From 4c77f41cf87cd253b3e746523f44258a43eccc14 Mon Sep 17 00:00:00 2001 From: =?UTF-8?q?R=C3=A9publique=20fran=C3=A7aise?= Date: Sun, 1 Nov 2009 00:00:00 +0100 Subject: [PATCH] =?UTF-8?q?Ordonnance=20n=C2=B0=202000-1223=20du=2014=20d?= =?UTF-8?q?=C3=A9cembre=202000=20relative=20=C3=A0=20la=20partie=20L=C3=A9?= =?UTF-8?q?gislative=20du=20code=20mon=C3=A9taire=20et=20financier?= MIME-Version: 1.0 Content-Type: text/plain; charset=UTF-8 Content-Transfer-Encoding: 8bit État: VIGUEUR Nature: ORDONNANCE Date de début: 2001-01-01 Date de fin: 2999-01-01 Identifiant: LEGITEXT000005630278 NOR: ECOX0000098R Ancien identifiant: AFFAI URL: texte/version/LEGI/TEXT/00/00/05/63/02/LEGITEXT000005630278.xml --- .../titre_iii/chapitre_iii/README.md | 10 ++ .../chapitre_iii/section_1/README.md | 5 + .../section_1/article_l133-1-1.md | 40 +++++++ .../chapitre_iii/section_1/article_l133-2.md | 16 +++ .../chapitre_iii/section_1/article_l133-3.md | 29 +++++ .../chapitre_iii/section_1/article_l133-4.md | 34 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create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-18.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/README.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-19.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-20.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/README.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-1.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-2.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-3.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-4.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-5.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-6.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-1.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-2.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-3.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-4.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-5.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-6.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-7.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/README.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-10.md create mode 100644 partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-11.md create mode 100644 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partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/article_l613-33-2.md diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md index eecbfdc493..f3d6efbf4a 100644 --- a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/README.md @@ -7,3 +7,13 @@ Identifiant: LEGISCTA000020861526 ##### Chapitre III : Les règles applicables aux autres instruments de paiement - [Section 1 : Champ d'application et définitions](section_1) +- [Section 2 : Autorisation d'une opération de paiement](section_2) +- [Section 3 : Conditions d'exécution d'une opération de paiement](section_3) +- [Section 4 : Délai d'exécution des opérations de paiement et dates de valeur](section_4) +- [Section 5 : Obligations des parties en matière d'instruments de paiement](section_5) +- [Section 6 : Contestation et responsabilité en cas d'opération de paiement non autorisée](section_6) +- [Section 7 : Responsabilité en cas d'opération de paiement mal exécutée](section_7) +- [Section 8 : Modalités pratiques et délais en cas d'opérations de paiement non autorisées ou mal exécutées](section_8) +- [Section 9 : Remboursement d'une opération de paiement ordonnée par le bénéficiaire ou par le payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire](section_9) +- [Section 10 : Frais applicables](section_10) +- [Section 11 : Instruments réservés aux paiements de faibles montants](section_11) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/README.md index fcca857ce4..0798788ae4 100644 --- a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/README.md +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/README.md @@ -7,3 +7,8 @@ Identifiant: LEGISCTA000020861648 ###### Section 1 : Champ d'application et définitions - [Article L133-1](article_l133-1.md) +- [Article L133-1-1](article_l133-1-1.md) +- [Article L133-2](article_l133-2.md) +- [Article L133-3](article_l133-3.md) +- [Article L133-4](article_l133-4.md) +- [Article L133-5](article_l133-5.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-1-1.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-1-1.md new file mode 100644 index 0000000000..c2449f3ec0 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-1-1.md @@ -0,0 +1,40 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020861631 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861631.xml +--- + +###### Article L133-1-1 + +I.-Si le prestataire de services de paiement du payeur est situé à +Saint-Pierre-et-Miquelon ou à Mayotte et que le prestataire de services de +paiement du bénéficiaire est situé hors de France, quelle que soit la devise +utilisée pour l'opération de paiement, les dispositions suivantes s'appliquent +:
+ +a) Les dispositions de la section 5 du présent chapitre ;
+ +b) Les dispositions de la section 6 du présent chapitre pour les opérations de +paiement par carte non autorisées. Dans ce cas, par dérogation au deuxième +alinéa du I de l'article L. 133-19, le payeur supporte, avant l'information +prévue à l'article L. 133-17, les pertes liées à l'utilisation de l'instrument +perdu ou volé dans la limite d'un plafond de 150 € en cas d'opération de +paiement non autorisée effectuée sans utilisation du dispositif de sécurité +personnalisé ;
+ +c) Les dispositions du premier alinéa de l'article L. 133-23 et de l'article L. +133-24 pour les opérations de paiement par carte non autorisées. Dans ce cas, +par dérogation à l'article L. 133-24, le délai de treize mois est ramené à +soixante-dix jours. Il peut être prolongé contractuellement sans pouvoir +dépasser cent vingt jours.
+ +II.-Les dispositions du I s'appliquent également si le prestataire de services +de paiement du payeur est situé sur le territoire de la France métropolitaine, +dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à Saint-Barthélemy et que +le prestataire de services de paiement du bénéficiaire est situé dans un Etat +qui n'est pas membre de la Communauté européenne ni partie à l'accord sur +l'Espace économique européen, quelle que soit la devise utilisée pour +l'opération de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-2.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-2.md new file mode 100644 index 0000000000..02bd830bc6 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-2.md @@ -0,0 +1,16 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020861635 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861635.xml +--- + +###### Article L133-2 + +Sauf dans les cas où l'utilisateur est une personne physique agissant pour des +besoins non professionnels, il peut être dérogé par contrat aux dispositions de +l'article L. 133-1-1, du deuxième alinéa de l'article L. 133-7, des articles L. +133-8, L. 133-19, L. 133-20, L. 133-22, L. 133-23, L. 133-25, L. 133-25-1, L. +133-25-2 et au I de l'article L. 133-26. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-3.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-3.md new file mode 100644 index 0000000000..a9095e9710 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-3.md @@ -0,0 +1,29 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861646 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861646.xml +--- + +###### Article L133-3 + +I. – Une opération de paiement est une action consistant à verser, transférer ou +retirer des fonds, indépendamment de toute obligation sous-jacente entre le +payeur et le bénéficiaire, ordonnée par le payeur ou le bénéficiaire.
+ +II. – L'opération de paiement peut être ordonnée :
+ +a) Par le payeur, qui donne un ordre de paiement à son prestataire de services +de paiement ;
+ +b) Par le payeur, qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du +bénéficiaire qui, après avoir recueilli l'ordre de paiement du payeur, le +transmet au prestataire de services de paiement du payeur, le cas échéant, par +l'intermédiaire de son propre prestataire de services de paiement ;
+ +c) Par le bénéficiaire, qui donne un ordre de paiement au prestataire de +services de paiement du payeur, fondé sur le consentement donné par le payeur au +bénéficiaire et, le cas échéant, par l'intermédiaire de son propre prestataire +de services de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-4.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-4.md new file mode 100644 index 0000000000..6eeafdf520 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-4.md @@ -0,0 +1,34 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861644 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861644.xml +--- + +###### Article L133-4 + +Pour l'application du présent chapitre :
+ +a) Un dispositif de sécurité personnalisé s'entend de tout moyen technique +affecté par un prestataire de services de paiement à un utilisateur donné pour +l'utilisation d'un instrument de paiement. Ce dispositif, propre à l'utilisateur +de services de paiement et placé sous sa garde, vise à l'authentifier ;
+ +b) Un identifiant unique s'entend d'une combinaison de lettres, de chiffres ou +de symboles indiquée à l'utilisateur de services de paiement par le prestataire +de services de paiement, que l'utilisateur de services de paiement doit fournir +pour permettre alternativement ou cumulativement l'identification certaine de +l'autre utilisateur de services de paiement et de son compte de paiement pour +l'opération de paiement ;
+ +c) Un instrument de paiement s'entend, alternativement ou cumulativement, de +tout dispositif personnalisé et de l'ensemble de procédures convenu entre +l'utilisateur de services de paiement et le prestataire de services de paiement +et auquel l'utilisateur de services de paiement a recours pour donner un ordre +de paiement ;
+ +d) Un jour ouvrable est un jour au cours duquel le prestataire de services de +paiement du payeur ou celui du bénéficiaire exerce une activité permettant +d'exécuter des opérations de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-5.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-5.md new file mode 100644 index 0000000000..a8c5e65452 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_1/article_l133-5.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861633 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861633.xml +--- + +###### Article L133-5 + +La responsabilité prévue aux sections 2 à 9 du présent chapitre ne s'applique +pas aux cas de force majeure, ni lorsque le prestataire de services de paiement +est lié par d'autres obligations légales prévues par des législations nationales +ou communautaires. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md new file mode 100644 index 0000000000..2b2058c0b6 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861563 +--- + +###### Section 10 : Frais applicables + +- [Article L133-26](article_l133-26.md) +- [Article L133-27](article_l133-27.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-26.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-26.md new file mode 100644 index 0000000000..55e214f1e7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-26.md @@ -0,0 +1,25 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861561 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861561.xml +--- + +###### Article L133-26 + +I. – Le prestataire de services de paiement ne peut imputer de frais à +l'utilisateur de services de paiement pour l'accomplissement de ses obligations +d'information ni pour l'exécution des mesures correctives et préventives en +vertu du présent chapitre, sauf cas prévus au IV de l'article L. 133-8, au I de +l'article L. 133-10 et à l'article L. 133-21. Les frais mentionnés aux articles +précités sont alors convenus entre l'utilisateur de services de paiement et le +prestataire de services de paiement et doivent être appropriés et en rapport +avec les coûts réellement supportés par le prestataire de services de +paiement.
+ +II. – Le montant des frais consécutifs à un incident de paiement autre que le +rejet d'un chèque est plafonné dans des conditions fixées par décret, en +fonction de la nature et du montant de l'incident, sans excéder en tout état de +cause ce dernier montant. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-27.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-27.md new file mode 100644 index 0000000000..9a85b1dbc5 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_10/article_l133-27.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861559 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861559.xml +--- + +###### Article L133-27 + +Lorsqu'une opération de paiement n'implique pas de conversion monétaire, chaque +utilisateur est redevable des frais prélevés par son prestataire de services de +paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md new file mode 100644 index 0000000000..35d1b41aea --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861557 +--- + +###### Section 11 : Instruments réservés aux paiements de faibles montants + +- [Article L133-28](article_l133-28.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/article_l133-28.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/article_l133-28.md new file mode 100644 index 0000000000..a60623c402 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_11/article_l133-28.md @@ -0,0 +1,41 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020861555 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861555.xml +--- + +###### Article L133-28 + +I. ― Un décret définit les montants maximaux de paiement, de dépenses ou de +stockage des fonds en dessous desquels les instruments de paiement conçus pour +garantir le respect de ces seuils, sont considérés comme réservés aux paiements +de faibles montants.
+ +II. ― Pour les instruments mentionnés au I, le prestataire de services de +paiement peut convenir avec le payeur que :
+ +1° Le payeur ne pourra pas révoquer l'ordre de paiement après l'avoir transmis +ou après avoir donné son consentement à l'exécution de l'opération de paiement +au bénéficiaire ;
+ +2° D'autres délais d'exécution que ceux mentionnés à l'article L. 133-13 peuvent +s'appliquer ;
+ +3° Le prestataire de services de paiement n'est pas tenu de notifier à +l'utilisateur de services de paiement le refus de l'ordre de paiement si +l'utilisateur de paiement en a connaissance lors de la passation de son ordre de +paiement ;
+ +4° Les II et III de l'article L. 133-15, l'article L. 133-17, le III de +l'article L. 133-19 et l'article L. 133-20 peuvent ne pas s'appliquer aux +instruments mentionnés au I pour lesquels le prestataire de services de paiement +n'a pas la capacité de bloquer le compte ou l'instrument de paiement ;
+ +5° L'article L. 133-18, les I, II et IV de l'article L. 133-19 et l'article L. +133-23 peuvent ne pas s'appliquer aux instruments mentionnés au présent article +si l'instrument est utilisé de manière anonyme ou si le prestataire de services +de paiement n'est pas en mesure, pour d'autres raisons inhérentes à l'instrument +de paiement, d'apporter la preuve qu'une opération a été autorisée. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..78176587b9 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861629 +--- + +###### Section 2 : Autorisation d'une opération de paiement + +- [Article L133-6](article_l133-6.md) +- [Article L133-7](article_l133-7.md) +- [Article L133-8](article_l133-8.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-6.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-6.md new file mode 100644 index 0000000000..99019c5155 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-6.md @@ -0,0 +1,20 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861623 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861623.xml +--- + +###### Article L133-6 + +I. – Une opération de paiement est autorisée si le payeur a donné son +consentement à son exécution.
+ +Toutefois, le payeur et son prestataire de services de paiement peuvent convenir +que le payeur pourra donner son consentement à l'opération de paiement après +l'exécution de cette dernière.
+ +II. – Une série d'opérations de paiement est autorisée si le payeur a donné son +consentement à l'exécution de la série d'opérations. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-7.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-7.md new file mode 100644 index 0000000000..4fbf22cc1b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-7.md @@ -0,0 +1,24 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861625 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861625.xml +--- + +###### Article L133-7 + +Le consentement est donné sous la forme convenue entre le payeur et son +prestataire de services de paiement.
+ +En l'absence d'un tel consentement, l'opération ou la série d'opérations de +paiement est réputée non autorisée.
+ +Le consentement peut être retiré par le payeur tant que l'ordre de paiement n'a +pas acquis un caractère d'irrévocabilité conformément aux dispositions de +l'article L. 133-8.
+ +Le consentement à l'exécution d'une série d'opérations de paiement peut être +retiré, avec pour effet que toute opération postérieure est réputée non +autorisée. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-8.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-8.md new file mode 100644 index 0000000000..d2cfed0361 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_2/article_l133-8.md @@ -0,0 +1,40 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861627 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861627.xml +--- + +###### Article L133-8 + +I. – L'utilisateur de services de paiement ne peut révoquer un ordre de paiement +une fois qu'il a été reçu par le prestataire de services de paiement du payeur +sauf disposition contraire du présent article.
+ +II. – Lorsque l'opération de paiement est ordonnée par le bénéficiaire ou par le +payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire, le +payeur ne peut révoquer l'ordre de paiement qu'avant d'avoir transmis l'ordre de +paiement au bénéficiaire ou donné son consentement à l'exécution de l'opération +de paiement au bénéficiaire.
+ +Toutefois, en cas de prélèvement et sans préjudice du droit à remboursement +mentionné à l'article L. 133-25, le payeur peut révoquer l'ordre de paiement au +plus tard à la fin du jour ouvrable précédant le jour convenu pour le débit des +fonds.
+ +III. – Dans le cas où il a été convenu entre l'utilisateur qui a ordonné +l'opération de paiement et son prestataire de services de paiement que +l'exécution de l'ordre de paiement commencera un jour donné ou à l'issue d'une +période déterminée ou le jour où le payeur aura mis les fonds à la disposition +de son prestataire de services de paiement, l'utilisateur de services de +paiement peut révoquer l'ordre de paiement au plus tard à la fin du jour +ouvrable précédant le jour convenu ;
+ +IV. – A l'expiration des délais mentionnés aux I, II et III, l'ordre de paiement +ne peut être révoqué que si l'utilisateur de services de paiement et son +prestataire de services de paiement en sont convenus. Dans les cas mentionnés au +II, le consentement du bénéficiaire est également requis. Si la convention de +compte de dépôt ou le contrat-cadre de services de paiement le prévoit, le +prestataire de services de paiement peut imputer des frais pour la révocation. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md new file mode 100644 index 0000000000..848b665c10 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861621 +--- + +###### Section 3 : Conditions d'exécution d'une opération de paiement + +- [Article L133-9](article_l133-9.md) +- [Article L133-10](article_l133-10.md) +- [Article L133-11](article_l133-11.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-10.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-10.md new file mode 100644 index 0000000000..d510bf715f --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-10.md @@ -0,0 +1,34 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861619 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861619.xml +--- + +###### Article L133-10 + +I. – Lorsque le prestataire de services de paiement refuse d'exécuter un ordre +de paiement, il le notifie à l'utilisateur de services de paiement, ou met la +notification à sa disposition selon les modalités convenues, dès que possible +et, en tout état de cause, dans un délai ne pouvant excéder celui prévu à +l'article L. 133-13, et lui en donne, si possible et à moins d'une interdiction +en vertu d'une autre législation communautaire ou nationale, les motifs. Lorsque +le refus est justifié par une erreur matérielle, il indique, si possible, à +l'utilisateur de services de paiement la procédure à suivre pour corriger cette +erreur.
+ +La convention de compte de dépôt ou le contrat-cadre de services de paiement +peut prévoir la possibilité pour le prestataire de services de paiement +d'imputer des frais pour une telle notification si le refus est objectivement +justifié.
+ +Pour l'application des articles L. 133-13 et L. 133-22, un ordre de paiement +refusé est réputé non reçu.
+ +II. – Dans le cas du prélèvement, lorsque le montant crédité à l'échéance sur le +compte du bénéficiaire constitue une avance, le contrat-cadre de services de +paiement ou la convention de compte de dépôt prévoit les conséquences de la +contre-passation de l'opération lorsqu'elle n'est pas imputée au compte du +payeur. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-11.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-11.md new file mode 100644 index 0000000000..bb4559992e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-11.md @@ -0,0 +1,28 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861617 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861617.xml +--- + +###### Article L133-11 + +Le prestataire de services de paiement du payeur et celui du bénéficiaire ainsi +que leurs intermédiaires intervenant pour la réalisation d'une opération de +paiement transfèrent le montant total de l'opération de paiement et ne peuvent +prélever des frais sur le montant transféré.
+ +Cependant, le bénéficiaire peut convenir avec son prestataire de services de +paiement que ce dernier prélève préalablement les frais qui lui sont dus sur le +montant transféré. Dans ce cas, le montant total de l'opération de paiement et +les frais sont séparés dans l'information donnée au bénéficiaire.
+ +Si d'autres frais sont déduits du montant transféré, lorsque l'opération de +paiement est ordonnée par le payeur, le prestataire de services de paiement du +payeur veille à ce que le bénéficiaire reçoive le montant total de l'opération. +Lorsque l'opération de paiement est ordonnée par le bénéficiaire ou par le +payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire, le +prestataire de services de paiement du bénéficiaire veille à ce que celui-ci +reçoive le montant total de l'opération de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-9.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-9.md new file mode 100644 index 0000000000..df66f78fe0 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_3/article_l133-9.md @@ -0,0 +1,24 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861615 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861615.xml +--- + +###### Article L133-9 + +Le moment de réception est le moment où l'ordre de paiement est reçu par le +prestataire de services de paiement du payeur.
+ +Si l'utilisateur de services de paiement qui a ordonné l'opération de paiement +et son prestataire de services de paiement conviennent que l'exécution de +l'ordre de paiement commencera un jour donné ou à l'issue d'une période +déterminée ou le jour où le payeur aura mis les fonds à la disposition de son +prestataire de services de paiement, le moment de réception est réputé être le +jour convenu.
+ +Si le moment de réception n'est pas un jour ouvrable pour le prestataire de +services de paiement du payeur, l'ordre de paiement est réputé avoir été reçu le +jour ouvrable suivant. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/README.md new file mode 100644 index 0000000000..e6bb5a8732 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861613 +--- + +###### Section 4 : Délai d'exécution des opérations de paiement et dates de valeur + +- [Article L133-12](article_l133-12.md) +- [Article L133-13](article_l133-13.md) +- [Article L133-14](article_l133-14.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-12.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-12.md new file mode 100644 index 0000000000..e4a3e5557a --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-12.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861611 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861611.xml +--- + +###### Article L133-12 + +Sans préjudice des dispositions de l'article L. 133-1, les dispositions de la +présente section s'appliquent aux opérations de paiement effectuées en euros et +aux opérations de paiement entraînant une seule conversion entre l'euro et la +devise officielle d'un Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen +ne relevant pas de la zone euro, à condition que la conversion requise soit +effectuée dans cet Etat et que, en cas d'opérations de paiement +transfrontalières, le transfert transfrontalier s'effectue en euros.
+ +Elles s'appliquent également aux opérations de paiement autres que celles +mentionnées à l'alinéa précédent, sauf convention contraire entre l'utilisateur +de services de paiement et son prestataire de services de paiement. Cependant, +lorsque le prestataire de services de paiement et l'utilisateur conviennent de +délais plus longs que ceux fixés à l'article L. 133-13, ce délai ne peut +dépasser quatre jours ouvrables à compter du moment de réception de l'ordre de +paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-13.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-13.md new file mode 100644 index 0000000000..c03ba8a6af --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-13.md @@ -0,0 +1,34 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861609 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861609.xml +--- + +###### Article L133-13 + +I. – Le montant de l'opération de paiement est crédité sur le compte du +prestataire de services de paiement du bénéficiaire au plus tard à la fin du +premier jour ouvrable suivant le moment de réception de l'ordre de paiement tel +que défini à l'article L. 133-9. Ce délai peut être prolongé d'un jour ouvrable +supplémentaire pour les opérations de paiement ordonnées sur support papier.
