Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000049891396 NOR: ECOT2414146D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/49/89/13/JORFTEXT000049891396.xml
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@ -8,6 +8,9 @@ Identifiant: LEGISCTA000038871077
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- [Article R224-1](article_r224-1.md)
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- [Article R224-1](article_r224-1.md)
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- [Article R224-2](article_r224-2.md)
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- [Article R224-2](article_r224-2.md)
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- [Article R224-3-1](article_r224-3-1.md)
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- [Article R224-3-2](article_r224-3-2.md)
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- [Article R224-3-4](article_r224-3-4.md)
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- [Article R224-6](article_r224-6.md)
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- [Article R224-6](article_r224-6.md)
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- [Article R224-6-1](article_r224-6-1.md)
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- [Article R224-6-1](article_r224-6-1.md)
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- [Article D224-3](article_d224-3.md)
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- [Article D224-3](article_d224-3.md)
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@ -1,10 +1,10 @@
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État: ABROGE_DIFF
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État: VIGUEUR_DIFF
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Type: AUTONOME
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2024-07-08
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Date de début: 2024-10-24
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Date de fin: 2024-10-24
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000049917266
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Identifiant: LEGIARTI000049917975
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917266.xml
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/79/LEGIARTI000049917975.xml
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###### Article R224-1
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###### Article R224-1
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@ -12,8 +12,9 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917266.xml
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Les titres financiers mentionnés au premier alinéa de l'article L. 224-3 du
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Les titres financiers mentionnés au premier alinéa de l'article L. 224-3 du
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présent code sont :<br />
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présent code sont :<br />
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1° Les actifs, parts ou actions énumérés aux 1°, 2°, 2° bis, 2° ter, 3°, 4°, 5°,
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1° Les actifs, parts ou actions énumérés aux 1°, a) et c) du 2°, 2° bis, 2° ter,
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7°, 7° ter, 7° quater et 8° de l'article R. 332-2 du code des assurances ;<br />
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3°, 4°, 5°, 7°, 7° ter, 7° quater et 8° de l'article R. 332-2 du code des
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assurances ;<br />
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2° Les actions de sociétés commerciales mentionnées au 6° du même article ;<br />
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2° Les actions de sociétés commerciales mentionnées au 6° du même article ;<br />
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@ -43,11 +44,15 @@ fonds européens d'investissement à long terme, et qui peuvent être
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commercialisés en application du même règlement auprès d'investisseurs de
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commercialisés en application du même règlement auprès d'investisseurs de
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détail, au sens du 3 de l'article 2 dudit règlement.<br />
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détail, au sens du 3 de l'article 2 dudit règlement.<br />
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Outre les titres financiers mentionnés aux 1° à 4° du présent article, les
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Les versements effectués sur un plan d'épargne retraite d'entreprise peuvent
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versements effectués sur un plan d'épargne retraite d'entreprise peuvent
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également être affectés à l'acquisition de parts de fonds communs de placement
|
également être affectés à l'acquisition de parts de fonds communs de placement
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d'entreprise mentionnés au VII de l'article L. 214-164 du présent code.<br />
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d'entreprise mentionnés au VII de l'article L. 214-164 du présent code.<br />
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|
Lorsque les placements collectifs mentionnés au présent article sont des OPCVM
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nourriciers au sens de l'article L. 214-22 ou des fonds d'investissement
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alternatifs nourriciers au sens du IV de l'article L. 214-24, leur maître doit
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lui-même être un placement collectif mentionné au présent article.<br />
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Les rétrocessions de commission liées à la gestion ou à la distribution des
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Les rétrocessions de commission liées à la gestion ou à la distribution des
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titres financiers mentionnés au présent article peuvent être versées au
|
titres financiers mentionnés au présent article peuvent être versées au
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||||||
gestionnaire du plan d'épargne retraite, au sens de l'article L. 224-8 du
|
gestionnaire du plan d'épargne retraite, au sens de l'article L. 224-8 du
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@ -0,0 +1,52 @@
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État: VIGUEUR_DIFF
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2024-10-24
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Date de fin: 2999-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000049900231
