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@ -7,6 +7,7 @@ Identifiant: LEGISCTA000006107976
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## Annexes
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- [Annexe à l'article A114-4](annexe_a_l_article_a114-4)
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- [Annexe à l'article A114-11](annexe_a_l_article_a114-11)
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- [Annexes à l'article A114-10](annexes_a_l_article_a114-10)
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||||
- [Annexes à l'article A211-3](annexes_a_l_article_a211-3)
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||||
- [Annexes à l'article A114-5](annexes_a_l_article_a114-5)
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9
annexes/annexe_a_l_article_a114-11/README.md
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annexes/annexe_a_l_article_a114-11/README.md
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@ -0,0 +1,9 @@
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Date de début: 2005-12-16
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Date de fin: 2014-11-06
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Identifiant: LEGISCTA000021043956
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### Annexe à l'article A114-11
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- [Article Annexe à l'article A114-11](article_annexe_a_l_article_a114-11.md)
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@ -0,0 +1,73 @@
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État: MODIFIE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2005-11-15
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Date de fin: 2005-12-16
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Identifiant: LEGIARTI000006795771
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Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX5X99A1003XXAA
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URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/57/LEGIARTI000006795771.xml
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###### Article Annexe à l'article A114-11
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I. - Le dossier est établi sur la base des comptes du dernier exercice. Sous
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réserve des adaptations prévues au II, il comprend les éléments suivants :<br />
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a) Les éléments mentionnés à l'annexe I à l'article A. 114-10. Toutefois,
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lorsqu'il est fait usage de la faculté, prévue à l'article R. 213-2, de calculer
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la marge ajustée de la même façon que les exigences complémentaires de fonds
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propres d'un conglomérat financier, l'état G 2 n'est pas fourni et les
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informations prévues à cet état sont portées dans l'état G 20 défini
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ci-après.<br />
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b) Etat G 20. - Exigences complémentaires en matière d'adéquation des fonds
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propres :<br />
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Un premier tableau (non reproduit) indique les exigences de solvabilité du
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secteur financier définies au II de l'article A. 213-11, en distinguant au
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minimum les exigences relatives au secteur des assurances de celles relatives au
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secteur bancaire et des services d'investissement.<br />
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Un second tableau (non reproduit) indique les fonds propres du conglomérat
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définis au I de l'article A. 213-11 avec leur décomposition par catégorie
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d'éléments de fonds propres et en distinguant les capitaux transsectoriels, les
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||||
éléments du secteur des assurances et ceux du secteur bancaire et des services
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d'investissement.<br />
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c) Etat G 21. - Concentrations de risques :<br />
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Tableau A : risque de contrepartie<br />
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Le tableau indique, pour chaque contrepartie et conformément au modèle
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ci-dessous, le montant agrégé des risques sur cette contrepartie, provenant
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notamment d'instruments financiers, de prêts, de garanties et cautions, de
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contrats d'assurance ou de réassurance. Sont toutefois exclus les placements
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d'assurance pour lesquels le risque de placement est intégralement supporté par
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les assurés, ou dont la contrepartie est un Etat membre de l'OCDE ou un
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organisme international à caractère public dont un ou plusieurs Etats membres de
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l'Union européenne font partie. En outre, sont seulement indiquées les
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contreparties pour lesquelles le montant brut agrégé excède 300 millions d'euros
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||||
ou 10 % des fonds propres du conglomérat financier. Une contrepartie est soit un
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organisme isolé, soit plusieurs organismes appartenant au même groupe au sens du
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||||
1° de l'article R. 212-45. Le tableau fait apparaître le montant agrégé des
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risques de contrepartie pour le secteur de l'assurance d'une part, pour le
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secteur bancaire et des entreprises d'investissement d'autre part. A cette fin,
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||||
il est considéré que la compagnie financière holding mixte appartient au secteur
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financier le plus important.<br />
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Pour les engagements figurant dans le tableau des engagements reçus et donnés ou
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le hors-bilan, le montant est celui repris dans ces états comptables<br />
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||||
Doit également être déclaré tout ensemble de transactions intragroupes d'un même
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type lorsque leur montant total de ces transactions excède le même seuil. Pour
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||||
chaque type de transaction intragroupe soumise à cette obligation de
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déclaration, est indiqué le montant total des transactions.<br />
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II. - La commission de contrôle définit, après consultation des autres autorités
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compétentes concernées et du conglomérat financier, les seuils de déclaration
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appropriés.<br />
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Après consultation des autres autorités compétentes concernées définies au 11°
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de l'article L. 212-7-1 et du conglomérat financier, elle détermine les autres
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||||
catégories de risques à inclure dans l'état G 21, compte tenu de la structure du
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||||
conglomérat financier et de sa gestion des risques.