+ +Jusqu'au 1er janvier 2012, pour l'application du présent article, le payeur et +le prestataire de services de paiement peuvent convenir d'un délai d'exécution +différent, ne pouvant excéder trois jours ouvrables. Ce délai peut être prolongé +d'un jour ouvrable supplémentaire pour les opérations de paiement ordonnées sur +support papier.
+ +II. – Le prestataire de services de paiement du bénéficiaire transmet un ordre +de paiement donné par le bénéficiaire, ou par le payeur qui donne un ordre de +paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire, au prestataire de services de +paiement du payeur dans les délais convenus entre le bénéficiaire et son +prestataire de services de paiement. Ces délais doivent permettre le règlement +des prélèvements à la date convenue.
+ +III. – Lorsque le bénéficiaire d'un paiement n'est pas titulaire d'un compte +auprès du prestataire de services de paiement, les fonds sont mis à sa +disposition par le prestataire de services de paiement qui reçoit les fonds dans +les délais prévus au présent article. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-14.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-14.md new file mode 100644 index 0000000000..b0a74316f7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_4/article_l133-14.md @@ -0,0 +1,40 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020861607 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861607.xml +--- + +###### Article L133-14 + +.-I. ― La date de valeur d'une somme portée au crédit du compte du bénéficiaire +ne peut être postérieure à celle du jour ouvrable au cours duquel le montant de +l'opération de paiement est crédité sur le compte du prestataire de services de +paiement du bénéficiaire.
+ +Le prestataire de services de paiement du bénéficiaire met le montant de +l'opération à disposition du bénéficiaire après que son propre compte a été +crédité.
+ +La date de valeur du débit inscrit au compte de paiement du payeur ne peut être +antérieure au jour où le montant de l'opération de paiement est débité de ce +compte.
+ +Ces dispositions s'appliquent si l'un des prestataires de services de paiement +impliqués dans l'opération est situé sur le territoire de la France +métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin, à +Saint-Barthélemy, à Mayotte ou à Saint-Pierre-et-Miquelon.
+ +Toute stipulation contraire au présent I est réputée non écrite.
+ +II. ― Lorsqu'une personne physique n'agissant pas pour des besoins +professionnels verse des espèces sur un compte auprès d'un prestataire de +services de paiement, dans la devise de ce compte, le prestataire de services de +paiement veille à ce que le montant versé soit mis à disposition et reçoive une +date de valeur aussitôt que les fonds sont reçus.
+ +Lorsque le versement est effectué par une personne autre que celle mentionnée à +l'alinéa précédent, le montant versé est mis à disposition et reçoit une date de +valeur au plus tard le jour ouvrable suivant celui de la réception des fonds. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md new file mode 100644 index 0000000000..def704a34e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861605 +--- + +###### Section 5 : Obligations des parties en matière d'instruments de paiement + +- [Article L133-15](article_l133-15.md) +- [Article L133-16](article_l133-16.md) +- [Article L133-17](article_l133-17.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-15.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-15.md new file mode 100644 index 0000000000..0be9f74e07 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-15.md @@ -0,0 +1,37 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861603 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861603.xml +--- + +###### Article L133-15 + +I. – Le prestataire de services de paiement qui délivre un instrument de +paiement doit s'assurer que les dispositifs de sécurité personnalisés de cet +instrument tels que définis à l'article L. 133-4 ne sont pas accessibles à +d'autres personnes que l'utilisateur autorisé à utiliser cet instrument.
+ +Le prestataire de services de paiement s'abstient d'envoyer tout instrument de +paiement non sollicité, sauf dans le cas où un instrument de paiement déjà donné +à l'utilisateur de services de paiement doit être remplacé.
+ +II. – Le prestataire de services de paiement met en place les moyens appropriés +permettant à l'utilisateur de procéder à tout moment à l'information prévue à +l'article L. 133-17.
+ +Il fournit sur demande à l'utilisateur les moyens de prouver qu'il a effectué +l'information prévue à l'article L. 133-17, dans les conditions fixées par +décret.
+ +III. – Le prestataire de services de paiement empêche toute utilisation de +l'instrument de paiement après avoir été informé, conformément aux dispositions +de l'article L. 133-17, de sa perte, de son vol, de son détournement ou de toute +utilisation non autorisée de l'instrument de paiement ou des données qui lui +sont liées.
+ +IV. – Le prestataire de services de paiement supporte le risque lié à l'envoi au +payeur d'un instrument de paiement ou de tout dispositif de sécurité +personnalisé de celui-ci. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-16.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-16.md new file mode 100644 index 0000000000..dbb1e7a002 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-16.md @@ -0,0 +1,17 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861601 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/16/LEGIARTI000020861601.xml +--- + +###### Article L133-16 + +Dès qu'il reçoit un instrument de paiement, l'utilisateur de services de +paiement prend toute mesure raisonnable pour préserver la sécurité de ses +dispositifs de sécurité personnalisés.
+ +Il utilise l'instrument de paiement conformément aux conditions régissant sa +délivrance et son utilisation. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-17.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-17.md new file mode 100644 index 0000000000..244e50bb01 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_5/article_l133-17.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861599 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861599.xml +--- + +###### Article L133-17 + +I. – Lorsqu'il a connaissance de la perte, du vol, du détournement ou de toute +utilisation non autorisée de son instrument de paiement ou des données qui lui +sont liées, l'utilisateur de services de paiement en informe sans tarder, aux +fins de blocage de l'instrument, son prestataire ou l'entité désignée par +celui-ci.
+ +II. – Lorsque le paiement est effectué par une carte de paiement émise par un +établissement de crédit, une institution ou un service mentionné à l'article L. +518-1 et permettant à son titulaire de retirer ou de transférer des fonds, il +peut être fait opposition au paiement en cas de procédure de redressement ou de +liquidation judiciaires du bénéficiaire. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/README.md new file mode 100644 index 0000000000..47877397ee --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861597 +--- + +###### Section 6 : Contestation et responsabilité en cas d'opération de paiement non autorisée + +- [Sous-section 1 : Régime de la responsabilité](sous-section_1) +- [Sous-section 2 : Cas particulier des instruments de paiement dotés d'un dispositif de sécurité personnalisé](sous-section_2) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md new file mode 100644 index 0000000000..ebc51e389f --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861595 +--- + +###### Sous-section 1 : Régime de la responsabilité + +- [Article L133-18](article_l133-18.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l133-18.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l133-18.md new file mode 100644 index 0000000000..ba1c069047 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l133-18.md @@ -0,0 +1,19 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020861591 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861591.xml +--- + +###### Article L133-18 + +En cas d'opération de paiement non autorisée signalée par l'utilisateur dans les +conditions prévues à l'article L. 133-24, le prestataire de services de paiement +du payeur rembourse immédiatement au payeur le montant de l'opération non +autorisée et, le cas échéant, rétablit le compte débité dans l'Etat (1) où il se +serait trouvé si l'opération de paiement non autorisée n'avait pas eu lieu.
+ +Le payeur et son prestataire de services de paiement peuvent décider +contractuellement d'une indemnité complémentaire. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..83b81556e0 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGISCTA000020861593 +--- + +###### Sous-section 2 : Cas particulier des instruments de paiement dotés d'un dispositif de sécurité personnalisé + +- [Article L133-19](article_l133-19.md) +- [Article L133-20](article_l133-20.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-19.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-19.md new file mode 100644 index 0000000000..bbfa689ccc --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-19.md @@ -0,0 +1,37 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861589 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861589.xml +--- + +###### Article L133-19 + +I. – En cas d'opération de paiement non autorisée consécutive à la perte ou au +vol de l'instrument de paiement, le payeur supporte, avant l'information prévue +à l'article L. 133-17, les pertes liées à l'utilisation de cet instrument, dans +la limite d'un plafond de 150 euros.
+ +Toutefois, la responsabilité du payeur n'est pas engagée en cas d'opération de +paiement non autorisée effectuée sans utilisation du dispositif de sécurité +personnalisé.
+ +II. – La responsabilité du payeur n'est pas engagée si l'opération de paiement +non autorisée a été effectuée en détournant, à l'insu du payeur, l'instrument de +paiement ou les données qui lui sont liées.
+ +Elle n'est pas engagée non plus en cas de contrefaçon de l'instrument de +paiement si, au moment de l'opération de paiement non autorisée, le payeur était +en possession de son instrument.
+ +III. – Sauf agissement frauduleux de sa part, le payeur ne supporte aucune +conséquence financière si le prestataire de services de paiement ne fournit pas +de moyens appropriés permettant l'information aux fins de blocage de +l'instrument de paiement prévue à l'article L. 133-17.
+ +IV. – Le payeur supporte toutes les pertes occasionnées par des opérations de +paiement non autorisées si ces pertes résultent d'un agissement frauduleux de sa +part ou s'il n'a pas satisfait intentionnellement ou par négligence grave aux +obligations mentionnées aux articles L. 133-16 et L. 133-17. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-20.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-20.md new file mode 100644 index 0000000000..9a094ba889 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_6/sous-section_2/article_l133-20.md @@ -0,0 +1,16 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861586 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861586.xml +--- + +###### Article L133-20 + +Après avoir informé son prestataire ou l'entité désignée par celui-ci, +conformément à l'article L. 133-17 aux fins de blocage de l'instrument de +paiement, le payeur ne supporte aucune conséquence financière résultant de +l'utilisation de cet instrument de paiement ou de l'utilisation détournée des +données qui lui sont liées, sauf agissement frauduleux de sa part. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md new file mode 100644 index 0000000000..ebc69cdc94 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861583 +--- + +###### Section 7 : Responsabilité en cas d'opération de paiement mal exécutée + +- [Article L133-21](article_l133-21.md) +- [Article L133-22](article_l133-22.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-21.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-21.md new file mode 100644 index 0000000000..81b5ee7f90 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-21.md @@ -0,0 +1,33 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861581 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861581.xml +--- + +###### Article L133-21 + +Un ordre de paiement exécuté conformément à l'identifiant unique fourni par +l'utilisateur du service de paiement est réputé dûment exécuté pour ce qui +concerne le bénéficiaire désigné par l'identifiant unique.
+ +Si l'identifiant unique fourni par l'utilisateur du service de paiement est +inexact, le prestataire de services de paiement n'est pas responsable de la +mauvaise exécution de l'opération de paiement.
+ +Toutefois, le prestataire de services de paiement du payeur s'efforce de +récupérer les fonds engagés dans l'opération de paiement.
+ +Si la convention de compte de dépôt ou le contrat-cadre de services de paiement +le prévoit, le prestataire de services de paiement peut imputer des frais de +recouvrement à l'utilisateur de services de paiement.
+ +Si l'utilisateur de services de paiement fournit des informations en sus de +l'identifiant unique ou des informations définies dans la convention de compte +de dépôt ou dans le contrat-cadre de services de paiement comme nécessaires aux +fins de l'exécution correcte de l'ordre de paiement, le prestataire de services +de paiement n'est responsable que de l'exécution de l'opération de paiement +conformément à l'identifiant unique fourni par l'utilisateur de services de +paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-22.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-22.md new file mode 100644 index 0000000000..b068fcdac3 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_7/article_l133-22.md @@ -0,0 +1,66 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861579 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861579.xml +--- + +###### Article L133-22 + +I. – Lorsque l'ordre de paiement est donné par le payeur, son prestataire de +services de paiement est, sous réserve des articles L. 133-5 et L. 133-21, +responsable de la bonne exécution de l'opération de paiement à l'égard du payeur +jusqu'à réception du montant de l'opération de paiement, conformément au I de +l'article L. 133-13, par le prestataire de services de paiement du bénéficiaire. +Ensuite, le prestataire de services de paiement du bénéficiaire est responsable +de la bonne exécution de l'opération de paiement à l'égard du bénéficiaire.
+ +Lorsque le prestataire de services de paiement du payeur est responsable, au +titre du premier alinéa, de l'opération de paiement mal exécutée, il restitue +sans tarder son montant au payeur. Si besoin est, il rétablit le compte débité +dans la situation qui aurait prévalu si l'opération de paiement mal exécutée +n'avait pas eu lieu.
+ +Lorsque le prestataire de services de paiement du bénéficiaire est responsable, +au titre du premier alinéa, il met immédiatement le montant de l'opération de +paiement à la disposition du bénéficiaire et, si besoin est, crédite son compte +du montant correspondant.
+ +II. – Lorsqu'une opération de paiement est ordonnée par le bénéficiaire ou par +le payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire, le +prestataire de services de paiement du bénéficiaire est, sous réserve des +articles L. 133-5 et L. 133-21, responsable à l'égard du bénéficiaire de la +bonne transmission de l'ordre de paiement au prestataire de services de paiement +du payeur conformément aux modalités convenues afin de permettre une exécution +de l'opération dans le respect du délai prévu au II de l'article L. 133-13.
+ +En cas de défaut de transmission, le prestataire de services de paiement du +bénéficiaire retransmet immédiatement l'ordre de paiement au prestataire de +services de paiement du payeur, qui devient alors responsable de la bonne +exécution de l'opération.
+ +Dès que le montant a été mis à sa disposition par le prestataire de services de +paiement du payeur, le prestataire de services de paiement du bénéficiaire +redevient responsable à l'égard du bénéficiaire, sous réserve des articles L. +133-5 et L. 133-21, du traitement immédiat de l'opération de paiement +conformément aux obligations qui lui incombent au titre du I de l'article L. +133-14.
+ +En cas d'opération de paiement mal exécutée, lorsque le prestataire de services +de paiement du bénéficiaire n'est pas responsable, le prestataire de services de +paiement du payeur, dont la responsabilité est dès lors engagée, restitue au +payeur, si besoin est et sans tarder, le montant de l'opération de paiement mal +exécutée et rétablit le compte débité dans la situation qui aurait prévalu si +l'opération de paiement mal exécutée n'avait pas eu lieu.
+ +III. – Dans le cas d'une opération de paiement mal exécutée, sans préjudice de +sa responsabilité, le prestataire de services de paiement de l'utilisateur +s'efforce immédiatement, sur sa demande, de retrouver la trace de l'opération de +paiement et notifie le résultat de sa recherche à son utilisateur.
+ +IV. – Les prestataires de services de paiement sont redevables, vis-à-vis de +leurs utilisateurs de services de paiement respectifs, des frais et des intérêts +supportés par l'utilisateur de services de paiement imputables à la mauvaise +exécution de l'opération de paiement dont ils sont responsables. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/README.md new file mode 100644 index 0000000000..696d1997e8 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861577 +--- + +###### Section 8 : Modalités pratiques et délais en cas d'opérations de paiement non autorisées ou mal exécutées + +- [Article L133-23](article_l133-23.md) +- [Article L133-24](article_l133-24.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-23.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-23.md new file mode 100644 index 0000000000..137c5d70e7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-23.md @@ -0,0 +1,23 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861573 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861573.xml +--- + +###### Article L133-23 + +Lorsqu'un utilisateur de services de paiement nie avoir autorisé une opération +de paiement qui a été exécutée, ou affirme que l'opération de paiement n'a pas +été exécutée correctement, il incombe à son prestataire de services de paiement +de prouver que l'opération en question a été authentifiée, dûment enregistrée et +comptabilisée et qu'elle n'a pas été affectée par une déficience technique ou +autre.
+ +L'utilisation de l'instrument de paiement telle qu'enregistrée par le +prestataire de services de paiement ne suffit pas nécessairement en tant que +telle à prouver que l'opération a été autorisée par le payeur ou que celui-ci +n'a pas satisfait intentionnellement ou par négligence grave aux obligations lui +incombant en la matière. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-24.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-24.md new file mode 100644 index 0000000000..7aa39b26a0 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_8/article_l133-24.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020861575 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861575.xml +--- + +###### Article L133-24 + +L'utilisateur de services de paiement signale, sans tarder, à son prestataire de +services de paiement une opération de paiement non autorisée ou mal exécutée et +au plus tard dans les treize mois suivant la date de débit sous peine de +forclusion à moins que le prestataire de services de paiement ne lui ait pas +fourni ou n'ait pas mis à sa disposition les informations relatives à cette +opération de paiement conformément au chapitre IV du titre 1er du livre III.
+ +Sauf dans les cas où l'utilisateur est une personne physique agissant pour des +besoins non professionnels, les parties peuvent décider de déroger aux +dispositions du présent article. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/README.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/README.md new file mode 100644 index 0000000000..2f003b3f83 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020861571 +--- + +###### Section 9 : Remboursement d'une opération de paiement ordonnée par le bénéficiaire ou par le payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du bénéficiaire + +- [Article L133-25](article_l133-25.md) +- [Article L133-25-1](article_l133-25-1.md) +- [Article L133-25-2](article_l133-25-2.md) diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-1.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-1.md new file mode 100644 index 0000000000..769fa20449 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-1.md @@ -0,0 +1,17 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020861567 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861567.xml +--- + +###### Article L133-25-1 + +Pour les prélèvements, le payeur et son prestataire de services de paiement +peuvent convenir dans la convention de compte de dépôt ou dans le contrat-cadre +de services de paiement que le payeur a droit au remboursement par son +prestataire de services de paiement, même si les conditions prévues au I de +l'article L. 133-25 ne sont pas satisfaites. Le prestataire de services de +paiement ne peut refuser ce remboursement. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-2.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-2.md new file mode 100644 index 0000000000..f6507fb115 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25-2.md @@ -0,0 +1,19 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861565 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861565.xml +--- + +###### Article L133-25-2 + +Le payeur et son prestataire de services de paiement peuvent convenir dans la +convention de compte de dépôt ou dans le contrat-cadre de services de paiement +que le payeur n'a pas droit à remboursement lorsqu'il a donné son consentement à +l'exécution de l'opération de paiement directement à son prestataire de services +de paiement et, le cas échéant, que les informations relatives à la future +opération de paiement ont été fournies au payeur ou mises à sa disposition de la +manière convenue, au moins quatre semaines avant l'échéance, par le prestataire +de services de paiement ou par le bénéficiaire. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25.md new file mode 100644 index 0000000000..2523a262a1 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_iii/chapitre_iii/section_9/article_l133-25.md @@ -0,0 +1,39 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020861569 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/15/LEGIARTI000020861569.xml +--- + +###### Article L133-25 + +I. ― Le payeur a droit au remboursement par son prestataire de services de +paiement d'une opération de paiement autorisée, ordonnée par le bénéficiaire ou +par le payeur qui donne un ordre de paiement par l'intermédiaire du +bénéficiaire, si l'autorisation donnée n'indiquait pas le montant exact de +l'opération de paiement et si le montant de l'opération dépassait le montant +auquel le payeur pouvait raisonnablement s'attendre en tenant compte du profil +de ses dépenses passées, des conditions prévues par son contrat-cadre et des +circonstances propres à l'opération.
+ +A la demande du prestataire de services de paiement, le payeur fournit tous +éléments relatifs au remboursement demandé.
+ +II. ― Dans le cas où le montant de l'opération dépasse le montant auquel le +payeur pouvait raisonnablement s'attendre conformément au I, le payeur ne peut +invoquer des raisons liées à une opération de change si le taux de change de +référence convenu avec son prestataire de services de paiement a été +appliqué.
+ +III. ― Le payeur présente sa demande de remboursement avant l'expiration d'une +période de huit semaines à compter de la date à laquelle les fonds ont été +débités. Dans un délai de dix jours ouvrables suivant la réception de la demande +de remboursement, le prestataire de services de paiement soit rembourse le +montant total de l'opération de paiement, soit justifie son refus de rembourser, +en indiquant la possibilité de recourir à la procédure de médiation mentionnée à +l'article L. 315-1.
+ +IV. ― Le remboursement prévu dans la présente section correspond au montant +total de l'opération de paiement exécutée. diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_v/chapitre_ii/article_l152-3.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_v/chapitre_ii/article_l152-3.md index df1b794c62..627daea2e1 100644 --- a/partie_legislative/livre_ier/titre_v/chapitre_ii/article_l152-3.md +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_v/chapitre_ii/article_l152-3.md @@ -1,23 +1,22 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2001-01-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006645808 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX152L003AXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/64/58/LEGIARTI000006645808.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020861838 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/18/LEGIARTI000020861838.xml --- ###### Article L152-3 -Les établissements de crédit ainsi que les organismes et services mentionnés à -l'article L. 518-1 doivent communiquer aux administrations fiscales et -douanières, sur leur demande, la date et le montant des sommes transférées à -l'étranger par les personnes visées à l'article L. 152-2, l'identification de -l'auteur du transfert et du bénéficiaire ainsi que les références des comptes -concernés en France et à l'étranger. Ces dispositions s'appliquent également aux -opérations effectuées pour le compte de ces personnes sur des comptes de -non-résidents.
+Les établissements de crédit, les établissements de paiement ainsi que les +organismes et services mentionnés à l'article L. 518-1 doivent communiquer aux +administrations fiscales et douanières, sur leur demande, la date et le montant +des sommes transférées à l'étranger par les personnes visées à l'article L. +152-2, l'identification de l'auteur du transfert et du bénéficiaire ainsi que +les références des comptes concernés en France et à l'étranger. Ces dispositions +s'appliquent également aux opérations effectuées pour le compte de ces personnes +sur des comptes de non-résidents.
