature est déterminée par
|
||||
arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
partie à l'accord sur l'Espace économique européen notifie son projet à
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel. Cette notification est assortie
|
||||
d'informations dont la nature est déterminée par arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Dans un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de cette
|
||||
information, le comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement communique aux autorités compétentes de l'Etat membre d'accueil
|
||||
les informations mentionnées à l'alinéa précédent. Sous réserve des dispositions
|
||||
du 2°, et lorsque les formalités déterminées par un arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie sont effectuées, le comité des établissements de crédit et des
|
||||
entreprises d'investissement inscrit la succursale sur la liste prévue à
|
||||
l'article L. 612-2 ou enregistre l'agent conformément aux dispositions de
|
||||
information, l'Autorité de contrôle prudentiel communique aux autorités
|
||||
compétentes de l'Etat membre d'accueil les informations mentionnées à l'alinéa
|
||||
précédent. Sous réserve des dispositions du 2°, et lorsque les formalités
|
||||
déterminées par un arrêté du ministre chargé de l'économie sont effectuées, le
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel inscrit la succursale sur la liste prévue à
|
||||
l'article L. 612-21 ou enregistre l'agent conformément aux dispositions de
|
||||
l'article L. 523-1 ;<br />
|
||||
|
||||
2° Si les autorités compétentes de l'Etat membre d'accueil ont de bonnes raisons
|
||||
|
@ -34,34 +33,33 @@ l'utilisation de l'agent, une opération ou une tentative de blanchiment de
|
|||
capitaux ou de financement du terrorisme est en cours ou a eu lieu, ou que
|
||||
l'établissement de cette succursale ou l'utilisation de l'agent pourraient
|
||||
accroître le risque de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme,
|
||||
elles en informent le comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement, qui peut refuser d'inscrire la succursale sur la liste prévue
|
||||
à l'article L. 612-2 ou d'enregistrer l'agent conformément aux dispositions de
|
||||
l'article L. 523-1 ;<br />
|
||||
elles en informent l'Autorité de contrôle prudentiel, qui peut refuser
|
||||
d'inscrire la succursale sur la liste prévue à l'article L. 612-21 ou
|
||||
d'enregistrer l'agent conformément aux dispositions de l'article L. 523-1 ;<br />
|
||||
|
||||
3° Tout établissement de paiement ayant son siège social sur le territoire de la
|
||||
France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à
|
||||
Saint-Barthélemy, désirant intervenir dans un autre Etat membre de la Communauté
|
||||
européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen par voie de libre prestation de services notifie son projet au comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Cette
|
||||
notification est assortie d'informations dont la nature est déterminée par
|
||||
arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
européen par voie de libre prestation de services notifie son projet à
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel. Cette notification est assortie
|
||||
d'informations dont la nature est déterminée par arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie.<br />
|
||||
|
||||
II.-1° Dans la limite des services de paiement qu'il est habilité à fournir sur
|
||||
le territoire d'un Etat membre autre que la France et en fonction de l'agrément
|
||||
qu'il y a reçu, tout établissement de paiement peut, sur le territoire de la
|
||||
France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à
|
||||
Saint-Barthélemy, établir une succursale ou utiliser un agent, sous réserve que
|
||||
le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement ait
|
||||
été informé par l'autorité compétente de l'Etat membre d'origine, dans des
|
||||
conditions fixées par arrêté du ministre chargé de l'économie ;<br />
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel ait été informé par l'autorité compétente de
|
||||
l'Etat membre d'origine, dans des conditions fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie ;<br />
|
||||
|
||||
2° Si la commission bancaire a de bonnes raisons de soupçonner que, en liaison
|
||||
avec le projet d'utilisation de l'agent ou d'établissement de la succursale, une
|
||||
opération ou une tentative de blanchiment de capitaux ou de financement du
|
||||
terrorisme est en cours ou a eu lieu, ou que l'utilisation de cet agent ou
|
||||
l'établissement de cette succursale pourraient accroître le risque de
|
||||
2° Si l'Autorité de contrôle prudentiel a de bonnes raisons de soupçonner que,
|
||||
en liaison avec le projet d'utilisation de l'agent ou d'établissement de la
|
||||
succursale, une opération ou une tentative de blanchiment de capitaux ou de
|
||||
financement du terrorisme est en cours ou a eu lieu, ou que l'utilisation de cet
|
||||
agent ou l'établissement de cette succursale pourraient accroître le risque de
|
||||
blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, elle en informe les
|
||||
autorités compétentes de l'Etat membre d'origine ;<br />
|
||||
|
||||
|
@ -70,6 +68,6 @@ territoire d'un Etat membre autre que la France et en fonction de l'agrément
|
|||
qu'il y a reçu, tout établissement de paiement peut, sur le territoire de la
|
||||
France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à
|
||||
Saint-Barthélemy, intervenir en libre prestation de services, sous réserve que
|
||||
le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement ait
|
||||
été informé par l'autorité compétente de l'Etat membre d'origine, dans des
|
||||
conditions fixées par arrêté du ministre chargé de l'économie.
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel ait été informée par l'autorité compétente de
|
||||
l'Etat membre d'origine, dans des conditions fixées par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.
|
||||
|
|
|
@ -8,6 +8,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000020869592
|
|||
|
||||
- [Article L522-14](article_l522-14.md)
|
||||
- [Article L522-15](article_l522-15.md)
|
||||
- [Article L522-15-1](article_l522-15-1.md)
|
||||
- [Article L522-16](article_l522-16.md)
|
||||
- [Article L522-17](article_l522-17.md)
|
||||
- [Article L522-18](article_l522-18.md)
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,26 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759268
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759268.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-15-1
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut adresser aux établissements de paiement
|
||||
une recommandation ou une injonction à l'effet d'assurer l'existence de fonds
|
||||
propres suffisants pour les services de paiement, notamment lorsque les
|
||||
activités autres que les services de paiement de l'établissement de paiement
|
||||
portent ou menacent de porter atteinte à la santé financière de l'établissement
|
||||
de paiement.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut également adresser aux établissements de
|
||||
paiement exerçant des activités de nature hybride au sens de l'article L. 522-3
|
||||
une recommandation ou une injonction à l'effet de créer une personne morale
|
||||
distincte pour les activités de services de paiement lorsque les activités
|
||||
autres que les services de paiement de l'établissement portent ou menacent de
|
||||
porter atteinte à la santé financière de l'établissement de paiement ou à la
|
||||
capacité de l'Autorité de contrôle prudentiel de contrôler si l'établissement
|
||||
respecte toutes les obligations qui lui sont imposées.
|
|
@ -1,22 +1,23 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869586
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869586.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761698
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761698.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-16
|
||||
|
||||
Tout établissement de paiement qui entend externaliser des fonctions
|
||||
opérationnelles de services de paiement en informe la commission bancaire.<br />
|
||||
opérationnelles de services de paiement en informe l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
L'externalisation de fonctions opérationnelles importantes ne peut pas être
|
||||
faite d'une manière qui nuise sérieusement à la qualité du contrôle interne de
|
||||
l'établissement de paiement et qui empêche la commission bancaire de contrôler
|
||||
que cet établissement respecte bien toutes les obligations auxquelles il est
|
||||
soumis.<br />
|
||||
l'établissement de paiement et qui empêche l'Autorité de contrôle prudentiel de
|
||||
contrôler que cet établissement respecte bien toutes les obligations auxquelles
|
||||
il est soumis.<br />
|
||||
|
||||
Un arrêté du ministre chargé de l'économie définit les conditions d'application
|
||||
du présent article.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869577
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869577.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-01-30
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761693
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761693.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L522-19
|
||||
|
@ -15,8 +15,8 @@ direction ou à la gestion d'un établissement de paiement ou qui est employée
|
|||
un établissement de paiement est tenu au secret professionnel.<br />
|
||||
|
||||
Outre les cas où la loi le prévoit, le secret professionnel ne peut être opposé
|
||||
ni à la commission bancaire ni à la Banque de France ni à l'autorité judiciaire
|
||||
agissant dans le cadre d'une procédure pénale.<br />
|
||||
ni à l'Autorité de contrôle prudentiel ni à la Banque de France ni à l'autorité
|
||||
judiciaire agissant dans le cadre d'une procédure pénale.<br />
|
||||
|
||||
II.-Les dispositions des articles L. 232-1 et L. 232-6 du code de commerce sont
|
||||
applicables à tous les établissements de paiement dans des conditions fixées par
|
||||
|
@ -34,15 +34,16 @@ IV.-Tout établissement de paiement doit publier ses comptes annuels dans des
|
|||
conditions fixées par l'Autorité des normes comptables après avis du comité
|
||||
consultatif de la législation et de la réglementation financières.<br />
|
||||
|
||||
La commission bancaire s'assure que les publications prévues ci-dessus sont
|
||||
régulièrement effectuées. Elle peut ordonner à l'établissement de paiement de
|
||||
procéder à des publications rectificatives dans le cas où des inexactitudes ou
|
||||
des omissions auraient été relevées dans les documents publiés.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel s'assure que les publications prévues
|
||||
ci-dessus sont régulièrement effectuées. Elle peut ordonner à l'établissement de
|
||||
paiement de procéder à des publications rectificatives dans le cas où des
|
||||
inexactitudes ou des omissions auraient été relevées dans les documents
|
||||
publiés.<br />
|
||||
|
||||
Elle peut porter à la connaissance du public toutes informations qu'elle estime
|
||||
nécessaires.<br />
|
||||
|
||||
V.-Les établissements de paiement sont tenus aux obligations des articles L.
|
||||
511-38 et L. 511-39. Toutefois, lorsqu'ils exercent d'autres activités
|
||||
conformément à l'article L. 522-3, l'avis de la commission bancaire n'est pas
|
||||
requis pour la désignation de leurs commissaires aux comptes.
|
||||
conformément à l'article L. 522-3, l'avis de l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
n'est pas requis pour la désignation de leurs commissaires aux comptes.
|
||||
|
|
|
@ -1,15 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869643
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869643.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760444
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760444.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L523-1
|
||||
|
||||
I. - Les prestataires de services de paiement peuvent recourir aux services d'un
|
||||
I.-Les prestataires de services de paiement peuvent recourir aux services d'un
|
||||
ou plusieurs agents pour exercer pour leur compte, dans les limites de leur
|
||||
agrément, les activités de services de paiement.<br />
|
||||
|
||||
|
@ -23,21 +23,21 @@ paiement. Les agents sont tenus d'informer les utilisateurs de leur qualité de
|
|||
mandataire lorsqu'ils entrent en contact avec eux. Un agent peut recevoir mandat
|
||||
de plusieurs prestataires de services de paiement.<br />
|
||||
|
||||
II. - Les prestataires de services de paiement font enregistrer auprès du comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement les agents
|
||||
auxquels ils entendent recourir.A cet effet, ils communiquent au comité les
|
||||
informations lui permettant de vérifier que ces agents satisfont aux conditions
|
||||
exigées par le présent chapitre. Un prestataire de services de paiement peut
|
||||
recourir à un autre prestataire des services de paiement, aux fins de
|
||||
communiquer les informations nécessaires à l'enregistrement des agents.<br />
|
||||
II.-Les prestataires de services de paiement font enregistrer auprès de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel les agents auxquels ils entendent recourir. A
|
||||
cet effet, ils communiquent à l'Autorité les informations lui permettant de
|
||||
vérifier que ces agents satisfont aux conditions exigées par le présent
|
||||
chapitre. Un prestataire de services de paiement peut recourir à un autre
|
||||
prestataire des services de paiement, aux fins de communiquer les informations
|
||||
nécessaires à l'enregistrement des agents.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'un agent ne remplit plus les conditions d'enregistrement, il appartient
|
||||
au prestataire de services de paiement d'en informer l'autorité auprès de
|
||||
laquelle l'agent a été enregistré.<br />
|
||||
|
||||
III. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement peut refuser d'enregistrer un agent si, après vérification, les
|
||||
informations fournies ne lui paraissent pas satisfaisantes.<br />
|
||||
III.-L'Autorité de contrôle prudentiel peut refuser d'enregistrer un agent si,
|
||||
après vérification, les informations fournies ne lui paraissent pas
|
||||
satisfaisantes.<br />
|
||||
|
||||
IV. - Les conditions d'application du présent article sont définies par un
|
||||
arrêté du ministre chargé de l'économie.
|
||||
IV.-Les conditions d'application du présent article sont définies par un arrêté
|
||||
du ministre chargé de l'économie.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020869640
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869640.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759265
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759265.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L523-2
|
||||
|
@ -21,22 +21,21 @@ temporaire ou définitif une activité ou un service ;<br />
|
|||
|
||||
b) D'une interdiction, à titre définitif ou temporaire, d'effectuer certaines
|
||||
opérations ou d'une limitation dans l'exercice de l'activité, en application du
|
||||
3 du I de l'article L. 613-21 ;<br />
|
||||
3° de l'article L. 612-39 ;<br />
|
||||
|
||||
c) D'une radiation prononcée en application du 6 du I de l'article L. 613-21,
|
||||
dans le cas d'un établissement de paiement exerçant une activité hybride au sens
|
||||
de l'article L. 522-3 ;<br />
|
||||
c) D'une radiation prononcée en application du 7° de l'article L. 612-39, dans
|
||||
le cas d'un établissement de paiement exerçant une activité hybride au sens de
|
||||
l'article L. 522-3 ;<br />
|
||||
|
||||
d) Du retrait de l'autorisation d'exercer la profession de changeur manuel, en
|
||||
application du 3° de l'article L. 613-21-1 ;<br />
|
||||
application du 3° du II de l'article L. 612-41 ;<br />
|
||||
|
||||
e) D'une sanction prévue aux 4 ou 5 du I de l'article L. 613-21 ;<br />
|
||||
e) D'une sanction prévue au 4° ou 5° de l'article L. 612-39 ;<br />
|
||||
|
||||
f) D'une interdiction d'exercer la profession de changeur manuel, en application
|
||||
du cinquième alinéa de l'article L. 613-21-1 ;<br />
|
||||
de la première phrase du sixième alinéa du II de l'article L. 612-41 ;<br />
|
||||
|
||||
g) D'une sanction en application des 3 à 5 de l'article L. 310-18-1 du code des
|
||||
assurances ;<br />
|
||||
g) D'une sanction en application des 3° à 5° du I de l'article L. 612-41 ;<br />
|
||||
|
||||
h) D'une sanction équivalente prononcée par les autorités compétentes en matière
|
||||
de contrôle des établissements de paiement d'un autre Etat partie à l'accord sur
|
||||
|
@ -47,6 +46,5 @@ mentionnées au premier alinéa possèdent l'honorabilité et la compétence
|
|||
nécessaires définies par un arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Elles en justifient dans les conditions définies par un arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie, qui détermine également dans quelles conditions le comité
|
||||
des établissements de crédit et des entreprises d'investissement est dispensé de
|
||||
les vérifier.
