From c06401d7b131e7fc770dbb266ded0baa490553cf Mon Sep 17 00:00:00 2001 From: =?UTF-8?q?R=C3=A9publique=20fran=C3=A7aise?= Date: Sun, 1 Nov 2009 00:00:00 +0000 Subject: [PATCH] =?UTF-8?q?D=C3=A9cret=20n=C2=B0=202009-934=20du=2029=20ju?= =?UTF-8?q?illet=202009=20pris=20pour=20l'application=20de=20l'ordonnance?= =?UTF-8?q?=20n=C2=B0=202009-866=20du=2015=20juillet=202009=20relative=20a?= =?UTF-8?q?ux=20conditions=20r=C3=A9gissant=20la=20fourniture=20de=20servi?= =?UTF-8?q?ces=20de=20paiement=20et=20portant=20cr=C3=A9ation=20des=20?= =?UTF-8?q?=C3=A9tablissements=20de=20paiement?= MIME-Version: 1.0 Content-Type: text/plain; charset=UTF-8 Content-Transfer-Encoding: 8bit Transposition complète de la directive 2007/64/CE du Parlement européen et du Conseil concernant les services de paiement dans le marché intérieur, modifiant les directives 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE ainsi que 2006/48/CE et abrogeant la directive 97/5/CE ; de la directive (UE) 2015/2366 du Parlement européen et du Conseil du 25 novembre 2015 concernant les services de paiement dans le marché intérieur, modifiant les directives 2002/65/CE, 2009/110/CE et 2013/36/UE et le règlement (UE) n° 1093/2010, et abrogeant la directive 2007/64/CE (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE). Ministère: Ministère de l'économie, de l'industrie et de l'emploi Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000020915346 NOR: ECET0917391D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/20/91/53/JORFTEXT000020915346.xml --- .../livre_ier/titre_iii/README.md | 1 + .../titre_iii/chapitre_iii/README.md | 26 ++++ .../chapitre_iii/section_10}/README.md | 14 +- .../chapitre_iii/section_10/article_d133-5.md | 51 ++++++++ .../chapitre_iii/section_10/article_d133-6.md | 48 +++++++ .../chapitre_iii/section_11/README.md | 21 +++ .../chapitre_iii/section_11/article_d133-7.md | 42 ++++++ .../chapitre_iii/section_2/README.md | 21 +++ .../chapitre_iii/section_2/article_d133-1.md | 78 +++++++++++ .../chapitre_iii/section_3/README.md | 21 +++ .../chapitre_iii/section_3/article_d133-2.md | 41 ++++++ .../chapitre_iii/section_5/README.md | 21 +++ .../chapitre_iii/section_5/article_d133-3.md | 48 +++++++ .../chapitre_iii/section_7/README.md | 21 +++ .../chapitre_iii/section_7/article_d133-4.md | 47 +++++++ .../titre_ier/chapitre_ii/section_1/README.md | 1 - .../sous-section_1_bis/article_d312-4-1.md | 99 -------------- .../sous-section_1_bis/article_d312-4-2.md | 65 ---------- partie_reglementaire/livre_v/README.md | 1 + .../livre_v/titre_ii/README.md | 23 ++++ .../livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md | 21 +++ .../titre_ii/chapitre_ier/article_d521-1.md | 47 +++++++ .../livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md | 22 ++++ .../titre_ii/chapitre_ii/article_d522-1.md | 59 +++++++++ .../titre_ii/chapitre_ii/article_d522-2.md | 41 ++++++ .../livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md | 22 ++++ .../titre_ii/chapitre_iv/article_d524-1.md | 122 ++++++++++++++++++ .../titre_ii/chapitre_iv/article_d524-2.md | 87 +++++++++++++ 28 files changed, 939 insertions(+), 172 deletions(-) create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md rename partie_reglementaire/{livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis => livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10}/README.md (54%) create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_d133-5.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_d133-6.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/article_d133-7.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_d133-1.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_d133-2.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_d133-3.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_d133-4.md delete mode 100644 partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-1.md delete mode 100644 partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-2.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_d521-1.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-1.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-2.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_d524-1.md create mode 100644 partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_d524-2.md diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/README.md index eb3ac17f0e..a04e96836f 100644 --- a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/README.md +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/README.md @@ -8,3 +8,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006139622 - [Chapitre Ier : Le chèque bancaire](chapitre_ier/README.md) - [Chapitre II : La carte de paiement.](chapitre_ii/README.md) +- [Chapitre III : Les règles applicables aux autres instruments de paiement](chapitre_iii/README.md) diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md new file mode 100644 index 0000000000..9dc386c2f5 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032932 +--- + +