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@ -16,3 +16,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006157503
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- [Article A114-8](article_a114-8.md)
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||||
- [Article A114-9](article_a114-9.md)
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||||
- [Article A114-10](article_a114-10.md)
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||||
- [Article A114-11](article_a114-11.md)
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@ -0,0 +1,31 @@
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||||
État: MODIFIE
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||||
Type: AUTONOME
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||||
Date de début: 2005-11-15
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||||
Date de fin: 2005-12-16
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||||
Identifiant: LEGIARTI000006795791
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X114A11AXXAA
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||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/57/LEGIARTI000006795791.xml
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###### Article A114-11
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Lorsque, en application de l'article L. 212-7-9, la commission de contrôle est
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coordonnateur de la surveillance complémentaire des entités réglementées
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||||
appartenant à un conglomérat financier, l'entité réglementée placée à la tête du
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||||
conglomérat financier fournit chaque année à la commission de contrôle, avant le
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||||
30 avril, un dossier constitué conformément à l'annexe au présent article.<br />
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||||
Lorsque le conglomérat financier n'a pas d'entité réglementée placée à sa tête,
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||||
le dossier est transmis par la compagnie financière holding mixte ou par
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||||
l'entité réglementée désignée par la commission de contrôle après consultation
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||||
des autres autorités compétentes définies au 11° de l'article L. 212-7-1 et du
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||||
conglomérat financier.<br />
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||||
Le dossier est certifié par le représentant légal de l'entité transmettant le
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||||
dossier, sous la formule suivante :<br />
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||||
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"Le présent document, comprenant x feuillets numérotés, est certifié, sous peine
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||||
de l'application des sanctions prévues à l'article L. 510-12 du code de la
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||||
mutualité, conforme aux écritures des entités appartenant au conglomérat
|
||||
financier, et aux dispositions du chapitre IV, du livre Ier du même code".
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@ -1,17 +1,18 @@
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||||
État: MODIFIE
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||||
État: ABROGE
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Type: AUTONOME
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Date de début: 2001-11-25
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Date de fin: 2005-11-15
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||||
Identifiant: LEGIARTI000006795796
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X211A02AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/57/LEGIARTI000006795796.xml
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2016-01-01
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795797
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X211A02AXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/57/LEGIARTI000006795797.xml
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||||
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###### Article A211-2
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Les personnes mentionnées au I (e) de l'article A. 211-1 doivent produire un
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||||
état descriptif de leurs activités. Elles indiquent notamment :<br />
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||||
Les personnes mentionnées au I (e) de l'article A. 211-1 et celles mentionnées à
|
||||
l'article R. 213-7 doivent produire un état descriptif de leurs activités. Elles
|
||||
indiquent notamment :<br />
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||||
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||||
1. La nature de leurs activités professionnelles actuelles et de celles qu'elles
|
||||
ont exercées pendant les dix années précédant la demande d'agrément ainsi que,
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||||
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@ -32,22 +33,22 @@ antérieur, de mesures prévues par la loi n° 67-563 du 13 juillet 1967 sur le
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|||
règlement judiciaire, la faillite personnelle et les banqueroutes ou de mesures
|
||||
équivalentes à l'étranger.<br />
|
||||
|
||||
Les personnes mentionnées au I, e de l'article A. 211-1 doivent également
|
||||
produire un bulletin n° 3 de leur casier judiciaire datant de moins de trois
|
||||
mois ou un document équivalent délivré par une autorité judiciaire ou
|
||||
administrative compétente d'un Etat membre de la Communauté européenne ou partie
|
||||
à l'accord sur l'Espace économique européen autre que la France. Lorsque ces
|
||||
personnes ne sont pas des ressortissants d'un Etat partie à l'accord sur
|
||||
l'Espace économique européen, elles doivent produire un document équivalent ou,
|