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900231.xml
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###### Article R224-3-1
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<p align="left">
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Les titres financiers et les unités de compte définis à l'article L. 224-3-1
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sont :
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</p>
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<p align="left">
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|
1° Les parts ou actions de fonds professionnels à vocation générale mentionnés
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à l'article L. 214-144 ;
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</p>
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<p align="left">
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|
2° Les parts ou actions de fonds professionnels de capital investissement
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||||||
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mentionnés à l'article L. 214-159 ;
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||||||
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</p>
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<p align="left">
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||||||
|
3° Les parts ou actions de fonds professionnels spécialisés mentionnés à
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l'article L. 214-154 ou d'organismes de financement spécialisé mentionnés à
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l'article L. 214-190-1, à condition que ceux-ci respectent, directement ou
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|
indirectement :
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</p>
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<p align="left">
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|
a) Le quota prévu au I de l'article L. 214-28. Les avances en compte courant
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|
mentionnées au dernier alinéa de l'article L. 214-154 sont prises en compte
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|
pour le calcul dudit quota lorsqu'elles sont consenties à des sociétés
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|
remplissant les conditions pour être retenues dans ce quota ;
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||||||
|
</p>
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<p align="left">
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||||||
|
b) La limite fixée au troisième alinéa du II de l'article L. 214-160 relative
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|
aux actifs numériques.
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</p>
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<p align="left">
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Les conditions fixées aux a et b ne s'appliquent pas si le fonds professionnel
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|
spécialisé ou l'organisme de financement spécialisé mentionné au 3° a reçu
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|
l'autorisation d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en application du
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||||||
|
règlement (UE) 2015/760 du Parlement européen et du Conseil du 29 avril 2015
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|
relatif aux fonds européens d'investissement à long terme.
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||||||
|
</p>
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||||||
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<p align="left">
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|
Lorsque les placements collectifs mentionnés au présent article sont des fonds
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d'investissement alternatifs nourriciers définis au IV de l'article L. 214-24,
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|
leur maître doit lui-même être un placement collectif mentionné au présent
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|
article.
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|
</p>
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@ -0,0 +1,61 @@
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|
État: VIGUEUR_DIFF
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|
Type: AUTONOME
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|
Date de début: 2024-10-24
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||||||
|
Date de fin: 2999-01-01
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||||||
|
Identifiant: LEGIARTI000049900233
|
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900233.xml
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|
###### Article R224-3-2
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<p align="left">
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|
La sélection des titres financiers et unités de compte mentionnés à l'article
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|
R. 224-3-1 est réservée :
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||||||
|
</p>
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<p align="left">
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|
1° Soit aux titulaires considérés, après évaluation, comme possédant
|
||||||
|
l'expérience, les connaissances et la compétence nécessaires pour prendre
|
||||||
|
leurs propres décisions d'investissement et évaluer correctement les risques
|
||||||
|
encourus ;
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||||||
|
</p>
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<p align="left">
|
||||||
|
2° Soit aux titulaires qui affectent à l'acquisition de titres financiers ou
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||||||
|
de droits exprimés en ces unités de compte un versement supérieur ou égal,
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||||||
|
pour chaque titre financier ou unité de compte, à 100 000 euros ou, si la
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||||||
|
sélection est opérée dans le cadre d'un mandat d'arbitrage au sens du II de
|
||||||
|
l'article L. 132-27-3 du code des assurances pour les plans d'épargne retraite
|
||||||
|
donnant lieu à l'adhésion à un contrat d'assurance de groupe, à 5 000 euros.
|
||||||
|
</p>
|
||||||
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<p align="left">
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||||||
|
L'encours des engagements exprimés en titres financiers et unités de compte
|
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|
sélectionnés en application du 1° ou 2° ne dépasse pas 50 % de l'encours du
|
||||||
|
plan.