Les organismes mentionnés au premier alinéa sont tenus de conserver, dans les conditions prévues à l'article L. 102 B du livre des procédures fiscales, tout diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-10-1.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-10-1.md index 917c4cdab8..fd451f8e91 100644 --- a/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-10-1.md +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-10-1.md @@ -1,18 +1,18 @@ --- -État: MODIFIE +État: VIGUEUR Type: AUTONOME -Date de début: 2009-05-14 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020631764 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/63/17/LEGIARTI000020631764.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020861859 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/18/LEGIARTI000020861859.xml --- ###### Article L163-10-1 Les personnes morales déclarées responsables pénalement, dans les conditions prévues par l'article 121-2 du code pénal, des infractions définies aux articles -L. 163-2 à L. 163-4-1, L. 163-7 et L. 163-10 encourent, outre l'amende suivant -les modalités prévues par l'article 131-38 du code pénal, les peines prévues par +L. 163-2 à L. 163-4, L. 163-7 et L. 163-10 encourent, outre l'amende suivant les +modalités prévues par l'article 131-38 du code pénal, les peines prévues par l'article 131-39 du même code.
L'interdiction mentionnée au 2° de l'article 131-39 du code pénal porte sur diff --git a/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-4-1.md b/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-4-1.md index 81d8f297b9..f5ed9e0cb5 100644 --- a/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-4-1.md +++ b/partie_legislative/livre_ier/titre_vi/chapitre_iii/article_l163-4-1.md @@ -1,17 +1,13 @@ --- -État: TRANSFERE +État: VIGUEUR Type: AUTONOME -Date de début: 2001-11-16 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006646128 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX163L004BXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/64/61/LEGIARTI000006646128.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020862994 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/29/LEGIARTI000020862994.xml --- ###### Article L163-4-1 -Est puni de sept ans d'emprisonnement et de 750 000 euros d'amende le fait, pour -toute personne, de fabriquer, d'acquérir, de détenir, de céder, d'offrir ou de -mettre à disposition des équipements, instruments, programmes informatiques ou -toutes données conçus ou spécialement adaptés pour commettre les infractions -prévues au 1° de l'article L. 163-3 et au 1° de l'article L. 163-4. +La tentative des délits prévus au 1° de l'article L. 163-3 et à l'article L. +163-4 est punie des mêmes peines. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/README.md index 1df5f178c2..b97997e9a4 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/README.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/README.md @@ -9,3 +9,6 @@ Identifiant: LEGISCTA000020866764 - [Chapitre Ier : Dispositions générales](chapitre_ier) - [Chapitre II : Comptes et dépôts](chapitre_ii) - [Chapitre III : Crédits](chapitre_iii) +- [Chapitre IV : Les services de paiement](chapitre_iv) +- [Chapitre V : Médiation](chapitre_v) +- [Chapitre VI : Contrôle et dispositions communes](chapitre_vi) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-1.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-1.md index 19f97ed412..0920358f5f 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-1.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-1.md @@ -1,30 +1,22 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2008-01-05 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000018048002 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/18/04/80/LEGIARTI000018048002.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866603 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/66/LEGIARTI000020866603.xml --- ###### Article L312-1-1 -I. - Les établissements de crédit sont tenus d'informer leur clientèle et le +I.-Les établissements de crédit sont tenus d'informer leur clientèle et le public sur les conditions générales et tarifaires applicables aux opérations relatives à la gestion d'un compte de dépôt, selon des modalités fixées par un -arrêté du ministre chargé de l'économie et des finances.
+arrêté du ministre chargé de l'économie.
La gestion d'un compte de dépôt des personnes physiques n'agissant pas pour des besoins professionnels est réglée par une convention écrite passée entre le -client et son établissement de crédit ou les services financiers de La Poste -pour tout compte ouvert à compter du 28 février 2003. L'acceptation de ce -contrat est formalisée par la signature du ou des titulaires du compte.
- -Pour les comptes ouverts avant cette date et n'ayant pas fait l'objet d'une -convention signée ou tacitement approuvée, un projet de convention de compte de -dépôt est fourni au client à sa demande. L'acceptation de ce contrat est -formalisée par la signature du ou des titulaires du compte dans un délai maximal -de trois mois après l'envoi.
+client et son établissement de crédit ou les services financiers de La Poste.
Jusqu'au 31 décembre 2009, les établissements de crédit et les services financiers de La Poste sont tenus d'informer au moins une fois par an les @@ -34,33 +26,64 @@ signer une.
Les principales stipulations que la convention de compte de dépôt doit comporter, notamment les conditions générales et tarifaires d'ouverture, de fonctionnement et de clôture, sont précisées par un arrêté du ministre chargé de -l'économie et des finances.
+l'économie.
-Tout projet de modification des conditions tarifaires applicables au compte de -dépôt doit être communiqué par écrit au client trois mois avant la date -d'application envisagée. L'absence de contestation par le client dans un délai -de deux mois après cette communication vaut acceptation du nouveau tarif.
+Avant que le client ne soit lié par cette convention, l'établissement de crédit +l'informe desdites conditions sur support papier ou sur un autre support +durable.L'établissement de crédit peut s'acquitter de cette obligation en +fournissant au client une copie du projet de convention de compte de dépôt.
-Aucun frais ne peut être prévu par la convention de compte de dépôt ni mise à la -charge du client au titre de la clôture ou du transfert d'un compte opéré à la -demande d'un client qui conteste une proposition de modification substantielle -des conditions et tarifs applicables à son compte de dépôt.
+Si, à la demande du client, cette convention est conclue par un moyen de +communication à distance ne permettant pas à l'établissement de crédit de se +conformer au précédent alinéa, ce dernier satisfait à ses obligations aussitôt +après la conclusion de la convention de compte de dépôt.
-II. - Sauf si la convention de compte en dispose autrement, toutes les -opérations en crédit et en débit d'un compte de dépôt doivent être portées à la -connaissance du client à intervalle régulier n'excédant pas un mois.
+L'acceptation de la convention de compte de dépôt est formalisée par la +signature du ou des titulaires du compte.
-Dans les mêmes conditions, au cours du mois de janvier de chaque année, est -porté à la connaissance des personnes physiques et des associations un document -distinct récapitulant le total des sommes perçues par l'établissement de crédit -au cours de l'année civile précédente au titre de produits ou services dont ces -personnes bénéficient dans le cadre de la gestion de leur compte de dépôt, y -compris les intérêts perçus au titre d'une position débitrice de celui-ci. Ce -récapitulatif distingue, pour chaque catégorie de produits ou services liés à la -gestion du compte de dépôt, le sous-total des frais perçus et le nombre de -produits ou services correspondant.
+Lorsque l'établissement de crédit est amené à proposer à son client de nouvelles +prestations de services de paiement dont il n'était pas fait mention dans la +convention de compte de dépôt, les informations relatives à ces nouvelles +prestations font l'objet d'un contrat-cadre de services de paiement régi par les +dispositions des sections 2 à 4 du chapitre IV du présent titre relatives au +contrat-cadre de services de paiement ou d'une modification de la convention de +compte de dépôt dans les conditions mentionnées au II du présent article.
-III. - Le montant des frais bancaires consécutifs à un incident de paiement -autre que le rejet d'un chèque est plafonné dans des conditions fixées par -décret en fonction de la nature et du montant de l'incident, sans excéder en -tout état de cause ce dernier montant. +II.-Tout projet de modification de la convention de compte de dépôt est +communiqué sur support papier ou sur un autre support durable au client au plus +tard deux mois avant la date d'application envisagée. Selon les modalités +prévues dans la convention de compte de dépôt, l'établissement de crédit informe +le client qu'il est réputé avoir accepté la modification s'il ne lui a pas +notifié, avant la date d'entrée en vigueur proposée de cette modification, qu'il +ne l'acceptait pas ; dans ce cas, l'établissement de crédit précise également +que, si le client refuse la modification proposée, il peut résilier la +convention de compte de dépôt sans frais, avant la date d'entrée en vigueur +proposée de la modification.
+ +III.-Le client peut résilier la convention de compte de dépôt à tout moment, +sauf stipulation contractuelle d'un préavis qui ne peut dépasser trente +jours.
+ +Au-delà de douze mois, la convention de compte de dépôt peut être résiliée sans +frais. Dans les autres cas, les frais de résiliation doivent être proportionnés +aux coûts induits par cette résiliation.
+ +L'établissement de crédit résilie une convention de compte de dépôt conclue pour +une durée indéterminée moyennant un préavis d'au moins deux mois. Les frais +régulièrement imputés pour la prestation de services de paiement ne sont dus par +le client qu'au prorata de la période échue à la date de résiliation de la +convention de compte de dépôt.S'ils ont été payés à l'avance, ces frais sont +remboursés au prorata.
+ +IV.-A tout moment de la relation contractuelle, l'établissement de crédit +fournit à la demande de l'utilisateur les termes de la convention de compte de +dépôt sur support papier ou sur un autre support durable.
+ +L'établissement de crédit ne peut refuser la fourniture au client d'une +convention établie sur support papier.
+ +V.-Pour chaque opération de paiement mentionnée à l'article L. 314-2 relevant +d'une convention de compte de dépôt et ordonnée par le payeur, le prestataire de +services de paiement fournit à celui-ci, à sa demande, des informations sur le +délai d'exécution maximal de cette opération spécifique, sur les frais qu'il +doit payer et, le cas échéant, sur le détail de ces frais. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-2.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-2.md index dacec416f0..f271506cb9 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-2.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l312-1-2.md @@ -1,16 +1,15 @@ --- -État: MODIFIE +État: VIGUEUR Type: AUTONOME -Date de début: 2005-05-07 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006652043 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX312L001CXXXAC -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/20/LEGIARTI000006652043.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866598 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/65/LEGIARTI000020866598.xml --- ###### Article L312-1-2 -I. - 1. Est interdite la vente ou offre de vente de produits ou de prestations +I. – 1. Est interdite la vente ou offre de vente de produits ou de prestations de services groupés sauf lorsque les produits ou prestations de services inclus dans l'offre groupée peuvent être achetés individuellement ou lorsqu'ils sont indissociables.
@@ -23,20 +22,5 @@ de service offert à la clientèle, par un règlement pris par arrêté du minis chargé de l'économie, pris après avis du comité consultatif institué à l'article L. 614-1.
-II. - Des agents de la Banque de France commissionnés par le ministre chargé de -l'économie et des fonctionnaires habilités à relever les infractions aux -dispositions des articles L. 113-3, L. 121-35 et L. 122-1 du code de la -consommation sont qualifiés pour procéder dans l'exercice de leurs fonctions à -la recherche et à la constatation par procès-verbal des infractions aux -dispositions du I de l'article L. 312-1-1 et du I du présent article.
- -Ces agents peuvent accéder à tous les locaux à usage professionnel et demander -la communication des livres et tous autres documents professionnels et en -prendre copie, recueillir sur convocation ou sur place les renseignements et -justifications. Ils ne peuvent accéder à ces locaux qu'entre huit heures et -vingt heures. Le secret professionnel ne peut être opposé aux agents agissant -dans le cadre des pouvoirs qui leur sont conférés par le présent article.
- -Pour les infractions sanctionnées pénalement, les procès-verbaux sont transmis -au procureur de la République dans les cinq jours suivant leur établissement. -Dans tous les cas, une copie du procès-verbal est remise à l'intéressé. +Ces dispositions s'appliquent également aux services de paiement mentionnés au +II de l'article L. 314-1. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iii/section_1/sous-section_3/article_l313-6.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iii/section_1/sous-section_3/article_l313-6.md index 81f5f20f55..121d92aafc 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iii/section_1/sous-section_3/article_l313-6.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iii/section_1/sous-section_3/article_l313-6.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2008-08-06 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020309750 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/30/97/LEGIARTI000020309750.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-11-01 +Identifiant: LEGIARTI000020987248 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/98/72/LEGIARTI000020987248.xml --- ###### Article L313-6 @@ -13,14 +13,15 @@ Les règles relatives au fichier des incidents de paiement caractérisés sont fixées par les articles L. 333-4 et L. 333-5 du code de la consommation, ci-après reproduits :
-" Art.L. 333-4- Il est institué un fichier national recensant les informations +" Art.L. 333-4-Il est institué un fichier national recensant les informations sur les incidents de paiement caractérisés liés aux crédits accordés aux personnes physiques pour des besoins non professionnels. Ce fichier est géré par la Banque de France. Il est soumis aux dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés.
Les établissements de crédit mentionnés à l'article L. 511-1 du code monétaire -et financier et les organismes mentionnés au 5 de l'article L. 511-6 du même +et financier, les établissements de paiement mentionnés au titre II du livre V +du même code et les organismes mentionnés au 5 de l'article L. 511-6 du même code sont tenus de déclarer à la Banque de France les incidents visés à l'alinéa précédent. Les frais afférents à cette déclaration ne peuvent être facturés aux personnes physiques concernées.
@@ -56,16 +57,17 @@ Les organismes professionnels ou organes centraux représentant les tenir des fichiers recensant des incidents de paiement.
La Banque de France est déliée du secret professionnel pour la diffusion, aux -établissements de crédit et aux organismes mentionnés au 5 de l'article L. 511-6 -du code monétaire et financier, des informations nominatives contenues dans le -fichier.
+établissements de crédit, aux établissements de paiement et aux organismes +mentionnés au 5 de l'article L. 511-6 du code monétaire et financier, des +informations nominatives contenues dans le fichier.
-Il est interdit à la Banque de France et aux établissements de crédit et aux -organismes mentionnés au 5 de l'article L. 511-6 du code monétaire et financier -de remettre à quiconque copie, sous quelque forme que ce soit, des informations -contenues dans le fichier, même à l'intéressé lorsqu'il exerce son droit d'accès -conformément à l'article 39 de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 précitée, sous -peine des sanctions prévues aux articles 226-22 et 226-21 du code pénal.
+Il est interdit à la Banque de France et aux établissements de crédit, aux +établissements de paiement et aux organismes mentionnés au 5 de l'article L. +511-6 du code monétaire et financier de remettre à quiconque copie, sous quelque +forme que ce soit, des informations contenues dans le fichier, même à +l'intéressé lorsqu'il exerce son droit d'accès conformément à l'article 39 de la +loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 précitée, sous peine des sanctions prévues aux +articles 226-22 et 226-21 du code pénal.
Art.L. 333-5.-Un arrêté du ministre, pris après avis de la Commission nationale de l'informatique et des libertés et du Comité consultatif du secteur financier, diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/README.md new file mode 100644 index 0000000000..183f2484c8 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/README.md @@ -0,0 +1,12 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866829 +--- + +##### Chapitre IV : Les services de paiement + +- [Section 1 : Définitions](section_1) +- [Section 2 : Champ d'application](section_2) +- [Section 3 : Frais liés à la fourniture d'informations](section_3) +- [Section 4 : Obligations d'information](section_4) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/README.md new file mode 100644 index 0000000000..8c5ac8f4b7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866787 +--- + +###### Section 1 : Définitions + +- [Article L314-1](article_l314-1.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/article_l314-1.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/article_l314-1.md new file mode 100644 index 0000000000..2a1661269d --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_1/article_l314-1.md @@ -0,0 +1,78 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020866785 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866785.xml +--- + +###### Article L314-1 + +I. – Est un compte de paiement, un compte détenu au nom d'une ou de plusieurs +personnes, utilisé aux fins de l'exécution d'opérations de paiement.
+ +II. – Sont des services de paiement :
+ +1° Les services permettant le versement d'espèces sur un compte de paiement et +les opérations de gestion d'un compte de paiement ;
+ +2° Les services permettant le retrait d'espèces sur un compte de paiement et les +opérations de gestion d'un compte de paiement ;
+ +3° L'exécution des opérations de paiement suivantes associées à un compte de +paiement :
+ +a) Les prélèvements, y compris les prélèvements autorisés unitairement ;
+ +b) Les opérations de paiement effectuées avec une carte de paiement ou un +dispositif similaire ;
+ +c) Les virements, y compris les ordres permanents ;
+ +4° L'exécution des opérations de paiement suivantes associées à une ouverture de +crédit :
+ +a) Les prélèvements, y compris les prélèvements autorisés unitairement ;
+ +b) Les opérations de paiement effectuées avec une carte de paiement ou un +dispositif similaire ;
+ +c) Les virements, y compris les ordres permanents ;
+ +5° L'émission d'instruments de paiement et / ou l'acquisition d'ordres de +paiement ;
+ +6° Les services de transmission de fonds ;
+ +7° L'exécution d'opérations de paiement, lorsque le consentement du payeur est +donné au moyen de tout dispositif de télécommunication, numérique ou +informatique et que le paiement est adressé à l'opérateur du système ou du +réseau de télécommunication ou informatique, agissant uniquement en qualité +d'intermédiaire entre l'utilisateur de services de paiement et le fournisseur de +biens ou services.
+ +III. – N'est pas considérée comme un service de paiement :
+ +1° La réalisation d'opérations fondées sur l'un des documents suivants, tiré sur +le prestataire de services de paiement en vue de mettre des fonds à la +disposition du bénéficiaire :
+ +a) Un titre de service sur support papier ;
+ +b) Un chèque de voyage sur support papier ;
+ +c) Un mandat postal sur support papier tel que défini par l'Union postale +universelle ;
+ +2° La réalisation des opérations de paiement liées au service d'actifs et de +titres, notamment celles réalisées sur un compte sur livret, sur un compte +mentionné au titre II du livre II, sur un compte à terme ou sur un compte-titre +mentionné au chapitre Ier du titre 1er du livre II ainsi que sur un compte +espèces qui lui est spécifiquement associé.
+ +IV. – Constitue un support durable, tout instrument permettant à l'utilisateur +de services de paiement de stocker les informations qui lui sont personnellement +adressées, d'une manière telle que ces informations puissent être consultées +ultérieurement pendant une période adaptée à leur finalité et reproduites à +l'identique. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..efd64520c2 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/README.md @@ -0,0 +1,13 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866783 +--- + +###### Section 2 : Champ d'application + +- [Article L314-2](article_l314-2.md) +- [Article L314-3](article_l314-3.md) +- [Article L314-4](article_l314-4.md) +- [Article L314-5](article_l314-5.md) +- [Article L314-6](article_l314-6.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-2.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-2.md new file mode 100644 index 0000000000..3fa44fa769 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-2.md @@ -0,0 +1,29 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2014-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866776 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866776.xml +--- + +###### Article L314-2 + +I.-Les dispositions du présent chapitre s'appliquent aux opérations de paiement +réalisées par les prestataires de services de paiement mentionnés au livre V +dans le cadre des activités définies au II de l'article L. 314-1.
+ +II.-Les dispositions du présent chapitre s'appliquent si le prestataire de +services de paiement du bénéficiaire et celui du payeur sont situés sur le +territoire de la France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à +Saint-Martin, à Saint-Barthélemy, à Mayotte ou à Saint-Pierre-et-Miquelon, et +que l'opération est réalisée en euros.
+ +Elles s'appliquent également si le prestataire de services de paiement du +bénéficiaire et celui du payeur sont situés, l'un sur le territoire de la France +métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy, l'autre sur le territoire de la France métropolitaine, dans +les départements d'outre-mer, à Saint-Martin, à Saint-Barthélemy ou dans un +autre Etat membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à +l'accord sur l'Espace économique européen, et que l'opération est réalisée en +euros ou dans la devise d'un Etat membre qui n'appartient pas à la zone euro. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-3.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-3.md new file mode 100644 index 0000000000..03d4a1fbf1 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-3.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866773 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866773.xml +--- + +###### Article L314-3 + +Les stipulations des conventions de compte de dépôt mentionnées au I de +l'article L. 312-1-1 qui régissent les opérations de paiement sont soumises aux +dispositions du présent chapitre. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-4.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-4.md new file mode 100644 index 0000000000..7b1f441028 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-4.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866771 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866771.xml +--- + +###### Article L314-4 + +Les dispositions du présent chapitre ne s'appliquent pas aux opérations de +paiement effectuées entre prestataires de services de paiement pour leur propre +compte. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-5.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-5.md new file mode 100644 index 0000000000..8da6a65362 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-5.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866779 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866779.xml +--- + +###### Article L314-5 + +Sauf dans les cas où l'utilisateur est une personne physique agissant pour des +besoins non professionnels, il peut être dérogé à tout ou partie des +dispositions des sections 3 à 5 (1) du présent chapitre. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-6.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-6.md new file mode 100644 index 0000000000..97ccf129cf --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_2/article_l314-6.md @@ -0,0 +1,13 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866781 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866781.xml +--- + +###### Article L314-6 + +Les dispositions du présent chapitre s'appliquent sans préjudice des exigences +supplémentaires en matière d'information préalable prévues par d'autres textes. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/README.md new file mode 100644 index 0000000000..c4dd183c2d --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866769 +--- + +###### Section 3 : Frais liés à la fourniture d'informations + +- [Article L314-7](article_l314-7.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/article_l314-7.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/article_l314-7.md new file mode 100644 index 0000000000..50f78a1213 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_3/article_l314-7.md @@ -0,0 +1,39 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866767 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866767.xml +--- + +###### Article L314-7 + +I. - La fourniture des informations prévues au présent chapitre s'effectue sans +frais pour l'utilisateur de services de paiement.