Chapitre III : Les règles applicables aux autres instruments de paiement

+ +- [Section 2 : Autorisation d'une opération de paiement](section_2/README.md) +- [Section 3 : Conditions d'exécution d'une opération de paiement](section_3/README.md) +- [Section 5 : Obligations des parties en matière d'instruments de paiement](section_5/README.md) +- [Section 7 : Responsabilité en cas d'opération de paiement mal exécutée](section_7/README.md) +- [Section 10 : Frais applicables](section_10/README.md) +- [Section 11 : Instruments réservés aux paiements de faibles montants](section_11/README.md) + +
+ Références + +

Articles faisant référence à la section

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md similarity index 54% rename from partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/README.md rename to partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md index 33c9195d90..840c8147f2 100644 --- a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/README.md +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md @@ -1,13 +1,13 @@ --- -Date de début: 2008-05-16 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGISCTA000006184409 +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032899 --- -

Sous-section 1 bis : Incidents de paiement

+

Section 10 : Frais applicables

-- [Article D312-4-1](article_d312-4-1.md) -- [Article D312-4-2](article_d312-4-2.md) +- [Article D133-5](article_d133-5.md) +- [Article D133-6](article_d133-6.md)
Références @@ -16,7 +16,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000006184409
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Article D133-5

+ +Pour l'application du II de l'article L. 133-26, constitue un incident de +paiement tout rejet d'un ordre de paiement reçu par le prestataire de services +de paiement du payeur en raison d'un défaut ou d'une insuffisance de provision, +quel que soit le moyen de paiement utilisé. + + +
+ Références + +

Articles faisant référence à l'article

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Références faites par l'article

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_d133-6.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_d133-6.md new file mode 100644 index 0000000000..53dbbd1312 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_d133-6.md @@ -0,0 +1,48 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000021032893 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/28/LEGIARTI000021032893.xml +--- + +

Article D133-6

+ +Pour les incidents de paiement autres que le rejet d'un chèque, les frais perçus +par le prestataire de services de paiement du payeur au titre d'un incident ne +peuvent excéder le montant de l'ordre de paiement rejeté, dans la limite d'un +plafond de 20 €.
+ +Les frais perçus par le prestataire de services de paiement du payeur à +l'occasion d'un incident de paiement comprennent l'ensemble des sommes facturées +par le prestataire de services de paiement du payeur au titulaire du compte, +quelles que soient la dénomination et la justification de ces sommes.
+ +Lorsque plusieurs demandes de paiement concernant la même opération de paiement +ont été rejetées par le prestataire de services de paiement, le payeur peut +demander le remboursement des frais perçus au titre de ces incidents au-delà du +montant facturé pour le premier rejet. La preuve que ces demandes de paiement +concernent la même opération de paiement est apportée par le payeur par tout +moyen. + + +
+ Références + +

Articles faisant référence à l'article

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md new file mode 100644 index 0000000000..5b8303bffe --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032891 +--- + +

Section 11 : Instruments réservés aux paiements de faibles montants

+ +- [Article D133-7](article_d133-7.md) + +
+ Références + +

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Article D133-7

+ +Un instrument de paiement est considéré comme réservé à des paiements de faibles +montants lorsque la convention de compte de dépôt ou le contrat-cadre de +services de paiement relatif à cet instrument précise :
+ +– qu'il permet de réaliser exclusivement des opérations de paiement ne dépassant +pas unitairement 30 euros ;
+ +– ou qu'il a une limite de dépenses de 150 euros ;
+ +– ou qu'il ne permet pas de stocker plus de 150 euros. + + +
+ Références + +