|
||||||
|
</p>
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<p align="left">
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|
Ce plafond est apprécié lors d'un versement ou de la réalisation d'un
|
||||||
|
arbitrage. Si, en dehors de ces opérations, ce plafond est dépassé, le plan
|
||||||
|
est réputé le respecter. Par dérogation, une opération ayant pour conséquence
|
||||||
|
de réduire l'écart au plafond lorsque celui-ci est dépassé est autorisée.
|
||||||
|
</p>
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||||||
|
<p align="left">
|
||||||
|
Lorsque le titre financier ou l'unité de compte a reçu l'autorisation
|
||||||
|
d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en application du règlement (UE) 2015/760
|
||||||
|
du Parlement européen et du Conseil du 29 avril 2015 relatif aux fonds
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|
européens d'investissement à long terme et peut être commercialisé en
|
||||||
|
application du même règlement auprès d'investisseurs de détail, au sens du 3
|
||||||
|
de l'article 2 dudit règlement, les conditions qui précèdent ne s'appliquent
|
||||||
|
pas.
|
||||||
|
</p>
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||||||
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<p align="left">
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||||||
|
Pour les plans d'épargne retraite ouverts sous la forme d'un contrat
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||||||
|
d'assurance de groupe, le plan doit prévoir les modalités selon lesquelles, en
|
||||||
|
cas de disparition d'une unité de compte, une autre unité de compte de même
|
||||||
|
nature lui est substituée, par un avenant au contrat.
|
||||||
|
</p>
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||||||
|
<p align="left">
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||||||
|
Pour les plans d'épargne retraite ayant donné lieu à l'ouverture d'un
|
||||||
|
compte-titres associé à un compte espèce, le plan doit prévoir les modalités
|
||||||
|
selon lesquelles, en cas de disparition d'un titre financier, un autre titre
|
||||||
|
de même nature lui est substitué, par un avenant au contrat.
|
||||||
|
</p>
|
|
@ -0,0 +1,40 @@
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||||||
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---
|
||||||
|
État: VIGUEUR_DIFF
|
||||||
|
Type: AUTONOME
|
||||||
|
Date de début: 2024-10-24
|
||||||
|
Date de fin: 2999-01-01
|
||||||
|
Identifiant: LEGIARTI000049900235
|
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|
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/90/02/LEGIARTI000049900235.xml
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||||||
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|
||||||
|
###### Article R224-3-4
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|
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|
<p align="left">
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|
Préalablement à la sélection de titres financiers ou d'unités de compte par le
|
||||||
|
titulaire en application du 1° de l'article R. 224-3-2, le gestionnaire
|
||||||
|
procède à une évaluation adéquate de sa compétence, de son expérience et de
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||||||
|
ses connaissances, de nature à lui procurer l'assurance raisonnable que le
|
||||||
|
titulaire est en mesure de prendre ses décisions d'investissement et de
|
||||||
|
comprendre les risques qu'il encourt en sélectionnant des titres financiers ou
|
||||||
|
des unités de compte mentionnés à l'article R. 224-3-1.
|
||||||
|
</p>
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||||||
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<p align="left">
|
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|
Dans le cadre de cette évaluation, au moins deux des critères suivants sont
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||||||
|
réunis :
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||||||
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</p>
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<p align="left">
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|
1° La détention d'un portefeuille d'instruments financiers défini comme
|
||||||
|
comprenant les dépôts bancaires et les instruments financiers d'une valeur
|
||||||
|
supérieure à 500 000 euros ;
|
||||||
|
</p>
|
||||||
|
<p align="left">
|
||||||
|
2° La réalisation d'opérations, chacune d'une taille significative telle que
|
||||||
|
déterminée par le règlement général de l'Autorité des marchés financiers, sur
|
||||||
|
des instruments financiers, à raison d'au moins dix par trimestre en moyenne
|
||||||
|
sur les quatre trimestres précédents ;
|
||||||
|
</p>
|
||||||
|
<p align="left">
|
||||||
|
3° L'occupation pendant au moins un an, dans le secteur financier, d'une
|
||||||
|
position professionnelle exigeant une connaissance de l'investissement en
|
||||||
|
instruments financiers.
|
||||||
|
</p>
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