||||
à défaut, une déclaration sous serment ou une déclaration solennelle faite
|
||||
devant une autorité compétente ou un notaire, aux termes de laquelle elles
|
||||
affirment ne pas avoir fait, à l'étranger, l'objet d'une condamnation qui, si
|
||||
elle avait été prononcée par une juridiction française, serait inscrite au
|
||||
bulletin n° 3 du casier judiciaire. L'autorité compétente ou le notaire délivre
|
||||
une attestation faisant foi de ce serment ou de cette déclaration solennelle. En
|
||||
outre, si elles ne sont pas de nationalité française, ces personnes doivent
|
||||
satisfaire aux dispositions des lois et règlements relatifs à la situation et à
|
||||
la police des étrangers.<br />
|
||||
Les personnes mentionnées au I, e de l'article A. 211-1 et celles mentionnées à
|
||||
l'article R. 213-7 doivent également produire un bulletin n° 3 de leur casier
|
||||
judiciaire datant de moins de trois mois ou un document équivalent délivré par
|
||||
une autorité judiciaire ou administrative compétente d'un Etat membre de la
|
||||
Communauté européenne ou partie à l'accord sur l'Espace économique européen
|
||||
autre que la France. Lorsque ces personnes ne sont pas des ressortissants d'un
|
||||
Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen, elles doivent produire
|
||||
un document équivalent ou, à défaut, une déclaration sous serment ou une
|
||||
déclaration solennelle faite devant une autorité compétente ou un notaire, aux
|
||||
termes de laquelle elles affirment ne pas avoir fait, à l'étranger, l'objet
|
||||
d'une condamnation qui, si elle avait été prononcée par une juridiction
|
||||
française, serait inscrite au bulletin n° 3 du casier judiciaire. L'autorité
|
||||
compétente ou le notaire délivre une attestation faisant foi de ce serment ou de
|
||||
cette déclaration solennelle. En outre, si elles ne sont pas de nationalité
|
||||
française, ces personnes doivent satisfaire aux dispositions des lois et
|
||||
règlements relatifs à la situation et à la police des étrangers.<br />
|
||||
|
||||
Le même dossier doit être fourni par chaque nouvelle personne mentionnée au I, e
|
||||
de l'article A. 211-1.
|
||||
de l'article A. 211-1 et celles mentionnées à l'article R. 213-7.
|
||||
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@ -12,3 +12,4 @@ Identifiant: LEGISCTA000006157505
|
|||
- [Section 5 : Réglementation des placements et autres éléments d'actifs.](section_5)
|
||||
- [Section 6 : Création de succursales dans un Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen](section_6)
|
||||
- [Section 7 : Surveillance complémentaire des mutuelles et unions faisant partie d'un groupe.](section_7)
|
||||
- [Section 8 : Dispositions relatives à la surveillance complémentaire des entités réglementées appartenant à un conglomérat financier.](section_8)
|
||||
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|
|
@ -1,11 +1,11 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-13
|
||||
Date de fin: 2005-11-15
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795823
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A02AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795823.xml
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2005-12-16
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795824
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A02AXXAB
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795824.xml
|
||||
---
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||||
|
||||
###### Article A213-2
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||||
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@ -13,16 +13,17 @@ URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795823.xml
|
|||
La déclaration des opérations mentionnées à l'article R. 213-6 est jointe au
|
||||
dossier mentionné à l'article A. 114-10, annexe II. La mutuelle ou union soumise
|
||||
à surveillance complémentaire présente en outre, dès lors qu'elles ne sont pas
|
||||
incluses dans les documents décrits à l'article A. 114-10, annexe II. Les
|
||||
opérations, effectuées directement ou indirectement avec les organismes auxquels
|
||||
elle est apparentée ou subordonnée, supérieures à 5 % des fonds propres ou à 0,5
|
||||
% des provisions techniques de l'ensemble formé par ces organismes tels que
|
||||
calculés à la clôture de l'exercice précédent. Ce tableau doit isoler les
|
||||
opérations suivantes : les prêts, les transactions portant sur les éléments
|
||||
admissibles pour la marge de solvabilité, les investissements, l'état des
|
||||
cessions d'actifs internes à l'ensemble formé par ces organismes (notamment les
|
||||
ventes d'immeubles ou de titres non cotés) et les engagements d'un montant
|
||||
défini reçus ou donnés hors bilan.<br />
|
||||
incluses dans les documents décrits à l'article A. 114-10, annexe II, ni
|
||||
décrites dans l'état G 22 transmis le cas échéant à la Commission de contrôle
|
||||
conformément à l'article A. 114-11. Les opérations, effectuées directement ou
|
||||
indirectement avec les organismes auxquels elle est apparentée ou subordonnée,
|
||||
supérieures à 5 % des fonds propres ou à 0,5 % des provisions techniques de
|
||||
l'ensemble formé par ces organismes tels que calculés à la clôture de l'exercice
|
||||
précédent. Ce tableau doit isoler les opérations suivantes : les prêts, les
|
||||
transactions portant sur les éléments admissibles pour la marge de solvabilité,
|
||||
les investissements, l'état des cessions d'actifs internes à l'ensemble formé
|
||||
par ces organismes (notamment les ventes d'immeubles ou de titres non cotés) et
|
||||
les engagements d'un montant défini reçus ou donnés hors bilan.<br />
|
||||
|
||||
Chacune de ces opérations doit être déclarée en précisant l'organisme vendeur,
|
||||
l'organisme acheteur, la valeur comptable dans le premier, le prix de vente et
|
||||
|
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2016-01-01
|
||||
Identifiant: LEGISCTA000006174285
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Section 8 : Dispositions relatives à la surveillance complémentaire des entités réglementées appartenant à un conglomérat financier.