+ +II. - Le prestataire de services de paiement et son client peuvent convenir de +la fourniture d'informations complémentaires à celles prévues au présent +chapitre, ou d'une périodicité d'informations plus fréquente et par d'autres +moyens que ceux prévus dans la convention de compte de dépôt ou le contrat-cadre +de services de paiement. Le prestataire de services de paiement et son client +peuvent alors convenir de frais afférents à ces prestations supplémentaires. Ces +frais doivent être appropriés et en rapport avec les coûts réellement supportés +par le prestataire de services de paiement.
+ +III. - Au cours du mois de janvier de chaque année, est porté à la connaissance +des personnes physiques et des associations un document distinct récapitulant le +total des sommes perçues par le prestataire de services de paiement au cours de +l'année civile précédente au titre de produits ou services dont ces personnes +bénéficient dans le cadre de la gestion de leur compte de paiement ou dans +l'application du contrat-cadre de services de paiement ou d'une convention de +compte de dépôt ; dans le cas d'un compte de dépôt, ce récapitulatif comprend, +le cas échéant, les intérêts perçus au titre d'une position débitrice de +celui-ci. Ce récapitulatif distingue, pour chaque catégorie de produits ou +services liés à la gestion du compte de paiement ou de dépôt, le sous-total des +frais perçus et le nombre de produits ou services correspondant.
+ +IV. - Lorsque le bénéficiaire propose au payeur un service de conversion +monétaire, il est tenu de l'informer de tous les frais appliqués, ainsi que du +taux de change qui sera utilisé aux fins de la conversion de l'opération de +paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/README.md new file mode 100644 index 0000000000..62aedf7056 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/README.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866827 +--- + +###### Section 4 : Obligations d'information + +- [Article L314-8](article_l314-8.md) +- [Sous-section 1 : Opérations de paiement isolées](sous-section_1) +- [Sous-section 2 : Contrat-cadre de services de paiement](sous-section_2) +- [Sous-section 3 : Informations après l'exécution de l'opération de paiement](sous-section_3) +- [Sous-section 4 : Obligations d'information lorsqu'un des prestataires de services de paiement impliqué dans l'opération est situé à Saint-Pierre-et-Miquelon et Mayotte ou en dehors de l'Espace économique européen](sous-section_4) +- [Sous-section 5 : Obligations applicables aux instruments réservés aux paiements de faibles montants](sous-section_5) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/article_l314-8.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/article_l314-8.md new file mode 100644 index 0000000000..586998fe31 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/article_l314-8.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866825 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866825.xml +--- + +###### Article L314-8 + +Les informations et conditions prévues à la présente section sont communiquées +dans des termes et sous une forme clairs et aisément compréhensibles. Elles sont +communiquées en français sauf convention contraire des parties. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/README.md new file mode 100644 index 0000000000..f93b70d1fb --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866823 +--- + +###### Sous-section 1 : Opérations de paiement isolées + +- [Article L314-9](article_l314-9.md) +- [Article L314-10](article_l314-10.md) +- [Article L314-11](article_l314-11.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-10.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-10.md new file mode 100644 index 0000000000..788c9dd4c5 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-10.md @@ -0,0 +1,20 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866817 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866817.xml +--- + +###### Article L314-10 + +Lorsqu'un ordre de paiement relatif à une opération de paiement isolée est +transmis par l'intermédiaire d'un instrument de paiement relevant d'un +contrat-cadre de services de paiement régi par les dispositions de la +sous-section 2 ou d'une convention de compte de dépôt régie par les dispositions +du I de l'article L. 312-1-1, le prestataire de services de paiement n'est pas +dans l'obligation de fournir à l'utilisateur ou de mettre à sa disposition les +informations mentionnées à la présente sous-section, qui lui ont déjà été ou qui +lui seront fournies par son prestataire de services de paiement en vertu de ce +contrat-cadre ou de cette convention. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-11.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-11.md new file mode 100644 index 0000000000..272eb5343e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-11.md @@ -0,0 +1,37 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020866814 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866814.xml +--- + +###### Article L314-11 + +I. – Avant que l'utilisateur de services de paiement ne soit lié par un contrat +relatif à une opération de paiement isolée, le prestataire de services de +paiement met à la disposition de ce dernier les informations précisées par +arrêté du ministre chargé de l'économie.
+ +A la demande de l'utilisateur, le prestataire de services de paiement fournit +ces informations sur support papier ou sur un autre support durable.
+ +II. – Si, à la demande de l'utilisateur de services de paiement, le contrat +relatif à une opération de paiement isolée est conclu par un moyen de +communication à distance ne permettant pas au prestataire de services de +paiement de se conformer aux obligations du I, ce dernier y satisfait aussitôt +après l'exécution de l'opération de paiement.
+ +III. – Le prestataire de services de paiement peut s'acquitter de l'obligation +d'information préalable mentionnée au I en fournissant une copie du projet de +contrat relatif à l'opération de paiement isolée ou d'ordre de paiement +comportant les informations et conditions prévues au I.
+ +IV. – Le cas échéant, les autres informations et conditions utiles mentionnées à +l'article L. 314-12 sont mises à la disposition de l'utilisateur de services de +paiement, sous une forme aisément accessible.
+ +V. – Aussitôt qu'il a reçu l'ordre de paiement, le prestataire de services de +paiement fournit au payeur ou met à sa disposition, selon les modalités prévues +au I, les informations précisées par arrêté du ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-9.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-9.md new file mode 100644 index 0000000000..5bf418704b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_1/article_l314-9.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020866820 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866820.xml +--- + +###### Article L314-9 + +Les dispositions de la présente sous-section s'appliquent aux opérations de +paiement ne relevant pas d'une convention de compte de dépôt prévue au I de +l'article L. 312-1-1 ou d'un contrat-cadre de services de paiement prévu à la +sous-section 2. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..f6d0e4ee9e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866812 +--- + +###### Sous-section 2 : Contrat-cadre de services de paiement + +- [Article L314-12](article_l314-12.md) +- [Article L314-13](article_l314-13.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-12.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-12.md new file mode 100644 index 0000000000..b51dab075c --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-12.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020866809 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866809.xml +--- + +###### Article L314-12 + +I. – Lorsque le service de paiement proposé est lié à un compte de paiement ne +faisant pas l'objet d'une convention de compte de dépôt en application du I de +l'article L. 312-1-1 ou à un instrument de paiement spécifique, un contrat-cadre +de services de paiement mentionnant les informations et conditions précisées au +II doit être conclu.
+ +II. – Le contrat-cadre de services de paiement comporte les informations et les +conditions sur le prestataire de services de paiement, sur l'utilisation d'un +service de paiement, sur les frais, les taux d'intérêt et les taux de change, +sur la communication entre l'utilisateur et le prestataire de services de +paiement, sur les mesures de protection et les mesures correctives, sur la +modification et la résiliation du contrat-cadre et sur les recours.
+ +Les conditions d'application du présent article sont précisées par arrêté du +ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-13.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-13.md new file mode 100644 index 0000000000..9a9d9bb18b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_2/article_l314-13.md @@ -0,0 +1,74 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020866805 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/68/LEGIARTI000020866805.xml +--- + +###### Article L314-13 + +I. – Avant que l'utilisateur de services de paiement ne soit lié par un +contrat-cadre ou une offre de services de paiement, le prestataire de services +de paiement lui fournit sur support papier ou sur un autre support durable les +informations et conditions mentionnées à l'article L. 314-12. Le prestataire de +services de paiement peut s'acquitter de cette obligation en fournissant à +l'utilisateur une copie du projet de contrat-cadre.
+ +Si, à la demande du client, le contrat-cadre est conclu par un moyen de +communication à distance ne permettant pas à l'établissement de paiement de se +conformer au précédent alinéa, ce dernier satisfait à ses obligations aussitôt +après la conclusion du contrat-cadre de services de paiement.
+ +II. – A l'occasion de l'ouverture d'un compte défini à l'article L. 522-4, +l'acceptation du contrat-cadre de services de paiement est formalisée par la +signature du ou des titulaires du compte.
+ +III. – Tout projet de modification du contrat-cadre de services de paiement est +communiqué sur support papier ou sur un autre support durable au client au plus +tard deux mois avant la date d'application proposée pour son entrée en +vigueur.
+ +Selon les modalités prévues dans le contrat-cadre de services de paiement, le +prestataire de services de paiement informe le client qu'il est réputé avoir +accepté la modification s'il ne lui a pas notifié, avant la date d'entrée en +vigueur proposée de cette modification, qu'il ne l'acceptait pas ; dans ce cas, +le prestataire de services de paiement précise également que, si le client +refuse la modification proposée, il a le droit de résilier le contrat-cadre, +sans frais, avant la date d'entrée en vigueur proposée de la modification.
+ +IV. – Le client peut résilier le contrat-cadre de services de paiement à tout +moment, sauf stipulation contractuelle d'un préavis qui ne peut dépasser trente +jours.
+ +Au-delà de douze mois, le contrat-cadre de services de paiement peut être +résilié sans frais.
+ +Dans les autres cas, les frais de résiliation doivent être proportionnés aux +coûts induits par cette résiliation.
+ +Le prestataire de services de paiement résilie un contrat-cadre de services de +paiement conclu pour une durée indéterminée moyennant un préavis d'au moins deux +mois. Les frais régulièrement imputés pour la prestation de services de paiement +ne sont dus par le client qu'au prorata de la période échue à la date de +résiliation du contrat-cadre de services de paiement.S'ils ont été payés à +l'avance, ces frais sont remboursés au prorata.
+ +V. – A tout moment de la relation contractuelle, le prestataire de services de +paiement fournit les termes du contrat-cadre de services de paiement sur support +papier ou sur un autre support durable à la demande de l'utilisateur.
+ +Le prestataire de services de paiement ne peut refuser la fourniture au client +d'un contrat-cadre de services de paiement établi sur support papier.
+ +VI. – Pour chaque opération de paiement mentionnée à l'article L. 314-2 relevant +d'un contrat-cadre de services de paiement et ordonnée par le payeur, le +prestataire de services de paiement lui fournit, à sa demande, des informations +sur le délai d'exécution maximal de cette opération spécifique, sur les frais +qu'il doit payer et, le cas échéant, sur le détail de ces frais.
+ +VII. – Les établissements de paiement sont tenus d'informer leur clientèle et le +public sur les conditions générales et tarifaires applicables aux opérations +relatives à la gestion d'un compte mentionné à l'article L. 522-4, selon des +modalités fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/README.md new file mode 100644 index 0000000000..466b01196a --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866803 +--- + +###### Sous-section 3 : Informations après l'exécution de l'opération de paiement + +- [Article L314-14](article_l314-14.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/article_l314-14.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/article_l314-14.md new file mode 100644 index 0000000000..fa998ef7d3 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_3/article_l314-14.md @@ -0,0 +1,27 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866799 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866799.xml +--- + +###### Article L314-14 + +I.-Après la réalisation d'une opération de paiement isolée ou relevant d'un +contrat-cadre de services de paiement ou des stipulations d'une convention de +compte de dépôt mentionnée au I de l'article L. 312-1-1, le prestataire de +services de paiement fournit sans tarder sur support papier ou sur un autre +support durable à l'utilisateur les informations relatives à cette opération +précisées par voie réglementaire.
+ +II.-Pour les opérations de paiement relevant d'un contrat-cadre de services de +paiement, les parties peuvent toutefois décider contractuellement que ces +informations seront fournies ou mises à disposition selon une autre périodicité +qui ne peut excéder un mois, sans préjudice des dispositions du II de l'article +L. 314-7.
+ +Le prestataire de services de paiement ne peut refuser de délivrer gratuitement +sur papier, au moins une fois par mois, les informations mentionnées au I du +présent article, sans préjudice des dispositions du II de l'article L. 314-7. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/README.md new file mode 100644 index 0000000000..008a88be5a --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2014-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866797 +--- + +###### Sous-section 4 : Obligations d'information lorsqu'un des prestataires de services de paiement impliqué dans l'opération est situé à Saint-Pierre-et-Miquelon et Mayotte ou en dehors de l'Espace économique européen + +- [Article L314-15](article_l314-15.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/article_l314-15.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/article_l314-15.md new file mode 100644 index 0000000000..7d17654373 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_4/article_l314-15.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2014-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020866795 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866795.xml +--- + +###### Article L314-15 + +Un arrêté du ministre chargé de l'économie précise les informations à fournir à +une personne physique n'agissant pas pour des besoins professionnels si son +prestataire de services de paiement est situé à Saint-Pierre-et-Miquelon ou à +Mayotte et que l'autre prestataire de services de paiement impliqué dans +l'opération est situé hors de France, quelle que soit la devise utilisée pour +l'opération de paiement.
+ +Un arrêté du ministre chargé de l'économie précise les informations à fournir à +une personne physique n'agissant pas pour des besoins professionnels si son +prestataire de services de paiement est situé sur le territoire de la France +métropolitaine, des départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy et que l'autre prestataire de services de paiement impliqué +dans l'opération est situé dans un Etat qui n'est pas partie à l'accord sur +l'Espace économique européen, quelle que soit la devise utilisée pour +l'opération de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/README.md new file mode 100644 index 0000000000..1fc9867553 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020866793 +--- + +###### Sous-section 5 : Obligations applicables aux instruments réservés aux paiements de faibles montants + +- [Article L314-16](article_l314-16.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/article_l314-16.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/article_l314-16.md new file mode 100644 index 0000000000..35c016c5bf --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_iv/section_4/sous-section_5/article_l314-16.md @@ -0,0 +1,39 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866789 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/67/LEGIARTI000020866789.xml +--- + +###### Article L314-16 + +I.-Lorsque l'opération de paiement est exécutée grâce à un instrument mentionné +à l'article L. 133-28, le prestataire de services de paiement peut fournir au +payeur uniquement des informations sur les principales caractéristiques du +service de paiement, y compris la manière dont l'instrument de paiement peut +être utilisé, la responsabilité, les frais perçus et d'autres informations +concrètes nécessaires pour prendre une décision en connaissance de cause ainsi +qu'une indication de l'endroit où les autres informations et conditions définies +à l'article L. 314-13 sont disponibles de manière aisée.
+ +II.-Le prestataire de services de paiement n'est pas tenu de proposer une +modification des clauses du contrat-cadre de services de paiement de la manière +prévue au II de l'article L. 314-13 concernant un instrument mentionné à +l'article L. 133-28.
+ +III.-Après exécution d'une opération de paiement avec un instrument mentionné à +l'article L. 133-28, le prestataire de services de paiement peut fournir ou +mettre à disposition uniquement une référence permettant à l'utilisateur de +services de paiement d'identifier l'opération de paiement, son montant et les +frais. En cas de multiples opérations de paiement de même type au profit du même +bénéficiaire, il peut fournir ou mettre à disposition de l'utilisateur +uniquement des informations concernant le montant total et les frais de ces +opérations de paiement.
+ +Toutefois, le prestataire de services de paiement n'est pas tenu à cette +obligation si l'instrument de paiement est utilisé de manière anonyme ou si le +prestataire de services de paiement n'est pas par ailleurs techniquement en +mesure de les fournir. Il fournit alors au payeur la possibilité de vérifier le +montant des fonds stockés. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/README.md new file mode 100644 index 0000000000..f41de3704f --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/README.md @@ -0,0 +1,9 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGISCTA000020866959 +--- + +##### Chapitre V : Médiation + +- [Article L315-1](article_l315-1.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/article_l315-1.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/article_l315-1.md new file mode 100644 index 0000000000..5fd9575bb5 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_v/article_l315-1.md @@ -0,0 +1,32 @@ +--- +État: TRANSFERE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020866955 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/69/LEGIARTI000020866955.xml +--- + +###### Article L315-1 + +Tout établissement de crédit ou de paiement désigne un ou plusieurs médiateurs +chargés de recommander des solutions aux litiges avec des personnes physiques +n'agissant pas pour des besoins professionnels, relatifs aux services fournis et +à l'exécution de contrats conclus dans le cadre du présent titre et du titre II +du présent livre et relatifs aux produits mentionnés aux titres Ier et II du +livre II. Les médiateurs sont choisis en raison de leur compétence et de leur +impartialité.
+ +Le médiateur est tenu de statuer dans un délai de deux mois à compter de sa +saisine. Celle-ci suspend la prescription conformément aux conditions de +l'article 2238 du code civil. Les constatations et les déclarations que le +médiateur recueille ne peuvent être ni produites ni invoquées dans la suite de +la procédure sans l'accord des parties. Cette procédure de médiation est +gratuite.L'existence de la médiation et ses modalités d'accès doivent faire +l'objet d'une mention portée sur la convention de compte de dépôt mentionnée au +I de l'article L. 312-1-1, sur le contrat-cadre de services de paiement prévu à +l'article L. 314-12 ainsi que, le cas échéant, sur les relevés de compte.
+ +Le compte rendu annuel d'activité établi par chaque médiateur est transmis au +gouverneur de la Banque de France et au président du comité consultatif institué +à l'article L. 614-1. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/README.md new file mode 100644 index 0000000000..195e42a608 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/README.md @@ -0,0 +1,11 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGISCTA000020866987 +--- + +##### Chapitre VI : Contrôle et dispositions communes + +- [Article L316-1](article_l316-1.md) +- [Article L316-2](article_l316-2.md) +- [Article L316-3](article_l316-3.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-1.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-1.md new file mode 100644 index 0000000000..8f58e735f8 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-1.md @@ -0,0 +1,45 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-03 +Identifiant: LEGIARTI000020866978 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/69/LEGIARTI000020866978.xml +--- + +###### Article L316-1 + +Des agents de la Banque de France commissionnés par le ministre chargé de +l'économie et des fonctionnaires habilités à relever les infractions aux +dispositions des articles L. 113-3, L. 121-35 et L. 122-1 du code de la +consommation sont qualifiés pour procéder dans l'exercice de leurs fonctions à +la recherche et à la constatation par procès-verbal des infractions aux +dispositions des articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12 et L. 314-13 du +présent code.
+ +Les fonctionnaires habilités mentionnés au premier alinéa sont compétents pour +rechercher et constater les infractions aux dispositions de l'article L. +112-11.
+ +Les fonctionnaires habilités mentionnés au premier alinéa sont également +compétents pour rechercher et constater les infractions aux dispositions des +articles L. 312-1-1, L. 312-1-2, L. 314-12 et L. 314-13 commises par les +succursales de prestataires de services de paiement ayant leur siège social ou +leur administration centrale dans un autre Etat membre de la Communauté +européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique +européen implantées en France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, +à Saint-Barthélemy ou à Saint-Martin.
+ +Ces agents peuvent accéder à tous les locaux à usage professionnel et demander +la communication des livres et tous autres documents professionnels et en +prendre copie, recueillir sur convocation ou sur place les renseignements et +justifications. Ils ne peuvent accéder à ces locaux qu'entre huit heures et +vingt heures. En cas d'opposition du responsable des lieux, la visite ne peut se +dérouler qu'avec l'autorisation du procureur de la République du tribunal de +grande instance dans le ressort duquel sont situés les locaux. Le secret +professionnel ne peut être opposé aux agents agissant dans le cadre des pouvoirs +qui leur sont conférés par le présent article.
+ +Pour les infractions sanctionnées pénalement, les procès-verbaux sont transmis +au procureur de la République dans les cinq jours suivant leur établissement. +Dans tous les cas, une copie du procès-verbal est remise à l'intéressé. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-2.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-2.md new file mode 100644 index 0000000000..9da73287f2 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-2.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: TRANSFERE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020866976 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/69/LEGIARTI000020866976.xml +--- + +###### Article L316-2 + +Il incombe au prestataire de services de paiement de prouver qu'il a satisfait +aux exigences en matière d'information prescrites aux chapitres II et IV du +présent titre. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-3.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-3.md new file mode 100644 index 0000000000..de62fd6d03 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_ier/chapitre_vi/article_l316-3.md @@ -0,0 +1,20 @@ +--- +État: TRANSFERE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020866972 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/69/LEGIARTI000020866972.xml +--- + +###### Article L316-3 + +Les dispositions du I de l'article L. 312-1-1 et des articles L. 312-1-2 et L. +315-1 s'appliquent aux prestataires de services de paiement mentionnés à +l'article L. 521-1 ainsi qu'aux institutions et services mentionnés à l'article +L. 518-1. Elles sont d'ordre public.
+ +Leurs modalités d'application sont précisées par un décret en Conseil d'Etat.
