Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: DECRET Identifiant: JORFTEXT000049891396 NOR: ECOT2414146D URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/49/89/13/JORFTEXT000049891396.xml
This commit is contained in:
parent
7673e6b0f7
commit
fc4370ade0
3 changed files with 63 additions and 104 deletions
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2019-11-16
|
||||
Date de fin: 2024-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000039380440
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380440.xml
|
||||
Date de début: 2024-10-24
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000049917226
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917226.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
<h1>Article R131-1-1</h1>
|
||||
|
@ -18,8 +18,9 @@ l'article L. 214-144 du code monétaire et financier ;<br />
|
|||
mentionnés à l'article L. 214-159 du code monétaire et financier ;<br />
|
||||
|
||||
3° Les parts ou actions de fonds professionnels spécialisés mentionnés à
|
||||
l'article L. 214-154 du code monétaire et financier, à condition que ceux-ci
|
||||
respectent, directement ou indirectement :<br />
|
||||
l'article L. 214-154 du code monétaire et financier ou d'organismes de
|
||||
financement spécialisé mentionnés à l'article L. 214-190-1 du même code, à
|
||||
condition que ceux-ci respectent, directement ou indirectement :<br />
|
||||
|
||||
a) Le quota prévu au I de l'article L. 214-28 du même code. Les avances en
|
||||
compte courant mentionnées au dernier alinéa de l'article L. 214-154 du même
|
||||
|
@ -27,62 +28,32 @@ code sont prises en compte pour le calcul dudit quota lorsqu'elles sont
|
|||
consenties à des sociétés remplissant les conditions pour être retenues dans ce
|
||||
quota ;<br />
|
||||
|
||||
b) Les limites fixées au troisième alinéa du II de l'article L. 214-160
|
||||
relatives aux actifs numériques.
|
||||
b) La limite fixée au troisième alinéa du II de l'article L. 214-160 relative
|
||||
aux actifs numériques.<br />
|
||||
|
||||
Les conditions fixées aux a et b ne s'appliquent pas si le fonds professionnel
|
||||
spécialisé ou l'organisme de financement spécialisé a reçu l'autorisation
|
||||
d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en application du règlement (UE) 2015/760
|
||||
du Parlement européen et du Conseil du 29 avril 2015 relatif aux fonds européens
|
||||
d'investissement à long terme.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque les placements collectifs mentionnés au présent article sont des fonds
|
||||
d'investissement alternatifs nourriciers définis au IV de l'article L. 214-24 du
|
||||
code monétaire et financier, leur maître doit lui-même être un placement
|
||||
collectif mentionné au présent article.
|
||||
|
||||
|
||||
<details>
|
||||
<summary><em>Références</em></summary>
|
||||
|
||||
<h2>Articles faisant référence à l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000027810562?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2013-07-28 au 2015-08-08</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000006651910?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-144 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2007-06-01 au 2013-07-28</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000020180436?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2009-02-01 au 2013-07-28</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000020180443?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-159 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2009-02-01 au 2013-07-28</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000027810516?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-159 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2013-07-28</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000027810644?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-144 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2013-07-28</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000031815341?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2016-01-01 au 2016-12-11</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000033612997?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2016-12-11 au 2019-05-24</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000031011504?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2015-08-08 au 2016-01-01</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000038612410?vers=git&vers=legifrance">Code monétaire et financier - article L214-154 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2019-05-24 au 2024-07-05</a> CITATION cible