|
||||
|
||||
- [Article A213-3](article_a213-3.md)
|
||||
- [Article A213-4](article_a213-4.md)
|
||||
- [Article A213-5](article_a213-5.md)
|
||||
- [Article A213-6](article_a213-6.md)
|
||||
- [Article A213-7](article_a213-7.md)
|
||||
- [Article A213-8](article_a213-8.md)
|
||||
- [Article A213-9](article_a213-9.md)
|
||||
- [Article A213-10](article_a213-10.md)
|
||||
- [Article A213-11](article_a213-11.md)
|
||||
- [Article A213-12](article_a213-12.md)
|
|
@ -0,0 +1,31 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2005-12-16
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795836
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A10AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795836.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-10
|
||||
|
||||
I. - Lorsque l'entité à la tête du conglomérat financier dont la commission de
|
||||
contrôle est le coordonnateur a son siège social dans un autre Etat membre ou
|
||||
dans un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen, la
|
||||
commission de contrôle peut inviter les autorités compétentes de cet Etat, d'une
|
||||
part, à demander à cette entité de leur fournir toutes informations utiles à
|
||||
l'accomplissement de sa mission de coordination, au sens de l'article L.
|
||||
212-7-10, d'autre part, à lui communiquer lesdites informations.<br />
|
||||
|
||||
La commission de contrôle communique, à la demande d'un coordonnateur d'un autre
|
||||
Etat membre ou d'un autre Etat partie à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen, toutes informations utiles à l'accomplissement de la mission de ce
|
||||
coordonnateur, définie à l'article L. 212-7-11.<br />
|
||||
|
||||
II. - Lorsque la commission de contrôle est l'autorité en charge de la
|
||||
vérification mentionnée à l'article L. 212-7-18, elle consulte les autres
|
||||
autorités compétentes concernées. Elle consulte également, avant de prendre une
|
||||
décision, le comité des conglomérats financiers prévu à l'article 21 de la
|
||||
directive 2002/87/CE du Parlement européen et du Conseil du 16 décembre 2002,
|
||||
pour tenir compte des lignes directrices élaborées par ce comité.
|
|
@ -0,0 +1,73 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2005-12-16
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795838
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A11AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795838.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-11
|
||||
|
||||
I. - Les exigences de solvabilité relatives aux différents secteurs financiers
|
||||
du conglomérat sont la somme :<br />
|
||||
|
||||
a) Des exigences applicables aux entités réglementées dont le siège social est
|
||||
situé en France, telles que prévues par le chapitre IV du titre II du livre III
|
||||
du code des assurances, le chapitre Ier du titre III du livre IX du code de la
|
||||
sécurité sociale, le chapitre II du titre Ier du livre II du présent code, les
|
||||
règlements n° 91-05 et n° 95-02 du Comité de la réglementation bancaire et
|
||||
financière et l'article 322-8 du règlement général de l'Autorité des marchés
|
||||
financiers ;<br />
|
||||
|
||||
b) Des exigences équivalentes à celles mentionnées au a, pour les entités
|
||||
réglementées dont le siège social est situé hors de France et pour les
|
||||
organismes assureurs, les entreprises d'investissement et les établissements de
|
||||
crédit ayant leur siège dans un Etat qui n'est pas partie à l'accord sur
|
||||
l'Espace économique européen, et<br />
|
||||
|
||||
c) Des exigences de solvabilité notionnelles calculées pour les entités non
|
||||
réglementées selon les règles applicables aux entités réglementées du secteur
|
||||
financier auquel elles appartiennent.<br />
|
||||
|
||||
II. - Pour l'application de l'article R. 213-8, les fonds propres du conglomérat
|
||||
financier sont constitués des éléments suivants :<br />
|
||||
|
||||
a) Les éléments mentionnés aux articles R. 212-11, R. 212-15, R. 212-18 et R.