|
||||
chargé de l'économie, qui détermine également dans quelles conditions l'Autorité
|
||||
de contrôle prudentiel est dispensée de les vérifier.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020871379
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871379.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761653
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761653.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L524-2
|
||||
|
@ -15,7 +15,7 @@ voyage libellés en euros.<br />
|
|||
|
||||
II.-Les personnes exerçant l'activité de change manuel à titre occasionnel ou
|
||||
pour des montants limités dans les conditions prévues au dernier alinéa de
|
||||
l'article L. 524-1 sont tenues d'adresser à la Commission bancaire une
|
||||
déclaration par laquelle elles certifient qu'elles respectent ces conditions.
|
||||
Les modalités et la périodicité de cette déclaration sont fixées par un arrêté
|
||||
du ministre chargé de l'économie.
|
||||
l'article L. 524-1 sont tenues d'adresser à l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
une déclaration par laquelle elles certifient qu'elles respectent ces
|
||||
conditions. Les modalités et la périodicité de cette déclaration sont fixées par
|
||||
un arrêté du ministre chargé de l'économie.
|
||||
|
|
|
@ -1,18 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020871376
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871376.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760422
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760422.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L524-3
|
||||
|
||||
I. - Avant d'exercer leur activité, les changeurs manuels obtiennent une
|
||||
autorisation délivrée par le comité des établissements de crédit et des
|
||||
entreprises d'investissement qui vérifie si l'entreprise satisfait aux
|
||||
obligations suivantes :<br />
|
||||
I.-Avant d'exercer leur activité, les changeurs manuels obtiennent une
|
||||
autorisation délivrée par l'Autorité de contrôle prudentiel qui vérifie si
|
||||
l'entreprise satisfait aux obligations suivantes :<br />
|
||||
|
||||
a) Elle est inscrite au registre du commerce et des sociétés ;<br />
|
||||
|
||||
|
@ -25,18 +24,17 @@ l'honorabilité et la compétence nécessaires, dans des conditions définies pa
|
|||
décret et selon des modalités fixées par un arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie.<br />
|
||||
|
||||
II. - Toute modification affectant le respect par un changeur manuel des
|
||||
II.-Toute modification affectant le respect par un changeur manuel des
|
||||
obligations prévues au I doit faire l'objet, selon le cas, d'une autorisation
|
||||
préalable du comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification, dans les conditions
|
||||
fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
préalable de l'Autorité de contrôle prudentiel, d'une déclaration ou d'une
|
||||
notification, dans les conditions fixées par un arrêté du ministre chargé de
|
||||
l'économie.<br />
|
||||
|
||||
III. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement peut retirer l'autorisation dont est titulaire un changeur
|
||||
manuel, soit à la demande de l'établissement, soit d'office, lorsque le changeur
|
||||
manuel n'a pas fait usage de cette autorisation dans un délai de douze mois ou
|
||||
n'exerce plus son activité depuis au moins six mois.<br />
|
||||
III.-L'Autorité de contrôle prudentiel peut retirer l'autorisation dont est
|
||||
titulaire un changeur manuel, soit à la demande de l'établissement, soit
|
||||
d'office, lorsque le changeur manuel n'a pas fait usage de cette autorisation
|
||||
dans un délai de douze mois ou n'exerce plus son activité depuis au moins six
|
||||
mois.<br />
|
||||
|
||||
IV. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement
|
||||
publie la liste des changeurs manuels selon des modalités définies par arrêté du
|
||||
ministre chargé de l'économie.
|
||||
IV.-L'Autorité de contrôle prudentiel publie la liste des changeurs manuels
|
||||
selon des modalités définies par arrêté du ministre chargé de l'économie.
|
||||
|
|
|
@ -1,21 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020898731
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898731.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759260
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759260.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L524-4
|
||||
|
||||
L'exercice de la profession de changeur manuel est interdit à toute personne
|
||||
n'ayant pas reçu une autorisation préalable du comité des établissements de
|
||||
crédit et des entreprises d'investissement.<br />
|
||||
n'ayant pas reçu une autorisation préalable de l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
L'exercice de l'activité de change manuel ou la direction de droit ou de fait
|
||||
d'une entreprise exerçant une telle activité est interdit à toute personne qui a
|
||||
fait l'objet de la sanction prévue au 3° de l'article L. 613-21-1.<br />
|
||||
fait l'objet de la sanction prévue au 3° du II de l'article L. 612-41.<br />
|
||||
|
||||
Les personnes exerçant ces activités sont soumises aux incapacités énoncées à
|
||||
l'article L. 500-1.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020898720
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898720.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759254
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759254.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L524-6
|
||||
|
@ -22,19 +22,19 @@ et par le présent titre, ainsi qu'à des règles d'exécution des opérations d
|
|||
change manuel, d'organisation et de contrôle interne propres à en assurer le
|
||||
respect.<br />
|
||||
|
||||
II.-La Commission bancaire exerce le pouvoir disciplinaire sur les changeurs
|
||||
manuels dans les conditions prévues à l'article L. 613-21-1.<br />
|
||||
II.-L'Autorité de contrôle prudentiel exerce le pouvoir disciplinaire sur les
|
||||
changeurs manuels dans les conditions prévues au II de l'article L. 612-45.<br />
|
||||
|
||||
La Commission bancaire exerce le contrôle, notamment sur place, des changeurs
|
||||
manuels dans les conditions prévues aux articles L. 613-6 à L. 613-8, L. 613-10,
|
||||
L. 613-11 et L. 613-20. Les agents chargés du contrôle sur place peuvent
|
||||
procéder au contrôle de caisse.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel exerce le contrôle, notamment sur place, des
|
||||
changeurs manuels dans les conditions prévues aux articles L. 612-17 et L.
|
||||
612-23 à L. 612-27. Les agents chargés du contrôle sur place peuvent procéder au
|
||||
contrôle de caisse.<br />
|
||||
|
||||
Les agents des douanes ayant au moins le grade de contrôleur peuvent également
|
||||
exercer, pour le compte de la Commission bancaire, le contrôle sur place des
|
||||
changeurs manuels dans les conditions prévues à l'article L. 524-7.<br />
|
||||
exercer, pour le compte de l'Autorité de contrôle prudentiel, le contrôle sur
|
||||
place des changeurs manuels dans les conditions prévues à l'article L. 524-7.<br />
|
||||
|
||||
Nonobstant toute disposition législative contraire, la Commission bancaire et
|
||||
l'administration des douanes peuvent, pour l'application des dispositions du
|
||||
présent titre et du titre VI du présent livre, se communiquer les informations
|
||||
nécessaires.
|
||||
Nonobstant toute disposition législative contraire, l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel et l'administration des douanes peuvent, pour l'application des
|
||||
dispositions du présent titre et du titre VI du présent livre, se communiquer
|
||||
les informations nécessaires.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020898714
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898714.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761645
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761645.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L524-7
|
||||
|
@ -50,5 +50,5 @@ signer, mention en est faite au procès-verbal. Copie de celui-ci est remise à
|
|||
l'intéressé.<br />
|
||||
|
||||
V.-Le procès-verbal ainsi que le ou les comptes rendus d'audition et les
|
||||
observations du changeur manuel sont transmis dans les meilleurs délais à la
|
||||
Commission bancaire.
|
||||
observations du changeur manuel sont transmis dans les meilleurs délais à
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2008-08-06
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000019300571
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/19/30/05/LEGIARTI000019300571.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761651
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761651.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L531-12
|
||||
|
@ -15,8 +15,8 @@ direction ou à la gestion d'une entreprise d'investissement ou qui est employé
|
|||
par celle-ci est tenu au secret professionnel.<br />
|
||||
|
||||
Outre les cas où la loi le prévoit, le secret professionnel ne peut être opposé
|
||||
ni à la Commission bancaire, ni à la Banque de France, ni à l'autorité
|
||||
judiciaire agissant dans le cadre d'une procédure pénale.<br />
|
||||
ni à l'Autorité de contrôle prudentiel, ni à la Banque de France, ni à
|
||||
l'autorité judiciaire agissant dans le cadre d'une procédure pénale.<br />
|
||||
|
||||
Les entreprises d'investissement peuvent par ailleurs communiquer des
|
||||
informations couvertes par le secret professionnel, d'une part, aux agences de
|
||||
|
|
|
@ -1,11 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2003-08-02
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006657261
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX532L003BXXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/72/LEGIARTI000006657261.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760590
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/05/LEGIARTI000021760590.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L532-3-1
|
||||
|
@ -13,9 +12,9 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/72/LEGIARTI000006657261.xml
|
|||
Toute modification des conditions auxquelles était subordonné l'agrément délivré
|
||||
à une entreprise d'investissement ou à un établissement de crédit fournissant un
|
||||
ou plusieurs services d'investissement doit faire l'objet, selon les cas, d'une
|
||||
autorisation préalable du Comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification, dans les conditions
|
||||
fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie.<br />
|
||||
autorisation préalable de l'Autorité de contrôle prudentiel, d'une déclaration
|
||||
ou d'une notification, dans les conditions fixées par un arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Dans les cas où une autorisation doit être délivrée, elle peut, elle-même, être
|
||||
assortie de conditions particulières répondant à la finalité mentionnée au
|
||||
|
|
|
@ -1,22 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-07-27
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006657272
|
||||
Ancien identifiant: AELXXXXXXXX532L003CXXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/72/LEGIARTI000006657272.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760584
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/05/LEGIARTI000021760584.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L532-3-2
|
||||
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article L. 229-4 du code de commerce, le
|
||||
Comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement est
|
||||
également compétent pour s'opposer, conformément aux dispositions du 14 de
|
||||
l'article 8 et de l'article 19 du règlement (CE) n° 2157/2001 du Conseil du 8
|
||||
octobre 2001 relatif au statut de la société européenne (SE), au transfert de
|
||||
siège social d'une entreprise d'investissement constituée sous forme de société
|
||||
européenne immatriculée en France et dont résulterait un changement du droit
|
||||
applicable ainsi qu'à la constitution d'une société européenne par voie de
|
||||
fusion impliquant une entreprise d'investissement agréée en France. Cette
|
||||
décision est susceptible de recours devant le Conseil d'Etat.
|
||||
Sans préjudice des dispositions de l'article L. 229-4 du code de commerce,
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel est également compétente pour s'opposer,
|
||||
conformément aux dispositions du 14 de l'article 8 et de l'article 19 du
|
||||
règlement (CE) n° 2157/2001 du Conseil du 8 octobre 2001 relatif au statut de la
|
||||
société européenne (SE), au transfert de siège social d'une entreprise
|
||||
d'investissement constituée sous forme de société européenne immatriculée en
|
||||
France et dont résulterait un changement du droit applicable ainsi qu'à la
|
||||
constitution d'une société européenne par voie de fusion impliquant une
|
||||
entreprise d'investissement agréée en France. Cette décision est susceptible de
|
||||
recours devant le Conseil d'Etat.
|
||||
|
|
|
@ -1,17 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2008-07-17
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000019202542
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/19/20/25/LEGIARTI000019202542.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2012-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761982
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/19/LEGIARTI000021761982.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L532-21-1
|
||||
|
||||
Lorsque la Commission bancaire ou l'Autorité des marchés financiers constate
|
||||
qu'un prestataire de services d'investissement ayant une succursale sur le
|
||||
territoire de la France métropolitaine ou des départements d'outre-mer de
|
||||
Lorsque l'Autorité de contrôle prudentiel ou l'Autorité des marchés financiers
|
||||
constate qu'un prestataire de services d'investissement ayant une succursale sur
|
||||
le territoire de la France métropolitaine ou des départements d'outre-mer de
|
||||
Saint-Barthélemy et de Saint-Martin ne respecte pas les dispositions des
|
||||
articles L. 425-2, L. 533-1, L. 533-8, L. 533-9, L. 533-11 à L. 533-16, L.
