Arrêté du 4 avril 2023 améliorant la transparence et la lisibilité sur les frais du plan d'épargne retraite et de l'assurance-vie
Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique Nature: ARRETE Identifiant: JORFTEXT000047428690 NOR: ECOT2304075A URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/47/42/86/JORFTEXT000047428690.xml
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État: MODIFIE
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
|
Type: AUTONOME
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Date de début: 2023-01-01
|
Date de début: 2023-07-01
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Date de fin: 2023-07-01
|
Date de fin: 2025-01-01
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Identifiant: LEGIARTI000046824884
|
Identifiant: LEGIARTI000047429467
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/46/82/48/LEGIARTI000046824884.xml
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/47/42/94/LEGIARTI000047429467.xml
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###### Article A522-1
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###### Article A522-1
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@ -36,7 +36,12 @@ dépositaire ou de l'entreprise d'assurance, au cours du dernier exercice clos
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vii) Des frais totaux, exprimés en pourcentage, constituant la somme des frais
|
vii) Des frais totaux, exprimés en pourcentage, constituant la somme des frais
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de gestion mentionnés au ii) et des frais récurrents prélevés sur le contrat
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de gestion mentionnés au ii) et des frais récurrents prélevés sur le contrat
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mentionnés au iv.<br />
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mentionnés au iv ;<br />
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viii) L'indicateur synthétique de risque, mentionné à l'article 3 du règlement
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délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission du 8 mars 2017, ou, en l'absence de
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cet indicateur synthétique de risque, un indicateur de risque calculé selon une
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méthode analogue à celle prévue au règlement susmentionné.<br />
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Les frais mentionnés au ii) correspondent aux autres coûts récurrents mentionnés
|
Les frais mentionnés au ii) correspondent aux autres coûts récurrents mentionnés
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au 3 (b) de l'article 5 du règlement délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission
|
au 3 (b) de l'article 5 du règlement délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission
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@ -49,6 +54,43 @@ liés au financement de l'association souscriptrice.<br />
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||||||
Cette information est présentée sous la forme d'un tableau mentionné en annexe
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Cette information est présentée sous la forme d'un tableau mentionné en annexe
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du présent article.<br />
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du présent article.<br />
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Dans le tableau annexé au présent article, les unités de comptes sont classées
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au sein des catégories suivantes, définies en fonction des actifs en
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représentation de l'unité de compte :<br />
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1° “Fonds actions” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies comme
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“fonds investis en actions” au sens du glossaire de l'orientation BCE/2014/15 de
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|
la Banque centrale européenne du 4 avril 2014 relative aux statistiques
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monétaires et financières ;<br />
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2° “Fonds obligations” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
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comme “fonds investis en obligations” au sens du glossaire de l'orientation de
|
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|
la Banque centrale européenne précitée ;<br />
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3° “Fonds mixtes” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies comme
|
||||||
|
“fonds mixtes” au sens du glossaire de l'orientation de la Banque centrale
|
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européenne précitée ;<br />
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4° “Fonds immobiliers” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
|
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comme “fonds investis en biens immobiliers” au sens du glossaire de
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|
l'orientation de la Banque centrale européenne précitée ;<br />
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5° “Fonds spéculatifs” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
|
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|
comme “fonds spéculatifs” au sens du glossaire de l'orientation de la Banque
|
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|
centrale européenne précitée ;<br />
|
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|
6° “Fonds de capital-investissement” : cette catégorie inclut les unités de
|
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comptes définies comme “fonds de capital-investissement” au sens du glossaire de
|
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|
l'orientation de la Banque centrale européenne précitée ;<br />
|
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|
7° “Fonds monétaires” : cette catégorie inclut les unités de compte dont les
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|
actifs en représentation sont des organismes de placements collectifs visés à
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l'article 1er du règlement (UE) 2017/1131 du Parlement européen et du Conseil du
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|
14 juin 2017 sur les fonds monétaires ;<br />
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|
8° “Autres” : cette catégorie inclut les unités de comptes qui ne relèvent pas
|
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des catégories mentionnées du 1° au 7°.<br />
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|
||||||
En début d'exercice, l'intermédiaire ou l'entreprise d'assurance ou de
|
En début d'exercice, l'intermédiaire ou l'entreprise d'assurance ou de
|
||||||
capitalisation peut, pendant trois mois, fournir les informations mentionnées
|
capitalisation peut, pendant trois mois, fournir les informations mentionnées
|
||||||
aux i à iii et aux v à vii au dernier exercice connu.