|
||||
213-3, hormis ceux figurant à l'alinéa suivant, calculés conformément aux règles
|
||||
précisées par ces dispositions et sur la base des comptes consolidés ou combinés
|
||||
du conglomérat financier, et<br />
|
||||
|
||||
b) Les éléments inclus, selon des règles spécifiques, dans les fonds propres
|
||||
prudentiels des entités relevant du secteur bancaire et des services
|
||||
d'investissement.<br />
|
||||
|
||||
Aux fins de l'admission des éléments prudentiels dans les fonds propres du
|
||||
conglomérat financier, la commission de contrôle, en tant que coordonnateur,
|
||||
tient compte de la disponibilité et la transférabilité effectives des fonds
|
||||
entre les différentes entités du conglomérat financier.<br />
|
||||
|
||||
III. - Pour l'application des méthodes 2 et 3 définies à l'article R. 213-9, les
|
||||
fonds propres et les exigences de solvabilité d'une entité sont déterminés à
|
||||
partir de ses comptes annuels conformément aux dispositions de l'arrêté prévu à
|
||||
l'article R. 213-8.<br />
|
||||
|
||||
Ils sont pris en compte à concurrence de la part de capital souscrit détenue,
|
||||
directement ou indirectement, par les entités du conglomérat financier ou,
|
||||
lorsqu'il n'y a pas de lien en capital, pour la part déterminée par la
|
||||
commission de contrôle mentionnée à l'article L. 510-1, après consultation des
|
||||
autres autorités compétentes concernées, en fonction de la responsabilité née de
|
||||
la relation existant entre l'entité et les autres entités du conglomérat
|
||||
financier.<br />
|
||||
|
||||
En outre, lorsque l'entité présente un déficit de solvabilité, ce déficit est
|
||||
pris en compte en totalité. Toutefois, dans le cas où la responsabilité de
|
||||
l'organisme de référence détenant une part de capital est limitée, strictement
|
||||
et sans ambiguïté, à cette part de capital, la commission de contrôle mentionnée
|
||||
à l'article L. 510-1 peut décider d'admettre que le déficit de l'entité est pris
|
||||
en compte sur une base proportionnelle.<br />
|
||||
|
||||
Les opérations intragroupe sont éliminées d'une manière équivalente à celle
|
||||
prévue pour l'établissement des comptes consolidés ou combinés mentionnés à
|
||||
l'article L. 212-7.
|
|
@ -0,0 +1,37 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795840
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A12AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795840.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-12
|
||||
|
||||
Le coordonnateur peut décider de ne pas inclure une entité particulière dans le
|
||||
périmètre de calcul des exigences complémentaires en matière d'adéquation des
|
||||
fonds propres dans les cas suivants :<br />
|
||||
|
||||
a) Elle est située dans un Etat qui n'est pas partie à l'accord sur l'Espace
|
||||
économique européen où des obstacles juridiques empêchent le transfert des
|
||||
informations nécessaires ;<br />
|
||||
|
||||
b) Elle présente un intérêt négligeable au regard des objectifs de la
|
||||
surveillance complémentaire ;<br />
|
||||
|
||||
c) Son inclusion dans le périmètre de calcul est inopportune au regard des
|
||||
objectifs de cette surveillance complémentaire. Dans ce cas, le coordonnateur
|
||||
consulte, sauf urgence, les autres autorités compétentes concernées.<br />
|
||||
|
||||
Toutefois, si plusieurs entités sont à exclure sur la base du b, mais que,
|
||||
collectivement, elles présentent un intérêt non négligeable, elles sont incluses
|
||||
dans le périmètre de calcul.<br />
|
||||
|
||||
Lorsque le coordonnateur n'inclut pas une entité réglementée dans le périmètre
|
||||
de calcul dans l'un des cas visés aux points b et c et que cette entité a son
|
||||
siège dans un Etat partie à l'accord sur l'Espace économique européen, l'entité
|
||||
qui se trouve à la tête du conglomérat financier doit fournir aux autorités
|
||||
compétentes de cet Etat, à leur demande, toute information de nature à faciliter
|
||||
la surveillance de l'entité réglementée.