|
||||
533-18, L. 533-19, L. 533-24 et L. 632-16 ou les dispositions réglementaires
|
||||
|
@ -19,19 +19,19 @@ prises pour leur application, elle exige que ce prestataire mette fin à cette
|
|||
situation irrégulière.<br />
|
||||
|
||||
Si le prestataire de services d'investissement concerné ne prend pas les
|
||||
dispositions nécessaires, la Commission bancaire ou l'Autorité des marchés
|
||||
financiers, selon le cas, prend toutes les mesures appropriées pour qu'il mette
|
||||
fin à cette situation irrégulière. La nature de ces mesures est communiquée aux
|
||||
autorités compétentes de l'Etat d'origine.<br />
|
||||
dispositions nécessaires, l'Autorité de contrôle prudentiel ou l'Autorité des
|
||||
marchés financiers, selon le cas, prend toutes les mesures appropriées pour
|
||||
qu'il mette fin à cette situation irrégulière. La nature de ces mesures est
|
||||
communiquée aux autorités compétentes de l'Etat d'origine.<br />
|
||||
|
||||
Si, en dépit des mesures prises conformément au deuxième alinéa, le prestataire
|
||||
de services d'investissement persiste à enfreindre les dispositions législatives
|
||||
ou réglementaires mentionnées au premier alinéa, la Commission bancaire ou
|
||||
l'Autorité des marchés financiers, selon le cas, peut, après en avoir informé
|
||||
les autorités compétentes de l'Etat d'origine, prendre les mesures appropriées
|
||||
pour prévenir ou sanctionner de nouvelles irrégularités et, au besoin, interdire
|
||||
à ce prestataire de continuer à fournir des services sur le territoire de la
|
||||
France métropolitaine et des départements d'outre-mer de Saint-Barthélemy et de
|
||||
Saint-Martin. La Commission bancaire ou l'Autorité des marchés financiers
|
||||
notifie sa décision, dûment motivée, au prestataire concerné. Elle en informe la
|
||||
Commission européenne.
|
||||
ou réglementaires mentionnées au premier alinéa, l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel ou l'Autorité des marchés financiers, selon le cas, peut, après en
|
||||
avoir informé les autorités compétentes de l'Etat d'origine, prendre les mesures
|
||||
appropriées pour prévenir ou sanctionner de nouvelles irrégularités et, au
|
||||
besoin, interdire à ce prestataire de continuer à fournir des services sur le
|
||||
territoire de la France métropolitaine et des départements d'outre-mer de
|
||||
Saint-Barthélemy et de Saint-Martin. L'Autorité de contrôle prudentiel ou
|
||||
l'Autorité des marchés financiers notifie sa décision, dûment motivée, au
|
||||
prestataire concerné. Elle en informe la Commission européenne.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020871389
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871389.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-05-13
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759224
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759224.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L561-36
|
||||
|
@ -13,32 +13,32 @@ I.-Le contrôle des obligations prévues aux chapitres Ier et II du présent tit
|
|||
et, le cas échéant, le pouvoir de sanction en cas de non-respect de celles-ci
|
||||
sont assurés :<br />
|
||||
|
||||
1° a) Par la Commission bancaire sur les organismes et les personnes qui lui
|
||||
sont soumis en vertu des articles L. 524-2, L. 613-1, L. 613-1-1, L. 613-2, sur
|
||||
les intermédiaires habilités mentionnés à l'article L. 211-4 et sur la Caisse
|
||||
des dépôts et consignations ;<br />
|
||||
1° a) Par l'Autorité de contrôle prudentiel sur les intermédiaires habilités
|
||||
mentionnés à l'article L. 211-4, sur la Caisse des dépôts et consignations, et
|
||||
sur les organismes et les personnes qui lui sont soumis en vertu de l'article L.
|
||||
612-2, à l'exception des personnes mentionnées aux 4°, 6° et 7° du A, aux 6°, 7°
|
||||
et 8° du B du I et au 3° du II de cet article ;<br />
|
||||
|
||||
b) A cette fin, le contrôle de la Commission bancaire sur la Caisse des dépôts
|
||||
et consignations est exercé, dans les conditions prévues à l'article L. 613-20
|
||||
et au I de l'article L. 613-23, selon les modalités prévues par les articles L.
|
||||
613-6 à L. 613-11 et L. 613-15 ainsi qu'aux 1° et 2° du I de l'article L.
|
||||
613-21.<br />
|
||||
b) A cette fin, le contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel sur la Caisse
|
||||
des dépôts et consignations est exercé, dans les conditions prévues à l'article
|
||||
L. 612-17, selon les modalités prévues par les articles L. 612-23 à L. 612-27,
|
||||
L. 612-31, L. 612-44, ainsi qu'aux 1° et 2° du I de l'article L. 612-39 ;<br />
|
||||
|
||||
La Commission bancaire peut adresser à la Caisse des dépôts et consignations des
|
||||
recommandations ou des injonctions de prendre les mesures appropriées pour
|
||||
améliorer ses procédures ou son organisation.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut adresser à la Caisse des dépôts et
|
||||
consignations des recommandations ou des injonctions de prendre les mesures
|
||||
appropriées pour améliorer ses procédures ou son organisation.<br />
|
||||
|
||||
La Commission bancaire peut également prononcer à son encontre, soit à la place,
|
||||
soit en sus des sanctions prévues aux 1° et 2° du I de l'article L. 613-21,
|
||||
compte tenu de la gravité des manquements, une sanction pécuniaire d'un montant
|
||||
maximal égal au décuple du capital minimum auquel sont astreintes les banques.
|
||||
Les sommes correspondantes sont recouvrées par le Trésor public et versées au
|
||||
budget de l'Etat.<br />
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut également prononcer à son encontre, soit
|
||||
à la place, soit en sus des sanctions prévues aux 1° et 2° du I de l'article L.
|
||||
612-39, compte tenu de la gravité des manquements, une sanction pécuniaire d'un
|
||||
montant maximal égal au décuple du capital minimum auquel sont astreintes les
|
||||
banques. Les sommes correspondantes sont recouvrées par le Trésor public et
|
||||
versées au budget de l'Etat.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'elle adresse des recommandations ou des injonctions à la Caisse des
|
||||
dépôts et consignations ou prononce des sanctions à son encontre, la Commission
|
||||
bancaire recueille préalablement l'avis de la Commission de surveillance
|
||||
mentionnée aux articles L. 518-4 à L. 518-10.<br />
|
||||
dépôts et consignations ou prononce des sanctions à son encontre, l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel recueille préalablement l'avis de la Commission de
|
||||
surveillance mentionnée aux articles L. 518-4 à L. 518-10.<br />
|
||||
|
||||
Pour la mise en œuvre du b du 1° du présent article, les articles L. 571-4, L.
|
||||
613-20-1 et L. 613-20-2 sont applicables au groupe de la Caisse des dépôts et
|
||||
|
@ -50,9 +50,7 @@ sociétés de gestion de portefeuille, au titre de leurs activités mentionnées
|
|||
systèmes de règlement et de livraison d'instruments financiers et sur les
|
||||
conseillers en investissements financiers ;<br />
|
||||
|
||||
3° Par l'Autorité de contrôle des assurances et mutuelles sur les organismes et
|
||||
les personnes qui lui sont soumis en vertu de l'article L. 310-12 du code des
|
||||
assurances ;<br />
|
||||
3° (Supprimé)<br />
|
||||
|
||||
4° Par le conseil de l'ordre du barreau auprès duquel les avocats sont inscrits,
|
||||
conformément à l'article 17 de la loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971 portant
|
||||
|
|
|
@ -1,16 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020871587
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871587.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021761649
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/16/LEGIARTI000021761649.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L572-8
|
||||
|
||||
Le fait, pour tout dirigeant d'un établissement de paiement de ne pas répondre,
|
||||
après mise en demeure, aux demandes d'informations de la commission bancaire, de
|
||||
mettre obstacle de quelque manière que ce soit à l'exercice par celle-ci de sa
|
||||
mission de contrôle ou de lui communiquer des renseignements inexacts est puni
|
||||
d'un an d'emprisonnement et de 15 000 € d'amende.
|
||||
après mise en demeure, aux demandes d'informations de l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel, de mettre obstacle de quelque manière que ce soit à l'exercice par
|
||||
celle-ci de sa mission de contrôle ou de lui communiquer des renseignements
|
||||
inexacts est puni d'un an d'emprisonnement et de 15 000 € d'amende.
|
||||
|
|
|
@ -1,21 +1,21 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-02-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020196831
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/19/68/LEGIARTI000020196831.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021759214
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/75/92/LEGIARTI000021759214.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L573-1-1
|
||||
|
||||
Le fait, pour tout dirigeant d'un prestataire de services d'investissement autre
|
||||
qu'une société de gestion de portefeuille ou d'une des personnes morales ou
|
||||
filiales mentionnées à l'article L. 613-10 ou pour tout dirigeant d'une
|
||||
filiales mentionnées à l'article L. 612-26 ou pour tout dirigeant d'une
|
||||
entreprise de marché, d'un adhérent aux chambres de compensation ou d'une
|
||||
personne habilitée à exercer les activités de conservation ou d'administration
|
||||
d'instruments financiers, de ne pas répondre, après mise en demeure, aux
|
||||
demandes d'informations de la Commission bancaire, de mettre obstacle de quelque
|
||||
manière que ce soit à l'exercice par celle-ci de sa mission de contrôle ou de
|
||||
lui communiquer des renseignements inexacts est puni d'un an d'emprisonnement et
|
||||
de 15 000 euros d'amende.
|
||||
demandes d'informations de l'Autorité de contrôle prudentiel, de mettre obstacle
|
||||
de quelque manière que ce soit à l'exercice par celle-ci de sa mission de
|
||||
contrôle ou de lui communiquer des renseignements inexacts est puni d'un an
|
||||
d'emprisonnement et de 15 000 euros d'amende.
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2009-11-01
|
||||
Date de fin: 2010-01-23
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000020874154
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874154.xml
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021760420
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/76/04/LEGIARTI000021760420.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L611-1-1
|
||||
|
@ -16,8 +16,8 @@ les règles concernant notamment :<br />
|
|||
|
||||
2° Les modalités selon lesquelles une modification des conditions de l'agrément
|
||||
délivré à un établissement de paiement doit faire l'objet, selon les cas, d'une
|
||||
autorisation préalable du comité des établissements de crédit et des entreprises
|
||||
d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification ;<br />
|
||||
autorisation préalable de l'Autorité de contrôle prudentiel, d'une déclaration
|
||||
ou d'une notification ;<br />
|
||||
|
||||
3° Les conditions des opérations que les établissements de paiement ou leurs
|
||||
agents peuvent effectuer, en particulier dans leurs relations avec la clientèle,
|
||||
|
|
|
@ -8,3 +8,10 @@ Identifiant: LEGISCTA000021724278
|
|||
|
||||
- [Section 1 : Missions et champ d'application](section_1)
|
||||
- [Section 2 : Composition et fonctionnement](section_2)
|
||||
- [Section 3 : Moyens de fonctionnement](section_3)
|
||||
- [Section 4 : Agréments et modifications de participations](section_4)
|
||||
- [Section 5 : Exercice du contrôle](section_5)
|
||||
- [Section 6 : Mesures de police administrative](section_6)
|
||||
- [Section 7 : Pouvoir disciplinaire](section_7)
|
||||
- [Section 8 : Relations avec les commissaires aux comptes](section_8)
|
||||
- [Section 9 : Coopération](section_9)
|
||||
|
|
|
@ -7,3 +7,5 @@ Identifiant: LEGISCTA000021724254
|
|||
###### Section 2 : Composition et fonctionnement
|
||||
|
||||
- [Sous-section 1 : Composition](sous-section_1)
|
||||
- [Sous-section 2 : Organisation](sous-section_2)
|
||||
- [Sous-section 3 : Fonctionnement](sous-section_3)
|
||||
|
|
|
@ -10,3 +10,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000021724252
|
|||
- [Article L612-5](article_l612-5.md)
|
||||
- [Article L612-6](article_l612-6.md)
|
||||
- [Article L612-7](article_l612-7.md)
|
||||
- [Article L612-8](article_l612-8.md)
|
||||
- [Article L612-9](article_l612-9.md)
|
||||
- [Article L612-10](article_l612-10.md)
|
||||
- [Article L612-11](article_l612-11.md)
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,48 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724284
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724284.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-10
|
||||
|
||||
Tout membre du collège ou de la commission des sanctions de l'Autorité doit
|
||||
informer le président de l'Autorité de contrôle prudentiel :<br />
|
||||
|
||||
1° Des intérêts qu'il a détenus au cours des deux ans précédant sa nomination,
|
||||
qu'il détient ou qu'il vient à détenir ;<br />
|
||||
|
||||
2° Des fonctions dans une activité sociale, économique ou financière qu'il a
|
||||
exercées au cours des deux années précédant sa nomination, qu'il exerce ou vient
|
||||
à exercer ;<br />
|
||||
|
||||
3° De tout mandat au sein d'une personne morale qu'il a détenu au cours des deux
|
||||
années précédant sa nomination, qu'il détient ou vient à détenir.<br />
|
||||
|
||||
Ces informations, ainsi que celles concernant le président, sont tenues à la
|
||||
disposition des membres du collège et de la commission des sanctions de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Aucun membre du collège ou de la commission des sanctions de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel ne peut délibérer ou participer aux travaux de ceux-ci, dans
|
||||
une affaire dans laquelle lui-même ou, le cas échéant, une personne morale au
|
||||
sein de laquelle il exerce des fonctions ou détient un mandat, ou dont il est
|
||||
l'avocat ou le conseil, a un intérêt ; il ne peut davantage participer à une
|
||||
délibération concernant une affaire dans laquelle lui-même ou, le cas échéant,
|
||||
une personne morale au sein de laquelle il exerce des fonctions ou détient un
|
||||
mandat, ou dont il est l'avocat ou le conseil, a représenté une des parties
|
||||
intéressées au cours des deux années précédant la délibération.<br />
|
||||
|
||||
Aucun membre du collège ou de la commission des sanctions de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel ne peut être salarié ou détenir un mandat dans une personne
|
||||
soumise au contrôle de l'Autorité.<br />
|
||||
|
||||
Le président de l'Autorité de contrôle prudentiel prend les mesures appropriées
|
||||
pour assurer le respect des obligations et interdictions résultant du présent
|
||||
article.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel détermine dans son règlement intérieur les
|
||||
modalités de prévention des conflits d'intérêts.
|
|
@ -0,0 +1,26 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724282
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724282.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-11
|
||||
|
||||
Le directeur général du Trésor et de la politique économique, ou son
|
||||
représentant, siège auprès de toutes les formations de l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel, en qualité de commissaire du Gouvernement, sans voix délibérative.