+ +Les établissements de crédit informent leurs clients des conditions dans +lesquelles la convention de compte de dépôt peut être signée. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/README.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/README.md index bc08ab9a50..baf4d82aff 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/README.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/README.md @@ -8,3 +8,5 @@ Identifiant: LEGISCTA000020987247 - [Article L330-1](article_l330-1.md) - [Article L330-2](article_l330-2.md) +- [Article L330-3](article_l330-3.md) +- [Article L330-4](article_l330-4.md) diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-3.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-3.md new file mode 100644 index 0000000000..f42f773100 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-3.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020867539 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/75/LEGIARTI000020867539.xml +--- + +###### Article L330-3 + +Un système de paiement s'entend d'un système de règlements interbancaires défini +à l'article L. 330-1 ou de tout autre système permettant alternativement ou +cumulativement de traiter des ordres de paiement ou de transférer des fonds +conformément à des procédures normalisées et des règles communes. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-4.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-4.md new file mode 100644 index 0000000000..7e66709912 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_iii/article_l330-4.md @@ -0,0 +1,51 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020867535 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/75/LEGIARTI000020867535.xml +--- + +###### Article L330-4 + +I. – Les règles régissant l'accès des prestataires de services de paiement aux +systèmes de paiement mentionnés à l'article L. 330-3 doivent être objectives, +non discriminatoires et proportionnées.
+ +Ces règles doivent permettre la prévention des risques spécifiques, tels que le +risque de règlement, le risque opérationnel et le risque d'entreprise, et la +protection de la stabilité financière et opérationnelle des systèmes de +paiement. Elles ne doivent pas entraver l'accès à ces systèmes de paiement +au-delà de ce qui est nécessaire au regard de ces impératifs.
+ +Un système de paiement ne peut imposer aux prestataires de services de paiement, +aux utilisateurs de services de paiement ou aux autres systèmes de paiement +aucune des exigences suivantes :
+ +a) Des règles restreignant leur participation à d'autres systèmes de paiement +;
+ +b) Des règles établissant des discriminations entre les prestataires de services +de paiement, en ce qui concerne les droits, obligations et avantages des +participants ;
+ +c) Des restrictions fondées sur la forme sociale.
+ +II. – Les dispositions mentionnées au I ne sont pas applicables :
+ +a) Aux systèmes de règlements interbancaires définis à l'article L. 330-1 ;
+ +b) Aux systèmes de paiement uniquement composés de prestataires de services de +paiement ayant, directement ou indirectement, des liens de capital conférant à +l'un d'entre eux un contrôle effectif sur les autres ;
+ +c) Aux systèmes de paiement gérés par un unique prestataire de services de +paiement, sous la forme d'une entité unique ou d'entités appartenant au même +groupe, qui agit ou peut agir en tant que prestataire de services de paiement à +la fois pour le payeur et le bénéficiaire, qui est le seul responsable de la +gestion du système et qui permet à d'autres prestataires de services de paiement +de participer au système, sans que ces derniers puissent négocier des +commissions entre eux ou parmi eux à l'égard du système de paiement. Les +prestataires de services de paiement participant à ces systèmes peuvent en +revanche fixer leurs propres tarifs à l'égard des payeurs et des bénéficiaires. diff --git a/partie_legislative/livre_iii/titre_iv/chapitre_ier/section_4/article_l341-14.md b/partie_legislative/livre_iii/titre_iv/chapitre_ier/section_4/article_l341-14.md index e8635f7811..1878a91e2b 100644 --- a/partie_legislative/livre_iii/titre_iv/chapitre_ier/section_4/article_l341-14.md +++ b/partie_legislative/livre_iii/titre_iv/chapitre_ier/section_4/article_l341-14.md @@ -1,19 +1,18 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2005-12-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006652285 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX341L014AXXXAB -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/65/22/LEGIARTI000006652285.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-04-01 +Identifiant: LEGIARTI000020867525 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/75/LEGIARTI000020867525.xml --- ###### Article L341-14 Le contrat portant sur la fourniture d'un service d'investissement ou d'un service connexe, sur la réalisation d'une opération sur instruments financiers, -d'une opération de banque ou d'une opération connexe ou d'une opération sur -biens divers est conclu entre la personne démarchée et l'établissement, -l'entreprise ou la personne morale habilitée à exercer ces activités, sans que -le démarcheur puisse le signer au nom et pour le compte de la personne pour le -compte de laquelle il agit. +d'une opération de banque ou d'une opération connexe, d'un service de paiement +ou d'une opération sur biens divers est conclu entre la personne démarchée et +l'établissement, l'entreprise ou la personne morale habilitée à exercer ces +activités, sans que le démarcheur puisse le signer au nom et pour le compte de +la personne pour le compte de laquelle il agit. diff --git a/partie_legislative/livre_v/article_l500-1.md b/partie_legislative/livre_v/article_l500-1.md index fb4d8ac547..c340bcce12 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/article_l500-1.md +++ b/partie_legislative/livre_v/article_l500-1.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2008-05-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020574001 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/57/40/LEGIARTI000020574001.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020868663 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/86/LEGIARTI000020868663.xml --- ###### Article L500-1 @@ -15,11 +15,11 @@ définitive mentionnée au II :
1° Diriger, gérer, administrer ni être membre d'un organe collégial de contrôle d'un organisme mentionné aux articles L. 213-8, L. 511-9, L. 517-1, L. 517-4, L. -531-1, L. 542-1 et L. 543-1, ni disposer du pouvoir de signer pour le compte de -cet organisme ;
+522-1, L. 531-1, L. 542-1 et L. 543-1, ni disposer du pouvoir de signer pour le +compte de cet organisme ;
2° Exercer l'une des professions ou activités mentionnées aux articles L. 341-1, -L. 519-1, L. 520-1, L. 541-1 et L. 550-1.
+L. 519-1, L. 524-1, L. 523-1, L. 541-1 et L. 550-1.
II.-Les condamnations mentionnées au I sont celles :
diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ier/chapitre_ier/section_2/article_l511-6.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ier/chapitre_ier/section_2/article_l511-6.md index 94df940aef..25addd3774 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_ier/chapitre_ier/section_2/article_l511-6.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ier/chapitre_ier/section_2/article_l511-6.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2008-08-06 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000019293605 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/19/29/36/LEGIARTI000019293605.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020868637 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/86/LEGIARTI000020868637.xml --- ###### Article L511-6 @@ -15,11 +15,11 @@ services énumérés à l'article L. 518-1, ni les entreprises régies par le co des assurances, ni les sociétés de réassurance, ni les organismes agréés soumis aux dispositions du livre II du code de la mutualité pour les opérations visées au e du 1° de l'article L. 111-1 dudit code, ni les entreprises -d'investissement, ni les organismes collecteurs de la participation des -employeurs à l'effort de construction pour les opérations prévues par le code de -la construction et de l'habitation, ni les organismes de titrisation, ni les -organismes de placement collectif en valeurs mobilières ni les organismes de -placement collectif immobilier.
+d'investissement, ni les établissements de paiement, ni les organismes +collecteurs de la participation des employeurs à l'effort de construction pour +les opérations prévues par le code de la construction et de l'habitation, ni les +organismes de titrisation, ni les organismes de placement collectif en valeurs +mobilières ni les organismes de placement collectif immobilier.
L'interdiction relative aux opérations de crédit ne s'applique pas :
diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/README.md index bf8dbd63e5..993f7c109e 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/README.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/README.md @@ -13,3 +13,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000020871342 - [Article L520-5](article_l520-5.md) - [Article L520-6](article_l520-6.md) - [Article L520-7](article_l520-7.md) +- [Chapitre Ier : Les prestataires de services de paiement](chapitre_ier) +- [Chapitre II : Les établissements de paiement](chapitre_ii) +- [Chapitre III : Les agents](chapitre_iii) +- [Chapitre IV : Les changeurs manuels](chapitre_iv) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md new file mode 100644 index 0000000000..aa7967c996 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/README.md @@ -0,0 +1,12 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869059 +--- + +##### Chapitre Ier : Les prestataires de services de paiement + +- [Article L521-1](article_l521-1.md) +- [Article L521-2](article_l521-2.md) +- [Article L521-3](article_l521-3.md) +- [Article L521-4](article_l521-4.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-1.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-1.md new file mode 100644 index 0000000000..8ab80a0c0b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-1.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-27 +Identifiant: LEGIARTI000020869057 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/90/LEGIARTI000020869057.xml +--- + +###### Article L521-1 + +I. - Les prestataires de services de paiement sont les établissements de +paiement et les établissements de crédit.
+ +II. - Lorsqu'ils fournissent des services de paiement, les institutions et +services suivants sont également considérés comme des prestataires de services +de paiement, sans être soumis aux dispositions du chapitre II du présent titre +et dans les limites des dispositions législatives qui, le cas échéant, les +régissent :
+ +a) La Banque de France et l'Institut d'émission des départements d'outre-mer +;
+ +b) Le Trésor public ;
+ +c) La Caisse des dépôts et consignations. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-2.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-2.md new file mode 100644 index 0000000000..0b3d6df2b0 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-2.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869053 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/90/LEGIARTI000020869053.xml +--- + +###### Article L521-2 + +Il est interdit à toute personne autre que celles mentionnées à l'article L. +521-1 de fournir des services de paiement au sens du II de l'article L. 314-1 à +titre de profession habituelle. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-3.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-3.md new file mode 100644 index 0000000000..eb1a0b9ab2 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-3.md @@ -0,0 +1,37 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869049 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/90/LEGIARTI000020869049.xml +--- + +###### Article L521-3 + +I.-Par exception à l'interdiction de l'article L. 521-2, une entreprise peut +fournir des services de paiement fondés sur des moyens de paiement qui ne sont +acceptés, pour l'acquisition de biens ou de services, que dans les locaux de +cette entreprise ou, dans le cadre d'un accord commercial avec elle, dans un +réseau limité de personnes acceptant ces moyens de paiement ou pour un éventail +limité de biens ou de services.
+ +II.-Avant de commencer à exercer ses activités, l'entreprise mentionnée au I du +présent article ou au 1° de l'article L. 311-4 adresse une déclaration au comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, sauf si les +instruments de paiement émis par cette entreprise sont délivrés exclusivement +pour l'achat d'un bien ou d'un service déterminé auprès d'elle ou auprès +d'entreprises liées avec elle par un accord de franchise commerciale.
+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +dispose d'un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de la +déclaration ou, si celle-ci est incomplète, du même délai suivant la réception +de toutes les informations nécessaires, pour notifier au déclarant que les +conditions mentionnées au I du présent article ou au 1° de l'article L. 311-4 ne +sont pas remplies. Le silence gardé par le comité des établissements de crédit +et des entreprises d'investissement vaut approbation du respect des conditions +susmentionnées.
+ +Ces entreprises adressent au comité des établissements de crédit et des +entreprises d'investissement un rapport annuel justifiant le respect des +dispositions précitées. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-4.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-4.md new file mode 100644 index 0000000000..0c306ab76c --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ier/article_l521-4.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869047 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/90/LEGIARTI000020869047.xml +--- + +###### Article L521-4 + +Il est interdit à toute entreprise autre que celles mentionnées à l'article L. +522-1 d'utiliser une dénomination, une raison sociale, une publicité ou, d'une +façon générale, des expressions faisant croire qu'elle est agréée en tant +qu'établissement de paiement ou de créer une confusion en cette matière. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md new file mode 100644 index 0000000000..5938f5f9ef --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/README.md @@ -0,0 +1,12 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869630 +--- + +##### Chapitre II : Les établissements de paiement + +- [Section 1 : Définition](section_1) +- [Section 2 : Conditions d'accès à la profession](section_2) +- [Section 3 : Dispositions prudentielles](section_3) +- [Section 4 : Secret professionnel, comptabilité et contrôle légal des comptes](section_4) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/README.md new file mode 100644 index 0000000000..c1ce611eb7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/README.md @@ -0,0 +1,13 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869628 +--- + +###### Section 1 : Définition + +- [Article L522-1](article_l522-1.md) +- [Article L522-2](article_l522-2.md) +- [Article L522-3](article_l522-3.md) +- [Article L522-4](article_l522-4.md) +- [Article L522-5](article_l522-5.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-1.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-1.md new file mode 100644 index 0000000000..7ab2ac828f --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-1.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020869626 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869626.xml +--- + +###### Article L522-1 + +Les établissements de paiement sont des personnes morales, autres que les +établissements de crédit et autres que les personnes mentionnées au II de +l'article L. 521-1, qui fournissent à titre de profession habituelle les +services de paiement mentionnés àl'article L. 314-1. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-2.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-2.md new file mode 100644 index 0000000000..6c4ce98448 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-2.md @@ -0,0 +1,46 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020869624 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869624.xml +--- + +###### Article L522-2 + +I. – Outre la prestation des services de paiement mentionnés au II de l'article +L. 314-1, les établissements de paiement peuvent fournir des services connexes, +tels que des services de change définis au I de l'article L. 524-1, des services +de garde, l'enregistrement et le traitement de données, la garantie de +l'exécution d'opérations de paiement et l'octroi de crédits mentionnés au +premier alinéa de l'article L. 313-1, à l'exception des opérations de découvert +et d'escompte.
+ +Lorsque les établissements de paiement fournissent les services de change +susmentionnés, ils doivent tenir, conformément au I de l'article L. 524-6, un +registre des transactions et disposer, conformément au b du I de l'article L. +524-3, d'un capital libéré ou d'une caution.
+ +II. – Les établissements de paiement habilités à fournir les services de +paiement mentionnés aux 4°, 5° et 7° du II de l'article L. 314-1 ne peuvent, +dans le cadre de leur activité de prestation de services de paiement, octroyer +des crédits que si les conditions suivantes sont remplies :
+ +a) Le crédit a un caractère accessoire et est octroyé exclusivement dans le +cadre de l'exécution d'opérations de paiement que cet établissement de paiement +réalise ;
+ +b) Le crédit est remboursé dans un délai fixé par les parties, qui ne peut +excéder en aucun cas douze mois ;
+ +c) Le crédit n'est pas octroyé sur la base des fonds reçus ou détenus par +l'établissement en vue d'exécuter des opérations de paiement.
+ +Les crédits octroyés par les établissements de paiement sont soumis aux +dispositions du code de la consommation en tant qu'elles leur sont +applicables.
+ +Dans les conditions fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie, les +établissements de paiement disposent à tout moment d'un montant de fonds propres +approprié au regard du montant global de crédits octroyés. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-3.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-3.md new file mode 100644 index 0000000000..f5f334c885 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-3.md @@ -0,0 +1,25 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020869622 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869622.xml +--- + +###### Article L522-3 + +Sans préjudice des dispositions du II de l'article L. 522-8, les établissements +de paiement peuvent exercer à titre de profession habituelle une activité autre +que la prestation de services de paiement ou de services connexes, sous réserve +des dispositions législatives et réglementaires applicables à cette activité.
+ +Pour ces établissements de paiement, exerçant des activités de nature hybride, +les activités autres que les services de paiement ne doivent pas être +incompatibles avec les exigences de la profession, notamment le maintien de la +réputation de l'établissement de paiement, la primauté des intérêts des clients +et le jeu de la concurrence sur le marché considéré.
+ +Le ministre chargé de l'économie fixe par arrêté les modalités selon lesquelles +les établissements de paiement exercent, à titre de profession habituelle, une +activité autre que la prestation de services de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-4.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-4.md new file mode 100644 index 0000000000..77317974c1 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-4.md @@ -0,0 +1,26 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020869620 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869620.xml +--- + +###### Article L522-4 + +I.-Les comptes ouverts par les établissements de paiement sont des comptes de +paiement qui sont exclusivement utilisés pour des opérations de paiement. Cette +destination exclusive doit être expressément prévue dans le contrat-cadre de +services de paiement qui régit le compte.
+ +Est exclu tout placement au nom du client de ces fonds, même temporaire, dans un +produit d'épargne ou d'investissement.
+ +II.-Les fonds d'utilisateurs de services de paiement collectés par des +établissements de paiement en vue de la prestation de services de paiement ne +constituent pas des fonds reçus du public au sens de l'article L. 312-2, ni des +fonds représentatifs de la monnaie électronique.
+ +En conséquence, l'établissement de paiement ne peut disposer de ces fonds pour +son propre compte. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-5.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-5.md new file mode 100644 index 0000000000..e6a678b41c --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_1/article_l522-5.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869618 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869618.xml +--- + +###### Article L522-5 + +Chaque établissement de paiement est tenu d'adhérer à un organisme professionnel +affilié à l'Association française des établissements de crédit et des +entreprises d'investissement mentionnée à l'article L. 511-29. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..a01465c183 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869616 +--- + +###### Section 2 : Conditions d'accès à la profession + +- [Sous-section 1 : Agrément](sous-section_1) +- [Sous-section 2 : Libre établissement et libre prestation de services sur le territoire des Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen](sous-section_2) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/README.md new file mode 100644 index 0000000000..062030d7c5 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/README.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGISCTA000020869614 +--- + +###### Sous-section 1 : Agrément + +- [Article L522-6](article_l522-6.md) +- [Article L522-7](article_l522-7.md) +- [Article L522-8](article_l522-8.md) +- [Article L522-9](article_l522-9.md) +- [Article L522-10](article_l522-10.md) +- [Article L522-11](article_l522-11.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-10.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-10.md new file mode 100644 index 0000000000..79ce65b1b9 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-10.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869604 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869604.xml +--- + +###### Article L522-10 + +L'établissement de paiement doit satisfaire à tout moment aux conditions de son +agrément.
+ +Toute modification des conditions auxquelles était subordonné l'agrément délivré +à un établissement de paiement ayant une incidence sur l'exactitude des +informations et pièces justificatives fournies pour la mise en œuvre des +dispositions du II de l'article L. 522-6 doit faire l'objet d'une déclaration +auprès du comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement. Un arrêté du ministre chargé de l'économie définit les +modalités de cette déclaration et les conséquences qui peuvent en être tirées. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-11.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-11.md new file mode 100644 index 0000000000..64ef2b973c --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-11.md @@ -0,0 +1,90 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869600 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869600.xml +--- + +###### Article L522-11 + +I.-Le retrait de l'agrément d'établissement de paiement est prononcé par le +comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement à la +demande de l'établissement.
+ +Il peut également être décidé d'office par le comité des établissements de +crédit et des entreprises d'investissement lorsque l'établissement :
+ +a) Ne fait pas usage de l'agrément dans un délai de douze mois ou a cessé +d'exercer son activité pendant une période supérieure à six mois ;
+ +b) A obtenu l'agrément au moyen de fausses déclarations ou par tout autre moyen +irrégulier ;
+ +c) Ne remplit plus les conditions auxquels était subordonné son agrément ou une +autorisation ultérieure.
+ +II.-Le retrait d'agrément prend effet à l'expiration d'une période dont la durée +est déterminée par le comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement.
+ +Pendant cette période :
+ +1° L'établissement de paiement demeure soumis au contrôle de la commission +bancaire. La commission bancaire peut prononcer à son encontre les sanctions +disciplinaires prévues à l'article L. 613-21, y compris la radiation ;
+ +2° L'établissement ne peut fournir que les services de paiement ainsi que les +garanties d'exécution d'opérations de paiement ou les opérations de crédit +strictement nécessaires à l'apurement de sa situation ;
+ +3° Il ne peut faire état de sa qualité d'établissement de paiement qu'en +précisant que son agrément est en cours de retrait.
+ +III.-Dans le cas prévu au I, les fonds d'utilisateurs de services de paiement +reçus par un établissement de paiement sont restitués aux utilisateurs ou +transférés à un établissement de crédit ou à un autre établissement de paiement +habilité ou à la Caisse des dépôts et consignations.
+ +Au terme de la période prévue au II, l'entreprise perd la qualité +d'établissement de paiement et doit avoir changé sa dénomination sociale. Les +opérations de paiement que l'entreprise a engagées ou s'est engagée, avant la +décision de retrait d'agrément, à réaliser peuvent être menées à leur terme.
+ +Par dérogation aux dispositions des 4° et 5° de l'article 1844-7 du code civil, +la dissolution anticipée d'un établissement de paiement ne peut être prononcée +qu'après décision de retrait de son agrément par le comité des établissements de +crédit et des entreprises d'investissement. Par dérogation aux articles L. 123-1 +et L. 237-3 du code de commerce, la publication et l'inscription modificative au +registre du commerce et des sociétés concernant le prononcé de cette dissolution +doivent mentionner la date de la décision de retrait d'agrément par le comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Jusqu'à la +clôture de sa liquidation, l'établissement reste soumis au contrôle de la +commission bancaire, qui peut prononcer l'ensemble des sanctions prévues à +l'article L. 613-21 du présent code. Il ne peut faire état de sa qualité +d'établissement de paiement sans préciser qu'il est en liquidation.
+ +IV.-La radiation d'un établissement de paiement de la liste des établissements +de paiement agréés peut être prononcée à titre de sanction disciplinaire par la +commission bancaire.
+ +Pour un établissement de paiement exerçant des activités de nature hybride au +sens de l'article L. 522-3, la radiation s'entend comme une interdiction faite à +l'établissement d'exercer les activités pour lesquelles l'agrément +d'établissement de paiement lui avait été octroyé.
+ +Pour les autres établissements, la radiation entraîne la liquidation de la +personne morale.