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039383876?vers=git&vers=legifrance">Code de la sécurité sociale - article R932-3-2 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2019-11-16</a> CITATION source
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a> CREE source
|
||||
</li>
|
||||
</ul>
|
||||
|
||||
<h2>Références faites par l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
2019-11-14 CREE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
2024-07-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049896891?vers=git&vers=legifrance">Arrêté du 1er juillet 2024 instaurant une gestion pilotée profilée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2024-07-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049896891?vers=git&vers=legifrance">Arrêté du 1er juillet 2024 instaurant une gestion pilotée profilée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
2024-07-05 MODIFIE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049900170?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2024-07-05 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGITEXT000049900135?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-714 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite VIGUEUR</a>
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2019-11-16
|
||||
Date de fin: 2024-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000039380445
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380445.xml
|
||||
Date de début: 2024-10-24
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000049917235
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917235.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
<h1>Article R131-1-2</h1>
|
||||
|
@ -18,27 +18,26 @@ prendre leurs propres décisions d'investissement et évaluer correctement les
|
|||
risques encourus ;<br />
|
||||
|
||||
2° Soit aux souscripteurs ou adhérents qui affectent à l'acquisition de droits
|
||||
exprimés en ces unités de compte une prime supérieure ou égale à 100 000 euros
|
||||
exprimés en ces unités de compte une prime supérieure ou égale, pour chaque
|
||||
unité de compte, à 100 000 euros ou, si la sélection est opérée dans le cadre
|
||||
d'un mandat d'arbitrage au sens du II de l'article L. 132-27-3, à 5 000 euros
|
||||
;<br />
|
||||
|
||||
3° Soit, lorsque les parts ou actions des fonds visés aux 1° à 3° de l'article
|
||||
R. 131-1-1 ont reçu l'autorisation d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en
|
||||
application du règlement (UE) n° 2015/760 du Parlement européen et du Conseil du
|
||||
29 avril 2015 relatif aux fonds européens d'investissement à long terme, aux
|
||||
souscripteurs ou adhérents qui affectent à l'acquisition de droits exprimés en
|
||||
ces unités de compte une prime supérieure ou égale à 10 000 euros.<br />
|
||||
|
||||
L'encours des engagements exprimés en unités de compte sélectionnées en
|
||||
application du 1°, 2° ou 3° ne dépasse pas 50 % de l'encours du contrat.
|
||||
L'encours des engagements exprimés en unités de compte sélectionnées en
|
||||
application du 3° par des souscripteurs ou adhérents autres que ceux mentionnés
|
||||
au 1° et au 2° ne dépasse pas 10 % de l'ensemble de l'encours du contrat.<br />
|
||||
application du 1° ou 2° ne dépasse pas 50 % de l'encours du contrat.<br />
|
||||
|
||||
Ces plafonds sont appréciés lors du versement d'une prime ou de la réalisation
|
||||
d'un arbitrage. Si, en dehors de ces opérations, l'un de ces plafonds est
|
||||
dépassé, le contrat est réputé respecter ces derniers. Par dérogation, une
|
||||
opération ayant pour conséquence de réduire l'écart au plafond lorsque celui-ci
|
||||
est dépassé est autorisée.<br />
|
||||
Ce plafond est apprécié lors du versement d'une prime ou de la réalisation d'un
|
||||
arbitrage. Si, en dehors de ces opérations, ce plafond est dépassé, le contrat
|
||||
est réputé respecter ces derniers. Par dérogation, une opération ayant pour
|
||||
conséquence de réduire l'écart au plafond lorsque celui-ci est dépassé est
|
||||
autorisée.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque le fonds a reçu l'autorisation d'utiliser la dénomination “ ELTIF ” en
|
||||
application du règlement (UE) 2015/760 du Parlement européen et du Conseil du 29
|
||||
avril 2015 relatif aux fonds européens d'investissement à long terme et peut
|
||||
être commercialisé en application du même règlement auprès d'investisseurs de
|
||||
détail, au sens du 3 de l'article 2 dudit règlement, les conditions qui
|
||||
précèdent ne s'appliquent pas.<br />
|
||||
|
||||
Le contrat doit prévoir les modalités selon lesquelles, en cas de disparition
|
||||
d'une unité de compte, une autre unité de compte de même nature lui est
|
||||
|
@ -48,22 +47,17 @@ substituée, par un avenant au contrat.