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Section 2 : Autorisation d'une opération de paiement

+ +- [Article D133-1](article_d133-1.md) + +
+ Références + +

Articles faisant référence à la section

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_d133-1.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_d133-1.md new file mode 100644 index 0000000000..3411469807 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_d133-1.md @@ -0,0 +1,78 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000021032925 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032925.xml +--- + +

Article D133-1

+ +Pour l'application de l'article L. 133-6, lorsqu'un instrument de paiement +spécifique est utilisé pour donner le consentement, le payeur et le prestataire +de services de paiement peuvent convenir de limites de dépenses pour les +opérations de paiement exécutées avec ledit instrument de paiement.
+ +Si la convention de compte de dépôt ou le contrat-cadre de services de paiement +le prévoit, le prestataire de services de paiement peut se réserver le droit de +bloquer l'instrument de paiement, pour des raisons objectivement motivées ayant +trait à la sécurité de l'instrument de paiement, à la présomption d'une +utilisation non autorisée ou frauduleuse de l'instrument de paiement ou au +risque sensiblement accru que le payeur soit dans l'incapacité de s'acquitter de +son obligation de paiement.
+ +Dans ces cas, le prestataire de services de paiement informe, dans les formes +convenues entre les parties, le payeur du blocage de l'instrument de paiement et +des raisons de ce blocage, si possible avant que l'instrument de paiement ne +soit bloqué et au plus tard immédiatement après, à moins que le fait de donner +cette information ne soit pas acceptable pour des raisons de sécurité +objectivement motivées ou soit interdite en vertu d'une autre législation +communautaire ou nationale pertinente.
+ +Le prestataire de services de paiement débloque l'instrument ou le remplace par +un nouvel instrument de paiement dès lors que les raisons justifiant le blocage +n'existent plus.
+ +Le prestataire de services de paiement met en place les moyens appropriés +permettant à l'utilisateur de demander à tout moment le déblocage de +l'instrument de paiement. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md new file mode 100644 index 0000000000..0b5694d123 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032923 +--- + +

Section 3 : Conditions d'exécution d'une opération de paiement

+ +- [Article D133-2](article_d133-2.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_d133-2.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_d133-2.md new file mode 100644 index 0000000000..f447d5fc6a --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_d133-2.md @@ -0,0 +1,41 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000021032920 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032920.xml +--- + +

Article D133-2

+ +Pour l'application de l'article L. 133-9, le prestataire de services de paiement +peut établir une heure limite proche de la fin d'un jour ouvrable au-delà de +laquelle tout ordre de paiement reçu est réputé reçu le jour ouvrable suivant. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md new file mode 100644 index 0000000000..cf3b63feee --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032918 +--- + +

Section 5 : Obligations des parties en matière d'instruments de paiement

+ +- [Article D133-3](article_d133-3.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_d133-3.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_d133-3.md new file mode 100644 index 0000000000..4e18104cd9 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_d133-3.md @@ -0,0 +1,48 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000021032913 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032913.xml +--- + +

Article D133-3

+ +Lorsqu'un utilisateur de services de paiement a utilisé les moyens mis à sa +disposition par son prestataire de services de paiement conformément au II de +l'article L. 133-15, pour l'informer de la perte, du vol ou du détournement de +son instrument de paiement, le prestataire de services de paiement fournit au +client, sur demande de ce dernier et pendant dix-huit mois à compter de +l'information faite par celui-ci, les éléments lui permettant de prouver que ce +dernier a procédé à cette information. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md new file mode 100644 index 0000000000..053097626c --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032909 +--- + +

Section 7 : Responsabilité en cas d'opération de paiement mal exécutée

+ +- [Article D133-4](article_d133-4.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_d133-4.md b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_d133-4.md new file mode 100644 index 0000000000..535b60a909 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_d133-4.md @@ -0,0 +1,47 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000021032905 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032905.xml +--- + +