+ +Tout établissement qui a fait l'objet d'une telle sanction disciplinaire demeure +soumis au contrôle de la commission bancaire jusqu'à, respectivement, l'arrêt de +toute activité de paiement ou la clôture de la liquidation. Jusque-là, il ne +peut effectuer que les opérations de paiement strictement nécessaires à +l'apurement de sa situation. Il ne peut faire état de sa qualité d'établissement +de paiement qu'en précisant qu'il a fait l'objet d'une mesure de radiation.
+ +V.-Le ministre chargé de l'économie précise par arrêté les conditions +d'application de l'article L. 522-11. Il fixe notamment les modalités selon +lesquelles les décisions de retrait d'agrément et de radiation sont portées à la +connaissance du public. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-6.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-6.md new file mode 100644 index 0000000000..a01811527a --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-6.md @@ -0,0 +1,60 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869612 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869612.xml +--- + +###### Article L522-6 + +I.-Avant de fournir des services de paiement, les établissements de paiement +doivent obtenir un agrément qui est délivré par le comité des établissements de +crédit et des entreprises d'investissement, après avis de la Banque de France au +titre du troisième alinéa de l'article L. 141-4. Cet agrément ne peut être +accordé qu'à une personne morale.
+ +II.-Pour délivrer l'agrément à un établissement de paiement, le comité des +établissements de crédit et des entreprises d'investissement vérifie que, compte +tenu de la nécessité de garantir une gestion saine et prudente de +l'établissement de paiement, celui-ci dispose pour son activité de prestation de +services de paiement :
+ +a) D'un solide dispositif de gouvernement d'entreprise, comprenant notamment une +structure organisationnelle claire avec un partage des responsabilités bien +défini, transparent et cohérent ;
+ +b) De procédures efficaces de détection, de gestion, de contrôle et de +déclaration des risques auquel il est ou pourrait être exposé et d'un dispositif +adéquat de contrôle interne, y compris des procédures administratives et +comptables saines ;
+ +Ce dispositif et ces procédures sont proportionnés à la nature et à la +complexité des services de paiement fournis par l'établissement de paiement.
+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +vérifie également si :
+ +a) L'établissement de paiement remplit les conditions de l'article L. 522-7 et +du I de l'article L. 522-8 ;
+ +b) Les personnes déclarées comme chargées de la direction effective de +l'établissement de paiement et, dans le cas d'établissements de paiement +exerçant des activités hybrides, les personnes déclarées responsables de la +gestion des activités de services de paiement de l'établissement de paiement +possèdent l'honorabilité ainsi que la compétence et l'expérience nécessaires à +leur fonction et requises pour les activités de services de paiement aux fins de +garantir une gestion saine et prudente ;
+ +c) L'exercice de la mission de contrôle de l'entreprise requérante n'est pas +susceptible d'être entravée soit par l'existence de liens de capital ou de +contrôle directs ou indirects entre l'entreprise et d'autres personnes soit par +l'existence de dispositions législatives ou réglementaires d'un Etat qui n'est +pas partie à l'accord sur l'Espace économique européen et dont relèvent une ou +plusieurs personnes.
+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +apprécie également, afin de garantir une gestion saine et prudente de +l'établissement de paiement, la qualité des actionnaires ou associés qui +détiennent une participation qualifiée. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-7.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-7.md new file mode 100644 index 0000000000..ad6bcd4707 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-7.md @@ -0,0 +1,27 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020869610 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869610.xml +--- + +###### Article L522-7 + +Les établissements de paiement doivent disposer, au moment de l'agrément, d'un +capital libéré d'un montant au moins égal à la somme fixée par voie +réglementaire, selon que :
+ +a) L'établissement de paiement ne fournit que le service de paiement de +transmission de fonds ;
+ +b) L'établissement de paiement fournit un service d'exécution d'opérations de +paiement dans lequel le consentement du payeur à une opération de paiement est +donnée au moyen de tout dispositif de télécommunications, numérique ou +informatique, et que le paiement est adressé à l'opérateur du système ou du +réseau de télécommunications ou informatique agissant uniquement en qualité +d'intermédiaire entre l'utilisateur du service de paiement et le fournisseur de +biens ou de services ;
+ +c) L'établissement de paiement fournit d'autres services de paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-8.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-8.md new file mode 100644 index 0000000000..9b2b476ebf --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-8.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869608 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869608.xml +--- + +###### Article L522-8 + +I. - L'administration centrale de tout établissement de paiement doit être +située sur le même territoire national que son siège statutaire.
+ +II. - Lorsqu'un établissement de paiement exerce des activités de nature hybride +au sens de l'article L. 522-3, le comité des établissements de crédit et des +entreprises d'investissement peut exiger qu'une personne morale distincte soit +créée pour les activités de services de paiement lorsque les autres activités de +l'établissement de paiement portent ou menacent de porter atteinte à la santé +financière de l'établissement de paiement ou à la qualité du contrôle opéré sur +le respect par l'établissement de paiement des obligations qui lui sont +imposées. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-9.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-9.md new file mode 100644 index 0000000000..63581b94a3 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l522-9.md @@ -0,0 +1,20 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869606 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869606.xml +--- + +###### Article L522-9 + +Dans un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de la demande ou, +si la demande est incomplète, dans le même délai suivant la réception de toutes +les informations nécessaires aux fins de la décision, le comité des +établissements de crédit et des entreprises d'investissement notifie sa décision +au demandeur.
+ +Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +établit et tient à jour la liste des établissements de paiement qui est publiée +au Journal officiel de la République française. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..9f35b253d6 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGISCTA000020869598 +--- + +###### Sous-section 2 : Libre établissement et libre prestation de services sur le territoire des Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen + +- [Article L522-12](article_l522-12.md) +- [Article L522-13](article_l522-13.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-12.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-12.md new file mode 100644 index 0000000000..5fef2a3ad3 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-12.md @@ -0,0 +1,39 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020869596 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869596.xml +--- + +###### Article L522-12 + +Dans la présente sous-section et pour l'application des dispositions relatives +au libre établissement et à la libre prestation de services :
+ +1° L'expression : " autorités compétentes " désigne la ou les autorités d'un +Etat membre ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique +européen chargées, conformément à la législation de cet Etat, d'agréer ou de +contrôler les établissements de paiement qui y ont leur siège social ou +administration centrale ;
+ +2° L'expression : " Etat d'origine " désigne, pour un établissement de paiement, +l'Etat membre ou l'autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen +où il a son siège social ou si, conformément à son droit national, il en est +dépourvu, l'Etat membre ou l'autre Etat partie à l'accord sur l'Espace +économique européen dans lequel est située son administration centrale ;
+ +3° L'expression : " Etat d'accueil " désigne tout Etat membre ou tout autre Etat +partie à l'accord sur l'Espace économique européen dans lequel l'établissement +de paiement exerce son activité par le biais d'une succursale ou d'un agent ou +de la libre prestation de services ;
+ +4° L'expression : " succursale " désigne une ou plusieurs parties, dépourvues de +la personnalité morale, d'un établissement de paiement et dont l'objet est de +fournir des services de paiement. Tous les lieux d'exploitation établis dans le +même Etat membre ou dans le même autre Etat partie à l'accord sur l'Espace +économique européen par un établissement de paiement dont le siège social se +trouve, respectivement, dans un autre Etat membre ou dans un autre Etat partie à +l'accord sur l'Espace économique européen sont considérés comme une succursale +unique. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-13.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-13.md new file mode 100644 index 0000000000..777dbb4df7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_2/sous-section_2/article_l522-13.md @@ -0,0 +1,75 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869594 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869594.xml +--- + +###### Article L522-13 + +I. - 1° Tout établissement de paiement ayant son siège social sur le territoire +de la France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin +ou à Saint-Barthélemy et désirant établir une succursale ou utiliser un agent +dans un autre Etat membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat +partie à l'accord sur l'Espace économique européen notifie son projet au comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Cette +notification est assortie d'informations dont la nature est déterminée par +arrêté du ministre chargé de l'économie.
+ +Dans un délai fixé par voie réglementaire suivant la réception de cette +information, le comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement communique aux autorités compétentes de l'Etat membre d'accueil +les informations mentionnées à l'alinéa précédent. Sous réserve des dispositions +du 2°, et lorsque les formalités déterminées par un arrêté du ministre chargé de +l'économie sont effectuées, le comité des établissements de crédit et des +entreprises d'investissement inscrit la succursale sur la liste prévue à +l'article L. 612-2 ou enregistre l'agent conformément aux dispositions de +l'article L. 523-1 ;
+ +2° Si les autorités compétentes de l'Etat membre d'accueil ont de bonnes raisons +de soupçonner que, en liaison avec le projet d'établissement de la succursale ou +l'utilisation de l'agent, une opération ou une tentative de blanchiment de +capitaux ou de financement du terrorisme est en cours ou a eu lieu, ou que +l'établissement de cette succursale ou l'utilisation de l'agent pourraient +accroître le risque de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, +elles en informent le comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement, qui peut refuser d'inscrire la succursale sur la liste prévue +à l'article L. 612-2 ou d'enregistrer l'agent conformément aux dispositions de +l'article L. 523-1 ;
+ +3° Tout établissement de paiement ayant son siège social sur le territoire de la +France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy, désirant intervenir dans un autre Etat membre de la Communauté +européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique +européen par voie de libre prestation de services notifie son projet au comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement. Cette +notification est assortie d'informations dont la nature est déterminée par +arrêté du ministre chargé de l'économie.
+ +II.-1° Dans la limite des services de paiement qu'il est habilité à fournir sur +le territoire d'un Etat membre autre que la France et en fonction de l'agrément +qu'il y a reçu, tout établissement de paiement peut, sur le territoire de la +France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy, établir une succursale ou utiliser un agent, sous réserve que +le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement ait +été informé par l'autorité compétente de l'Etat membre d'origine, dans des +conditions fixées par arrêté du ministre chargé de l'économie ;
+ +2° Si la commission bancaire a de bonnes raisons de soupçonner que, en liaison +avec le projet d'utilisation de l'agent ou d'établissement de la succursale, une +opération ou une tentative de blanchiment de capitaux ou de financement du +terrorisme est en cours ou a eu lieu, ou que l'utilisation de cet agent ou +l'établissement de cette succursale pourraient accroître le risque de +blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, elle en informe les +autorités compétentes de l'Etat membre d'origine ;
+ +3° Dans la limite des services de paiement qu'il est habilité à fournir sur le +territoire d'un Etat membre autre que la France et en fonction de l'agrément +qu'il y a reçu, tout établissement de paiement peut, sur le territoire de la +France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy, intervenir en libre prestation de services, sous réserve que +le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement ait +été informé par l'autorité compétente de l'Etat membre d'origine, dans des +conditions fixées par arrêté du ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/README.md new file mode 100644 index 0000000000..d69208afce --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/README.md @@ -0,0 +1,13 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869592 +--- + +###### Section 3 : Dispositions prudentielles + +- [Article L522-14](article_l522-14.md) +- [Article L522-15](article_l522-15.md) +- [Article L522-16](article_l522-16.md) +- [Article L522-17](article_l522-17.md) +- [Article L522-18](article_l522-18.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-14.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-14.md new file mode 100644 index 0000000000..09ad676094 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-14.md @@ -0,0 +1,23 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2018-01-13 +Identifiant: LEGIARTI000020869590 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869590.xml +--- + +###### Article L522-14 + +Les établissements de paiement sont tenus de respecter des normes de gestion +destinées à garantir leur solvabilité ainsi que l'équilibre de leur structure +financière. Ils doivent également disposer d'un dispositif adéquat de contrôle +interne leur permettant notamment de mesurer les risques et la rentabilité de +leurs activités, y compris lorsqu'ils confient à des tiers des fonctions ou +autres tâches opérationnelles essentielles ou importantes.
+ +Ils doivent respecter un niveau de fonds propres adéquat.
+ +Les conditions d'application du présent article et, en particulier, les +modalités de calcul afférentes aux exigences en fonds propres sont fixées par +voie réglementaire. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-15.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-15.md new file mode 100644 index 0000000000..f9b26815be --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-15.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869588 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869588.xml +--- + +###### Article L522-15 + +Les fonds propres d'un établissement de paiement ne peuvent être inférieurs à +aucune des exigences édictées par l'article L. 522-7 et par le deuxième alinéa +de l'article L. 522-14. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-16.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-16.md new file mode 100644 index 0000000000..e0fc97e368 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-16.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869586 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869586.xml +--- + +###### Article L522-16 + +Tout établissement de paiement qui entend externaliser des fonctions +opérationnelles de services de paiement en informe la commission bancaire.
+ +L'externalisation de fonctions opérationnelles importantes ne peut pas être +faite d'une manière qui nuise sérieusement à la qualité du contrôle interne de +l'établissement de paiement et qui empêche la commission bancaire de contrôler +que cet établissement respecte bien toutes les obligations auxquelles il est +soumis.
+ +Un arrêté du ministre chargé de l'économie définit les conditions d'application +du présent article. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-17.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-17.md new file mode 100644 index 0000000000..c35979c194 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-17.md @@ -0,0 +1,52 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2014-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869584 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869584.xml +--- + +###### Article L522-17 + +I.-Les fonds reçus soit des utilisateurs de services de paiement, soit par le +biais d'un autre prestataire de services de paiement pour l'exécution +d'opérations de paiement sont protégés conformément à l'une des deux méthodes +suivantes, ce choix étant laissé à l'appréciation de l'établissement de paiement +:
+ +1° Les fonds reçus ne sont en aucun cas confondus avec les fonds de personnes +physiques ou morales autres que les utilisateurs de services de paiement pour le +compte desquels les fonds sont détenus.
+ +Les fonds restant sur le compte de l'utilisateur de services de paiement à la +fin du jour ouvrable suivant le jour où ils ont été reçus, tel que défini au d +de l'article L. 133-4, sont déposés sur un compte distinct auprès d'un +établissement de crédit habilité à recevoir des fonds à vue du public.
+ +Ils peuvent aussi être investis en instruments financiers conservés dans des +comptes ouverts spécialement à cet effet auprès d'une personne mentionnée aux 2° +à 5° de l'article L. 542-1, dans des conditions fixées par arrêté du ministre +chargé de l'économie.
+ +Ces fonds sont protégés dans les conditions prévues à l'article L. 613-30-1 +contre tout recours d'autres créanciers de l'établissement de paiement, y +compris en cas de procédures d'exécution ou de procédure d'insolvabilité ouverte +à l'encontre de l'établissement ;
+ +2° Les fonds reçus sont couverts par un contrat d'assurance ou une autre +garantie comparable d'une entreprise d'assurances ou d'un établissement de +crédit n'appartenant pas au même groupe, dans les conditions définies par arrêté +du ministre chargé de l'économie, qui assure ou garantit les utilisateurs des +services de paiement contre la défaillance de l'établissement de paiement dans +l'exécution de ses obligations financières.
+ +II.-Lorsque les fonds remis peuvent être utilisés d'une part pour exécuter de +futures opérations de paiement et d'autre part pour des services autres que les +services de paiement, la partie des fonds reçue pour l'exécution de futures +opérations de paiement est protégée selon les modalités prévues au présent +article. Si cette partie est variable ou ne peut être déterminée à l'avance, les +établissements de paiement procèdent à l'évaluation de la part représentative +des fonds reçus pour l'exécution d'opérations de paiement, en respectant les +conditions fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie. La part +représentative ainsi déterminée est protégée dans les conditions prévues au I. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-18.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-18.md new file mode 100644 index 0000000000..1e1bb8aa69 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_3/article_l522-18.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869582 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869582.xml +--- + +###### Article L522-18 + +Les établissements de paiement fournissent à leurs clients, de même qu'à toute +personne qui en fait la demande, toute information utile sur les modalités de +protection des fonds collectés. Les modifications sont portées à la connaissance +des clients. L'usage à des fins publicitaires de ces informations est interdit. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/README.md new file mode 100644 index 0000000000..e4b81b513b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/README.md @@ -0,0 +1,10 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869580 +--- + +###### Section 4 : Secret professionnel, comptabilité et contrôle légal des comptes + +- [Article L522-19](article_l522-19.md) +- [Article L522-20](article_l522-20.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-19.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-19.md new file mode 100644 index 0000000000..29d42e53f5 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-19.md @@ -0,0 +1,48 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869577 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869577.xml +--- + +###### Article L522-19 + +I.-Tout membre d'un conseil d'administration et, selon le cas, d'un conseil de +surveillance et toute personne qui, à un titre quelconque, participe à la +direction ou à la gestion d'un établissement de paiement ou qui est employée par +un établissement de paiement est tenu au secret professionnel.
+ +Outre les cas où la loi le prévoit, le secret professionnel ne peut être opposé +ni à la commission bancaire ni à la Banque de France ni à l'autorité judiciaire +agissant dans le cadre d'une procédure pénale.
+ +II.-Les dispositions des articles L. 232-1 et L. 232-6 du code de commerce sont +applicables à tous les établissements de paiement dans des conditions fixées par +l'Autorité des normes comptables après avis du comité consultatif de la +législation et de la réglementation financières.
+ +III.-Lorsqu'ils établissent leurs comptes sous une forme consolidée, les +établissements de paiement le font selon les règles définies par règlement de +l'Autorité des normes comptables pris après avis du comité consultatif de la +législation et de la réglementation financières. Toutefois, ils sont dispensés +de se conformer à ces règles lorsqu'ils utilisent les normes comptables +internationales adoptées par règlement de la Commission européenne.
+ +IV.-Tout établissement de paiement doit publier ses comptes annuels dans des +conditions fixées par l'Autorité des normes comptables après avis du comité +consultatif de la législation et de la réglementation financières.
+ +La commission bancaire s'assure que les publications prévues ci-dessus sont +régulièrement effectuées. Elle peut ordonner à l'établissement de paiement de +procéder à des publications rectificatives dans le cas où des inexactitudes ou +des omissions auraient été relevées dans les documents publiés.
+ +Elle peut porter à la connaissance du public toutes informations qu'elle estime +nécessaires.
+ +V.-Les établissements de paiement sont tenus aux obligations des articles L. +511-38 et L. 511-39. Toutefois, lorsqu'ils exercent d'autres activités +conformément à l'article L. 522-3, l'avis de la commission bancaire n'est pas +requis pour la désignation de leurs commissaires aux comptes. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-20.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-20.md new file mode 100644 index 0000000000..0a81709513 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_ii/section_4/article_l522-20.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869575 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/95/LEGIARTI000020869575.xml +--- + +###### Article L522-20 + +Lorsqu'ils exercent d'autres activités conformément à l'article L. 522-3, les +établissements de paiement établissent des informations comptables distinctes +relatives aux activités de services de paiement mentionnées au II de l'article +L. 314-1 et aux activités connexes mentionnées à l'article L. 522-2, selon les +règles définies par règlement de l'Autorité des normes comptables pris après +avis du comité consultatif de la législation et de la réglementation +financières.
+ +Les informations comptables prévues au premier alinéa font l'objet d'un rapport +d'audit établi par leurs commissaires aux comptes dans des conditions définies +par voie réglementaire. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/README.md new file mode 100644 index 0000000000..7cb3aeab1c --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/README.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020869645 +--- + +##### Chapitre III : Les agents + +- [Article L523-1](article_l523-1.md) +- [Article L523-2](article_l523-2.md) +- [Article L523-3](article_l523-3.md) +- [Article L523-4](article_l523-4.md) +- [Article L523-5](article_l523-5.md) +- [Article L523-6](article_l523-6.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-1.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-1.md new file mode 100644 index 0000000000..35842fc4c6 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-1.md @@ -0,0 +1,43 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869643 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869643.xml +--- + +###### Article L523-1 + +I. - Les prestataires de services de paiement peuvent recourir aux services d'un +ou plusieurs agents pour exercer pour leur compte, dans les limites de leur +agrément, les activités de services de paiement.
+ +Les agents peuvent faire la promotion des services fournis par les prestataires +de services de paiement et être habilités à démarcher des clients pour le compte +de ceux-ci dans les conditions prévues au chapitre Ier du titre IV du livre III +du présent code.
+ +Tout agent agit en vertu d'un mandat donné par un prestataire de services de +paiement. Les agents sont tenus d'informer les utilisateurs de leur qualité de +mandataire lorsqu'ils entrent en contact avec eux. Un agent peut recevoir mandat +de plusieurs prestataires de services de paiement.
+ +II. - Les prestataires de services de paiement font enregistrer auprès du comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement les agents +auxquels ils entendent recourir.A cet effet, ils communiquent au comité les +informations lui permettant de vérifier que ces agents satisfont aux conditions +exigées par le présent chapitre. Un prestataire de services de paiement peut +recourir à un autre prestataire des services de paiement, aux fins de +communiquer les informations nécessaires à l'enregistrement des agents.
+ +Lorsqu'un agent ne remplit plus les conditions d'enregistrement, il appartient +au prestataire de services de paiement d'en informer l'autorité auprès de +laquelle l'agent a été enregistré.
+ +III. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement peut refuser d'enregistrer un agent si, après vérification, les +informations fournies ne lui paraissent pas satisfaisantes.