|
|
@ -0,0 +1,16 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795826
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A03AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795826.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-3
|
||||
|
||||
Les activités d'un groupe financier s'exercent principalement dans le secteur
|
||||
financier au sens de l'article L. 212-7-5 lorsque le rapport entre le total du
|
||||
bilan des entités du groupe appartenant au secteur financier et le total du
|
||||
bilan du groupe est supérieur à 40 %.
|
|
@ -0,0 +1,54 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795828
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A04AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795828.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-4
|
||||
|
||||
I. - Les activités d'un groupe financier dans un secteur financier sont
|
||||
importantes au sens de l'article L. 212-7-5 lorsque la valeur moyenne des deux
|
||||
rapports mentionnés ci-dessous dépasse 10 % :<br />
|
||||
|
||||
- le rapport entre le total du bilan dudit secteur et le total du bilan des
|
||||
entités du secteur financier du groupe ;<br />
|
||||
|
||||
- le rapport entre les exigences de solvabilité dudit secteur et l'exigence de
|
||||
solvabilité totale des entités du secteur financier du groupe.<br />
|
||||
|
||||
Pour ce calcul, les exigences de solvabilité sont calculées conformément aux
|
||||
dispositions des règles sectorielles prévues :<br />
|
||||
|
||||
- pour les entreprises relevant du secteur des assurances, par le chapitre IV du
|
||||
titre III du livre III du code des assurances, le chapitre Ier du titre III du
|
||||
livre IX du code de la sécurité sociale, et le chapitre II du titre Ier du livre
|
||||
II du présent code ;<br />
|
||||
|
||||
- pour les entreprises relevant du secteur bancaire et des services
|
||||
d'investissement, par les règlements n°s 91-05, 95-02 et 97-04 du Comité de la
|
||||
réglementation bancaire et financière ;<br />
|
||||
|
||||
- pour les sociétés de gestion de portefeuille qui ne sont pas déjà reprises
|
||||
dans les exigences du secteur bancaire et des services d'investissement, par
|
||||
l'article 322-8 du règlement général de l'Autorité des marchés financiers.<br />
|
||||
|
||||
Le secteur financier qui présente la moyenne la plus basse est considéré comme
|
||||
le secteur financier le moins important.<br />
|
||||
|
||||
II. - Les activités d'un groupe financier dans un secteur financier sont
|
||||
également importantes au sens de l'article L. 212-7-5 lorsque le total du bilan
|
||||
du secteur financier le moins important au sein du groupe dépasse 6 milliards
|
||||
d'euros.<br />
|
||||
|
||||
III. - Si un groupe financier remplissant les conditions mentionnées au 1° et au
|
||||
2° de l'article L. 212-7-5 n'atteint pas le seuil visé au I, mais atteint le
|
||||
seuil visé au II du présent article, les autorités compétentes concernées
|
||||
définies à l'article L. 212-7-1 peuvent décider d'un commun accord de ne pas
|
||||
considérer ce groupe comme un conglomérat financier ou de ne lui appliquer que
|
||||
les dispositions relatives à l'adéquation des fonds propres définies aux
|
||||
articles R. 213-8 à R. 213-11. Les décisions prises conformément au présent
|
||||
paragraphe sont notifiées aux autres autorités compétentes.
|
|
@ -0,0 +1,48 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795829
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A05AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795829.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-5
|
||||
|
||||
I. - Pour le calcul des ratios mentionnés à l'article A. 213-3 et au I de
|
||||
l'article A. 213-4, les autorités compétentes concernées peuvent, d'un commun
|
||||
accord :<br />
|
||||
|
||||
a. Exclure une entité de ce calcul, dans les cas mentionnés à l'article A.