|
||||
Il n'assiste pas au délibéré de la commission des sanctions.<br />
|
||||
|
||||
Le directeur de la sécurité sociale, ou son représentant, siège en qualité de
|
||||
commissaire du Gouvernement, sans voix délibérative, auprès du sous-collège
|
||||
sectoriel de l'assurance ou des autres formations de l'Autorité lorsqu'elles
|
||||
traitent des organismes régis par le code de la mutualité ou le code de la
|
||||
sécurité sociale. Il n'assiste pas au délibéré de la commission des
|
||||
sanctions.<br />
|
||||
|
||||
Les commissaires du Gouvernement peuvent, sauf en matière de sanctions, demander
|
||||
une seconde délibération selon des modalités fixées par décret en Conseil
|
||||
d'Etat.
|
|
@ -0,0 +1,14 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724288
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724288.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-8
|
||||
|
||||
Le collège peut créer en son sein une ou plusieurs commissions spécialisées et
|
||||
leur donner délégation pour prendre des décisions de portée individuelle, dans
|
||||
des conditions fixées par décret en Conseil d'Etat.
|
|
@ -0,0 +1,45 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724286
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724286.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-9
|
||||
|
||||
La commission des sanctions est composée de cinq membres :<br />
|
||||
|
||||
1° Un conseiller d'Etat, désigné par le vice-président du Conseil d'Etat, et un
|
||||
conseiller à la Cour de cassation, désigné par le premier président de la Cour
|
||||
de cassation ;<br />
|
||||
|
||||
2° Trois membres choisis en raison de leurs compétences dans les matières utiles
|
||||
à l'exercice par l'Autorité de ses missions, nommés par arrêté du ministre
|
||||
chargé de l'économie.<br />
|
||||
|
||||
Des suppléants sont nommés selon les mêmes modalités.<br />
|
||||
|
||||
Le conseiller d'Etat préside la commission des sanctions.<br />
|
||||
|
||||
Les fonctions de membre de la commission des sanctions sont incompatibles avec
|
||||
celles de membre du collège.<br />
|
||||
|
||||
Les membres de la commission des sanctions sont nommés pour une durée de cinq
|
||||
ans. Leur mandat est renouvelable une fois. Ils ne peuvent être âgés de plus de
|
||||
soixante-dix ans le jour de leur nomination ou de leur renouvellement.<br />
|
||||
|
||||
En cas de vacance d'un siège de membre de la commission des sanctions pour
|
||||
quelque cause que ce soit, constatée par son président, il est procédé à son
|
||||
remplacement pour la durée du mandat restant à courir. Un mandat exercé pendant
|
||||
moins de deux ans n'est pas pris en compte pour l'application de la règle de
|
||||
renouvellement.<br />
|
||||
|
||||
Il ne peut être mis fin aux fonctions d'un membre de la commission des sanctions
|
||||
que dans les formes de la nomination, après avis conforme émis à la majorité des
|
||||
autres membres de la commission des sanctions constatant qu'il n'est plus à même
|
||||
de siéger au sein du collège du fait d'une incapacité ou d'un manquement grave à
|
||||
ses obligations empêchant la poursuite de son mandat.<br />
|
||||
|
||||
Le régime indemnitaire des membres de la commission est fixé par décret.
|
|
@ -0,0 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724305
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 2 : Organisation
|
||||
|
||||
- [Article L612-12](article_l612-12.md)
|
||||
- [Article L612-13](article_l612-13.md)
|
||||
- [Article L612-14](article_l612-14.md)
|
|
@ -0,0 +1,50 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724300
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724300.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-12
|
||||
|
||||
I. ― Le collège en formation plénière arrête les principes d'organisation et de
|
||||
fonctionnement, le budget et le règlement intérieur de l'Autorité. Il examine
|
||||
toute question de portée générale commune aux secteurs de la banque et de
|
||||
l'assurance et analyse les risques de ces secteurs au regard de la situation
|
||||
économique. Il délibère sur les priorités de contrôle.<br />
|
||||
|
||||
Les questions individuelles sont examinées par le collège en formation
|
||||
restreinte, par l'un des deux sous-collèges sectoriels ou, le cas échéant, par
|
||||
une commission spécialisée instituée en application de l'article L. 612-8.<br />
|
||||
|
||||
Chaque sous-collège sectoriel a vocation à examiner les questions individuelles
|
||||
et les questions d'ordre général spécifiques à son secteur.<br />
|
||||
|
||||
La formation restreinte du collège a vocation à examiner les questions
|
||||
individuelles relatives à la surveillance complémentaire des entités
|
||||
réglementées appartenant à un conglomérat financier et à examiner les prises,
|
||||
augmentations et cessions de participation susceptibles d'avoir un effet
|
||||
significatif à la fois sur des entités relevant du secteur de la banque et sur
|
||||
des entités relevant du secteur de l'assurance.<br />
|
||||
|
||||
En tenant compte notamment de leur incidence sur la stabilité financière, le
|
||||
président de l'Autorité de contrôle prudentiel ou le vice-président peuvent
|
||||
attribuer l'examen de questions de portée générale relatives à l'un des deux
|
||||
secteurs à la formation plénière du collège et les questions individuelles
|
||||
relatives à l'un des deux secteurs à la formation restreinte du collège.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Le président de l'Autorité de contrôle prudentiel arrête l'ordre du jour
|
||||
des différentes formations du collège.L'ordre du jour du sous-collège sectoriel
|
||||
de l'assurance est arrêté par le président de l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
sur proposition du vice-président.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Le vice-président préside le sous-collège sectoriel de l'assurance. En
|
||||
cas d'empêchement du vice-président, le gouverneur ou un sous-gouverneur de la
|
||||
Banque de France préside le sous-collège sectoriel de l'assurance.<br />
|
||||
|
||||
Le gouverneur de la Banque de France peut déléguer la présidence du collège ou
|
||||
de l'une de ses formations ou commissions au vice-président. Dans le cas où le
|
||||
vice-président préside, le sous-gouverneur représentant le gouverneur peut
|
||||
participer aux délibérations.
|
|
@ -0,0 +1,25 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724296
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724296.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-13
|
||||
|
||||
Chaque formation du collège de l'Autorité ne peut délibérer que si la majorité
|
||||
de ses membres sont présents.<br />
|
||||
|
||||
Les décisions sont prises à la majorité des voix. En cas de partage égal des
|
||||
voix, celle du président de la formation est prépondérante.<br />
|
||||
|
||||
En cas d'urgence constatée par le président de l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel, la formation de l'Autorité saisie peut, sauf en matière de
|
||||
sanctions, statuer par voie de consultation écrite.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat prévoit les règles applicables à la procédure et aux
|
||||
délibérations des formations de l'Autorité de contrôle prudentiel et les
|
||||
conditions dans lesquelles celles-ci peuvent, sauf en matière de sanctions,
|
||||
statuer par téléconférence.
|
|
@ -0,0 +1,36 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724290
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724290.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-14
|
||||
|
||||
I. ― L'Autorité peut instituer une ou plusieurs commissions consultatives.<br />
|
||||
|
||||
Il est institué au moins une commission chargée de rendre un avis sur les
|
||||
listes, les modèles, la fréquence et les délais de transmission des documents et
|
||||
informations périodiques qui doivent être remis à l'Autorité.L'Autorité désigne
|
||||
les membres de cette commission, qui est majoritairement composée de
|
||||
professionnels des secteurs de la banque et de l'assurance, non membres de
|
||||
l'Autorité.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité peut consulter le comité consultatif du secteur financier.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Un décret en Conseil d'Etat fixe les conditions et limites dans lesquelles
|
||||
:<br />
|
||||
|
||||
1° Le collège peut donner délégation au président ou, en cas d'absence ou
|
||||
d'empêchement de celui-ci, au vice-président ou à un autre de ses membres, pour
|
||||
prendre les décisions à caractère individuel relevant de sa compétence ;<br />
|
||||
|
||||
2° Le président de l'Autorité peut déléguer sa signature dans les matières où il
|
||||
tient de dispositions législatives ou réglementaires une compétence propre ;<br />
|
||||
|
||||
3° Le président de l'Autorité peut, lorsque des circonstances exceptionnelles le
|
||||
justifient, prendre des décisions, sauf en matière de sanctions, relevant de la
|
||||
compétence des formations de l'Autorité ; il en rend compte au collège dans les
|
||||
meilleurs délais.
|
|
@ -0,0 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724307
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 3 : Fonctionnement
|
||||
|
||||
- [Article L612-15](article_l612-15.md)
|
||||
- [Article L612-16](article_l612-16.md)
|
||||
- [Article L612-17](article_l612-17.md)
|
|
@ -0,0 +1,32 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724303
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724303.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-15
|
||||
|
||||
Un secrétaire général est nommé par arrêté du ministre chargé de l'économie, sur
|
||||
proposition du président de l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
Un premier secrétaire général adjoint, placé sous son autorité, est nommé par le
|
||||
président de l'Autorité, après avis conforme du vice-président et agrément par
|
||||
les ministres chargés de l'économie, de la sécurité sociale et de la mutualité.
|
||||
Le premier secrétaire général adjoint possède une expérience en matière
|
||||
d'assurance ou bancaire complémentaire de celle du secrétaire général.<br />
|
||||
|
||||
Sur proposition du secrétaire général, le collège de l'Autorité arrête les
|
||||
principes d'organisation des services, fixe les règles de déontologie
|
||||
applicables au personnel et établit le cadre général de recrutement et d'emploi
|
||||
du personnel dans le respect des dispositions applicables aux agents statutaires
|
||||
et aux fonctionnaires.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général organise et dirige les services de l'Autorité. Il peut
|
||||
recevoir délégation du président de l'Autorité pour nommer aux emplois des
|
||||
services de l'Autorité.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général peut recevoir une délégation de compétences du collège,
|
||||
dans des conditions et limites fixées par décret en Conseil d'Etat.
|
|
@ -0,0 +1,36 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724298
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724298.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-16
|
||||
|
||||
I. ― Pour l'accomplissement des missions qui sont confiées à l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel, le président de l'Autorité a qualité pour agir devant toute
|
||||
juridiction.<br />
|
||||
|
||||
II. ― L'Autorité de contrôle prudentiel peut se constituer partie civile à tous
|
||||
les stades de la procédure pénale pour l'application des chapitres Ier à III du
|
||||
titre VII du livre V du présent code et des dispositions pénales du code des
|
||||
assurances, du code de la mutualité et du code de la sécurité sociale.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Les décisions relevant de la compétence du collège peuvent faire l'objet
|
||||
d'un recours en annulation devant le Conseil d'Etat dans un délai de deux mois
|
||||
suivant leur notification ou leur publication.<br />
|
||||
|
||||
IV. ― Les décisions prononcées par la commission des sanctions peuvent faire
|
||||
l'objet d'un recours de pleine juridiction devant le Conseil d'Etat par les
|
||||
personnes sanctionnées et par le président de l'Autorité de contrôle prudentiel,
|
||||
après accord de la formation du collège à l'origine de la notification des
|
||||
griefs, dans un délai de deux mois suivant leur notification. En cas de recours
|
||||
d'une personne poursuivie, le président de l'Autorité peut, dans les mêmes
|
||||
conditions, former un recours, dans un délai de deux mois à compter de la
|
||||
notification à l'Autorité de contrôle prudentiel du recours de la personne
|
||||
poursuivie.<br />
|
||||
|
||||
V. ― Les conditions d'application du présent article sont définies par décret en
|
||||
Conseil d'Etat.
|
|
@ -0,0 +1,42 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724292
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/42/LEGIARTI000021724292.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-17
|
||||
|
||||
I. ― Toute personne qui participe ou a participé à l'accomplissement des
|
||||
missions de l'Autorité de contrôle prudentiel est tenue au secret professionnel
|
||||
dans les conditions et sous les peines prévues à l'article L. 641-1.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Ce secret n'est pas opposable :<br />
|
||||
|
||||
1° A l'autorité judiciaire agissant dans le cadre soit d'une procédure de
|
||||
liquidation judiciaire ouverte à l'égard d'une personne soumise au contrôle de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, soit d'une procédure pénale ;<br />
|
||||
|
||||
2° Aux juridictions administratives saisies d'un contentieux relatif à
|
||||
l'activité de l'Autorité de contrôle prudentiel ;<br />
|
||||
|
||||
3° En cas d'audition par une commission d'enquête dans les conditions prévues au
|
||||
quatrième alinéa du II de l'article 6 de l'ordonnance du 17 novembre 1958
|
||||
relative au fonctionnement des assemblées parlementaires ;<br />
|
||||
|
||||
4° A la Cour des comptes, dans le cadre des contrôles que la loi lui confie.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Les renseignements recueillis dans les cas mentionnés au 4° du II sont
|
||||
couverts par le secret professionnel dans les conditions prévues au I du présent
|
||||
article.<br />
|
||||
|
||||
IV. ― L'Autorité de contrôle prudentiel est autorisée à communiquer à l'Institut
|
||||
national de la statistique et des études économiques et aux services
|
||||
statistiques des ministères chargés de la sécurité sociale et de la mutualité
|
||||
les données qui lui sont transmises par les organismes soumis à son contrôle et
|
||||
qui sont utiles à l'établissement des statistiques publiques, notamment en
|
||||
matière de santé, de retraite et de prévoyance. Les renseignements ainsi
|
||||
recueillis sont couverts par le secret professionnel dans les conditions
|
||||
applicables à l'Autorité.