+ +IV. - Les conditions d'application du présent article sont définies par un +arrêté du ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-2.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-2.md new file mode 100644 index 0000000000..a1935f34a2 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-2.md @@ -0,0 +1,52 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020869640 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869640.xml +--- + +###### Article L523-2 + +Les personnes se livrant à l'activité d'agent, gérant ou administrant un agent +ou auxquelles est déléguée la responsabilité de l'activité d'agent sont soumises +aux incapacités mentionnées à l'article L. 500-1.
+ +Nul ne peut se livrer à l'activité ou exercer les fonctions mentionnées à +l'alinéa précédent s'il a fait l'objet depuis moins de cinq ans :
+ +a) D'une interdiction d'exercer, en application de l'article L. 621-15, à titre +temporaire ou définitif une activité ou un service ;
+ +b) D'une interdiction, à titre définitif ou temporaire, d'effectuer certaines +opérations ou d'une limitation dans l'exercice de l'activité, en application du +3 du I de l'article L. 613-21 ;
+ +c) D'une radiation prononcée en application du 6 du I de l'article L. 613-21, +dans le cas d'un établissement de paiement exerçant une activité hybride au sens +de l'article L. 522-3 ;
+ +d) Du retrait de l'autorisation d'exercer la profession de changeur manuel, en +application du 3° de l'article L. 613-21-1 ;
+ +e) D'une sanction prévue aux 4 ou 5 du I de l'article L. 613-21 ;
+ +f) D'une interdiction d'exercer la profession de changeur manuel, en application +du cinquième alinéa de l'article L. 613-21-1 ;
+ +g) D'une sanction en application des 3 à 5 de l'article L. 310-18-1 du code des +assurances ;
+ +h) D'une sanction équivalente prononcée par les autorités compétentes en matière +de contrôle des établissements de paiement d'un autre Etat partie à l'accord sur +l'Espace économique européen.
+ +Les personnes physiques se livrant à l'activité ou exerçant les fonctions +mentionnées au premier alinéa possèdent l'honorabilité et la compétence +nécessaires définies par un arrêté du ministre chargé de l'économie.
+ +Elles en justifient dans les conditions définies par un arrêté du ministre +chargé de l'économie, qui détermine également dans quelles conditions le comité +des établissements de crédit et des entreprises d'investissement est dispensé de +les vérifier. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-3.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-3.md new file mode 100644 index 0000000000..ea397861ff --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-3.md @@ -0,0 +1,19 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869638 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869638.xml +--- + +###### Article L523-3 + +Le prestataire de services de paiement mandant demeure pleinement responsable +vis-à-vis des tiers des actes de tout agent qu'il a mandaté.
+ +Le prestataire de services de paiement s'assure que ses agents se conforment en +permanence aux dispositions législatives et réglementaires qui leur sont +applicables et les soumet à son dispositif de contrôle interne prévu à l'article +L. 522-14, y compris à son dispositif de lutte antiblanchiment et de lutte +contre le financement du terrorisme. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-4.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-4.md new file mode 100644 index 0000000000..31471623fb --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-4.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2012-02-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869636 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869636.xml +--- + +###### Article L523-4 + +Lorsqu'un établissement de paiement ayant son siège social sur le territoire de +la France métropolitaine, dans les départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à +Saint-Barthélemy ou un établissement de paiement agréé dans un autre Etat membre +de la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace +économique européen souhaite utiliser un agent pour exercer des activités de +services de paiement respectivement dans un autre Etat membre de la Communauté +européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique +européen, ou sur le territoire de la France métropolitaine, dans les +départements d'outre-mer, à Saint-Martin ou à Saint-Barthélemy les procédures +prévues à l'article L. 522-13 sont applicables. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-5.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-5.md new file mode 100644 index 0000000000..a2ebbf391e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-5.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020869634 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869634.xml +--- + +###### Article L523-5 + +Pour l'application de l'article L. 511-33, du I de l'article L. 522-19, du +deuxième alinéa de l'article L. 571-4 et de l'article L. 572-7, les agents sont +assimilés à des personnes employées par les prestataires de services de +paiement. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-6.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-6.md new file mode 100644 index 0000000000..d09cf32642 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iii/article_l523-6.md @@ -0,0 +1,34 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020869632 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/86/96/LEGIARTI000020869632.xml +--- + +###### Article L523-6 + +Les établissements de crédit peuvent, sans être soumis aux articles L. 523-1 à +L. 523-5, mandater toute personne exerçant par ailleurs une autre profession, en +vue de la délivrance de monnaie exclusivement à leurs clients disposant d'un +compte présentant les caractéristiques mentionnées à l'article L. 314-1 ouvert +dans leurs livres, contre un ordre de paiement donné avec un moyen de paiement +associé au compte précité.
+ +L'établissement de crédit demeure pleinement responsable, vis-à-vis de ses +clients, des actes de la personne mentionnée au premier alinéa nés à l'occasion +de l'activité mentionnée au même alinéa, y compris du respect par cette dernière +de la confidentialité des informations dont elle a connaissance dans le cadre de +cette activité.
+ +La personne mentionnée à l'alinéa premier est intégrée dans le périmètre du +système de contrôle interne de l'établissement de crédit mandant.
+ +En l'absence d'une caisse séparée alimentée par l'établissement de crédit en vue +de la réalisation des opérations mentionnées à l'alinéa premier, les +dispositions relatives à la délivrance aux guichets par les établissements de +crédit de billets en euros reçus du public s'appliquent.
+ +L'activité mentionnée à l'alinéa 1er demeure accessoire et non significative par +rapport à la profession principale du mandataire. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md new file mode 100644 index 0000000000..ff8ba75e6a --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/README.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020871340 +--- + +##### Chapitre IV : Les changeurs manuels + +- [Article L524-1](article_l524-1.md) +- [Article L524-2](article_l524-2.md) +- [Article L524-3](article_l524-3.md) +- [Article L524-4](article_l524-4.md) +- [Article L524-5](article_l524-5.md) +- [Article L524-6](article_l524-6.md) +- [Article L524-7](article_l524-7.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-1.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-1.md new file mode 100644 index 0000000000..ed1b438c20 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-1.md @@ -0,0 +1,25 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2013-01-30 +Identifiant: LEGIARTI000020871352 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871352.xml +--- + +###### Article L524-1 + +I.-Constitue une opération de change manuel l'échange immédiat de billets ou +monnaies libellés en devises différentes. Constitue également une opération de +change manuel le fait d'accepter, en échange des espèces délivrées à un client, +un règlement par un autre moyen de paiement, sous réserve que celui-ci soit +libellé dans une devise différente.
+ +II.-Les changeurs manuels sont des personnes physiques ou morales, autres que +les établissements de crédit, les établissements de paiement et les institutions +et services mentionnés à l'article L. 518-1, qui effectuent à titre de +profession habituelle des opérations de change manuel.
+ +Toutefois, ne constitue pas l'exercice de la profession de changeur manuel le +fait de réaliser, à titre occasionnel ou pour des montants limités, des +opérations de change manuel dans des conditions définies par décret. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-2.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-2.md new file mode 100644 index 0000000000..4d09b7bb67 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-2.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020871379 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871379.xml +--- + +###### Article L524-2 + +I.-Par dérogation à l'interdiction édictée à l'article L. 511-5, les changeurs +manuels peuvent remettre des euros en espèces en contrepartie de chèques de +voyage libellés en euros.
+ +II.-Les personnes exerçant l'activité de change manuel à titre occasionnel ou +pour des montants limités dans les conditions prévues au dernier alinéa de +l'article L. 524-1 sont tenues d'adresser à la Commission bancaire une +déclaration par laquelle elles certifient qu'elles respectent ces conditions. +Les modalités et la périodicité de cette déclaration sont fixées par un arrêté +du ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-3.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-3.md new file mode 100644 index 0000000000..3d9be558a6 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-3.md @@ -0,0 +1,42 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020871376 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871376.xml +--- + +###### Article L524-3 + +I. - Avant d'exercer leur activité, les changeurs manuels obtiennent une +autorisation délivrée par le comité des établissements de crédit et des +entreprises d'investissement qui vérifie si l'entreprise satisfait aux +obligations suivantes :
+ +a) Elle est inscrite au registre du commerce et des sociétés ;
+ +b) Elle justifie soit d'un capital libéré, soit d'une caution d'un établissement +de crédit ou d'une entreprise d'assurances, d'un montant au moins égal à une +somme fixée par un arrêté du ministre chargé de l'économie ;
+ +c) Ses dirigeants et ses bénéficiaires effectifs justifient qu'ils possèdent +l'honorabilité et la compétence nécessaires, dans des conditions définies par +décret et selon des modalités fixées par un arrêté du ministre chargé de +l'économie.
+ +II. - Toute modification affectant le respect par un changeur manuel des +obligations prévues au I doit faire l'objet, selon le cas, d'une autorisation +préalable du comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification, dans les conditions +fixées par un arrêté du ministre chargé de l'économie.
+ +III. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement peut retirer l'autorisation dont est titulaire un changeur +manuel, soit à la demande de l'établissement, soit d'office, lorsque le changeur +manuel n'a pas fait usage de cette autorisation dans un délai de douze mois ou +n'exerce plus son activité depuis au moins six mois.
+ +IV. - Le comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement +publie la liste des changeurs manuels selon des modalités définies par arrêté du +ministre chargé de l'économie. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-4.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-4.md new file mode 100644 index 0000000000..895b26ffeb --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-4.md @@ -0,0 +1,21 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020898731 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898731.xml +--- + +###### Article L524-4 + +L'exercice de la profession de changeur manuel est interdit à toute personne +n'ayant pas reçu une autorisation préalable du comité des établissements de +crédit et des entreprises d'investissement.
+ +L'exercice de l'activité de change manuel ou la direction de droit ou de fait +d'une entreprise exerçant une telle activité est interdit à toute personne qui a +fait l'objet de la sanction prévue au 3° de l'article L. 613-21-1.
+ +Les personnes exerçant ces activités sont soumises aux incapacités énoncées à +l'article L. 500-1. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-5.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-5.md new file mode 100644 index 0000000000..7f537a5a7b --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-5.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871369 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871369.xml +--- + +###### Article L524-5 + +Il est interdit à toute entreprise qui n'a pas la qualité de changeur manuel +d'utiliser une dénomination, une raison sociale, une publicité ou tout autre +procédé laissant croire qu'elle est autorisée en cette qualité ou de créer une +confusion à cet égard. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-6.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-6.md new file mode 100644 index 0000000000..dccc04b864 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-6.md @@ -0,0 +1,40 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020898720 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898720.xml +--- + +###### Article L524-6 + +I.-Les changeurs manuels sont tenus à tout moment de justifier du respect des +conditions mentionnées à l'article L. 524-3 ainsi que du respect de l'ensemble +des dispositions auxquelles ils sont assujettis, notamment de celles des +dispositions du titre VI qui leur sont applicables.
+ +Les changeurs manuels tiennent un registre de leurs transactions.
+ +Le ministre chargé de l'économie peut, par arrêté, les soumettre à des règles et +conditions particulières relatives à leurs obligations prévues par le titre VI +et par le présent titre, ainsi qu'à des règles d'exécution des opérations de +change manuel, d'organisation et de contrôle interne propres à en assurer le +respect.
+ +II.-La Commission bancaire exerce le pouvoir disciplinaire sur les changeurs +manuels dans les conditions prévues à l'article L. 613-21-1.
+ +La Commission bancaire exerce le contrôle, notamment sur place, des changeurs +manuels dans les conditions prévues aux articles L. 613-6 à L. 613-8, L. 613-10, +L. 613-11 et L. 613-20. Les agents chargés du contrôle sur place peuvent +procéder au contrôle de caisse.
+ +Les agents des douanes ayant au moins le grade de contrôleur peuvent également +exercer, pour le compte de la Commission bancaire, le contrôle sur place des +changeurs manuels dans les conditions prévues à l'article L. 524-7.
+ +Nonobstant toute disposition législative contraire, la Commission bancaire et +l'administration des douanes peuvent, pour l'application des dispositions du +présent titre et du titre VI du présent livre, se communiquer les informations +nécessaires. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-7.md b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-7.md new file mode 100644 index 0000000000..5c218480a7 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_ii/chapitre_iv/article_l524-7.md @@ -0,0 +1,54 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020898714 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/89/87/LEGIARTI000020898714.xml +--- + +###### Article L524-7 + +I.-Les agents des douanes ayant au moins le grade de contrôleur sont habilités à +rechercher et constater les manquements aux règles applicables aux changeurs +manuels, prévues par le présent titre et par le titre VI ou les textes +réglementaires pris pour leur application.
+ +II.-A cette fin, les agents des douanes mentionnés au I ont accès, durant les +heures d'activité professionnelle des changeurs manuels, aux locaux à usage +professionnel à l'exclusion des parties de ces locaux affectées au domicile +privé.
+ +Ils peuvent se faire communiquer les registres et les documents professionnels +que les changeurs manuels sont tenus d'établir en application du présent titre +et de l'article L. 561-12.
+ +Ils peuvent se faire délivrer copie des documents susmentionnés.
+ +Ils peuvent procéder au contrôle de caisse.
+ +Ils peuvent recueillir sur place ou sur convocation des renseignements et +justifications. Les auditions des changeurs manuels, auxquelles l'application +des dispositions qui précèdent peut donner lieu, font l'objet de comptes rendus +écrits.
+ +III.-Lorsqu'il est fait application des dispositions du II en vue de rechercher +et constater les infractions pénales prévues à l'article L. 572-1, le procureur +de la République est préalablement informé des opérations envisagées. Il peut +s'y opposer dans un délai fixé par voie réglementaire.
+ +IV.-A l'issue des contrôles, les agents des douanes établissent un +procès-verbal.
+ +La liste des documents dont une copie a été délivrée lui est annexée.
+ +Le procès-verbal est signé par les agents des douanes ayant procédé au contrôle +ainsi que par le changeur manuel ou, s'il s'agit d'une personne morale, son +représentant. La personne intéressée peut faire valoir ses observations dans un +délai de trente jours. Celles-ci sont jointes au dossier. En cas de refus de +signer, mention en est faite au procès-verbal. Copie de celui-ci est remise à +l'intéressé.
+ +V.-Le procès-verbal ainsi que le ou les comptes rendus d'audition et les +observations du changeur manuel sont transmis dans les meilleurs délais à la +Commission bancaire. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_2/article_l561-2.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_2/article_l561-2.md index e3036676ec..43770c4461 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_2/article_l561-2.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_2/article_l561-2.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2009-02-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020196683 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/19/66/LEGIARTI000020196683.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-05-13 +Identifiant: LEGIARTI000020871540 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871540.xml --- ###### Article L561-2 @@ -15,6 +15,9 @@ du présent chapitre :
1° Les organismes, institutions et services régis par les dispositions du titre Ier du présent livre ;
+1° bis Les établissements de paiement régis par les dispositions du chapitre II +du titre II du présent livre ;
+ 2° Les entreprises mentionnées à l'article L. 310-1 du code des assurances et les intermédiaires d'assurance sauf ceux qui agissent sous l'entière responsabilité de l'entreprise d'assurance ;
@@ -56,7 +59,7 @@ de pierres précieuses, de matériaux précieux, d'antiquités et d'œuvres d'ar ;
11° Les entreprises bénéficiant de l'exemption prévue au II de l'article L. -511-7 ;
+511-7 et les entreprises mentionnées au I de l'article L. 521-3 ;
12° Les experts-comptables, les salariés autorisés à exercer la profession d'expert-comptable en application des articles 83 ter et 83 quater de diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_3/article_l561-7.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_3/article_l561-7.md index 7863fd9747..7a039a6501 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_3/article_l561-7.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_3/article_l561-7.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2009-02-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020196655 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/19/66/LEGIARTI000020196655.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-25 +Identifiant: LEGIARTI000020871568 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871568.xml --- ###### Article L561-7 @@ -44,4 +44,9 @@ b) Le traitement par le tiers destinataire des données à caractère personnel garantit un niveau de protection suffisant de la vie privée et des libertés et droits fondamentaux des personnes, conformément aux articles 68 et 69 de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux -libertés. +libertés.
+ +Pour l'application du présent article, les personnes mentionnées aux 1° à 6° de +l'article L. 561-2 s'entendent à l'exclusion des personnes mentionnées au 1° bis +du même article qui fournissent principalement le service mentionné au 6° du II +de l'article L. 314-1. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_4/article_l561-21.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_4/article_l561-21.md index b8fa6f71bd..cf9b3b2dbf 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_4/article_l561-21.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_4/article_l561-21.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2009-02-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020196546 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/19/65/LEGIARTI000020196546.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-07-25 +Identifiant: LEGIARTI000020871560 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871560.xml --- ###### Article L561-21 @@ -13,9 +13,11 @@ Par dérogation à l'article L. 561-19, les personnes mentionnées aux 1° à 7 aux 12° et 13° de l'article L. 561-2 peuvent, lorsqu'elles interviennent pour un même client et dans une même transaction, s'informer mutuellement de l'existence et du contenu de la déclaration prévue à l'article L. 561-15. Ces échanges -d'informations ne sont autorisés qu'entre les personnes mentionnées aux 1° à 7° -ou entre les personnes mentionnées aux 12° et 13° de l'article L. 561-2, si les -conditions suivantes sont réunies :
+d'informations ne sont autorisés qu'entre les personnes mentionnées aux 1° à 6° +ou entre les personnes mentionnées au 1° bis fournissant principalement le +service mentionné au 6° du II de l'article L. 314-1 ou entre les personnes +mentionnées au 7° ou enfin entre les personnes mentionnées aux 12° et 13° de +l'article L. 561-2, si les conditions suivantes sont réunies :
a) Les personnes mentionnées aux 1° à 7° et aux 12° et 13° de l'article L. 561-2 ont un établissement en France ou dans un pays figurant sur la liste prévue au @@ -33,6 +35,6 @@ libertés et droits fondamentaux des personnes, conformément aux articles 68 et 69 de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 mentionnée ci-dessus.
Pour l'application du présent article, les personnes mentionnées aux 1° à 6° de -l'article L. 561-2, à l'exception des sociétés de transfert de fonds qui ne sont -pas des établissements de crédit, constituent une seule et même catégorie -professionnelle. +l'article L. 561-2, à l'exception des établissements de paiement fournissant +principalement le service mentionné au 6° du II de l'article L. 314-1, +constituent une seule et même catégorie professionnelle. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_7/sous-section_1/article_l561-36.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_7/sous-section_1/article_l561-36.md index eb605eaa78..cfe28880dd 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_7/sous-section_1/article_l561-36.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vi/chapitre_ier/section_7/sous-section_1/article_l561-36.md @@ -1,10 +1,10 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2009-05-14 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000020632519 -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/63/25/LEGIARTI000020632519.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020871389 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/13/LEGIARTI000020871389.xml --- ###### Article L561-36 @@ -14,9 +14,9 @@ et, le cas échéant, le pouvoir de sanction en cas de non-respect de celles-ci sont assurés :
1° a) Par la Commission bancaire sur les organismes et les personnes qui lui -sont soumis en vertu des articles L. 520-2, L. 613-1, L. 613-2, sur les -intermédiaires habilités mentionnés à l'article L. 211-4 et sur la Caisse des -dépôts et consignations ;
+sont soumis en vertu des articles L. 524-2, L. 613-1, L. 613-1-1, L. 613-2, sur +les intermédiaires habilités mentionnés à l'article L. 211-4 et sur la Caisse +des dépôts et consignations ;
b) A cette fin, le contrôle de la Commission bancaire sur la Caisse des dépôts et consignations est exercé, dans les conditions prévues à l'article L. 613-20 diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/README.md index a9da2b6ff4..58389fcc84 100644 --- a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/README.md +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/README.md @@ -7,3 +7,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000020871577 ##### Chapitre II : Prestataires de services de paiement et changeurs manuels - [Section 1 : Changeurs manuels](section_1) +- [Section 2 : Prestataires de services de paiement](section_2) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/README.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/README.md new file mode 100644 index 0000000000..bbc470fe40 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/README.md @@ -0,0 +1,16 @@ +--- +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGISCTA000020871602 +--- + +###### Section 2 : Prestataires de services de paiement + +- [Article L572-5](article_l572-5.md) +- [Article L572-6](article_l572-6.md) +- [Article L572-7](article_l572-7.md) +- [Article L572-8](article_l572-8.md) +- [Article L572-9](article_l572-9.md) +- [Article L572-10](article_l572-10.md) +- [Article L572-11](article_l572-11.md) +- [Article L572-12](article_l572-12.md) diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-10.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-10.md new file mode 100644 index 0000000000..858b690d85 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-10.md @@ -0,0 +1,22 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871583 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871583.xml +--- + +###### Article L572-10 + +Le fait, pour les dirigeants d'un établissement de paiement de ne pas provoquer +la désignation des commissaires aux comptes de l'établissement ou de ne pas les +convoquer à toute assemblée générale est puni de deux ans d'emprisonnement et de +30 000 € d'amende.