|
||||
213-12 ;<br />
|
||||
|
||||
b. Décider qu'un groupe peut ne pas être identifié comme un conglomérat si les
|
||||
seuils mentionnés aux articles A. 213-3 et A. 213-4 n'ont pas été respectés
|
||||
pendant trois années consécutives et ne pas tenir compte de ce respect en cas de
|
||||
modification importante de la structure du groupe ;<br />
|
||||
|
||||
c. Dans des circonstances exceptionnelles, soit remplacer le critère fondé sur
|
||||
le total du bilan par le critère de la structure des revenus ou le critère des
|
||||
activités hors bilan ou ces deux critères, soit intégrer l'un de ces critères ou
|
||||
les deux, si elles estiment que ceux-ci présentent un intérêt particulier aux
|
||||
fins de la surveillance complémentaire des conglomérats financiers.<br />
|
||||
|
||||
Lorsqu'un conglomérat financier a été identifié, les décisions mentionnées au a
|
||||
et au b sont prises sur la base d'une proposition faite par le coordonnateur du
|
||||
conglomérat financier considéré.<br />
|
||||
|
||||
II. - Lorsque, pour un conglomérat financier soumis à la surveillance
|
||||
complémentaire, les seuils mentionnés à l'article A. 213-3 et au I de l'article
|
||||
A. 213-4 deviennent inférieurs respectivement à 40 % et 10 %, des seuils fixés
|
||||
respectivement à 35 % et 8 % s'appliquent pendant les trois années qui
|
||||
suivent.<br />
|
||||
|
||||
De même, lorsque le seuil mentionné au II de l'article A. 213-4 devient
|
||||
inférieur à 6 milliards d'euros, un seuil inférieur fixé à 5 milliards d'euros
|
||||
s'applique pendant les trois années qui suivent.<br />
|
||||
|
||||
Pendant cette période, le coordonnateur peut, avec l'accord des autorités
|
||||
compétentes concernées, décider que la surveillance complémentaire ne s'applique
|
||||
plus au conglomérat financier considéré, dans la mesure où les ratios ou
|
||||
montants ne remontent pas au-dessus des seuils normaux.
|
|
@ -0,0 +1,20 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795830
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A06AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795830.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-6
|
||||
|
||||
Les calculs relatifs au bilan mentionnés aux articles A. 213-4 à A. 213-5 sont
|
||||
effectués sur la base des comptes consolidés ou combinés du groupe.<br />
|
||||
|
||||
Si ces comptes ne sont pas disponibles, le coordonnateur peut autoriser le
|
||||
conglomérat à utiliser les comptes agrégés. Dans ce cas, les entreprises dans
|
||||
lesquelles une participation est détenue sont prises en compte à concurrence du
|
||||
montant du total de leur bilan correspondant à la part proportionnelle agrégée
|
||||
détenue par le groupe.
|
|
@ -0,0 +1,18 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2005-12-16
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795831
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A07AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795831.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-7
|
||||
|
||||
Conformément au III de l'article L. 212-7-5, la commission de contrôle, en tant
|
||||
que coordonnateur, peut décider d'assujettir un sous-groupe d'un conglomérat
|
||||
financier à la surveillance complémentaire, dès lors que le conglomérat
|
||||
financier auquel ce sous-groupe appartient ne respecte pas les exigences de la
|
||||
surveillance complémentaire ou que la répartition de ses fonds propres n'est pas
|
||||
adaptée aux objectifs de la surveillance complémentaire.
|
|
@ -0,0 +1,58 @@
|
|||
---
|
||||
État: ABROGE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2014-11-06
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795833
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A08AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795833.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-8
|
||||
|
||||
En application de l'article L. 212-7-9, le coordonnateur est désigné parmi les
|
||||
autorités compétentes des Etats parties à l'accord sur l'Espace économique
|
||||
européen selon les critères suivants :<br />
|
||||
|
||||
1. Lorsqu'une entité réglementée est placée à la tête du conglomérat financier,
|
||||
le coordonnateur est l'autorité responsable de la surveillance prudentielle de
|
||||
cette entité.<br />
|
||||
|
||||
2. Lorsqu'une compagnie financière holding mixte est placée à la tête du
|
||||
conglomérat financier, le coordonnateur est l'autorité responsable de la
|
||||
surveillance prudentielle de l'entité réglementée filiale de la compagnie
|
||||
financière holding mixte, et qui remplit les conditions suivantes :<br />
|
||||
|
||||
a) Lorsque la compagnie financière holding mixte est l'organisme de référence de
|
||||
plusieurs entités réglementées ayant leur siège social dans des Etats parties à
|
||||
l'accord sur l'Espace économique européen, l'entité est agréée dans l'Etat dans
|
||||
lequel la compagnie financière holding mixte a son siège social ;<br />
|
||||
|
||||
b) Lorsque les entités réglementées subordonnées de la compagnie financière
|
||||
holding mixte ont leur siège dans le même Etat que celle-ci et exercent leurs
|
||||
activités dans différents secteurs financiers, l'entité exerce ses activités
|
||||
dans le secteur financier le plus important ;<br />
|
||||
|
||||
c) Lorsque aucune entité réglementée subordonnée de la compagnie financière
|
||||
holding mixte n'a été agréée dans l'Etat où celle-ci a son siège social,
|
||||
l'entité possède le total de bilan le plus élevé dans le secteur financier le
|
||||
plus important.<br />
|
||||
|
||||
3. Lorsque plusieurs compagnies financières holding mixtes ayant leur siège dans
|
||||
différents Etats parties à l'accord sur l'Espace économique européen sont
|
||||
placées à la tête du conglomérat financier et ont chacune au moins une entité
|
||||
réglementée subordonnée agréée dans l'Etat de leur siège, le coordonnateur est
|
||||
l'autorité responsable de la surveillance prudentielle de l'entité réglementée
|
||||
exerçant ses activités dans le secteur financier le plus important ou de
|
||||
l'entité réglementée qui possède le total de bilan le plus élevé si ces entités
|
||||
exercent leur activité dans le même secteur financier.<br />
|
||||
|
||||
4. Dans tous les autres cas, le coordonnateur est l'autorité responsable de la
|
||||
surveillance prudentielle de l'entité réglementée qui possède le total de bilan
|
||||
le plus élevé dans le secteur financier le plus important.<br />
|
||||
|
||||
Les autorités compétentes concernées peuvent, d'un commun accord et après avoir
|
||||
recueilli l'avis du conglomérat financier, déroger à ces critères et désigner
|
||||
une autre autorité compétente comme coordonnateur s'il apparaît inapproprié de
|
||||
les appliquer, compte tenu de la structure du conglomérat financier et de
|
||||
l'importance relative de ses activités dans les différents Etats.