|
|
@ -0,0 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724309
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 3 : Moyens de fonctionnement
|
||||
|
||||
- [Article L612-18](article_l612-18.md)
|
||||
- [Article L612-19](article_l612-19.md)
|
||||
- [Article L612-20](article_l612-20.md)
|
|
@ -0,0 +1,40 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724318
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724318.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-18
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel dispose de l'autonomie financière, dans la
|
||||
limite du produit de la contribution mentionnée à l'article L. 612-20, dont le
|
||||
solde est reporté chaque année, et des dotations additionnelles que la Banque de
|
||||
France peut lui attribuer.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel arrête son budget, sur proposition du
|
||||
secrétaire général. Ce budget constitue un budget annexe de la Banque de
|
||||
France.<br />
|
||||
|
||||
A la clôture de chaque exercice :<br />
|
||||
|
||||
1° Les ressources allouées au budget annexe de l'Autorité de contrôle prudentiel
|
||||
excédant ses charges sont affectées par la Banque de France dans un compte "
|
||||
contributions reportées de l'Autorité de contrôle prudentiel ”. Dès cette
|
||||
affectation, le montant concerné cesse d'entrer dans la détermination du
|
||||
résultat imposable de la Banque de France au sens du II de l'article 38
|
||||
quinquies A du code général des impôts ;<br />
|
||||
|
||||
2° Si les charges de l'Autorité de contrôle prudentiel excèdent les ressources
|
||||
qui lui sont allouées, la Banque de France équilibre le budget annexe de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel en prélevant la somme correspondante sur le
|
||||
compte " contributions reportées de l'Autorité de contrôle prudentiel ”. La
|
||||
somme ainsi prélevée entre dans la détermination du résultat imposable de la
|
||||
Banque de France au sens du I de l'article 38 quinquies A du code général des
|
||||
impôts dès son affectation au budget annexe de l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
La loi du 10 août 1922 relative à l'organisation du contrôle sur les dépenses
|
||||
engagées n'est pas applicable à l'Autorité de contrôle prudentiel.
|
|
@ -0,0 +1,55 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724314
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724314.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-19
|
||||
|
||||
I. ― L'Autorité de contrôle prudentiel dispose des moyens fournis par la Banque
|
||||
de France.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général de l'Autorité engage les dépenses de l'Autorité dans les
|
||||
limites de son budget. Il reçoit délégation de la Banque de France pour conclure
|
||||
les contrats et procéder aux appels d'offres, dans les conditions applicables
|
||||
aux marchés passés par la Banque de France.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Le personnel des services de l'Autorité de contrôle prudentiel est composé
|
||||
d'agents dont l'employeur est la Banque de France.<br />
|
||||
|
||||
Le corps de contrôle des assurances est mis à la disposition de la Banque de
|
||||
France, dans des conditions fixées par décret en Conseil d'Etat.<br />
|
||||
|
||||
Les conditions d'emploi du personnel sont arrêtées par le collège sur
|
||||
proposition du secrétaire général, sous réserve des dispositions plus favorables
|
||||
applicables aux agents relevant des statuts de la Banque de France, et pour les
|
||||
fonctionnaires, dans le respect, de la réglementation, notamment de nature
|
||||
statutaire, qui leur est applicable.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général fixe les montants individuels des rémunérations du
|
||||
personnel des services de l'Autorité dans le cadre général établi par le
|
||||
collège.<br />
|
||||
|
||||
Le personnel des services de l'Autorité est soumis aux règles de déontologie
|
||||
arrêtées par le collège sur proposition du secrétaire général en tenant compte
|
||||
des règles de déontologie applicables aux agents de la Banque de France. En tant
|
||||
que de besoin, à raison de leur participation aux fonctions de la Banque de
|
||||
France, ils peuvent être soumis à celles des statuts de la Banque de France.<br />
|
||||
|
||||
Les services de l'Autorité constituent au sein de la Banque de France un
|
||||
établissement distinct au sens de l'article L. 2327-1 du code du travail, dans
|
||||
les conditions prévues par l'article L. 142-9. Les agents des services de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel, quel que soit leur statut, sont électeurs et
|
||||
éligibles aux institutions représentatives du personnel de l'établissement dans
|
||||
les conditions prévues par le code du travail. Ces institutions représentatives
|
||||
exercent leurs compétences à l'égard de l'ensemble de ces personnels, sans
|
||||
préjudice des compétences de la commission administrative paritaire du corps de
|
||||
contrôle des assurances.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Les mesures d'adaptation aux membres du corps de contrôle des assurances
|
||||
des dispositions des troisième à sixième alinéas du II ainsi que des
|
||||
dispositions des accords d'entreprise applicables au personnel de la Banque de
|
||||
France sont fixées par décret en Conseil d'Etat.
|
|
@ -0,0 +1,168 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724311
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724311.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-20
|
||||
|
||||
I. ― Les personnes soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel en
|
||||
vertu de l'article L. 612-2 sont assujetties à une contribution pour frais de
|
||||
contrôle, qui est acquittée auprès de la Banque de France au titre de leur
|
||||
activité exercée au 1er janvier de chaque année.<br />
|
||||
|
||||
Les personnes et organismes ayant leur siège social dans un autre Etat partie à
|
||||
l'accord sur l'Espace économique européen et exerçant leur activité en France
|
||||
par l'établissement d'une succursale ou par voie de libre prestation de services
|
||||
ne sont pas assujettis à la contribution.<br />
|
||||
|
||||
Les personnes dispensées de l'agrément prévu aux articles L. 321-1, L. 321-1-1
|
||||
et L. 321-9 du code des assurances, aux articles L. 931-4 et L. 931-4-1 du code
|
||||
de la sécurité sociale et aux articles L. 211-7 et L. 211-7-2 du code de la
|
||||
mutualité sont exonérées de la contribution.<br />
|
||||
|
||||
La Banque de France affecte intégralement le produit de la contribution au
|
||||
budget de l'Autorité de contrôle prudentiel.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Les dispositions applicables en matière d'assiette sont les suivantes :<br />
|
||||
|
||||
A. ― Pour les personnes mentionnées aux 1°, 2°, 3° et 4° du A de l'article L.
|
||||
612-2, l'assiette est constituée par :<br />
|
||||
|
||||
1° Les exigences minimales en fonds propres permettant d'assurer le respect des
|
||||
ratios de couverture prévus par les articles L. 511-41, L. 522-14 et L. 533-2
|
||||
définies au cours de l'exercice clos l'année civile précédente. Les exigences
|
||||
minimales en fonds propres sont appréciées sur base consolidée pour les
|
||||
personnes relevant des articles L. 511-41-2, L. 533-4-1, L. 517-5 et L. 517-9.
|
||||
Aucune contribution additionnelle sur base sociale n'est versée par les
|
||||
personnes susmentionnées qui appartiennent à un groupe pour lequel une assiette
|
||||
est calculée sur base consolidée. Les autres personnes versent une contribution
|
||||
calculée sur base sociale ;<br />
|
||||
|
||||
2° Les normes de représentation de capital minimum permettant de répondre aux
|
||||
exigences posées par les articles L. 511-11 et L. 532-2, définies au cours de
|
||||
l'exercice clos l'année civile précédente lorsque les exigences en fonds propres
|
||||
ne sont pas applicables.<br />
|
||||
|
||||
B. ― Pour les entreprises mentionnées au B de l'article L. 612-2, l'assiette est
|
||||
constituée par les primes ou cotisations émises et acceptées au cours de
|
||||
l'exercice clos durant l'année civile précédente, y compris les accessoires de
|
||||
primes, de cotisations, de coûts de contrats et règlements et coûts de police,
|
||||
nettes d'impôts, de cessions et d'annulations de l'exercice et de tous les
|
||||
exercices antérieurs, auxquelles s'ajoute la variation, au cours du même
|
||||
exercice, du total des primes ou cotisations restant à émettre, nettes de
|
||||
cession.<br />
|
||||
|
||||
C. ― Compte tenu des modalités particulières de contrôle dont elles font
|
||||
l'objet, les personnes suivantes acquittent une contribution forfaitaire :<br />
|
||||
|
||||
1° Les changeurs manuels, les personnes mentionnées au 4° du B du I de l'article
|
||||
L. 612-2 et les personnes mentionnées au A du même I ne devant respecter ni
|
||||
ratio de couverture au titre des articles L. 511-41 et L. 533-2 ni normes de
|
||||
représentation de capital minimal au titre des articles L. 511-11 et L. 532-2,
|
||||
acquittent chacun une contribution forfaitaire comprise entre 500 € et 1 500 €,
|
||||
fixée par arrêté du ministre chargé de l'économie ;<br />
|
||||
|
||||
2° Les courtiers et sociétés de courtage d'assurance en assurance et en
|
||||
réassurance mentionnés à l'article L. 511-1 du code des assurances ainsi que les
|
||||
intermédiaires en opération de banque et en services de paiement, les
|
||||
associations sans but lucratif et les fondations reconnues d'utilité publique
|
||||
mentionnées au 5° de l'article L. 511-6 du présent code et les personnes morales
|
||||
mentionnées à l'article L. 313-21-1 acquittent chacun une contribution
|
||||
forfaitaire comprise entre 100 € et 300 €, définie par arrêté des ministres
|
||||
chargés de l'économie, de la mutualité et de la sécurité sociale. Les personnes
|
||||
exerçant simultanément une activité de courtage en assurance et en réassurance
|
||||
et une activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de
|
||||
paiement ou une autre activité soumise à contribution au profit de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel n'acquittent qu'une seule contribution.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Le taux de la contribution visée au A et au B du II du présent article
|
||||
est compris entre :<br />
|
||||
|
||||
1° 0, 40 et 0, 80 ‰ pour les personnes mentionnées au A du II du présent
|
||||
article. Ce taux est fixé par arrêté du ministre chargé de l'économie, après un
|
||||
avis consultatif du collège de l'Autorité de contrôle prudentiel en formation
|
||||
plénière ;<br />
|
||||
|
||||
2° 0, 06 et 0, 18 ‰ pour les entreprises mentionnées au B du II du présent
|
||||
article. Ce taux est fixé par arrêté des ministres chargés de l'économie, de la
|
||||
mutualité et de la sécurité sociale après un avis consultatif du collège de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel en formation plénière.<br />
|
||||
|
||||
La contribution acquittée dans ce cadre ne peut être inférieure à une
|
||||
contribution minimale, dont le montant, compris entre 500 € et 1 500 €, est
|
||||
défini par arrêté des ministres chargés de l'économie, de la mutualité et de la
|
||||
sécurité sociale.<br />
|
||||
|
||||
IV. ― Pour les personnes mentionnées au A et au B du II du présent article,
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel liquide la contribution sur la base des
|
||||
déclarations fournies par les assujettis dans le cadre du contrôle des ratios de
|
||||
couverture prévus par les articles L. 511-41, L. 522-14 et L. 533-2, des normes
|
||||
de représentation de capital minimum nécessaires au respect des articles L.
|
||||
511-11 et L. 532-2 du présent code et de la marge de solvabilité prévue à
|
||||
l'article L. 310-12 du code des assurances.<br />
|
||||
|
||||
V. ― La contribution est recouvrée de la manière suivante :<br />
|
||||
|
||||
1° L'Autorité de contrôle prudentiel envoie un appel à contribution à l'ensemble
|
||||
des personnes mentionnées au A et au C du II du présent article au plus tard le
|
||||
15 avril de chaque année. Les personnes concernées acquittent le paiement
|
||||
correspondant auprès de la Banque de France au plus tard le 30 juin de chaque
|
||||
année ;<br />
|
||||
|
||||
2° Pour les personnes mentionnées au B du II du présent article, l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel émet un avis demandant le versement d'un acompte
|
||||
provisionnel de 75 % de la contribution due au titre de l'année précédente, au
|
||||
plus tard le 15 février de chaque année. Les redevables s'acquittent de ce
|
||||
versement auprès de la Banque de France au plus tard le 31 mars de chaque
|
||||
année.L'Autorité envoie ensuite un avis appelant le versement du solde de la
|
||||
contribution exigible au titre de l'année en cours au plus tard le 15 juillet de
|
||||
chaque année. Ce versement est effectué au plus tard le 30 septembre de chaque
|
||||
année ;<br />
|
||||
|
||||
3° Le contribuable qui entend contester l'imposition mise à sa charge doit
|
||||
adresser dans les soixante jours une réclamation motivée au président de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel. En cas de rejet total ou partiel de ses
|
||||
observations, le contribuable reçoit une lettre de rappel motivée. Les
|
||||
contestations relatives à ces impositions relèvent du tribunal administratif.<br />
|
||||
|
||||
VI. ― En cas de paiement partiel ou de non-respect des dates limites de paiement
|
||||
mentionnées au V du présent article, l'Autorité de contrôle prudentiel adresse
|
||||
au redevable par courrier recommandé avec accusé de réception une lettre de
|
||||
rappel motivée. Celle-ci l'informe que la majoration mentionnée à l'article 1731
|
||||
du code général des impôts est applicable aux sommes dont le versement a été
|
||||
différé.L'intérêt de retard mentionné à l'article 1727 est appliqué.<br />
|
||||
|
||||
La majoration est prononcée à l'expiration d'un délai de trente jours à compter
|
||||
de la date de notification au redevable de la lettre de rappel établissant le
|
||||
montant de la contribution supplémentaire. Le contribuable est informé de la
|
||||
possibilité qui lui est offerte de présenter ses observations dans ce délai.<br />
|
||||
|
||||
VII. ― Pendant les trois années suivant celle au titre de laquelle l'imposition
|
||||
est due, l'Autorité de contrôle prudentiel peut réviser le montant de la
|
||||
contribution suivant les procédures mentionnées au V.<br />
|
||||
|
||||
VIII. ― A défaut de paiement dans le délai de trente jours à compter de la date
|
||||
de notification au redevable de la lettre de rappel établissant le montant de la
|
||||
contribution supplémentaire ou du courrier recommandé établissant le montant
|
||||
révisé de la contribution, la Banque de France émet un titre de perception,
|
||||
envoyé au comptable compétent de la direction générale des finances publiques.