+ +Est puni de cinq ans d'emprisonnement et de 75 000 € d'amende, le fait, pour +tout dirigeant d'un établissement de paiement, ou pour toute personne au service +de l'établissement, de mettre obstacle aux vérifications ou contrôles des +commissaires aux comptes ou de leur refuser la communication sur place de toutes +les pièces utiles à l'exercice de leur mission, et notamment de tous contrats, +livres, documents comptables et registres de procès-verbaux. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-11.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-11.md new file mode 100644 index 0000000000..3533973dba --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-11.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871581 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871581.xml +--- + +###### Article L572-11 + +Le fait, pour les dirigeants d'un établissement de paiement, de ne pas établir +les comptes sous forme consolidée, conformément au III de l'article L. 522-19, +est puni de 15 000 € d'amende. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-12.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-12.md new file mode 100644 index 0000000000..e7f153c471 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-12.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871579 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871579.xml +--- + +###### Article L572-12 + +Le fait, pour les dirigeants d'un établissement de paiement, de ne pas publier +les comptes annuels dans les conditions prévues au IV de l'article L. 522-19 est +puni de 15 000 € d'amende. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-5.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-5.md new file mode 100644 index 0000000000..024d3345c4 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-5.md @@ -0,0 +1,48 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871595 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871595.xml +--- + +###### Article L572-5 + +I. – Sans préjudice des dispositions de l'article L. 521-3, la méconnaissance de +l'interdiction prescrite par l'article L. 521-2 est punie de trois ans +d'emprisonnement et de 375 000 euros d'amende.
+ +II. – Les personnes physiques coupables de l'infraction prévue au I du présent +article encourent également les peines complémentaires suivantes :
+ +1° L'interdiction des droits civiques, civils et de famille, suivant les +modalités prévues par l'article 131-26 du code pénal ;
+ +2° L'interdiction d'exercer une fonction publique ou d'exercer l'activité +professionnelle ou sociale dans l'exercice ou à l'occasion de laquelle +l'infraction a été commise, pour une durée de cinq ans au plus, suivant les +modalités prévues par l'article 131-27 du code pénal ;
+ +3° La fermeture, pour une durée de cinq ans au plus, des établissements ou de +l'un ou plusieurs établissements de l'entreprise ayant servi à commettre les +faits incriminés ;
+ +4° La confiscation de la chose qui a servi ou était destinée à commettre +l'infraction ou de la chose qui en est le produit, à l'exception des objets +susceptibles de restitution ;
+ +5° L'affichage ou la diffusion de la décision prononcée dans les conditions +prévues par les articles 131-35 ou 131-39 du code pénal.
+ +III. – Les personnes morales déclarées pénalement responsables, dans les +conditions prévues par l'article 121-2 du code pénal, de l'infraction prévue au +I du présent article encourent :
+ +1° L'amende, suivant les modalités prévues par l'article 131-38 du code pénal +;
+ +2° Les peines complémentaires mentionnées à l'article 131-39 du même code.
+ +L'interdiction mentionnée au 2° de ce même article porte sur l'activité dans +l'exercice ou à l'occasion de l'exercice de laquelle l'infraction a été commise. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-6.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-6.md new file mode 100644 index 0000000000..39cc54d7dd --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-6.md @@ -0,0 +1,16 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871592 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871592.xml +--- + +###### Article L572-6 + +La méconnaissance de l'une des interdictions prescrites par l'article L. 521-4 +est punie de trois ans d'emprisonnement et de 375 000 € d'amende.
+ +Le tribunal peut également ordonner l'affichage ou la diffusion de la décision +prononcée dans les conditions prévues à l'article 131-39 du code pénal. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-7.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-7.md new file mode 100644 index 0000000000..99ba9b1310 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-7.md @@ -0,0 +1,14 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871589 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871589.xml +--- + +###### Article L572-7 + +La méconnaissance par les personnes mentionnées au I de l'article L. 522-19 du +secret professionnel est sanctionnée par les peines prévues aux articles 226-13 +et 226-14 du code pénal. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-8.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-8.md new file mode 100644 index 0000000000..8b23011ba1 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-8.md @@ -0,0 +1,16 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020871587 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871587.xml +--- + +###### Article L572-8 + +Le fait, pour tout dirigeant d'un établissement de paiement de ne pas répondre, +après mise en demeure, aux demandes d'informations de la commission bancaire, de +mettre obstacle de quelque manière que ce soit à l'exercice par celle-ci de sa +mission de contrôle ou de lui communiquer des renseignements inexacts est puni +d'un an d'emprisonnement et de 15 000 € d'amende. diff --git a/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-9.md b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-9.md new file mode 100644 index 0000000000..3b5303b16e --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_v/titre_vii/chapitre_ii/section_2/article_l572-9.md @@ -0,0 +1,15 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020871585 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/15/LEGIARTI000020871585.xml +--- + +###### Article L572-9 + +Le fait, pour les dirigeants d'un établissement de paiement de ne pas, pour +chaque exercice, dresser l'inventaire, établir des comptes annuels et un rapport +de gestion dans les conditions prévues au II de l'article L. 522-19 est puni de +15 000 € d'amende. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/README.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/README.md index 5211257bce..00662e0010 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/README.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/README.md @@ -7,6 +7,8 @@ Identifiant: LEGISCTA000006154813 ##### Chapitre Ier : Réglementation - [Article L611-1](article_l611-1.md) +- [Article L611-1-1](article_l611-1-1.md) +- [Article L611-1-2](article_l611-1-2.md) - [Article L611-2](article_l611-2.md) - [Article L611-3](article_l611-3.md) - [Article L611-3-1](article_l611-3-1.md) diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-1.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-1.md new file mode 100644 index 0000000000..10d17a2636 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-1.md @@ -0,0 +1,41 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874154 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874154.xml +--- + +###### Article L611-1-1 + +Le ministre chargé de l'économie arrête, pour les établissements de paiement, +les règles concernant notamment :
+ +1° Le montant du capital des établissements de paiement ;
+ +2° Les modalités selon lesquelles une modification des conditions de l'agrément +délivré à un établissement de paiement doit faire l'objet, selon les cas, d'une +autorisation préalable du comité des établissements de crédit et des entreprises +d'investissement, d'une déclaration ou d'une notification ;
+ +3° Les conditions des opérations que les établissements de paiement ou leurs +agents peuvent effectuer, en particulier dans leurs relations avec la clientèle, +ainsi que les conditions de la concurrence ;
+ +4° Les modalités de protection des fonds de la clientèle ;
+ +5° Les modalités selon lesquelles les décisions de retrait d'agrément sont +portées à la connaissance du public et les conditions dans lesquelles les fonds +d'utilisateurs de services de paiement reçus leurs sont restitués ou transférés +à un autre établissement de crédit ou un autre établissement de paiement +habilité ou à la Caisse des dépôts et consignations ;
+ +6° Les normes de gestion qu'ils doivent respecter en vue notamment de garantir +leur solvabilité et l'équilibre de leur structure financière ainsi que les +conditions dans lesquelles ces normes sont respectées sur une base consolidée, y +compris en l'absence d'une entreprise mère ayant son siège social en France ;
+ +7° Les règles applicables à l'organisation comptable, aux mécanismes de contrôle +et de sécurité dans le domaine informatique ainsi que les procédures de contrôle +interne. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-2.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-2.md new file mode 100644 index 0000000000..3c5b83e450 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_ier/article_l611-1-2.md @@ -0,0 +1,17 @@ +--- +État: VIGUEUR +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2999-01-01 +Identifiant: LEGIARTI000020874152 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874152.xml +--- + +###### Article L611-1-2 + +Le ministre chargé de l'économie arrête, pour les agents des prestataires de +services de paiement, les règles concernant notamment :
+ +1° Les conditions d'honorabilité et d'aptitude ;
+ +2° Les modalités d'enregistrement prévues à l'article L. 523-1. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/README.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/README.md index 425ccc09ef..2e499ab164 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/README.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/README.md @@ -7,4 +7,5 @@ Identifiant: LEGISCTA000006170664 ###### Section 1 : Missions - [Article L613-1](article_l613-1.md) +- [Article L613-1-1](article_l613-1-1.md) - [Article L613-2](article_l613-2.md) diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/article_l613-1-1.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/article_l613-1-1.md new file mode 100644 index 0000000000..119f2ae4f4 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_1/article_l613-1-1.md @@ -0,0 +1,20 @@ +--- +État: ABROGE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874163 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874163.xml +--- + +###### Article L613-1-1 + +La commission bancaire est chargée de contrôler le respect par les +établissements de paiement des dispositions législatives et réglementaires qui +leur sont applicables et de sanctionner les manquements constatés. Aux fins de +ce contrôle, la commission bancaire peut solliciter l'avis de la Banque de +France au titre des missions qui lui sont conférées par l'article L. 141-4. La +Banque de France peut également à ce titre porter à la connaissance de la +commission bancaire toute information. La Commission bancaire examine les +conditions d'exercice de l'exploitation des établissements de paiement et veille +à la qualité de leur situation financière. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md index fa0f804955..90afd529ca 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/README.md @@ -12,4 +12,5 @@ Identifiant: LEGISCTA000006185116 - [Article L613-28](article_l613-28.md) - [Article L613-29](article_l613-29.md) - [Article L613-30](article_l613-30.md) +- [Article L613-30-1](article_l613-30-1.md) - [Article L613-31](article_l613-31.md) diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l613-30-1.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l613-30-1.md new file mode 100644 index 0000000000..7ebdcf5b37 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_6/sous-section_1/article_l613-30-1.md @@ -0,0 +1,42 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874186 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874186.xml +--- + +###### Article L613-30-1 + +L'ouverture d'une procédure de sauvegarde, de redressement judiciaire ou de +liquidation judiciaire ainsi que toute procédure d'exécution et toute procédure +judiciaire équivalente ouverte sur le fondement d'un droit étranger à l'encontre +d'un établissement de paiement n'affectent pas les fonds reçus des utilisateurs +de services de paiement déposés ou investis en instruments financiers conservés +dans les comptes ouverts spécialement à cet effet dans les conditions prévues à +l'article L. 522-17.
+ +En cas d'ouverture d'une procédure de sauvegarde, de redressement ou de +liquidation judiciaires d'un établissement de paiement, l'administrateur +judiciaire ou le liquidateur, conjointement avec l'administrateur provisoire ou +le liquidateur nommé, le cas échéant, par la commission bancaire, vérifie que +les fonds reçus des utilisateurs de services de paiement déposés ou investis en +instruments financiers conservés dans des comptes ouverts spécialement à cet +effet dans les conditions prévues à l'article L. 522-17 sont suffisants pour que +l'établissement de paiement puisse remplir ses obligations vis-à-vis de ses +utilisateurs. En cas d'insuffisance de ces fonds, il est procédé à une +répartition proportionnelle des fonds déposés entre ces utilisateurs. Ces fonds +sont restitués aux utilisateurs qui sont dispensés de la déclaration prévue à +l'article L. 622-24 du code de commerce.
+ +Pour la créance correspondant aux fonds dont la disposition n'aura pu être +rendue à ces utilisateurs, en raison de l'insuffisance constatée, ceux-ci sont +dispensés de la déclaration prévue à l'article L. 622-24 du code de commerce.
+ +Le juge commissaire est informé du résultat de la vérification opérée par +l'administrateur judiciaire ou le liquidateur et, le cas échéant, de la +répartition proportionnelle des fonds.
+ +Un décret en Conseil d'Etat précise les conditions d'application du présent +article. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/README.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/README.md index 8d19c36da8..8258f02633 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/README.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/README.md @@ -9,3 +9,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006170671 - [Article L613-32](article_l613-32.md) - [Article L613-33](article_l613-33.md) - [Article L613-33-1](article_l613-33-1.md) +- [Article L613-33-2](article_l613-33-2.md) diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/article_l613-33-2.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/article_l613-33-2.md new file mode 100644 index 0000000000..b3bbe16394 --- /dev/null +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_ier/chapitre_iii/section_7/article_l613-33-2.md @@ -0,0 +1,36 @@ +--- +État: MODIFIE +Type: AUTONOME +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874182 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/41/LEGIARTI000020874182.xml +--- + +###### Article L613-33-2 + +Sous réserve de la surveillance exercée par les autorités compétentes +mentionnées au 1° de l'article L. 522-12, la commission bancaire est chargée de +contrôler le respect, par les personnes mentionnées au II de l'article L. 522-13 +des dispositions législatives et réglementaires qui leur sont applicables. Elle +peut examiner les conditions d'exercice de leur activité de prestation de +services de paiement et l'adéquation de leur situation financière à cette +activité.
+ +Elle exerce sur ces établissements les pouvoirs de contrôle et de sanction +définis aux sections 4 et 5 du présent chapitre. La radiation prévue au 6 du I +de l'article L. 613-21 s'entend comme une interdiction faite à l'établissement +de paiement de fournir des services de paiement sur le territoire de la +République française.
+ +Lorsqu'un établissement mentionné au II de l'article L. 522-13 fait l'objet d'un +retrait d'agrément ou d'une mesure de liquidation, la commission bancaire prend +les mesures nécessaires pour l'empêcher de commencer de nouvelles opérations sur +le territoire de la République française et pour assurer la protection des +utilisateurs de services de paiement.
+ +Un décret en Conseil d'Etat détermine les procédures que suit la commission +bancaire dans l'exercice des responsabilités et des pouvoirs qui lui sont +conférés par les alinéas précédents. Il détermine en particulier les modalités +de l'information des autorités compétentes mentionnées au 1° de l'article L. +522-12. diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l632-7.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l632-7.md index 8b7fee18a6..1714892a99 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l632-7.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_1/sous-section_2/article_l632-7.md @@ -1,16 +1,15 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2007-11-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006661563 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX632L007AXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/66/15/LEGIARTI000006661563.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874243 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/42/LEGIARTI000020874243.xml --- ###### Article L632-7 -I. - Par dérogation aux dispositions de la loi n° 68-678 du 26 juillet 1968 +I.-Par dérogation aux dispositions de la loi n° 68-678 du 26 juillet 1968 relative à la communication des documents et renseignements d'ordre économique, commercial, industriel, financier ou technique à des personnes physiques ou morales étrangères, le Comité des établissements de crédit et des entreprises @@ -23,25 +22,25 @@ secret professionnel au moins équivalentes à celles auxquelles sont soumises l autorités françaises parties à ces accords. Cet échange d'informations doit être destiné à l'exécution des missions desdites autorités compétentes.
-II. - Le Comité des établissements de crédit et des entreprises -d'investissement, la Commission bancaire et l'Autorité des marchés financiers -peuvent également conclure des accords de coopération prévoyant notamment -l'échange d'informations avec des autorités ou personnes relevant d'un Etat non -membre de la Communauté européenne et non partie à l'accord sur l'Espace -économique européen, qui sont :
+II.-Le Comité des établissements de crédit et des entreprises d'investissement, +la Commission bancaire et l'Autorité des marchés financiers peuvent également +conclure des accords de coopération prévoyant notamment l'échange d'informations +avec des autorités ou personnes relevant d'un Etat non membre de la Communauté +européenne et non partie à l'accord sur l'Espace économique européen, qui sont +:
-a) Responsables de la surveillance des établissements de crédit, des autres -établissements financiers et des entreprises d'assurance et des marchés -financiers ;
+a) Responsables de la surveillance des établissements de crédit, des +établissements de paiement des autres établissements financiers et des +entreprises d'assurance et des marchés financiers ;
b) Chargées des procédures collectives des entreprises d'investissement et de toute autre procédure analogue ;
c) Chargées de procéder au contrôle légal des comptes des entreprises d'investissement et des autres établissements financiers, des établissements de -crédit et des entreprises d'assurance, dans le cadre de l'exercice de leurs -fonctions de surveillance, ou de l'exercice de leurs fonctions dans le cas des -gestionnaires des systèmes d'indemnisation ;
+crédit, des établissements de paiement et des entreprises d'assurance, dans le +cadre de l'exercice de leurs fonctions de surveillance, ou de l'exercice de +leurs fonctions dans le cas des gestionnaires des systèmes d'indemnisation ;
d) Responsables de la surveillance des organismes intervenant dans les procédures collectives des entreprises d'investissement, ou dans toute autre @@ -56,7 +55,7 @@ professionnel au moins équivalentes à celles auxquelles sont soumises les autorités françaises parties à ces accords. Cet échange d'informations doit être destiné à l'exécution des missions desdites autorités ou personnes.
-III. - Lorsqu'elles proviennent d'une autorité d'un autre Etat membre de la +III.-Lorsqu'elles proviennent d'une autorité d'un autre Etat membre de la Communauté européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen ou d'un pays tiers, les informations ne peuvent être divulguées sans l'accord exprès de l'autorité qui les a communiquées et, le cas diff --git a/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l632-12.md b/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l632-12.md index f27ea869c7..ebd6a5548a 100644 --- a/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l632-12.md +++ b/partie_legislative/livre_vi/titre_iii/chapitre_ii/section_2/sous-section_1/article_l632-12.md @@ -1,45 +1,46 @@ --- État: MODIFIE Type: AUTONOME -Date de début: 2007-11-01 -Date de fin: 2009-11-01 -Identifiant: LEGIARTI000006661590 -Ancien identifiant: AELXXXXXXXX632L012AXXXAA -URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/66/15/LEGIARTI000006661590.xml +Date de début: 2009-11-01 +Date de fin: 2010-01-23 +Identifiant: LEGIARTI000020874246 +URL: article/LEGI/ARTI/00/00/20/87/42/LEGIARTI000020874246.xml --- ###### Article L632-12 Les contrôles sur place de la Commission bancaire peuvent être étendus aux -personnes morales mentionnées à l'article L. 613-10 et dont le siège est situé -dans un autre Etat membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat -partie à l'accord sur l'Espace économique européen. La Commission demande aux -autorités compétentes de l'autre Etat membre de la Communauté européenne ou de -l'autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen qu'elles -procèdent à cette vérification. Avec l'autorisation de ces autorités, elle peut -désigner des représentants pour procéder aux contrôles. Lorsqu'elle ne procède -pas elle-même à la vérification, la Commission bancaire peut, si elle le -souhaite, y être associée.
+personnes morales mentionnées à l'article L. 613-10 situées dans un autre Etat +membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur +l'Espace économique européen. La Commission demande aux autorités compétentes de +l'autre Etat membre de la Communauté européenne ou de l'autre Etat partie à +l'accord sur l'Espace économique européen qu'elles procèdent à cette +vérification. Avec l'autorisation de ces autorités, elle peut désigner des +représentants pour procéder aux contrôles. Lorsqu'elle ne procède pas elle-même +à la vérification, la Commission bancaire peut, si elle le souhaite, y être +associée.
Pour assurer la surveillance d'un établissement soumis à son contrôle, la -Commission bancaire peut exiger des succursales établies dans un autre Etat -membre de la Communauté européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur -l'Espace économique européen communication de toutes informations utiles à -l'exercice de cette surveillance et, après en avoir informé l'autorité de cet -Etat compétente pour assurer la surveillance des établissements de crédit ou des -entreprises d'investissement, faire procéder par ses représentants à un contrôle -sur place des succursales de cet établissement.
+Commission bancaire peut exiger des agents, prestataires de services +externalisés ou succursales établies dans un autre Etat membre de la Communauté +européenne ou dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique +européen communication de toutes informations utiles à l'exercice de cette +surveillance et, après en avoir informé l'autorité de cet Etat compétente pour +assurer la surveillance des établissements de crédit, des établissements de +paiement ou des entreprises d'investissement, faire procéder par ses +représentants à un contrôle sur place des agents, prestataires de services +externalisés ou succursales de cet établissement.
Lorsque les autorités d'un Etat membre de la Communauté européenne ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen, compétentes pour la -surveillance d'un établissement de crédit ou d'une entreprise d'investissement -souhaitent, dans des cas déterminés, vérifier des informations portant sur l'une -des personnes morales mentionnées à l'article L. 613-10 et dont le siège social -est situé en France, la Commission bancaire doit répondre à leur demande soit en -procédant elle-même à la vérification, soit en permettant à des représentants de -ces autorités d'y procéder. Lorsqu'elles ne procèdent pas elles-mêmes à la -vérification, les autorités compétentes qui ont présenté cette demande peuvent, -si elles le souhaitent, y être associées.
+surveillance d'un établissement de crédit, d'un établissement de paiement ou +d'une entreprise d'investissement souhaitent, dans des cas déterminés, vérifier +des informations portant sur l'une des personnes morales mentionnées à l'article +L. 613-10 situées en France, la Commission bancaire doit répondre à leur demande +soit en procédant elle-même à la vérification, soit en permettant à des +représentants de ces autorités d'y procéder. Lorsqu'elles ne procèdent pas +elles-mêmes à la vérification, les autorités compétentes qui ont présenté cette +demande peuvent, si elles le souhaitent, y être associées.
Par dérogation aux dispositions de la loi n° 68-678 du 26 juillet 1968 relative à la communication des documents et renseignements d'ordre économique, @@ -48,5 +49,5 @@ morales étrangères, la Commission bancaire peut en outre échanger toute information utile à l'exercice de leurs contrôles avec les autorités des autres Etats membres de la Communauté européenne ou des autres Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen, chargées de la surveillance des établissements -de crédit, des entreprises d'investissement, des autres institutions financières -et des sociétés d'assurance. +de crédit, des établissements de paiement des entreprises d'investissement, des +autres institutions financières et des sociétés d'assurance.