Article D133-4

+ +Lorsque la responsabilité d'un prestataire de services de paiement au titre de +l'article L. 133-22 est imputable à un autre prestataire de services de paiement +ou à un intermédiaire, ledit prestataire de services de paiement ou +intermédiaire indemnise le premier prestataire de services de paiement pour +toutes pertes subies ou toutes sommes payées en application de ce même +article.
+ +Des indemnisations financières supplémentaires peuvent être convenues entre les +prestataires de services de paiement et les intermédiaires. + + +
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diff --git a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/README.md b/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/README.md index da7b3d9efd..20a0da34c6 100644 --- a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/README.md +++ b/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/README.md @@ -8,5 +8,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006169759 - [Sous-section 1 : Dispositions de droit commun.](sous-section_1/README.md) - [Sous-section 3 : Comité de la médiation bancaire.](sous-section_3/README.md) -- [Sous-section 1 bis : Incidents de paiement](sous-section_1_bis/README.md) - [Sous-section 2 : Services bancaires de base.](sous-section_2/README.md) diff --git a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-1.md b/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-1.md deleted file mode 100644 index 2505f40e9d..0000000000 --- a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-1.md +++ /dev/null @@ -1,99 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2008-05-16 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006640307 -Ancien identifiant: AEDXXXXXXXX312D004BXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/64/03/LEGIARTI000006640307.xml ---- - -

Article D312-4-1

- -Pour l'application de l'article L. 312-1-1, constitue un incident de paiement -tout rejet d'un ordre de paiement reçu par la banque du payeur en raison d'un -défaut ou d'une insuffisance de provision, quel que soit le moyen de paiement -utilisé. - - -
- Références - -

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-2.md b/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-2.md deleted file mode 100644 index 5a9940e34f..0000000000 --- a/partie_reglementaire/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_1_bis/article_d312-4-2.md +++ /dev/null @@ -1,65 +0,0 @@ ---- -État: ABROGE -Type: AUTONOME -Date de début: 2008-05-16 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006640318 -Ancien identifiant: AEDXXXXXXXX312D004CXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/64/03/LEGIARTI000006640318.xml ---- - -

Article D312-4-2

- -Pour les incidents de paiement autres que le rejet d'un chèque, les frais -bancaires perçus par la banque du payeur au titre d'un incident ne peuvent -excéder le montant de l'ordre de paiement rejeté, dans la limite d'un plafond de -20 euros.
- -Les frais bancaires perçus par la banque du payeur à l'occasion d'un incident de -paiement comprennent l'ensemble des sommes facturées par la banque du payeur au -titulaire du compte, quelles que soient la dénomination et la justification de -ces sommes.
- -Lorsque plusieurs demandes de paiement concernant la même opération de paiement -ont été rejetées par la banque, le payeur peut demander le remboursement des -frais perçus au titre de ces incidents au-delà du montant facturé pour le -premier rejet. La preuve que ces demandes de paiement concernent la même -opération de paiement est apportée par le payeur par tout moyen. - - -
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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/README.md b/partie_reglementaire/livre_v/README.md index a53581c536..220e3f8f0f 100644 --- a/partie_reglementaire/livre_v/README.md +++ b/partie_reglementaire/livre_v/README.md @@ -12,3 +12,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006123547 - [Titre V : Intermédiaires en biens divers](titre_v/README.md) - [Titre VI : Obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement des activités terroristes.](titre_vi/README.md) - [Titre VII : Dispositions pénales](titre_vii/README.md) +- [Titre II : Les prestataires de services de paiement et les changeurs manuels](titre_ii/README.md) diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/README.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/README.md new file mode 100644 index 0000000000..7b99ed5c50 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/README.md @@ -0,0 +1,23 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-05-09 +Identifiant: LEGISCTA000021032964 +--- + +

Titre II : Les prestataires de services de paiement et les changeurs manuels

+ +- [Chapitre Ier : Les prestataires de services de paiement](chapitre_ier/README.md) +- [Chapitre II : Les établissements de paiement](chapitre_ii/README.md) +- [Chapitre IV : Les changeurs manuels](chapitre_iv/README.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md new file mode 100644 index 0000000000..6a79b25cb4 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032962 +--- + +

Chapitre Ier : Les prestataires de services de paiement

+ +- [Article D521-1](article_d521-1.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_d521-1.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_d521-1.md new file mode 100644 index 0000000000..14ab8a969a --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_d521-1.md @@ -0,0 +1,47 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000021032960 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032960.xml +--- + +