|
||||
Ce dernier émet un titre exécutoire, recouvré selon les mêmes procédures et sous
|
||||
les mêmes sanctions, garanties, sûretés et privilèges que les taxes sur le
|
||||
chiffre d'affaires. Les réclamations sont présentées, instruites et jugées selon
|
||||
les règles applicables à cette même taxe. Les sommes ainsi recouvrées sont
|
||||
reversées à la Banque de France, qui les réaffecte au budget de l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel.L'Etat prélève des frais de recouvrement dont le taux est
|
||||
fixé par voie réglementaire et ne peut être supérieur à 1 % des sommes ainsi
|
||||
recouvrées pour le compte de la Banque de France.<br />
|
||||
|
||||
IX. ― L'ensemble des opérations liées au recouvrement de la contribution pour
|
||||
frais de supervision par la Banque de France et au versement de son produit à
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel fait l'objet d'un suivi comptable spécifique
|
||||
au sein des comptes de la Banque de France.<br />
|
||||
|
||||
X. ― Un décret en Conseil d'Etat fixe, en tant que de besoin, les modalités
|
||||
d'application du présent article.
|
|
@ -0,0 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724410
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 4 : Agréments et modifications de participations
|
||||
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||||
- [Article L612-21](article_l612-21.md)
|
||||
- [Article L612-22](article_l612-22.md)
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724407
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724407.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-21
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel établit et publie la liste des personnes
|
||||
mentionnées au I de l'article L. 612-2 ainsi que celle des intermédiaires en
|
||||
opérations de banque et en services de paiement déclarés par leurs mandants.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat précise les modalités d'application du présent
|
||||
article.
|
|
@ -0,0 +1,22 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724403
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724403.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-22
|
||||
|
||||
Lorsqu'une opération de concentration concernant, directement ou indirectement,
|
||||
une personne soumise au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel fait
|
||||
l'objet d'un examen approfondi en application du dernier alinéa du III de
|
||||
l'article L. 430-5 du code de commerce, l'Autorité de la concurrence recueille,
|
||||
avant de se prononcer en application de l'article L. 430-7 du même code, l'avis
|
||||
de l'Autorité de contrôle prudentiel. L'Autorité de la concurrence communique à
|
||||
cet effet à l'Autorité de contrôle prudentiel toute saisine relative à de telles
|
||||
opérations. L'Autorité de contrôle prudentiel transmet son avis à l'Autorité de
|
||||
la concurrence dans un délai d'un mois suivant la réception de cette
|
||||
communication. L'avis de l'Autorité de contrôle prudentiel est rendu public dans
|
||||
les conditions fixées à l'article L. 430-10 du code de commerce.
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724401
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 5 : Exercice du contrôle
|
||||
|
||||
- [Article L612-23](article_l612-23.md)
|
||||
- [Article L612-24](article_l612-24.md)
|
||||
- [Article L612-25](article_l612-25.md)
|
||||
- [Article L612-26](article_l612-26.md)
|
||||
- [Article L612-27](article_l612-27.md)
|
||||
- [Article L612-28](article_l612-28.md)
|
||||
- [Article L612-29](article_l612-29.md)
|
|
@ -0,0 +1,23 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724397
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724397.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-23
|
||||
|
||||
Le secrétaire général de l'Autorité de contrôle prudentiel organise les
|
||||
contrôles sur pièces et sur place.<br />
|
||||
|
||||
L'exercice des contrôles relatifs aux dispositions du code de la consommation
|
||||
diligentés par l'Autorité de contrôle prudentiel s'effectue sans préjudice des
|
||||
compétences reconnues aux agents de l'autorité administrative chargée de la
|
||||
concurrence et de la consommation sur le fondement de l'article L. 141-1 du code
|
||||
de la consommation.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général peut recourir pour les contrôles à des corps de contrôle
|
||||
extérieurs, des commissaires aux comptes, des experts ou à des personnes ou
|
||||
autorités compétentes.
|
|
@ -0,0 +1,42 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724394
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724394.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-24
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel détermine la liste, le modèle, la fréquence et
|
||||
les délais de transmission des documents et informations qui doivent lui être
|
||||
remis périodiquement.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général de l'Autorité de contrôle prudentiel peut, en outre,
|
||||
demander aux personnes soumises à son contrôle tous renseignements, documents,
|
||||
quel qu'en soit le support, et en obtenir la copie, ainsi que tous
|
||||
éclaircissements ou justifications nécessaires à l'exercice de sa mission. Il
|
||||
peut demander à ces personnes la communication des rapports des commissaires aux
|
||||
comptes et, d'une manière générale, de tous documents comptables dont il peut,
|
||||
en tant que de besoin, demander la certification.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel collecte auprès des personnes mentionnées au B
|
||||
du I de l'article L. 612-2, pour le compte de l'Institut national de la
|
||||
statistique et des études économiques et des services statistiques du ministère
|
||||
chargé de la sécurité sociale, les données relatives à la protection sociale
|
||||
complémentaire fixées par un décret pris dans les conditions prévues par la loi
|
||||
du 7 juin 1951 sur l'obligation, la coordination et le secret en matière de
|
||||
statistiques après avis du Conseil supérieur de la mutualité et du Comité
|
||||
consultatif de la législation et de la réglementation financières.<br />
|
||||
|
||||
Le secrétaire général de l'Autorité peut convoquer et entendre toute personne
|
||||
soumise à son contrôle ou dont l'audition est nécessaire à l'exercice de sa
|
||||
mission de contrôle.<br />
|
||||
|
||||
Sous réserve de l'exercice des droits prévus pour les procédures contradictoires
|
||||
ou des exigences de procédures juridictionnelles, le secrétaire général de
|
||||
l'Autorité n'est pas tenu de communiquer aux personnes soumises à son contrôle
|
||||
ni aux tiers les documents les concernant qu'il a produits ou reçus, en
|
||||
particulier lorsque cette communication porterait atteinte à des secrets
|
||||
d'affaires ou au secret professionnel auquel l'Autorité est tenue.
|
|
@ -0,0 +1,23 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-05-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724392
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724392.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-25
|
||||
|
||||
En cas de méconnaissance d'une obligation de déclaration ou de transmission
|
||||
d'états, de documents ou de données demandés par le secrétaire général ou une
|
||||
des formations de l'Autorité, l'Autorité de contrôle prudentiel peut prononcer
|
||||
une injonction assortie d'une astreinte dont elle fixe le montant et la date
|
||||
d'effet.<br />
|
||||
|
||||
L'astreinte est recouvrée par les comptables du Trésor.<br />
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat fixe les conditions d'application du présent
|
||||
article, et notamment le montant journalier maximum et les modalités de
|
||||
liquidation de l'astreinte en cas d'inexécution totale ou partielle ou de retard
|
||||
d'exécution.
|
|
@ -0,0 +1,44 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-01-30
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724387
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724387.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-26
|
||||
|
||||
Le secrétaire général de l'Autorité de contrôle prudentiel peut décider
|
||||
d'étendre le contrôle sur place d'une personne soumise à son contrôle :<br />
|
||||
|
||||
1° A ses filiales ;<br />
|
||||
|
||||
2° Aux personnes morales qui la contrôlent directement ou indirectement au sens
|
||||
de l'article L. 233-3 du code de commerce ;<br />
|
||||
|
||||
3° Aux filiales de ces personnes morales ;<br />
|
||||
|
||||
4° A toute autre entreprise ou personne morale appartenant au même groupe ;<br />
|
||||
|
||||
5° Aux personnes et organismes de toute nature ayant passé, directement ou
|
||||
indirectement, avec cette entreprise une convention de gestion, de réassurance
|
||||
ou de tout autre type susceptible d'altérer son autonomie de fonctionnement ou
|
||||
de décision concernant l'un quelconque de ses domaines d'activité ;<br />
|
||||
|
||||
6° A toute entreprise qui lui est apparentée au sens du 5° de l'article L. 334-2
|
||||
du code des assurances ;<br />
|
||||
|
||||
7° Aux mutuelles et unions relevant du livre III du code de la mutualité qui lui
|
||||
sont liées ;<br />
|
||||
|
||||
8° Aux institutions de gestion de retraite supplémentaire qui lui sont liées.<br />
|
||||
|
||||
Les faits recueillis à l'occasion de cette extension du contrôle peuvent être
|
||||
communiqués par le secrétaire général à la personne mentionnée au premier alinéa
|
||||
du présent article sans que puisse y faire obstacle le secret professionnel
|
||||
mentionné à l'article L. 612-17.<br />
|
||||
|
||||
Les contrôles sur place peuvent également, dans le cadre de conventions
|
||||
internationales, être étendus aux succursales ou filiales, installées à
|
||||
l'étranger, d'entreprises assujetties au contrôle de l'Autorité.
|
|
@ -0,0 +1,34 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724382
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724382.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-27
|
||||
|
||||
En cas de contrôle sur place, un rapport est établi. Le projet de rapport est
|
||||
porté à la connaissance des dirigeants de la personne contrôlée, qui peuvent
|
||||
faire part de leurs observations, dont il est fait état dans le rapport
|
||||
définitif.<br />
|
||||
|
||||
Les suites données aux contrôles sur place sont communiquées soit au conseil
|
||||
d'administration, soit au directoire et au conseil de surveillance, soit à
|
||||
l'organe délibérant en tenant lieu, de la personne contrôlée.<br />
|
||||
|
||||
Elles peuvent être communiquées à ses commissaires aux comptes et aux
|
||||
contrôleurs spécifiques des sociétés de crédit foncier.<br />
|
||||
|
||||
Elles peuvent être communiquées à l'entreprise qui la contrôle au sens du I de
|
||||
l'article L. 511-20, du 1° de l'article L. 334-2 du code des assurances, à
|
||||
l'organe central auquel elle est affiliée, à la société de groupe d'assurance ou
|
||||
à l'union mutualiste de groupe à laquelle elle est affiliée ou à son organisme
|
||||
de référence, au sens des articles L. 212-7-1 du code de la mutualité et L.
|
||||
933-2 du code de la sécurité sociale.<br />
|
||||
|
||||
Ces suites, ainsi que toute autre information transmise aux personnes contrôlées
|
||||
ou aux personnes mentionnées au précédent alinéa comportant une appréciation de
|
||||
leur situation, ne peuvent être communiquées à des tiers, en dehors des cas où
|
||||
la loi le prévoit, sans l'accord de l'Autorité de contrôle prudentiel.
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724380
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724380.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-28
|
||||
|
||||
Lorsque sont relevés des faits susceptibles de justifier des poursuites pénales,
|
||||
le président de l'Autorité de contrôle prudentiel en informe le procureur de la
|
||||
République territorialement compétent, sans préjudice des sanctions que
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel peut prononcer.
|
|
@ -0,0 +1,14 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724377
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724377.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-29
|
||||
|
||||
Lorsque sont relevées des pratiques susceptibles de justifier des poursuites au
|
||||
titre des articles L. 420-1 et L. 420-2 du code de commerce, le président de
|
||||
l'Autorité en informe les autorités compétentes en matière de concurrence.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724375
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 6 : Mesures de police administrative
|
||||
|
||||
- [Article L612-30](article_l612-30.md)
|
||||
- [Article L612-31](article_l612-31.md)
|
||||
- [Article L612-32](article_l612-32.md)
|
||||
- [Article L612-33](article_l612-33.md)
|
||||
- [Article L612-34](article_l612-34.md)
|
||||
- [Article L612-35](article_l612-35.md)
|
||||
- [Article L612-36](article_l612-36.md)
|
||||
- [Article L612-37](article_l612-37.md)
|
|
@ -0,0 +1,17 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724373
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724373.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-30
|
||||
|
||||
Lorsqu'elle constate qu'une personne soumise à son contrôle a des pratiques
|
||||
susceptibles de mettre en danger les intérêts de ses clients, assurés, adhérents
|
||||
ou bénéficiaires, l'Autorité de contrôle prudentiel peut, après avoir mis ses
|
||||
dirigeants en mesure de présenter leurs explications, la mettre en garde à
|
||||
l'encontre de la poursuite de ces pratiques en tant qu'elles portent atteinte
|
||||
aux règles de bonne pratique de la profession concernée.
|
|
@ -0,0 +1,15 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724371
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724371.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-31
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut mettre en demeure toute personne soumise
|
||||
à son contrôle de prendre, dans un délai déterminé, toutes mesures destinées à
|
||||
sa mise en conformité avec les obligations au respect desquelles l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel a pour mission de veiller.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724369
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724369.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-32
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut exiger de toute personne soumise à son
|
||||
contrôle qu'elle soumette à son approbation un programme de rétablissement
|
||||
comprenant toutes les mesures appropriées pour restaurer ou renforcer sa
|
||||
situation financière, améliorer ses méthodes de gestion ou assurer l'adéquation
|
||||
de son organisation à ses activités ou à ses objectifs de développement.
|
|
@ -0,0 +1,40 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724366
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724366.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-33
|
||||
|
||||
Lorsque la solvabilité ou la liquidité d'une personne soumise au contrôle de
|
||||
l'Autorité ou lorsque les intérêts de ses clients, assurés, adhérents ou
|
||||
bénéficiaires, sont compromis ou susceptibles de l'être, l'Autorité de contrôle
|
||||
prudentiel prend les mesures conservatoires nécessaires.<br />
|
||||
|
||||
Elle peut, à ce titre :<br />
|
||||
|
||||
1° Placer la personne sous surveillance spéciale ;<br />
|
||||
|
||||
2° Limiter ou interdire temporairement l'exercice de certaines opérations par
|
||||
cette personne, y compris l'acceptation de primes ou dépôts ;<br />
|
||||
|
||||
3° Suspendre, restreindre ou interdire temporairement la libre disposition de
|
||||
tout ou partie des actifs de la personne contrôlée ;<br />
|
||||
|
||||
4° Ordonner à une personne mentionnée aux 1°, 3° et 5° du B du I de l'article L.