|
|||
<details>
|
||||
<summary><em>Références</em></summary>
|
||||
|
||||
<h2>Articles faisant référence à l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a> CREE source
|
||||
</li>
|
||||
</ul>
|
||||
|
||||
<h2>Références faites par l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
2019-11-14 CREE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
2024-07-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049896891?vers=git&vers=legifrance">Arrêté du 1er juillet 2024 instaurant une gestion pilotée profilée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2024-07-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049896891?vers=git&vers=legifrance">Arrêté du 1er juillet 2024 instaurant une gestion pilotée profilée en ce qui concerne les contrats de capitalisation et certains contrats d'assurance vie - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
2024-07-05 MODIFIE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049900170?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2999-01-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049917231?vers=git&vers=legifrance">Code des assurances - article R131-1-4 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2024-10-24</a>
|
||||
</li>
|
||||
</ul>
|
||||
</details>
|
||||
|
|
|
@ -1,10 +1,10 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
État: VIGUEUR
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2019-11-16
|
||||
Date de fin: 2024-10-24
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000039380449
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/39/38/04/LEGIARTI000039380449.xml
|
||||
Date de début: 2024-10-24
|
||||
Date de fin: 2999-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000049917231
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/49/91/72/LEGIARTI000049917231.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
<h1>Article R131-1-4</h1>
|
||||
|
@ -15,8 +15,7 @@ intermédiaire d'assurance procède à une évaluation adéquate de sa compéten
|
|||
son expérience et de ses connaissances, de nature à lui procurer l'assurance
|
||||
raisonnable que le souscripteur ou l'adhérent est en mesure de prendre ses
|
||||
décisions d'investissement et de comprendre les risques qu'il encourt en
|
||||
sélectionnant des unités de compte composées de fonds d'investissement
|
||||
alternatifs ouverts à des professionnels.<br />
|
||||
sélectionnant des unités de compte mentionnées à l'article R. 131-1-1.<br />
|
||||
|
||||
Dans le cadre de cette évaluation, au moins deux des critères suivants sont
|
||||
réunis :<br />
|
||||
|
@ -38,28 +37,23 @@ instruments financiers.
|
|||
<details>
|
||||
<summary><em>Références</em></summary>
|
||||
|
||||
<h2>Articles faisant référence à l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039383876?vers=git&vers=legifrance">Code de la sécurité sociale - article R932-3-2 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2019-11-16</a> CITATION source
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
<a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a> CREE source
|
||||
</li>
|
||||
</ul>
|
||||
|
||||
<h2>Références faites par l'article</h2>
|
||||
|
||||
<ul>
|
||||
<li>
|
||||
2019-11-14 CREE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380189?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 favorisant l'investissement dans l'économie par la diffusion du capital investissement - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
2024-07-05 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGITEXT000049900151?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite VIGUEUR</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2024-07-05 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGITEXT000049900151?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite VIGUEUR</a>
|
||||
2024-07-05 MODIFIE cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049900170?vers=git&vers=legifrance">Décret n° 2024-713 du 5 juillet 2024 visant à moderniser l'univers d'investissement pour les contrats d'assurance vie, de capitalisation et les plans d'épargne retraite - article 1 ENTIEREMENT_MODIF</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2999-01-01 CITATION cible <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039383876?vers=git&vers=legifrance">Code de la sécurité sociale - article R932-3-2 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2019-11-16</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2999-01-01 CITATION source <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000039380440?vers=git&vers=legifrance">Code des assurances - article R131-1-1 AUTONOME MODIFIE, en vigueur du 2019-11-16 au 2024-10-24</a>
|
||||
</li>
|
||||
<li>
|
||||
2999-01-01 CITATION source <a href="https://legal.tricoteuses.fr//redirection/LEGIARTI000049917235?vers=git&vers=legifrance">Code des assurances - article R131-1-2 AUTONOME VIGUEUR, en vigueur depuis le 2024-10-24</a>
|
||||
</li>
|
||||
</ul>
|
||||
</details>
|
||||
|
|
Loading…
Add table
Reference in a new issue