Article D521-1

+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +effectue la notification prévue au deuxième alinéa du II de l'article L. 521-3 +dans un délai de trois mois. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md new file mode 100644 index 0000000000..b9288ccab7 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021032958 +--- + +

Chapitre II : Les établissements de paiement

+ +- [Article D522-1](article_d522-1.md) +- [Article D522-2](article_d522-2.md) + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-1.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-1.md new file mode 100644 index 0000000000..5f3bdc947c --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-1.md @@ -0,0 +1,59 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000021032955 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032955.xml +--- + +

Article D522-1

+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +effectue la notification prévue au premier alinéa de l'article L. 522-9 dans un +délai de trois mois. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-2.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-2.md new file mode 100644 index 0000000000..0cd39d9e90 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/article_d522-2.md @@ -0,0 +1,41 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000021032952 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/29/LEGIARTI000021032952.xml +--- + +

Article D522-2

+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +effectue la communication prévue au deuxième alinéa du 1° du I de l'article L. +522-13 dans un délai d'un mois. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md new file mode 100644 index 0000000000..eebedb5a20 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000021033184 +--- + +

Chapitre IV : Les changeurs manuels

+ +- [Article D524-1](article_d524-1.md) +- [Article D524-2](article_d524-2.md) + +
+ Références + +

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Article D524-1

+ +Ne constituent pas l'exercice de la profession de changeur manuel :
+ +1.L'activité de change manuel par les personnes citées à l'article L. 561-2, +autres que celles mentionnées au 1° et au 7° de l'article L. 561-2, lorsque la +somme de leurs opérations d'achat et de vente de devises n'excède pas la +contre-valeur de 100 000 euros au cours d'un même exercice comptable ;
+ +2.L'activité de change manuel par les personnes autres que celles mentionnées à +l'article L. 561-2 lorsqu'elle est exercée dans les conditions suivantes :
+ +-l'activité bénéficie aux seuls clients de l'activité professionnelle principale +et en lien direct avec cette activité principale ;
+ +-la somme des opérations d'achat et de vente de devises effectuées sur un +exercice comptable est inférieure à une contre-valeur de 50 000 euros et ne +dépasse pas 5 % du chiffre d'affaires réalisé pour l'ensemble des activités sur +le même exercice comptable ;
+ +-le montant en valeur absolue de chaque opération de change manuel n'excède pas +1 000 euros, que celle-ci soit effectuée en une seule opération ou en plusieurs +opérations apparaissant liées. + + +
+ Références + +

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diff --git a/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_d524-2.md b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_d524-2.md new file mode 100644 index 0000000000..61f757ca20 --- /dev/null +++ b/partie_reglementaire/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_d524-2.md @@ -0,0 +1,87 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000021033266 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/21/03/32/LEGIARTI000021033266.xml +--- + +

Article D524-2

+ +I.-Pour l'application du c du I de l'article L. 520-3, les bénéficiaires +effectifs sont :
+ +-les personnes physiques qui détiennent, directement ou indirectement, au moins +25 % du capital ou des droits de vote de la société ;
+ +-les personnes physiques qui exercent par tout autre moyen un pouvoir de +contrôle sur les organes de gestion, d'administration ou de direction de la +société ou encore sur l'assemblée générale des associés.
+ +II.-Les dirigeants et les bénéficiaires effectifs mentionnés au c du I de +l'article L. 520-3 justifient auprès du comité des établissements de crédit et +des entreprises d'investissement de leur compétence selon l'une des modalités +suivantes :
+ +-avoir préalablement exercé une activité de change manuel chez un changeur +manuel pendant au moins six mois ;
+ +-disposer, dans les domaines de la comptabilité ou des activités bancaires ou +d'autres activités financières, d'une expérience d'au moins six mois ou d'une +formation qualifiante.
+ +En outre, un arrêté prévoit les modalités selon lesquelles le comité des +établissements de crédit et des entreprises d'investissement s'assure de +l'honorabilité des mêmes personnes au regard notamment de l'article L. 500-1. + + +
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