|
||||
612-2 de suspendre ou limiter le paiement des valeurs de rachat, la faculté
|
||||
d'arbitrages, le versement d'avances sur contrat ou la faculté de renonciation
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
5° Prononcer le transfert d'office de tout ou partie du portefeuille des
|
||||
contrats d'assurance ou de règlements mutualistes des personnes mentionnées aux
|
||||
1°, 3° et 5° du B du I de l'article L. 612-2 ;<br />
|
||||
|
||||
6° Décider d'interdire ou de limiter la distribution d'un dividende aux
|
||||
actionnaires ou d'une rémunération des parts sociales aux sociétaires de ces
|
||||
personnes ;<br />
|
||||
|
||||
7° Suspendre un ou plusieurs dirigeants de la personne contrôlée.
|
|
@ -0,0 +1,34 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724364
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724364.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-34
|
||||
|
||||
I. ― L'Autorité de contrôle prudentiel peut désigner un administrateur
|
||||
provisoire auprès d'une personne qu'elle contrôle, auquel sont transférés tous
|
||||
les pouvoirs d'administration, de direction et de représentation de la personne
|
||||
morale.L'administrateur provisoire dispose des biens meubles et immeubles de
|
||||
celles-ci dans l'intérêt d'une bonne administration.<br />
|
||||
|
||||
Cette désignation est faite soit à la demande des dirigeants lorsqu'ils estiment
|
||||
ne plus être en mesure d'exercer normalement leurs fonctions, soit à
|
||||
l'initiative de l'Autorité de contrôle prudentiel lorsque la gestion de
|
||||
l'établissement ou de l'entreprise ne peut plus être assurée dans des conditions
|
||||
normales ou en cas de suspension d'un ou plusieurs dirigeants de la personne
|
||||
contrôlée.<br />
|
||||
|
||||
Dans le cas d'établissements affiliés à un organe central, ce dernier peut
|
||||
demander à l'Autorité de contrôle prudentiel de désigner un administrateur
|
||||
provisoire dans les établissements qui lui sont affiliés.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Lorsque la situation laisse craindre à terme une incapacité d'un
|
||||
établissement ou d'une entreprise relevant du fonds de garantie des dépôts à
|
||||
assurer la rémunération de l'administrateur provisoire, le fonds de garantie des
|
||||
dépôts peut, sur proposition de l'Autorité de contrôle prudentiel, décider d'en
|
||||
garantir le paiement au prorata éventuellement des différents mécanismes mis en
|
||||
œuvre.
|
|
@ -0,0 +1,19 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724361
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724361.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-35
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel décide des mesures prévues aux articles de la
|
||||
présente section au terme d'une procédure contradictoire.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque des circonstances particulières d'urgence le justifient, l'Autorité de
|
||||
contrôle prudentiel peut, à titre provisoire, ordonner sans procédure
|
||||
contradictoire des mesures conservatoires énumérées aux articles L. 612-33 et L.
|
||||
612-34. Une procédure contradictoire est alors immédiatement engagée aux fins de
|
||||
lever, adapter ou confirmer ces mesures conservatoires commandées par l'urgence.
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724356
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724356.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-36
|
||||
|
||||
Les décisions du collège relatives à une personne contrôlée prises en
|
||||
application de la présente section peuvent être communiquées à l'entreprise qui
|
||||
la contrôle au sens du I de l'article L. 511-20, du 1° de l'article L. 334-2 du
|
||||
code des assurances, à l'organe central auquel elle est affiliée, à la société
|
||||
de groupe d'assurance ou à l'union mutualiste de groupe à laquelle elle est
|
||||
affiliée ou à son organisme de référence, au sens des articles L. 212-7-1 du
|
||||
code de la mutualité et L. 933-2 du code de la sécurité sociale.
|
|
@ -0,0 +1,13 @@
|
|||
---
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724354
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724354.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-37
|
||||
|
||||
Un décret en Conseil d'Etat détermine les conditions et modalités d'application
|
||||
de la présente section.
|
|
@ -0,0 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724352
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 7 : Pouvoir disciplinaire
|
||||
|
||||
- [Sous-section 1 : Procédure disciplinaire](sous-section_1)
|
||||
- [Sous-section 2 : Liste des sanctions](sous-section_2)
|
|
@ -0,0 +1,9 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724350
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 1 : Procédure disciplinaire
|
||||
|
||||
- [Article L612-38](article_l612-38.md)
|
|
@ -0,0 +1,46 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2011-01-22
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724347
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724347.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-38
|
||||
|
||||
Lorsque l'une des formations du collège décide l'ouverture d'une procédure de
|
||||
sanction, son président notifie les griefs aux personnes concernées. Il transmet
|
||||
la notification des griefs à la commission des sanctions.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions veille au respect du caractère contradictoire de la
|
||||
procédure. Elle procède aux communications et convocations à l'égard de toute
|
||||
personne visée par la notification de griefs. Toute personne convoquée a le
|
||||
droit de se faire assister ou représenter par un conseil de son choix. La
|
||||
commission des sanctions dispose des services de l'Autorité pour la conduite de
|
||||
la procédure.<br />
|
||||
|
||||
Le membre du collège désigné par la formation qui a décidé de l'ouverture de la
|
||||
procédure de sanction est convoqué à l'audience. Il y assiste sans voix
|
||||
délibérative. Il peut être assisté ou représenté par les services de l'Autorité.
|
||||
Il peut présenter des observations au soutien des griefs notifiés et proposer
|
||||
une sanction.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut entendre tout agent des services de
|
||||
l'Autorité.<br />
|
||||
|
||||
La récusation d'un membre de la commission des sanctions est prononcée à la
|
||||
demande d'une personne mise en cause s'il existe une raison sérieuse de mettre
|
||||
en doute l'impartialité de ce membre.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions ne peut siéger que si la majorité des membres sont
|
||||
présents. Elle délibère hors la présence des parties, du commissaire du
|
||||
Gouvernement, du membre du collège et des services de l'Autorité chargés
|
||||
d'assister ce dernier ou de le représenter.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositions de l'article L. 612-36 sont applicables aux décisions de la
|
||||
commission des sanctions.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'elle prononce une sanction disciplinaire à l'encontre d'un prestataire de
|
||||
services d'investissement au titre de ses obligations prudentielles, l'Autorité
|
||||
de contrôle prudentiel en informe l'Autorité des marchés financiers.
|
|
@ -0,0 +1,12 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724345
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 2 : Liste des sanctions
|
||||
|
||||
- [Article L612-39](article_l612-39.md)
|
||||
- [Article L612-40](article_l612-40.md)
|
||||
- [Article L612-41](article_l612-41.md)
|
||||
- [Article L612-42](article_l612-42.md)
|
|
@ -0,0 +1,74 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724341
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724341.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-39
|
||||
|
||||
Si l'une des personnes mentionnées au I de l'article L. 612-2, à l'exception de
|
||||
celles mentionnées aux 4° et 5° du A et au 4° du B, a enfreint une disposition
|
||||
législative ou réglementaire au respect de laquelle l'Autorité a pour mission de
|
||||
veiller ou des codes de conduite homologués applicables à sa profession, n'a pas
|
||||
remis à l'Autorité le programme de rétablissement demandé, n'a pas tenu compte
|
||||
d'une mise en garde, n'a pas déféré à une mise en demeure ou n'a pas respecté
|
||||
les conditions particulières posées ou les engagements pris à l'occasion d'une
|
||||
demande d'agrément, d'autorisation ou de dérogation prévue par les dispositions
|
||||
législatives ou réglementaires applicables, la commission des sanctions peut
|
||||
prononcer l'une ou plusieurs des sanctions disciplinaires suivantes, en fonction
|
||||
de la gravité du manquement :<br />
|
||||
|
||||
1° L'avertissement ;<br />
|
||||
|
||||
2° Le blâme ;<br />
|
||||
|
||||
3° L'interdiction d'effectuer certaines opérations et toutes autres limitations
|
||||
dans l'exercice de l'activité ;<br />
|
||||
|
||||
4° La suspension temporaire d'un ou plusieurs dirigeants ou, dans le cas d'un
|
||||
établissement de paiement exerçant des activités hybrides, des personnes
|
||||
déclarées responsables de la gestion des activités de services de paiement, avec
|
||||
ou sans nomination d'administrateur provisoire ;<br />
|
||||
|
||||
5° La démission d'office d'un ou plusieurs dirigeants ou, dans le cas d'un
|
||||
établissement de paiement exerçant des activités hybrides, des personnes
|
||||
déclarées responsables de la gestion des activités de services de paiement, avec
|
||||
ou sans nomination d'administrateur provisoire ;<br />
|
||||
|
||||
6° Le retrait partiel d'agrément ;<br />
|
||||
|
||||
7° La radiation de la liste des personnes agréées, avec ou sans nomination d'un
|
||||
liquidateur.<br />
|
||||
|
||||
Les sanctions mentionnées aux 3° et 4° ne peuvent, dans leur durée, excéder dix
|
||||
ans.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque la procédure de sanction engagée peut conduire à l'application de
|
||||
sanctions à des dirigeants, la formation de l'Autorité qui a décidé de
|
||||
l'engagement de la procédure indique expressément, dans la notification de
|
||||
griefs, que les sanctions mentionnées aux 4° et 5° sont susceptibles d'être
|
||||
prononcées à l'encontre des dirigeants qu'elle désigne, en précisant les
|
||||
éléments susceptibles de fonder leur responsabilité directe et personnelle dans
|
||||
les manquements ou infractions en cause, et la commission des sanctions veille
|
||||
au respect à leur égard du caractère contradictoire de la procédure.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut prononcer, soit à la place, soit en sus de ces
|
||||
sanctions, une sanction pécuniaire au plus égale à cinquante millions
|
||||
d'euros.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut assortir la sanction d'une astreinte, dont elle
|
||||
fixe le montant et la date d'effet. Un décret en Conseil d'Etat fixe la
|
||||
procédure applicable, le montant journalier maximum de l'astreinte et les
|
||||
modalités selon lesquelles, en cas d'inexécution totale ou partielle ou de
|
||||
retard d'exécution, il est procédé à la liquidation de l'astreinte.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut également prononcer les sanctions mentionnées
|
||||
au présent article s'il n'a pas été déféré aux injonctions prévues aux articles
|
||||
L. 511-41-3 et L. 522-15-1 et aux exigences complémentaires prévues au second
|
||||
alinéa de l'article L. 334-1 du code des assurances.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité peut rendre publique sa décision dans les journaux, publications ou
|
||||
supports qu'elle désigne. Les frais sont supportés par la personne sanctionnée.
|
|
@ -0,0 +1,38 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724339
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724339.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-40
|
||||
|
||||
S'il apparaît qu'une compagnie financière ou une compagnie financière holding
|
||||
mixte a enfreint les dispositions législatives et réglementaires afférentes à
|
||||
son activité, la commission des sanctions peut prononcer à son encontre, en
|
||||
fonction de la gravité du manquement, un avertissement, un blâme, la suspension
|
||||
temporaire d'un ou plusieurs dirigeants, avec ou sans nomination
|
||||
d'administrateur provisoire, ou la démission d'office d'un ou plusieurs
|
||||
dirigeants, avec ou sans nomination d'administrateur provisoire.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque la procédure de sanction engagée peut conduire à l'application à des
|
||||
dirigeants d'une suspension ou d'une démission d'office, la formation de
|
||||
l'Autorité qui a décidé de l'engagement de la procédure l'indique expressément
|
||||
dans la notification de griefs, en précisant les éléments susceptibles de fonder
|
||||
leur responsabilité directe et personnelle dans les manquements ou infractions
|
||||
en cause, et la commission des sanctions veille au respect à leur égard du
|
||||
caractère contradictoire de la procédure.<br />
|
||||
|
||||
Elle peut prononcer, soit à la place, soit en sus de ces sanctions, une sanction
|
||||
pécuniaire au plus égale à cinquante millions d'euros.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut assortir la sanction d'une astreinte, dont elle
|
||||
fixe le montant et la date d'effet. Un décret en Conseil d'Etat fixe la
|
||||
procédure applicable, le montant journalier maximum de l'astreinte et les
|
||||
modalités selon lesquelles, en cas d'inexécution totale ou partielle ou de
|
||||
retard d'exécution, il est procédé à la liquidation de l'astreinte.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité peut rendre publique sa décision dans les journaux, publications ou
|
||||
supports qu'elle désigne. Les frais sont supportés par la personne sanctionnée.
