Arrêté du 4 avril 2023 améliorant la transparence et la lisibilité sur les frais du plan d'épargne retraite et de l'assurance-vie

Ministère: Ministère de l'économie, des finances et de la souveraineté industrielle et numérique
Nature: ARRETE
Identifiant: JORFTEXT000047428690
NOR: ECOT2304075A
URL: texte/version/JORF/TEXT/00/00/47/42/86/JORFTEXT000047428690.xml
This commit is contained in:
République française 2023-07-01 00:00:00 +02:00
parent 93adf74602
commit 4ae161dce9
2 changed files with 217 additions and 57 deletions

View file

@ -1,10 +1,10 @@
---
État: MODIFIE
Type: AUTONOME
Date de début: 2023-01-01
Date de fin: 2023-07-01
Identifiant: LEGIARTI000046824884
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/46/82/48/LEGIARTI000046824884.xml
Date de début: 2023-07-01
Date de fin: 2025-01-01
Identifiant: LEGIARTI000047429467
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/47/42/94/LEGIARTI000047429467.xml
---
###### Article A522-1
@ -36,7 +36,12 @@ dépositaire ou de l'entreprise d'assurance, au cours du dernier exercice clos
vii) Des frais totaux, exprimés en pourcentage, constituant la somme des frais
de gestion mentionnés au ii) et des frais récurrents prélevés sur le contrat
mentionnés au iv.<br />
mentionnés au iv ;<br />
viii) L'indicateur synthétique de risque, mentionné à l'article 3 du règlement
délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission du 8 mars 2017, ou, en l'absence de
cet indicateur synthétique de risque, un indicateur de risque calculé selon une
méthode analogue à celle prévue au règlement susmentionné.<br />
Les frais mentionnés au ii) correspondent aux autres coûts récurrents mentionnés
au 3 (b) de l'article 5 du règlement délégué (UE) n° 2017/653 de la Commission
@ -49,6 +54,43 @@ liés au financement de l'association souscriptrice.<br />
Cette information est présentée sous la forme d'un tableau mentionné en annexe
du présent article.<br />
Dans le tableau annexé au présent article, les unités de comptes sont classées
au sein des catégories suivantes, définies en fonction des actifs en
représentation de l'unité de compte :<br />
1° “Fonds actions” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies comme
“fonds investis en actions” au sens du glossaire de l'orientation BCE/2014/15 de
la Banque centrale européenne du 4 avril 2014 relative aux statistiques
monétaires et financières ;<br />
2° “Fonds obligations” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
comme “fonds investis en obligations” au sens du glossaire de l'orientation de
la Banque centrale européenne précitée ;<br />
3° “Fonds mixtes” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies comme
“fonds mixtes” au sens du glossaire de l'orientation de la Banque centrale
européenne précitée ;<br />
4° “Fonds immobiliers” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
comme “fonds investis en biens immobiliers” au sens du glossaire de
l'orientation de la Banque centrale européenne précitée ;<br />
5° “Fonds spéculatifs” : cette catégorie inclut les unités de comptes définies
comme “fonds spéculatifs” au sens du glossaire de l'orientation de la Banque
centrale européenne précitée ;<br />
6° “Fonds de capital-investissement” : cette catégorie inclut les unités de
comptes définies comme “fonds de capital-investissement” au sens du glossaire de
l'orientation de la Banque centrale européenne précitée ;<br />
7° “Fonds monétaires” : cette catégorie inclut les unités de compte dont les
actifs en représentation sont des organismes de placements collectifs visés à
l'article 1er du règlement (UE) 2017/1131 du Parlement européen et du Conseil du
14 juin 2017 sur les fonds monétaires ;<br />
8° “Autres” : cette catégorie inclut les unités de comptes qui ne relèvent pas
des catégories mentionnées du 1° au 7°.<br />
En début d'exercice, l'intermédiaire ou l'entreprise d'assurance ou de
capitalisation peut, pendant trois mois, fournir les informations mentionnées
aux i à iii et aux v à vii au dernier exercice connu.

View file

@ -1,10 +1,10 @@
---
État: MODIFIE
État: VIGUEUR
Type: AUTONOME
Date de début: 2022-07-01
Date de fin: 2023-07-01
Identifiant: LEGIARTI000045303171
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/45/30/31/LEGIARTI000045303171.xml
Date de début: 2023-07-01
Date de fin: 2999-01-01
Identifiant: LEGIARTI000047429476
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/47/42/94/LEGIARTI000047429476.xml
---
###### Article Annexe art. A522-1
@ -14,11 +14,7 @@ ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES<br />
<table border="1">
<tbody>
<tr>
<th>
<br />
Code ISIN
</th>
<th>Code ISIN</th>
<th>
<br />
@ -32,109 +28,231 @@ ANNEXE À L'ARTICLE A. 522-1 DU CODE DES ASSURANCES<br />
<th>
<br />
Performance brute de l'actif N-1<br />
(A)
Indicateur de risque de l'unité de compte (SRI) : 1 (faible) à 7 (élevé)
</th>
<th>
<br />
Frais de<br />
gestion<br />
de l'actif<br />
(B)
Performance de l'unité de compte (A)
</th>
<th>
<br />
Performance nette de l'unité de compte<br />
(A-B)
Frais de gestion de l'unité de compte (B) dont frais rétrocédés (taux de
rétrocessions de commissions)
</th>
<th>
<br />
Frais de<br />
gestion du contrat<br />
(C)
Performance nette de l'unité de compte (A-B)
</th>
<th>
<br />
Frais totaux<br />
(B + C)
Frais de gestion du contrat (C)
</th>
<th>
<br />
Performance<br />
finale<br />
(A-B-C)
Frais totaux (B + C) dont frais rétrocédés (taux de rétrocessions de
commissions)
</th>
<th>
<br />
Taux de<br />
rétrocessions<br />
de commissions
Performance finale (A-B-C)
</th>
</tr>
<tr>
<td align="justify">
<td align="left" colspan="10">
<br />
Fonds actions
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left">
<br />
FRXX
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
XXX
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
XXXX
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
6
</td>
<td align="left">
<br />
5 %
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
1,5 %
1,5 % (dont 1 %)
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
3,5 %
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
1 %
</td>
<td align="justify">
<td align="left">
<br />
2,5 % (dont 1 %)
</td>
<td align="left">
<br />
2,5 %
</td>
<td align="justify">
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
2,5
Fonds obligations
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Fonds mixtes
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Fonds immobiliers
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Fonds spéculatifs
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Fonds de capital investissement
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Fonds monétaires
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
<tr>
<td align="justify" colspan="10">
<br />
Autres
</td>
</tr>
<tr>
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
<td align="left" />
</tr>
</tbody>
</table>