|
aux i à iii et aux v à vii au dernier exercice connu.
|
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@ -1,10 +1,10 @@
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|
||||||
État: MODIFIE
|
État: VIGUEUR
|
||||||
Type: AUTONOME
|
Type: AUTONOME
|
||||||
Date de début: 2022-07-01
|
Date de début: 2023-07-01
|
||||||
Date de fin: 2023-07-01
|
Date de fin: 2999-01-01
|
||||||
Identifiant: LEGIARTI000045303171
|
Identifiant: LEGIARTI000047429476
|
||||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/45/30/31/LEGIARTI000045303171.xml
|
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/47/42/94/LEGIARTI000047429476.xml
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||||||
###### Article Annexe art. A522-1
|
###### Article Annexe art. A522-1
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||||||
|
@ -14,11 +14,7 @@ ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES<br />
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||||||
<table border="1">
|
<table border="1">
|
||||||
<tbody>
|
<tbody>
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||||||
<tr>
|
<tr>
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||||||
<th>
|
<th>Code ISIN</th>
|
||||||
<br />
|
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||||||
|
|
||||||
Code ISIN
|
|
||||||
</th>
|
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
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||||||
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@ -32,109 +28,231 @@ ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES<br />
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||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Performance brute de l'actif N-1<br />
|
Indicateur de risque de l'unité de compte (SRI) : 1 (faible) à 7 (élevé)
|
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|
|
||||||
(A)
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|
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</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
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Frais de<br />
|
Performance de l'unité de compte (A)
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gestion<br />
|
|
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|
|
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de l'actif<br />
|
|
||||||
|
|
||||||
(B)
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Performance nette de l'unité de compte<br />
|
Frais de gestion de l'unité de compte (B) dont frais rétrocédés (taux de
|
||||||
|
rétrocessions de commissions)
|
||||||
(A-B)
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Frais de<br />
|
Performance nette de l'unité de compte (A-B)
|
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|
|
||||||
gestion du contrat<br />
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||||||
|
|
||||||
(C)
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Frais totaux<br />
|
Frais de gestion du contrat (C)
|
||||||
|
|
||||||
(B + C)
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Performance<br />
|
Frais totaux (B + C) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de
|
||||||
|
commissions)
|
||||||
finale<br />
|
|
||||||
|
|
||||||
(A-B-C)
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
<th>
|
<th>
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
Taux de<br />
|
Performance finale (A-B-C)
|
||||||
|
|
||||||
rétrocessions<br />
|
|
||||||
|
|
||||||
de commissions
|
|
||||||
</th>
|
</th>
|
||||||
</tr>
|
</tr>
|
||||||
<tr>
|
<tr>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
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||||||
|
|
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|
Fonds actions
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
FRXX
|
FRXX
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
XXX
|
XXX
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
XXXX
|
XXXX
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
6
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
5 %
|
5 %
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
1,5 %
|
1,5 % (dont 1 %)
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
3,5 %
|
3,5 %
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
1 %
|
1 %
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
<td align="left">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
2,5 % (dont 1 %)
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
<td align="left">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
2,5 %
|
2,5 %
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
<td align="justify">
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
<br />
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
2,5
|
Fonds obligations
|
||||||
</td>
|
</td>
|
||||||
</tr>
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Fonds mixtes
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Fonds immobiliers
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Fonds spéculatifs
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Fonds de capital investissement
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Fonds monétaires
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="justify" colspan="10">
|
||||||
|
<br />
|
||||||
|
|
||||||
|
Autres
|
||||||
|
</td>
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
|
<tr>
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
<td align="left" />
|
||||||
|
</tr>
|
||||||
</tbody>
|
</tbody>
|
||||||
</table>
|
</table>
|
||||||
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