|
|
@ -0,0 +1,96 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724336
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724336.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-41
|
||||
|
||||
I. ― Si une personne mentionnée au 4° du B du I ou au II de l'article L. 612-2 a
|
||||
enfreint une disposition du code des assurances ou du code monétaire et
|
||||
financier qui lui est applicable, la commission des sanctions peut prononcer à
|
||||
son encontre ou, le cas échéant, à l'encontre de ses dirigeants, associés ou
|
||||
tiers ayant le pouvoir de gérer ou d'administrer, l'une ou plusieurs des
|
||||
sanctions disciplinaires suivantes, en fonction de la gravité du manquement :<br />
|
||||
|
||||
1° L'avertissement ;<br />
|
||||
|
||||
2° Le blâme ;<br />
|
||||
|
||||
3° L'interdiction d'effectuer certaines opérations d'intermédiation et toutes
|
||||
autres limitations dans l'exercice de cette activité ;<br />
|
||||
|
||||
4° La suspension temporaire d'un ou plusieurs dirigeants de l'organisme qui
|
||||
exerce une activité d'intermédiation ;<br />
|
||||
|
||||
5° La démission d'office d'un ou plusieurs dirigeants de l'organisme qui exerce
|
||||
une activité d'intermédiation ;<br />
|
||||
|
||||
6° La radiation du registre mentionné à l'article L. 512-1 du code des
|
||||
assurances ;<br />
|
||||
|
||||
7° L'interdiction de pratiquer l'activité d'intermédiation.<br />
|
||||
|
||||
Les sanctions mentionnées aux 3°, 4° et 7° ne peuvent, dans leur durée, excéder
|
||||
dix ans.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque la procédure de sanction engagée peut conduire à l'application de
|
||||
sanctions à des dirigeants, la formation de l'Autorité qui a décidé de
|
||||
l'engagement de la procédure l'indique expressément dans la notification de
|
||||
griefs, en précisant les éléments susceptibles de fonder leur responsabilité
|
||||
directe et personnelle dans les manquements ou infractions en cause, et la
|
||||
commission des sanctions veille au respect à leur égard du caractère
|
||||
contradictoire de la procédure.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut prononcer, soit à la place, soit en sus de ces
|
||||
sanctions, une sanction pécuniaire au plus égale à un million d'euros.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut assortir la sanction d'une astreinte, dont elle
|
||||
fixe le montant et la date d'effet. Un décret en Conseil d'Etat fixe la
|
||||
procédure applicable, le montant journalier maximum de l'astreinte et les
|
||||
modalités selon lesquelles, en cas d'inexécution totale ou partielle ou de
|
||||
retard d'exécution, il est procédé à la liquidation de l'astreinte.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut rendre publique sa décision dans les
|
||||
journaux, publications ou supports qu'elle désigne. Les frais sont supportés par
|
||||
la personne sanctionnée.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Si un changeur manuel a enfreint une disposition du présent code qui lui
|
||||
est applicable, la commission des sanctions peut prononcer l'une des sanctions
|
||||
disciplinaires suivantes, en fonction de la gravité du manquement :<br />
|
||||
|
||||
1° L'avertissement ;<br />
|
||||
|
||||
2° Le blâme ;<br />
|
||||
|
||||
3° La radiation de la liste mentionnée à l'article L. 612-21.<br />
|
||||
|
||||
Elle peut prononcer, soit à la place, soit en sus de ces sanctions, une sanction
|
||||
pécuniaire fixée en fonction de la gravité du manquement et qui ne peut excéder
|
||||
un million d'euros.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut interdire aux dirigeants de droit ou de fait
|
||||
des changeurs manuels d'exercer, directement ou indirectement, la profession de
|
||||
changeur manuel pour une durée de dix ans au plus. Lorsque le changeur manuel
|
||||
est une personne morale, la commission des sanctions peut décider que ses
|
||||
dirigeants de droit ou de fait seront tenus solidairement au paiement de la
|
||||
sanction pécuniaire prononcée. Lorsque la procédure de sanction engagée peut
|
||||
conduire à l'application de sanctions à des dirigeants, la formation de
|
||||
l'Autorité qui a décidé de l'engagement de la procédure l'indique expressément
|
||||
dans la notification de griefs, en précisant les éléments susceptibles de fonder
|
||||
leur responsabilité directe et personnelle dans les manquements ou infractions
|
||||
en cause, et la commission des sanctions veille au respect à leur égard du
|
||||
caractère contradictoire de la procédure.<br />
|
||||
|
||||
La commission des sanctions peut assortir la sanction d'une astreinte, dont elle
|
||||
fixe le montant et la date d'effet. Un décret en Conseil d'Etat fixe la
|
||||
procédure applicable, le montant journalier maximum de l'astreinte et les
|
||||
modalités selon lesquelles, en cas d'inexécution totale ou partielle ou de
|
||||
retard d'exécution, il est procédé à la liquidation de l'astreinte.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut rendre publique sa décision dans les
|
||||
journaux, publications ou supports qu'elle désigne. Les frais sont supportés par
|
||||
la personne sanctionnée.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2016-06-05
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724333
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724333.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-42
|
||||
|
||||
I. ― Les montants des sanctions et astreintes prévues aux articles L. 612-39 à
|
||||
L. 612-41 sont recouvrés par le Trésor public et versées au budget de l'Etat.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Un décret en Conseil d'Etat fixe les règles applicables à la présente
|
||||
section.
|
|
@ -0,0 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2025-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724331
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 8 : Relations avec les commissaires aux comptes
|
||||
|
||||
- [Article L612-43](article_l612-43.md)
|
||||
- [Article L612-44](article_l612-44.md)
|
||||
- [Article L612-45](article_l612-45.md)
|
|
@ -0,0 +1,26 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724327
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724327.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-43
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel est saisie pour avis de toute proposition de
|
||||
nomination ou de renouvellement du mandat des commissaires aux comptes des
|
||||
organismes soumis à son contrôle, à l'exception des changeurs manuels, des
|
||||
établissements de paiement exerçant des activités de nature hybride, des
|
||||
sociétés de groupe mixte d'assurance et des personnes mentionnées aux II et III
|
||||
de l'article L. 612-2, dans des conditions fixées par décret.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité peut en outre, lorsque la situation le justifie, procéder à la
|
||||
désignation d'un commissaire aux comptes supplémentaire.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositions de l'alinéa ci-dessus ne s'appliquent pas aux entreprises
|
||||
mentionnées au 1° du III de l'article L. 310-1-1 du code des assurances, aux
|
||||
mutuelles et unions mentionnées au I de l'article L. 211-7-2 du code de la
|
||||
mutualité et aux institutions de prévoyance et unions d'institutions de
|
||||
prévoyance mentionnées au I de l'article L. 931-4-1.
|
|
@ -0,0 +1,64 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2010-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724325
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724325.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-44
|
||||
|
||||
I. ― L'Autorité de contrôle prudentiel peut demander aux commissaires aux
|
||||
comptes des personnes soumises à son contrôle tout renseignement sur l'activité
|
||||
et sur la situation financière de l'entité qu'ils contrôlent ainsi que sur les
|
||||
diligences qu'ils y ont effectuées dans le cadre de leur mission.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut également transmettre aux commissaires
|
||||
aux comptes des personnes mentionnées au précédent alinéa, des organismes de
|
||||
placement collectif en valeurs mobilières et des sociétés de gestion mentionnées
|
||||
à l'article L. 214-25 les informations nécessaires à l'accomplissement de leur
|
||||
mission.<br />
|
||||
|
||||
Les informations ainsi transmises sont couvertes par la règle du secret
|
||||
professionnel.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut, en outre, transmettre des observations
|
||||
écrites aux commissaires aux comptes qui sont alors tenus d'apporter des
|
||||
réponses en cette forme.<br />
|
||||
|
||||
Les dispositions prévues au premier alinéa sont applicables aux contrôleurs
|
||||
spécifiques des sociétés de crédit foncier mentionnés à l'article L. 515-30.<br />
|
||||
|
||||
II. ― Les commissaires aux comptes sont tenus de signaler dans les meilleurs
|
||||
délais à l'Autorité de contrôle prudentiel tout fait ou décision concernant la
|
||||
personne soumise à son contrôle dont ils ont eu connaissance dans l'exercice de
|
||||
leur mission, de nature :<br />
|
||||
|
||||
1° A constituer une violation des dispositions législatives ou réglementaires
|
||||
qui lui sont applicables et susceptibles d'avoir des effets significatifs sur sa
|
||||
situation financière, sa solvabilité, son résultat ou son patrimoine ;<br />
|
||||
|
||||
2° A porter atteinte à la continuité de son exploitation ;<br />
|
||||
|
||||
3° A imposer l'émission de réserves ou le refus de la certification de ses
|
||||
comptes.<br />
|
||||
|
||||
La même obligation s'applique aux faits et aux décisions mentionnés ci-dessus
|
||||
dont les commissaires aux comptes viendraient à avoir connaissance dans
|
||||
l'exercice de leur mission auprès d'une société mère ou d'une filiale de la
|
||||
personne contrôlée ou dans un organisme subordonné à une mutuelle, à une union,
|
||||
à une fédération ou dans un organisme relevant de l'article L. 212-7 du code de
|
||||
la mutualité.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque les commissaires aux comptes exercent leur mission dans un établissement
|
||||
de crédit affilié à l'un des organes centraux mentionnés à l'article L. 511-30,
|
||||
les faits et décisions mentionnés aux alinéas précédents sont transmis
|
||||
simultanément à cet organe central.<br />
|
||||
|
||||
III. ― Pour l'application des dispositions de la présente section, les
|
||||
commissaires aux comptes sont déliés du secret professionnel à l'égard de
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel et, le cas échéant, des organes centraux
|
||||
mentionnés à l'article L. 511-30 ; leur responsabilité ne peut être engagée pour
|
||||
les informations ou divulgations de faits auxquelles ils procèdent en exécution
|
||||
des obligations qui résultent de ces dispositions.
|
|
@ -0,0 +1,25 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724322
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/43/LEGIARTI000021724322.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-45
|
||||
|
||||
Lorsqu'elle a connaissance d'une infraction ou d'un manquement aux dispositions
|
||||
législatives ou réglementaires applicables aux commissaires aux comptes commis
|
||||
par un commissaire aux comptes d'une personne soumise à son contrôle, l'Autorité
|
||||
de contrôle prudentiel peut demander au tribunal compétent de relever celui-ci
|
||||
de ses fonctions selon les modalités prévues à l'article L. 823-7 du code de
|
||||
commerce.<br />
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel peut également dénoncer cette infraction ou ce
|
||||
manquement au magistrat chargé du ministère public compétent pour engager des
|
||||
poursuites disciplinaires.A cette fin, elle peut lui communiquer tous les
|
||||
renseignements qu'elle estime nécessaires à sa bonne information.<br />
|
||||
|
||||
Elle peut communiquer au Haut Conseil du commissariat aux comptes tout
|
||||
renseignement qu'elle estime nécessaire à la bonne information de celui-ci.
|
|
@ -0,0 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724430
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 9 : Coopération
|
||||
|
||||
- [Sous-section 1 : Coopération avec les fonds de garantie](sous-section_1)
|
||||
- [Sous-section 2 : Coordination en matière de supervision des relations entre les professions assujetties et leurs clientèles](sous-section_2)
|
|
@ -0,0 +1,9 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724428
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 1 : Coopération avec les fonds de garantie
|
||||
|
||||
- [Article L612-46](article_l612-46.md)
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724423
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724423.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-46
|
||||
|
||||
Les fonds de garantie mentionnés aux articles L. 312-4, L. 313-50 et L. 322-2 du
|
||||
présent code, L. 421-1 et L. 423-1 du code des assurances, L. 431-1 du code de
|
||||
la mutualité et L. 931-35 du code de la sécurité sociale sont consultés par
|
||||
l'Autorité de contrôle prudentiel pour les décisions d'agrément des personnes
|
||||
relevant de leur champ d'intervention.
|
|
@ -0,0 +1,12 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000021724421
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Sous-section 2 : Coordination en matière de supervision des relations entre les professions assujetties et leurs clientèles
|
||||
|
||||
- [Article L612-47](article_l612-47.md)
|
||||
- [Article L612-48](article_l612-48.md)
|
||||
- [Article L612-49](article_l612-49.md)
|
||||
- [Article L612-50](article_l612-50.md)
|
|
@ -0,0 +1,33 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2010-01-23
|
||||
Date de fin: 2013-07-28
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000021724419
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724419.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article L612-47
|
||||
|
||||
L'Autorité de contrôle prudentiel et l'Autorité des marchés financiers
|
||||
instituent un pôle commun chargé, sous leur responsabilité :<br />
|
||||
|
||||
1° De coordonner les propositions de priorités de contrôle définies par les deux
|
||||
autorités en matière de respect des obligations à l'égard de leurs clientèles
|
||||
par les personnes soumises à leur contrôle concernant les opérations de banque
|
||||
ou d'assurance et les services d'investissement ou de paiement et tous autres
|
||||
produits d'épargne qu'elles offrent ;<br />
|
||||
|
||||
2° D'analyser les résultats de l'activité de contrôle des deux autorités en
|
||||
matière de respect des obligations des professionnels à l'égard de leur
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clientèle et de proposer aux secrétaires généraux les conséquences à en tirer
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conformément aux compétences respectives de chaque autorité ;<br />
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3° De coordonner la veille sur l'ensemble des opérations et services mentionnés
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au 1° de façon à identifier les facteurs de risques et la surveillance des
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campagnes publicitaires relatives à ces produits ;<br />
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4° D'offrir un point d'entrée commun habilité à recevoir les demandes des
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clients, assurés, bénéficiaires, ayants droit et épargnants susceptibles d'être
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adressées à l'Autorité de contrôle prudentiel ou à l'Autorité des marchés
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financiers.
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@ -0,0 +1,21 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2010-01-23
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Date de fin: 2013-07-28
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Identifiant: LEGIARTI000021724416
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724416.xml
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###### Article L612-48
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I. ― Le coordonnateur du pôle est désigné conjointement par les secrétaires
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généraux de l'Autorité de contrôle prudentiel et de l'Autorité des marchés
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financiers. Sous leur autorité conjointe, il est chargé de la mise en œuvre des
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missions mentionnées à l'article L. 612-47.<br />
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II. ― Les autorités mettent à disposition du coordonnateur et des personnes
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travaillant dans le cadre des missions faisant l'objet de la coordination du
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pôle toutes les informations, y compris individuelles, nécessaires à l'exercice
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de leurs missions. Ces échanges d'information sont protégés par le secret
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professionnel.
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@ -0,0 +1,18 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2010-01-23
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||||
Date de fin: 2013-07-28
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Identifiant: LEGIARTI000021724414
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/72/44/LEGIARTI000021724414.xml
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###### Article L612-49
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L'Autorité de contrôle prudentiel et l'Autorité des marchés financiers
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définissent par convention les modalités de fonctionnement du pôle commun.<br />
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Elles déterminent par convention avec la Banque de France les conditions dans
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lesquelles elles peuvent avoir recours à ses services dans le cadre de leurs
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missions de supervision des relations entre les professions assujetties et leurs
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clientèles.
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