|
|
@ -0,0 +1,50 @@
|
|||
---
|
||||
État: MODIFIE
|
||||
Type: AUTONOME
|
||||
Date de début: 2005-11-15
|
||||
Date de fin: 2005-12-16
|
||||
Identifiant: LEGIARTI000006795834
|
||||
Ancien identifiant: SWAXXXXXXXX4X213A09AXXAA
|
||||
URL: article/LEGI/ARTI/00/00/06/79/58/LEGIARTI000006795834.xml
|
||||
---
|
||||
|
||||
###### Article A213-9
|
||||
|
||||
La coopération entre autorités compétentes prévue à l'article L. 212-7-13
|
||||
s'exerce dans les conditions suivantes :<br />
|
||||
|
||||
1° Sans préjudice de leurs responsabilités respectives, toute autorité
|
||||
compétente communique, de sa propre initiative ou à la demande d'une autre
|
||||
autorité compétente, toute information utile permettant à cette dernière
|
||||
d'exercer ses fonctions prudentielles, au titre de la surveillance
|
||||
complémentaire des conglomérats financiers.<br />
|
||||
|
||||
Les autorités compétentes collectent et s'échangent des informations concourant
|
||||
à l'exercice de cette surveillance complémentaire. Ces informations portent
|
||||
notamment sur la structure du groupe financier, les principales entités faisant
|
||||
partie du conglomérat financier et les autorités compétentes de ces entités
|
||||
réglementées, la stratégie du conglomérat financier et sa situation financière
|
||||
ainsi que ses principaux actionnaires et dirigeants, le dispositif de gestion
|
||||
des risques et le système de contrôle interne. Elles concernent également les
|
||||
procédures de collecte et de vérification d'informations auprès des entités du
|
||||
conglomérat financier, les difficultés éventuellement rencontrées par ces
|
||||
dernières ainsi que les principales sanctions et mesures exceptionnelles prises
|
||||
à leur encontre par les autorités compétentes.<br />
|
||||
|
||||
2° Sans préjudice de leurs responsabilités respectives, avant de prendre une
|
||||
décision intéressant les fonctions prudentielles exercées par d'autres autorités
|
||||
compétentes, les autorités compétentes intéressées se consultent et échangent
|
||||
des informations sur la modification de la structure de l'actionnariat,
|
||||
l'organisation ou la direction des entités réglementées d'un conglomérat
|
||||
financier requérant l'approbation ou l'autorisation des autorités compétentes,
|
||||
ainsi que sur les principales sanctions et mesures exceptionnelles envisagées
|
||||
par les autorités compétentes.<br />
|
||||
|
||||
En cas d'urgence, ou lorsque cette consultation risque de compromettre
|
||||
l'efficacité de la décision, une autorité compétente peut décider de ne pas
|
||||
consulter ses homologues, sous réserve de les informer sans délai de cette
|
||||
décision.<br />
|
||||
|
||||
3° La commission de contrôle coopère étroitement avec les autres autorités
|
||||
compétentes en vue de rechercher l'effectivité des sanctions ou mesures adoptées
|
||||
conformément aux articles L. 212-7-16 et L. 212-7-17.
|
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